פתיחת חשבון השקעות "סודי" לבן משפחה מקרבה ראשונה

[סוס מירוץ]

היי,
אני מעוניין לפתוח חשבון השקעות לאח שלי בו אפקיד בכל חודש סכום לא גבוה (פחות מתקרת קרן השתלמות)
הבעיה שהוא צעיר ולא כזה מחושב. לכן אני מעוניין להיות מיופה כח ומנהל, אבל החשבון יהיה על שמו והכסף, שלו.

חשבתי לפתוח קהש, אך הבנתי שזה יצריך מאיתנו עוסק פטור (אין לו קהש מהמעסיק) וזו התעסקות (אני מודע לחסרונות קהש לטווח הארוך לעומת עמלות חשבון ההשקעות)

אפשר לפתוח את החשבון על שמו מבלי שיהיה מודע לכך? אני חושש שירצה לפדות את הקרן לפני הזמן בלי להתייעץ איתי.

 

[yik - financial planner]

לא ברור אם זה כסף שמיועד לך או לו.
אם לך - מה המטרה של זה? העלמת מס?
אם לו - אם אין לו את היכולת לנהל את הכסף באחריות, אז תנהל אתה אצלך ותיתן לו שיצטרך.

 

[bigbang]

אפשר לפתוח את החשבון על שמו מבלי שיהיה מודע לכך?

בהחלט אפשרי, אך כרוך בעבירת התחזות.
לא ממליץ.

 

[גרהם]

אפשר לפתוח את החשבון על שמו מבלי שיהיה מודע לכך?

לא.
אני שם בצד את השאלה אם אדם בוגר צריך בייביסיטר, כי לא שאלת.
למיטב ידיעתי, אפשר לפתוח חשבון משותף שכל הוצאת כספים ממנו דורשת הוראה של כל השותפים.

 

[סוס מירוץ]

לא ברור אם זה כסף שמיועד לך או לו.
אם לך - מה המטרה של זה? העלמת מס?
אם לו - אם אין לו את היכולת לנהל את הכסף באחריות, אז תנהל אתה אצלך ותיתן לו שיצטרך.

כתבתי, הכסף - שלו.

לא.
אני שם בצד את השאלה אם אדם בוגר צריך בייביסיטר, כי לא שאלת.
למיטב ידיעתי, אפשר לפתוח חשבון משותף שכל הוצאת כספים ממנו דורשת הוראה של כל השותפים.

תודה, זה נשמע כמו מה שחיפשתי.