1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

פרקטיקה של דיווח

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י efa, ‏28/3/18.

  1. efa

    efa משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/3/18
    הודעות:
    55
    לייקים שהתקבלו:
    16
    אהלן חבר'ה
    ווידוי: חיפשתי המון וקראתי המון בפורום וברשת, לא התעצלתי
    אבל
    בכל זאת אני מבולבל לחלוטין לגבי נושא הדיווח על רווחי הון.
    אזכיר את הסטטוס שלי:
    עומד להתחיל להשקיע דרך אינטראקטיב ישראל בVTI וVXUS
    מקווה שהנושא יהיה לעזרה לכל מי שהתבלבל כמוני ועדיין רוצה לעשות דברים עצמאים גם מול הרשויות.

    אז ככה - מה שאני בטוח בו הוא:
    דיבידנד בארצות הברית מנוכה 25% מס הכנסה עוד לפני הגעתו לקרנות הנאמנות שלנו.
    על מכירת נייר ערך דרך ברוקר זר יש לדווח למס הכנסה (רווחי הון/מגן מס)

    אני לא בטוח איך אני צריך לעשות את זה וכמה פעמים בשנה (חשבתי רק פעם בשנה, אחרי זה אמרו לי באקסלנס שאני אצטרך ארבע פעמים בשנה)
    - האם אני צריך לפתוח "תיק" במס הכנסה? ואיך?
    -בהנחה שמדווחים פעם בחצי שנה - האם כל דיווידנד צריך להיות מדווח ומפורט או רק סכומים כוללים?
    - אחוץ מפתיחת התיק, איזה טופס אני ממלא כל פעם? 5329ב?
    זה על קצה המזלג..
    ראוי לציין שבאינטראקטיב וגם בחלק מהדיונים כאן מובהר שזה עניין פשוט, אבל אני לא קשה קליטה וקראתי פה על המון שמסתבכים..

    אני אשתדל לתעד את התהליך שאני עושה בפועל וזה אולי יעזור להבא
     
    בלהבלה אוהב/ת את זה.
  2. i3arnon

    i3arnon משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    322
    לייקים שהתקבלו:
    323
    מי הברוקר שלך? אם יש לך ברוקר ישראלי אתה לא צריך לדווח בכלל, הוא מדווח בשבילך.
     
  3. efa

    efa משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/3/18
    הודעות:
    55
    לייקים שהתקבלו:
    16
    אינטראקטיב ישראל..
    מכיר שברוקר ישראלי מדווח הכל. שואל לגבי הסיטואציה עם IB או ינטראקטיב
    ( מה שאקסלנס אמרו לי זה תוך כדי השיווק הנגדי שהם עשו כשאמרתי שהחלטתי ללכת עם אינטראקטיב)
     
  4. Jordy

    Jordy משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏18/2/18
    הודעות:
    48
    לייקים שהתקבלו:
    15
    גם אני לא בקיא בתהליך ומבולבל מהפוסטים ובכל זאת פתחתי חשבון בIB לפני שאני יודע איך מדווחים למס הכנסה. אני חושב שהיוזמה שלך מצוינת ואם תתעד את התהליך זה יעזור לרבים.

    שני הסנט שלי ממה שהצלחתי לתמצת מקריאה (קח הכל בעירבון מוגבל):
    אין צורך להגיש דיווח על דיבידנדים שהתקבלו, יש צורך בהגשת דוח שנתי על מנת להעביר מגן מס משנה לשנה, ככלל התרשמתי מניסיונם של אחרים בפורום כי מס הכנסה אינו "מחפש" את הקטנות בטופס של המשקיע הממוצע.
     
  5. i3arnon

    i3arnon משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    322
    לייקים שהתקבלו:
    323
    להבנתי (והרו"ח שלי הסכים איתי), כל עוד אתה לא מוכר ועל הדיבידנדים יש ניכוי של 25% במקור אתה לא צריך לדווח בכלל (יש החרגות על היקף מסחר וגודל תיק, אבל היית יודע אם אתה שם).

    אם אתה כן צריך לדווח, ממליץ לך לדווח ביחד עם רו"ח לפחות פעם אחת כדי שתבין את התהליך ותהיה לך דוגמה.
     
  6. efa

    efa משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/3/18
    הודעות:
    55
    לייקים שהתקבלו:
    16
    ארנון אני מבין שאתה מדבר מתוך נסיון?
    נסיון של כמה זמן?
    היה לך ממשק עם מס הכנסה, סביב הטפסים האלה או שלא?

    בכלל כל מי שיכול לכתוב משפט או שניים מתוך נסיון זה מבורך
     
  7. i3arnon

    i3arnon משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    322
    לייקים שהתקבלו:
    323
    אין לי נסיון, יש לי רואה חשבון. לו יש נסיון...
     
    wa11a, D.Aristocrats, adamshalev ומשתמש נוסף אוהבים את זה.
  8. חלכאי

    חלכאי משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/2/15
    הודעות:
    587
    לייקים שהתקבלו:
    534
    @efa בכלליות:
    אם לא היו לך רווחי הון/ הפסדי הון באותה שנה, אתה לא חייב לדווח. כנל אם הייתה לך הכנסה מדיבידנד שנוכו ממנו במקור 25% מס.
    דיווח למס הכנסה נדרש רק אם היו לך רווחי הון באותה שנה. החוק קובע חובת תשלום מקדמות פעמיים בשנה בכל מועד בגין חצי השנה שקדמה לו.
    אפשר לשלם את המקדמות באינטרנט באתר רשות המיסים באמצעות כ. אשראי. אני אישית משלם מקדמות מיידית עם מימוש הרווח ומגיש דוח פעם בשנה. אגב, חישוב רווחי/ הפסדי הון צריך להתבצע בשיטת FIFO (נתעלם כרגע מהוויכוח הנצחי כאן בפורום אם דיווח בשיטת מלאי אחרת מקובל או לא). אגב חישוב המס יכול להתבצע ע'פ מחירי קנייה ומכירה מתואמים לשינוי בשער הדולר. היה כבר שרשור בנושא בפורום אפילו עם מחשבון אקסל לביצוע החישובים.
     
  9. D.Aristocrats

    D.Aristocrats משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏8/8/16
    הודעות:
    349
    לייקים שהתקבלו:
    227
    @חלכאי , אתה משלם מס אחרי כל מכירה ?
     
  10. חלכאי

    חלכאי משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/2/15
    הודעות:
    587
    לייקים שהתקבלו:
    534
    עוד לא יצא לי לממש רווח מאז שאני לקוח של אצל IB, אבל יצא לי לשלם מס על דיבידנדים שלא נוכה מהם במקור. אני משלם מס מייד מטעמי נוחות, יותר נכון בכדי לא לשכוח לשלם בזמן.
    להבנתי החוק לא מחייב לשלם מייד עם כל מכירה, אלא פעמיים בשנה במרוכז.
     
  11. D.Aristocrats

    D.Aristocrats משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏8/8/16
    הודעות:
    349
    לייקים שהתקבלו:
    227
    ששקלתי לפתוח חשבון ב IB, אחד השיקולים המרכזיים היה נושא דחיית מס.
    התוכית שלי, נכון לעכשיו לדווח רק פעם בשנה ולהנות מכול הרווחים עד למועד דיווח השנתי.
     
  12. Sulla

    Sulla משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏18/3/18
    הודעות:
    8
    לייקים שהתקבלו:
    5
    על אילו מקדמות מדובר? מה גובה המקדמה? אם אין מכירה של ני"ע והדיבידנדים נוכו מראש צריך לשלם את המקדמות הנ"ל?
     
  13. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    6,837
    לייקים שהתקבלו:
    5,471
    בעיקרון כל הרווחים (הריאליים ביוס למטבע בו הייתה ההשקעה) בניכוי ההפסדים כפול 25%.
    אם יש לך הפסדים משנים קודמות שאתה מתכנן לנצל בשנת המס הנוכחית אז תכניס אותם לחישוב.

    המטרה שלך להגיע לדוח השנתי כשאתה לא חייב כסף אחרת זה צובר ריבית והצמדה מסוף החציון הרלוונטי.

    כל זה תיאורטי. בפועל שמעתי על מקרים של אנשים שדיווח רק בדוח השנתי ושילמו עד מועד הגשתו את מה שהיו חייבים ולא ננקטו סנקציות נגדם. לא ממליץ.
     
    Sulla אוהב/ת את זה.
  14. חלכאי

    חלכאי משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/2/15
    הודעות:
    587
    לייקים שהתקבלו:
    534
    לא
     
    Sulla אוהב/ת את זה.
  15. efa

    efa משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏10/3/18
    הודעות:
    55
    לייקים שהתקבלו:
    16
    אגב שאלה אולי קצת טיפשית -
    מה הדרך ''להוכיח'' שהדיבידנדים שקיבלתי לאחר ניכוי מס במקור של 25%?
    רק לציין שהמקור הוא בקרן vti נניח, וברור לכולם שהקרן נסחרת בבורסה האמריקאית ששם מנכים מס בשווי 25% במקור ויש אמנה על כפל מס וכו'....
    או שצריך לצרף נספח שמתעד ו''מוכיח'' את הסיפור הזה, ומזכיר את אמנת המס..

    זה אולי נשמע קצת טיפשי אבל זה הנסיון שלי עם גופים גדולים במדינה
     
  16. i3arnon

    i3arnon משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    322
    לייקים שהתקבלו:
    323
    יש טופס 1042S שמראה בדיוק כמה מס ניכו לך במקור בתור זר.
     
  17. בלהבלה

    בלהבלה משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏7/2/18
    הודעות:
    74
    לייקים שהתקבלו:
    19
    מה כבר תיתן לך דחיית מס לחצי שנה..?
     
  18. בלהבלה

    בלהבלה משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏7/2/18
    הודעות:
    74
    לייקים שהתקבלו:
    19
    אם יש פה איזה רו״ח או מומחה אחר, היה ממש נהדר אם מישהו שמבין עניין היה מעלה סרטון מפורט שבו הוא ממלא את הדו״ח עם הסברים מנומקים וכו׳, בכל מני תרחישים שונים (כמובן בלי להמליץ)... אני בטוח שיש כמה חברים בפורום שהיו מוכנים לתרום לפרויקט כזה ואותו מומחה היה יוצא מורווח מאוד וזוכה בפרסום טוב. אבל אני לא יודע כמה החוק מגביל פה

    מישהו רוצה להרים קבוצת רכישה? :)
     
  19. D.Aristocrats

    D.Aristocrats משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏8/8/16
    הודעות:
    349
    לייקים שהתקבלו:
    227
    צורך בתשלום נוסף לרואה חשבון
    רווח על רווחים של חצי שנה
     
  20. D.Aristocrats

    D.Aristocrats משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏8/8/16
    הודעות:
    349
    לייקים שהתקבלו:
    227
    היה שרשור בנושא ואם אני זוכר נכון המסכנות היו שלמרות שמס ההכנסה דורש דיווח פעמיים בשנה הם לא עוקבים אחרי זה ודיווח שנתי מספיק בהחלט.

    בנוסף אני לא בטוח שאתה צודק בנושא של ריבית והצמדה
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
האם קיים מאגר מידע העוקב אחר דמי ניהול של קרנות/תעודות סל בארץ? פינת המשקיעים ‏היום ב- 15:55
שאלה על Flow של פתיחת חשבונות מסחר ומיסוי פינת המשקיעים ‏אתמול ב- 10:38
מכירה כפויה של קרן מחקה בארץ פינת המשקיעים ‏ביום חמישי ב- 16:04
קניית אג"ח ממשלתי אמריקאי פינת המשקיעים ‏ביום רביעי ב- 11:40
תיק ההשקעות שלי (וכמה שאלות) פינת המשקיעים ‏ביום שלישי ב- 19:46
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. המשך גלישתך באתר מאשרת את השימוש בעוגיות דפדפן.