פתיחת חשבון קופת גמל IRA

[נדב252525]

2 שאלות קטנות למבינים:
1. פתחתי חשבון IRA בבנק ירושלים- הייתה לי קופת גמל נזילה לעצמאים בחברת "כלל" שהופקדו בה כספים משנת 1989
והעברתי את כל הכספים לIRA . כרגע כל הכסף יושב כמזומן בחשבון. שאלה ראשונה היא האם אני יכול למשוך חלק מהכסף ואם כן האם אני צריך לשלם מס?
2. האם אני יכול לקנות תעודות סל ממונפות בשורט/לונג בחשבון IRA

תודה רבה

 

[TunaGolem]

האם אני יכול למשוך חלק מהכסף

כן. אם הקופה היתה נזילה, הכספים נשארים נזילים אחרי ההעברה. (אא"כ הוספת)

האם אני צריך לשלם מס?

על הכספים הנזילים אתה פטור.

האם אני יכול לקנות תעודות סל ממונפות בשורט/לונג בחשבון IRA

כן. לפחות זרות.

ג"נ: לא מחזיק IRA ישראלי.


@נדב

 

[Fortuna]

אני בדיוק בתהליך משיכת קופת גמל נזילה מכלל (בה הפקדתי כספים משנת 1998)
לי נאמר שאצטרף לשלם מס רווח הון על רווחים משנת 2013 ...

 

[RaeNye]

רווחים משנת 2013 ...

רווחים על הפקדות אחרי 2008?

 

[Everything_Nice]

רווחים על הפקדות אחרי 2008?

הועבר בתיקון 190? אם כן זה מאוגוסט 2012 ונעשה אוט'


לפותח הפוסט נראה לי שהיה עדיף להבין קצת לפני המעבר. בכל אופן אם כבר עברת אז ברכות ניתן ללמוד תוך כדי.
לא חושב שאמור להיות מס אם מדובר בקופות עצמאיות הישנות לפני 2008. תנאי הנזילות הם אותם תנאים בכל מעבר לא משנה לאיפה. לא חושב שמעבר לניהול אישי משנה ואם כן זה לדעתי הבדל משמעותי.
לגבי מה יכול/לא יכול לקנות יכול לשאול את הגוף המנהל. מאמין שיש פה חבר'ה עם ניסיון גדול יותר שיוכלו לענות