• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פרקטיקה של דיווח

  • פותח הנושא efa
  • פורסם בתאריך

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
116
דירוג
32
אהלן חבר'ה
ווידוי: חיפשתי המון וקראתי המון בפורום וברשת, לא התעצלתי
אבל
בכל זאת אני מבולבל לחלוטין לגבי נושא הדיווח על רווחי הון.
אזכיר את הסטטוס שלי:
עומד להתחיל להשקיע דרך אינטראקטיב ישראל בVTI וVXUS
מקווה שהנושא יהיה לעזרה לכל מי שהתבלבל כמוני ועדיין רוצה לעשות דברים עצמאים גם מול הרשויות.

אז ככה - מה שאני בטוח בו הוא:
דיבידנד בארצות הברית מנוכה 25% מס הכנסה עוד לפני הגעתו לקרנות הנאמנות שלנו.
על מכירת נייר ערך דרך ברוקר זר יש לדווח למס הכנסה (רווחי הון/מגן מס)

אני לא בטוח איך אני צריך לעשות את זה וכמה פעמים בשנה (חשבתי רק פעם בשנה, אחרי זה אמרו לי באקסלנס שאני אצטרך ארבע פעמים בשנה)
- האם אני צריך לפתוח "תיק" במס הכנסה? ואיך?
-בהנחה שמדווחים פעם בחצי שנה - האם כל דיווידנד צריך להיות מדווח ומפורט או רק סכומים כוללים?
- אחוץ מפתיחת התיק, איזה טופס אני ממלא כל פעם? 5329ב?
זה על קצה המזלג..
ראוי לציין שבאינטראקטיב וגם בחלק מהדיונים כאן מובהר שזה עניין פשוט, אבל אני לא קשה קליטה וקראתי פה על המון שמסתבכים..

אני אשתדל לתעד את התהליך שאני עושה בפועל וזה אולי יעזור להבא
 

i3arnon

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
714
דירוג
797
(חשבתי רק פעם בשנה, אחרי זה אמרו לי באקסלנס שאני אצטרך ארבע פעמים בשנה)
ראוי לציין שבאינטראקטיב וגם בחלק מהדיונים כאן מובהר שזה עניין פשוט, אבל אני לא קשה קליטה וקראתי פה על המון שמסתבכים..
מי הברוקר שלך? אם יש לך ברוקר ישראלי אתה לא צריך לדווח בכלל, הוא מדווח בשבילך.
 

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
116
דירוג
32
אינטראקטיב ישראל..
מכיר שברוקר ישראלי מדווח הכל. שואל לגבי הסיטואציה עם IB או ינטראקטיב
( מה שאקסלנס אמרו לי זה תוך כדי השיווק הנגדי שהם עשו כשאמרתי שהחלטתי ללכת עם אינטראקטיב)
 

Jordy

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/2/18
הודעות
87
דירוג
54
אני אשתדל לתעד את התהליך שאני עושה בפועל וזה אולי יעזור להבא
גם אני לא בקיא בתהליך ומבולבל מהפוסטים ובכל זאת פתחתי חשבון בIB לפני שאני יודע איך מדווחים למס הכנסה. אני חושב שהיוזמה שלך מצוינת ואם תתעד את התהליך זה יעזור לרבים.

שני הסנט שלי ממה שהצלחתי לתמצת מקריאה (קח הכל בעירבון מוגבל):
אין צורך להגיש דיווח על דיבידנדים שהתקבלו, יש צורך בהגשת דוח שנתי על מנת להעביר מגן מס משנה לשנה, ככלל התרשמתי מניסיונם של אחרים בפורום כי מס הכנסה אינו "מחפש" את הקטנות בטופס של המשקיע הממוצע.
 

i3arnon

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
714
דירוג
797
להבנתי (והרו"ח שלי הסכים איתי), כל עוד אתה לא מוכר ועל הדיבידנדים יש ניכוי של 25% במקור אתה לא צריך לדווח בכלל (יש החרגות על היקף מסחר וגודל תיק, אבל היית יודע אם אתה שם).

אם אתה כן צריך לדווח, ממליץ לך לדווח ביחד עם רו"ח לפחות פעם אחת כדי שתבין את התהליך ותהיה לך דוגמה.
 

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
116
דירוג
32
להבנתי (והרו"ח שלי הסכים איתי), כל עוד אתה לא מוכר ועל הדיבידנדים יש ניכוי של 25% במקור אתה לא צריך לדווח בכלל (יש החרגות על היקף מסחר וגודל תיק, אבל היית יודע אם אתה שם).

אם אתה כן צריך לדווח, ממליץ לך לדווח ביחד עם רו"ח לפחות פעם אחת כדי שתבין את התהליך ותהיה לך דוגמה.
ארנון אני מבין שאתה מדבר מתוך נסיון?
נסיון של כמה זמן?
היה לך ממשק עם מס הכנסה, סביב הטפסים האלה או שלא?

בכלל כל מי שיכול לכתוב משפט או שניים מתוך נסיון זה מבורך
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
833
דירוג
785
@efa בכלליות:
אם לא היו לך רווחי הון/ הפסדי הון באותה שנה, אתה לא חייב לדווח. כנל אם הייתה לך הכנסה מדיבידנד שנוכו ממנו במקור 25% מס.
דיווח למס הכנסה נדרש רק אם היו לך רווחי הון באותה שנה. החוק קובע חובת תשלום מקדמות פעמיים בשנה בכל מועד בגין חצי השנה שקדמה לו.
אפשר לשלם את המקדמות באינטרנט באתר רשות המיסים באמצעות כ. אשראי. אני אישית משלם מקדמות מיידית עם מימוש הרווח ומגיש דוח פעם בשנה. אגב, חישוב רווחי/ הפסדי הון צריך להתבצע בשיטת FIFO (נתעלם כרגע מהוויכוח הנצחי כאן בפורום אם דיווח בשיטת מלאי אחרת מקובל או לא). אגב חישוב המס יכול להתבצע ע'פ מחירי קנייה ומכירה מתואמים לשינוי בשער הדולר. היה כבר שרשור בנושא בפורום אפילו עם מחשבון אקסל לביצוע החישובים.
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
833
דירוג
785
@חלכאי , אתה משלם מס אחרי כל מכירה ?
עוד לא יצא לי לממש רווח מאז שאני לקוח של אצל IB, אבל יצא לי לשלם מס על דיבידנדים שלא נוכה מהם במקור. אני משלם מס מייד מטעמי נוחות, יותר נכון בכדי לא לשכוח לשלם בזמן.
להבנתי החוק לא מחייב לשלם מייד עם כל מכירה, אלא פעמיים בשנה במרוכז.
 

D.Aristocrats

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/8/16
הודעות
354
דירוג
228
ששקלתי לפתוח חשבון ב IB, אחד השיקולים המרכזיים היה נושא דחיית מס.
התוכית שלי, נכון לעכשיו לדווח רק פעם בשנה ולהנות מכול הרווחים עד למועד דיווח השנתי.
 

Sulla

משתמש רשום
הצטרף ב
18/3/18
הודעות
8
דירוג
7
@efa בכלליות:
אם לא היו לך רווחי הון/ הפסדי הון באותה שנה, אתה לא חייב לדווח. כנל אם הייתה לך הכנסה מדיבידנד שנוכו ממנו במקור 25% מס.
דיווח למס הכנסה נדרש רק אם היו לך רווחי הון באותה שנה. החוק קובע חובת תשלום מקדמות פעמיים בשנה בכל מועד בגין חצי השנה שקדמה לו.
אפשר לשלם את המקדמות באינטרנט באתר רשות המיסים באמצעות כ. אשראי. אני אישית משלם מקדמות מיידית עם מימוש הרווח ומגיש דוח פעם בשנה.
על אילו מקדמות מדובר? מה גובה המקדמה? אם אין מכירה של ני"ע והדיבידנדים נוכו מראש צריך לשלם את המקדמות הנ"ל?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,946
דירוג
13,497
מה גובה המקדמה? א
בעיקרון כל הרווחים (הריאליים ביוס למטבע בו הייתה ההשקעה) בניכוי ההפסדים כפול 25%.
אם יש לך הפסדים משנים קודמות שאתה מתכנן לנצל בשנת המס הנוכחית אז תכניס אותם לחישוב.

המטרה שלך להגיע לדוח השנתי כשאתה לא חייב כסף אחרת זה צובר ריבית והצמדה מסוף החציון הרלוונטי.

כל זה תיאורטי. בפועל שמעתי על מקרים של אנשים שדיווח רק בדוח השנתי ושילמו עד מועד הגשתו את מה שהיו חייבים ולא ננקטו סנקציות נגדם. לא ממליץ.
 

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
116
דירוג
32
אגב שאלה אולי קצת טיפשית -
מה הדרך ''להוכיח'' שהדיבידנדים שקיבלתי לאחר ניכוי מס במקור של 25%?
רק לציין שהמקור הוא בקרן vti נניח, וברור לכולם שהקרן נסחרת בבורסה האמריקאית ששם מנכים מס בשווי 25% במקור ויש אמנה על כפל מס וכו'....
או שצריך לצרף נספח שמתעד ו''מוכיח'' את הסיפור הזה, ומזכיר את אמנת המס..

זה אולי נשמע קצת טיפשי אבל זה הנסיון שלי עם גופים גדולים במדינה
 

i3arnon

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
714
דירוג
797
מה הדרך ''להוכיח'' שהדיבידנדים שקיבלתי לאחר ניכוי מס במקור של 25%?
יש טופס 1042S שמראה בדיוק כמה מס ניכו לך במקור בתור זר.
 

בלהבלה

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/2/18
הודעות
321
דירוג
137
אם יש פה איזה רו״ח או מומחה אחר, היה ממש נהדר אם מישהו שמבין עניין היה מעלה סרטון מפורט שבו הוא ממלא את הדו״ח עם הסברים מנומקים וכו׳, בכל מני תרחישים שונים (כמובן בלי להמליץ)... אני בטוח שיש כמה חברים בפורום שהיו מוכנים לתרום לפרויקט כזה ואותו מומחה היה יוצא מורווח מאוד וזוכה בפרסום טוב. אבל אני לא יודע כמה החוק מגביל פה

מישהו רוצה להרים קבוצת רכישה? :)
 

D.Aristocrats

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/8/16
הודעות
354
דירוג
228
כל זה תיאורטי. בפועל שמעתי על מקרים של אנשים שדיווח רק בדוח השנתי ושילמו עד מועד הגשתו את מה שהיו חייבים ולא ננקטו סנקציות נגדם. לא ממליץ.

היה שרשור בנושא ואם אני זוכר נכון המסכנות היו שלמרות שמס ההכנסה דורש דיווח פעמיים בשנה הם לא עוקבים אחרי זה ודיווח שנתי מספיק בהחלט.

בנוסף אני לא בטוח שאתה צודק בנושא של ריבית והצמדה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A קניית ACWI דרך מערכות המסחר של אקסלנס שוק ההון 1
א הזמנתי כ"א חדש, ובשליחות מבקשים צילום של הת.ז עם תאריך הנפקה - יש מה לחשוש? צרכנות פיננסית 29
S מהם היתרונות\חסרונות של החזקת מק"מ מול מזומן? שוק ההון 9
G תעודות סל מוזרות של הודו שוק ההון 25
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
aminadav מה כבר יכול להשתבש אשר משקיעים בקרן המחקה אחד המדדים של הבורסה ישראל? שוק ההון 7
ל הפקדת מט״ח לחשבון בחו״ל של ברוקר ישראלי פוסטים מאיכות נמוכה 0
A ההשלכות הכלכליות של ממשלת לפיד-בנט אוף טופיק 148
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
N איך מגלים מה עלה בגורלה של דירה בירושה מהעבר? והאם החזקת חלק מדירה שקול להחזקת דירה? נדל"ן 6
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
Shtunz זמן מדף של דירה למכירה נדל"ן 23
מסעו של צעיר תל אביבי יומני מסע אישיים 2
T יומנו של מתחיל מאוחר יומני מסע אישיים 4
A מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 8
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
TheMailMan משכנתא של 70% מימון לדירה שנייה נדל"ן 2
ד על הטרגדיה של חופש הביטוי אוף טופיק 82
NightStyle בקשה: הכנסת גרסאות האג"ח של מייק, המשקיע המתחיל שוק ההון 1
L צבירת ריבית מחשבונות חסכון של קריפטו השקעות אלטרנטיביות 23
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 8
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N צרכים של משכיר ושל השוכר נדל"ן 2
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 4
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
1 עיקול חשבון בנק על סכום של כ15,000 ש"ח אוף טופיק 18
R דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500 שוק ההון 28
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
L טעויות של מתחיל בהגשה מקוונת של הדו"ח השנתי, כיצד מתקנים? מיסים 5
aeh התיק של aeh שוק ההון 59
Y פיקדון צמוד מדד - חלופה לקרמבולה של מזרחי שוק ההון 28
always.smile מישהו יודע מה הטיקר של iSFF101 במערכת המסחר של לאומי? שוק ההון 2
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
ע הבדלים בין טופס 161 (יתרות פיצויים) לבין דוח נזילות של חברת הביטוח הפנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N אופטימיזציית מס לחסכונות פנסיונים של אזרחים אמריקאיים שמתגוררים בארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M בניית דו-משפחתי ומכירה של אחד הבתים נדל"ן 6
Y תחרות לקרנות הסל הזרות של בלאקרוק בבורסת ת"א? שוק ההון 1
S חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 4
M בועת הנדלן של החילונים בישראל נדל"ן 2
A מדיניות מקום עבודה לגבי מסחר בני"ע של החברה אוף טופיק 2
adamshalev פלח הקריפטו של משקיע פסיבי [aka, למה כל חברי הפורום הם משקיעי אקטיביים] השקעות אלטרנטיביות 21
Y אז מה בעצם העלות של משכנתא כמינוף לשם מינוף? נדל"ן 13
T היעלמותו המסתורית של פיקדון קרמבולה שוק ההון 3
D יומן מסע של חוסך סביר מינוס יומני מסע אישיים 34
ע ביטוח לאומי טופס 627 גרסא של עורך דין מיסים 0
ב דעת הפורום על המהלך של בינסנס עם מסחר של "טסלה" ? השקעות אלטרנטיביות 0
O החזר דמי ביטוח לאומי בעקבות זקיפת שכר של הפרשות פנסיוניות מיסים 3

נושאים דומים

למעלה