פתיחת חשבון IB כאזרח אמריקאי (וישראל) נשוי לישראלית

[Shamran88]

שלום, אני רוצה להשקיע בצורה סולידית בקרנות מחקות מדד, לקנות בעצמי בIB ולהשאיר אותם שנים ארוכות מאוד (בעיקר השקעה גדולה ראשונית. אולי אפקיד לאורך השנים אבל לא בטוח).
השאלה האם לפתוח חשבון משותף, או חשבון רק לאחד מאיתנו ולהשקיע דרכו.
מה השיקולים המיסויים, הדיווחיים, ואחרים אם יש?
בנוסף, אם אני רוצה תשובות מקצועיות על השאלות האלה, למי אני פונה, רו"ח עם התמחות בהשקעות ודיני ארה"ב? יש למישהו המלצות?
תודה רבה!

 

[אורי ג.]

@FIYaacov

 

[FIYaacov]

השאלה האם לפתוח חשבון משותף, או חשבון רק לאחד מאיתנו ולהשקיע דרכו.
מה השיקולים המיסויים, הדיווחיים, ואחרים אם יש?

כעיקרון, ועל רגל אחת, ההעדפה ברירת המחדל היא לפתוח חשבון רק על שם מי שאינו אזרח ארה"ב.
זה מונע לחלוטין דיווח ומיסוי בצד האמריקאי, וגם *מאפשר* השקעה במוצרים עם יתרון מס בצד הישראלי (תחפש פה בפורום דיונים על קרנות אמריקאיות מול איריות).

עם זאת, ישנם שיקולים נוספים שקשורים למיסוי בחיים, חשיפה למס ירושה, ומיסוי של היורש (אם וכאשר), שצריך להתייחס עליהם.

 

[FIYaacov]

בנוסף, אם אני רוצה תשובות מקצועיות על השאלות האלה, למי אני פונה, רו"ח עם התמחות בהשקעות ודיני ארה"ב? י

רו"ח או יועץ מס אמריקאי (EA) ידעו לתת את הפרטים הטכניים.
מתכנן פיננסי שמכיר טוב את המיסוי בשני צידי האגם עשוי להיות עדיף.

על פי חוקי הפורום, אסור להמליץ ולהפנות.