• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פרקטיקה של דיווח

  • פותח הנושא efa
  • פורסם בתאריך

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
123
דירוג
33
אהלן חבר'ה
ווידוי: חיפשתי המון וקראתי המון בפורום וברשת, לא התעצלתי
אבל
בכל זאת אני מבולבל לחלוטין לגבי נושא הדיווח על רווחי הון.
אזכיר את הסטטוס שלי:
עומד להתחיל להשקיע דרך אינטראקטיב ישראל בVTI וVXUS
מקווה שהנושא יהיה לעזרה לכל מי שהתבלבל כמוני ועדיין רוצה לעשות דברים עצמאים גם מול הרשויות.

אז ככה - מה שאני בטוח בו הוא:
דיבידנד בארצות הברית מנוכה 25% מס הכנסה עוד לפני הגעתו לקרנות הנאמנות שלנו.
על מכירת נייר ערך דרך ברוקר זר יש לדווח למס הכנסה (רווחי הון/מגן מס)

אני לא בטוח איך אני צריך לעשות את זה וכמה פעמים בשנה (חשבתי רק פעם בשנה, אחרי זה אמרו לי באקסלנס שאני אצטרך ארבע פעמים בשנה)
- האם אני צריך לפתוח "תיק" במס הכנסה? ואיך?
-בהנחה שמדווחים פעם בחצי שנה - האם כל דיווידנד צריך להיות מדווח ומפורט או רק סכומים כוללים?
- אחוץ מפתיחת התיק, איזה טופס אני ממלא כל פעם? 5329ב?
זה על קצה המזלג..
ראוי לציין שבאינטראקטיב וגם בחלק מהדיונים כאן מובהר שזה עניין פשוט, אבל אני לא קשה קליטה וקראתי פה על המון שמסתבכים..

אני אשתדל לתעד את התהליך שאני עושה בפועל וזה אולי יעזור להבא
 

Barbur

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
831
דירוג
957
(חשבתי רק פעם בשנה, אחרי זה אמרו לי באקסלנס שאני אצטרך ארבע פעמים בשנה)
ראוי לציין שבאינטראקטיב וגם בחלק מהדיונים כאן מובהר שזה עניין פשוט, אבל אני לא קשה קליטה וקראתי פה על המון שמסתבכים..
מי הברוקר שלך? אם יש לך ברוקר ישראלי אתה לא צריך לדווח בכלל, הוא מדווח בשבילך.
 

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
123
דירוג
33
אינטראקטיב ישראל..
מכיר שברוקר ישראלי מדווח הכל. שואל לגבי הסיטואציה עם IB או ינטראקטיב
( מה שאקסלנס אמרו לי זה תוך כדי השיווק הנגדי שהם עשו כשאמרתי שהחלטתי ללכת עם אינטראקטיב)
 

Jordy

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/2/18
הודעות
87
דירוג
54
אני אשתדל לתעד את התהליך שאני עושה בפועל וזה אולי יעזור להבא
גם אני לא בקיא בתהליך ומבולבל מהפוסטים ובכל זאת פתחתי חשבון בIB לפני שאני יודע איך מדווחים למס הכנסה. אני חושב שהיוזמה שלך מצוינת ואם תתעד את התהליך זה יעזור לרבים.

שני הסנט שלי ממה שהצלחתי לתמצת מקריאה (קח הכל בעירבון מוגבל):
אין צורך להגיש דיווח על דיבידנדים שהתקבלו, יש צורך בהגשת דוח שנתי על מנת להעביר מגן מס משנה לשנה, ככלל התרשמתי מניסיונם של אחרים בפורום כי מס הכנסה אינו "מחפש" את הקטנות בטופס של המשקיע הממוצע.
 

Barbur

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
831
דירוג
957
להבנתי (והרו"ח שלי הסכים איתי), כל עוד אתה לא מוכר ועל הדיבידנדים יש ניכוי של 25% במקור אתה לא צריך לדווח בכלל (יש החרגות על היקף מסחר וגודל תיק, אבל היית יודע אם אתה שם).

אם אתה כן צריך לדווח, ממליץ לך לדווח ביחד עם רו"ח לפחות פעם אחת כדי שתבין את התהליך ותהיה לך דוגמה.
 

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
123
דירוג
33
להבנתי (והרו"ח שלי הסכים איתי), כל עוד אתה לא מוכר ועל הדיבידנדים יש ניכוי של 25% במקור אתה לא צריך לדווח בכלל (יש החרגות על היקף מסחר וגודל תיק, אבל היית יודע אם אתה שם).

אם אתה כן צריך לדווח, ממליץ לך לדווח ביחד עם רו"ח לפחות פעם אחת כדי שתבין את התהליך ותהיה לך דוגמה.
ארנון אני מבין שאתה מדבר מתוך נסיון?
נסיון של כמה זמן?
היה לך ממשק עם מס הכנסה, סביב הטפסים האלה או שלא?

בכלל כל מי שיכול לכתוב משפט או שניים מתוך נסיון זה מבורך
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
931
דירוג
904
@efa בכלליות:
אם לא היו לך רווחי הון/ הפסדי הון באותה שנה, אתה לא חייב לדווח. כנל אם הייתה לך הכנסה מדיבידנד שנוכו ממנו במקור 25% מס.
דיווח למס הכנסה נדרש רק אם היו לך רווחי הון באותה שנה. החוק קובע חובת תשלום מקדמות פעמיים בשנה בכל מועד בגין חצי השנה שקדמה לו.
אפשר לשלם את המקדמות באינטרנט באתר רשות המיסים באמצעות כ. אשראי. אני אישית משלם מקדמות מיידית עם מימוש הרווח ומגיש דוח פעם בשנה. אגב, חישוב רווחי/ הפסדי הון צריך להתבצע בשיטת FIFO (נתעלם כרגע מהוויכוח הנצחי כאן בפורום אם דיווח בשיטת מלאי אחרת מקובל או לא). אגב חישוב המס יכול להתבצע ע'פ מחירי קנייה ומכירה מתואמים לשינוי בשער הדולר. היה כבר שרשור בנושא בפורום אפילו עם מחשבון אקסל לביצוע החישובים.
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
931
דירוג
904
@חלכאי , אתה משלם מס אחרי כל מכירה ?
עוד לא יצא לי לממש רווח מאז שאני לקוח של אצל IB, אבל יצא לי לשלם מס על דיבידנדים שלא נוכה מהם במקור. אני משלם מס מייד מטעמי נוחות, יותר נכון בכדי לא לשכוח לשלם בזמן.
להבנתי החוק לא מחייב לשלם מייד עם כל מכירה, אלא פעמיים בשנה במרוכז.
 

D.Aristocrats

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/8/16
הודעות
354
דירוג
228
ששקלתי לפתוח חשבון ב IB, אחד השיקולים המרכזיים היה נושא דחיית מס.
התוכית שלי, נכון לעכשיו לדווח רק פעם בשנה ולהנות מכול הרווחים עד למועד דיווח השנתי.
 

Sulla

משתמש רשום
הצטרף ב
18/3/18
הודעות
8
דירוג
7
@efa בכלליות:
אם לא היו לך רווחי הון/ הפסדי הון באותה שנה, אתה לא חייב לדווח. כנל אם הייתה לך הכנסה מדיבידנד שנוכו ממנו במקור 25% מס.
דיווח למס הכנסה נדרש רק אם היו לך רווחי הון באותה שנה. החוק קובע חובת תשלום מקדמות פעמיים בשנה בכל מועד בגין חצי השנה שקדמה לו.
אפשר לשלם את המקדמות באינטרנט באתר רשות המיסים באמצעות כ. אשראי. אני אישית משלם מקדמות מיידית עם מימוש הרווח ומגיש דוח פעם בשנה.
על אילו מקדמות מדובר? מה גובה המקדמה? אם אין מכירה של ני"ע והדיבידנדים נוכו מראש צריך לשלם את המקדמות הנ"ל?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,834
דירוג
14,564
מה גובה המקדמה? א
בעיקרון כל הרווחים (הריאליים ביוס למטבע בו הייתה ההשקעה) בניכוי ההפסדים כפול 25%.
אם יש לך הפסדים משנים קודמות שאתה מתכנן לנצל בשנת המס הנוכחית אז תכניס אותם לחישוב.

המטרה שלך להגיע לדוח השנתי כשאתה לא חייב כסף אחרת זה צובר ריבית והצמדה מסוף החציון הרלוונטי.

כל זה תיאורטי. בפועל שמעתי על מקרים של אנשים שדיווח רק בדוח השנתי ושילמו עד מועד הגשתו את מה שהיו חייבים ולא ננקטו סנקציות נגדם. לא ממליץ.
 

efa

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/18
הודעות
123
דירוג
33
אגב שאלה אולי קצת טיפשית -
מה הדרך ''להוכיח'' שהדיבידנדים שקיבלתי לאחר ניכוי מס במקור של 25%?
רק לציין שהמקור הוא בקרן vti נניח, וברור לכולם שהקרן נסחרת בבורסה האמריקאית ששם מנכים מס בשווי 25% במקור ויש אמנה על כפל מס וכו'....
או שצריך לצרף נספח שמתעד ו''מוכיח'' את הסיפור הזה, ומזכיר את אמנת המס..

זה אולי נשמע קצת טיפשי אבל זה הנסיון שלי עם גופים גדולים במדינה
 

Barbur

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
831
דירוג
957
מה הדרך ''להוכיח'' שהדיבידנדים שקיבלתי לאחר ניכוי מס במקור של 25%?
יש טופס 1042S שמראה בדיוק כמה מס ניכו לך במקור בתור זר.
 

בלהבלה

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/2/18
הודעות
321
דירוג
138
אם יש פה איזה רו״ח או מומחה אחר, היה ממש נהדר אם מישהו שמבין עניין היה מעלה סרטון מפורט שבו הוא ממלא את הדו״ח עם הסברים מנומקים וכו׳, בכל מני תרחישים שונים (כמובן בלי להמליץ)... אני בטוח שיש כמה חברים בפורום שהיו מוכנים לתרום לפרויקט כזה ואותו מומחה היה יוצא מורווח מאוד וזוכה בפרסום טוב. אבל אני לא יודע כמה החוק מגביל פה

מישהו רוצה להרים קבוצת רכישה? :)
 

D.Aristocrats

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/8/16
הודעות
354
דירוג
228
כל זה תיאורטי. בפועל שמעתי על מקרים של אנשים שדיווח רק בדוח השנתי ושילמו עד מועד הגשתו את מה שהיו חייבים ולא ננקטו סנקציות נגדם. לא ממליץ.

היה שרשור בנושא ואם אני זוכר נכון המסכנות היו שלמרות שמס ההכנסה דורש דיווח פעמיים בשנה הם לא עוקבים אחרי זה ודיווח שנתי מספיק בהחלט.

בנוסף אני לא בטוח שאתה צודק בנושא של ריבית והצמדה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O השקעה במדדים - פרקטיקה שוק ההון 13
Tsachi01 היוטיובר המפורסם קווין, טוען למניפולציה מכוונת של השוק על ידי קרנות גידור: אוף טופיק 31
A כדאיות והערכה של ייעוץ פנסיוני בתשלום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
M אופטימיזציה של הפרשות לפנסיה - עוד פוסט עם טוויסט? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
niceguy23 השקעת lump sum בזמנים של all time high - לבטים שוק ההון 49
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
Wonko משיכה חודשית של כספים ממוסים מהפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 2 שוק ההון 21
adamshalev ‏אלטשולר שחם מפסיק להפיץ את הקרנות של בלאקרוק בארץ‏ שוק ההון 171
D האם הקרנות של בלאקרוק בישראל ממוסות ריאלית? שוק ההון 4
Y יומן מסע של בחור מתלבט יומני מסע אישיים 7
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
I דיבידנד אחרון של VTI לא התקבל שוק ההון 8
C כלכליסט: דיסקונט לא יגבה ריבית על מינוס של עד 2,000 שקל פוסטים מאיכות נמוכה 30
Y מתקפת הפישינג של ”דואר ישראל”: כתב אישום נגד הפלסטיני שעקץ 200 אלף ש”ח מישראלים פוסטים מאיכות נמוכה 2
פ פעולות לקראת סגירה של חשבון בנק צרכנות פיננסית 9
F מה הולך בבניינים של וול סטריט אוף טופיק 8
איש ירח חיסכון לכל ילד- מנוף להגדלת הצריכה של מעמד הביניים? אוף טופיק 15
flower Interactive Broker - חתימות/הסכמות של חשבון המסחר שלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ה תמחור נוכחי של מניות ארה"ב (בועה?) שוק ההון 69
ד שאלות של משקיעה מתחילה שרוצה להתחיל להשקיע אבל אין לה את האומץ ויש לה הרבה שאלות שוק ההון 37
M קרן מחקה של חברות הטכנולוגיה הגדולות שוק ההון 0
Ann LaSwan חזיונותיו של דנטה (אינפרנו - חוג רביעי) אוף טופיק 2
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
P הכנסת הפקדה עצמאית של קרן השתלמות בגליון הוצאות/הכנסות משפחתי? צרכנות פיננסית 3
D רכישת דירה כשהמעמד הכלכלי של בני הזוג שונה נדל"ן 59
א הפקדה של מקסימום בתחילת שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M TC של שכיר מול שכר עצמאי אוף טופיק 5
M תכנון השקעה בשוק ההון לטווח של 20 שנים, מנסה להבין מה עדיף. שוק ההון 3
ח המרה והעברה של יורו נדל"ן 2
המיוחד לבעלי פוליסה בסט אינבסט של הכשרה חברה לביטוח - מרוצים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
שם משתמש בעייתי האם הכסף בעו"ש של הבנק מושקע בשוק ההון? שוק ההון 12
Harvey תמהיל משכנתא לבניה של כ1.5m נדל"ן 17
ע משמעות של מספר חשבון בנק אוף טופיק 3
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D דמי ניהול לקופת גמל של מעל מיליון שקלים. כמה משלמים בממוצע בסכום כזה לבתי ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ז מה המודל העיסקי של כרטיסי אשראי ללא דמי כרטיס? צרכנות פיננסית 20
T מה הקטע של קריפטו ואנימציה אוף טופיק 0
P כספי פיצויים בגמל של עובד שהתפטר לפני שנים רבות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
M קניית מניות של חברה אחת והחזקה לתקופה ארוכה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
maverick מדוע המשקל של כלכלת סין במדד העולמי כל כל נמוך? שוק ההון 12
גראהם שנה של למידה - מה עכשיו? יומני מסע אישיים 27
Y בנצ׳מרק של כמה בכלל אמור להיות לי בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
stamEhad מה צפוי לקרות לקרן מחקה אג"ח ממשלת ישראל במקרה של העלאת ריבית? שוק ההון 3
T חישוב כדאיות עזיבה של אינטרקטיב ישראל לטובת ib העולמי שוק ההון 3
ז רכישת ETF אמריקאי במערכת מסחר של פסגות שוק ההון 1
T השקעה ב-VT של Vanguard שוק ההון 4
שם משתמש בעייתי יומנו של מדען פחדן יומני מסע אישיים 47
הק995 ההיסטוריה של Vanguard ( סרטון מעניין) פוסטים מאיכות נמוכה 0
סטארטר יומן המסע של סטארטר יומני מסע אישיים 22

נושאים דומים

למעלה