Mongo
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 13/9/22
- הודעות
- 1
- דירוג
- 0
שלום לכולם,
אני בן 28, בתהליך בניית תיק השקעות (פסיבי) ראשון ובחירת ברוקר.
אני כרגע מתלבט בין בית השקעות ישראלי לבין IB העולמית, למיטב הבנתי יש יתרונות לפה ולשם, אשמח אם תוכלו לחדד לי כמה נקודות:
1. הלוואה כנגד חשבון המסחר- שוחחתי היום עם נציג הצטרפות של אקסלנס, הבנתי מהשיחה איתו שבאקסלנס לא קיימת אפשרות של לקיחת הלוואה כנגד חשבון המסחר, האם הדבר נכון גם לשאר בתי ההשקעות הישראליים? חשוב לי מאד לדעת האם שירות כזה קיים בIB?
2. הגשת דוחות שנתיים- ממה שהצלחתי להבין בין החסרונות הבולטים של IB אל מול בית השקעות ישראלי כלשהו - דוח שנתי למס הכנסה, הבנתי שחובה זו חלה עלי כמשקיע. רציתי לדעת בכמה מסמכים מדובר, האם מומלץ\חייב להתייעץ עם רו"ח או יועץ מס? במידה וכן, כמה שירות כזה אמור לעלות בכל שנה?
3. הפקדה חודשית- האם יש אפשרות בIB לבצע העברות כספיות מתוזמנות (בדומה להוראת קבע) לחשבון המסחר? או שצריך לעשות העברה בנקאית בצורה ידנית בכל פעם שמעבירים כסף.
4. המרות ועמלות מט"ח- האם כל ההתנהלות מול IB היא ב- USD?
5 ללא אזרח אמריקאי- אין לי אזרחות אמריקאית, האם עובדה זו יכולה להשפיע לרעה על החשבון? האם לצורך העניין במקרה של מוות ללא צוואה, ההתנהלות בעיזבון של חשבון מסחר אמריקאי בIB של נפטר הוא כמו כל נכס ישראלי אחר? יש דברים דומים שצריך לקחת בחשבון?
6. שפה- האנגלית שלי די טובה, לא מדהימה, ראיתי שהרבה כותבים שזה עלול להוות בעיה באינטרקציה שלי מול הברוקר, אני מבין אנגלית מעולה, יכולה להתנסח גם בכתב. בתור משקיע פסיבי שממעיט לעשות פעולות, יש לי סיבה לחשוש מאינטרקציה באנגלית מול בית השקעות?
7. עמלות- סגנון ההשקעה שלי הוא פסיבי, חלק נכבד מהתיק מבוסס על קרנות סל מחקות מדדים, האם הייתרון הברור של עמלות של IB פחות רלוונטי לתיק פסיבי? מפאת מספר פעולות נמוך?
8. מחזיק החשבון- במידה *ובעתיד* ארצה להוסיף אדם נוסף שיהיה הבעלים של התיק, יש אפשרות כזאת? זאת פרוצדורה מסובכת?
במידה ולדעתם ע"פ הגיל שלי ואסטרטגיית ההשקעה שלי עדיף לי לפנות לבית השקעות ישראלי אשמח לשמוע למה.
תודה מראש לכל העוזרים!
אני בן 28, בתהליך בניית תיק השקעות (פסיבי) ראשון ובחירת ברוקר.
אני כרגע מתלבט בין בית השקעות ישראלי לבין IB העולמית, למיטב הבנתי יש יתרונות לפה ולשם, אשמח אם תוכלו לחדד לי כמה נקודות:
1. הלוואה כנגד חשבון המסחר- שוחחתי היום עם נציג הצטרפות של אקסלנס, הבנתי מהשיחה איתו שבאקסלנס לא קיימת אפשרות של לקיחת הלוואה כנגד חשבון המסחר, האם הדבר נכון גם לשאר בתי ההשקעות הישראליים? חשוב לי מאד לדעת האם שירות כזה קיים בIB?
2. הגשת דוחות שנתיים- ממה שהצלחתי להבין בין החסרונות הבולטים של IB אל מול בית השקעות ישראלי כלשהו - דוח שנתי למס הכנסה, הבנתי שחובה זו חלה עלי כמשקיע. רציתי לדעת בכמה מסמכים מדובר, האם מומלץ\חייב להתייעץ עם רו"ח או יועץ מס? במידה וכן, כמה שירות כזה אמור לעלות בכל שנה?
3. הפקדה חודשית- האם יש אפשרות בIB לבצע העברות כספיות מתוזמנות (בדומה להוראת קבע) לחשבון המסחר? או שצריך לעשות העברה בנקאית בצורה ידנית בכל פעם שמעבירים כסף.
4. המרות ועמלות מט"ח- האם כל ההתנהלות מול IB היא ב- USD?
5 ללא אזרח אמריקאי- אין לי אזרחות אמריקאית, האם עובדה זו יכולה להשפיע לרעה על החשבון? האם לצורך העניין במקרה של מוות ללא צוואה, ההתנהלות בעיזבון של חשבון מסחר אמריקאי בIB של נפטר הוא כמו כל נכס ישראלי אחר? יש דברים דומים שצריך לקחת בחשבון?
6. שפה- האנגלית שלי די טובה, לא מדהימה, ראיתי שהרבה כותבים שזה עלול להוות בעיה באינטרקציה שלי מול הברוקר, אני מבין אנגלית מעולה, יכולה להתנסח גם בכתב. בתור משקיע פסיבי שממעיט לעשות פעולות, יש לי סיבה לחשוש מאינטרקציה באנגלית מול בית השקעות?
7. עמלות- סגנון ההשקעה שלי הוא פסיבי, חלק נכבד מהתיק מבוסס על קרנות סל מחקות מדדים, האם הייתרון הברור של עמלות של IB פחות רלוונטי לתיק פסיבי? מפאת מספר פעולות נמוך?
8. מחזיק החשבון- במידה *ובעתיד* ארצה להוסיף אדם נוסף שיהיה הבעלים של התיק, יש אפשרות כזאת? זאת פרוצדורה מסובכת?
במידה ולדעתם ע"פ הגיל שלי ואסטרטגיית ההשקעה שלי עדיף לי לפנות לבית השקעות ישראלי אשמח לשמוע למה.
תודה מראש לכל העוזרים!