פרישה מוקדמת עם ביטוח מנהלים ישן

[קפיצת הדרך]

כמובן שלא. ברור. גם כתבתי בסוגריים (המקדם 157 בפרישה), הכוונה בפרישה בגיל 67 ולא בפרישה מוקדמת.

הוא עשה לי סימולציות למקרים שונים ומספר אפשרויות, אחת מהן היתה להתחיל למשוך מגיל 60 מביטוח במנהלים ללא תשלום מס, כמובן שיש יתרונות וחסרונות, אפשרות אחרת שנתן זה למשוך rsu מספר שנים ולדחות את המשיכה מקרנות הפנסיה, המטרה שלי היתה אופטימיזצית מיסוי, ועל פי הסימולציה, היתרון של השארת ביטוח המנהלים עד גיל 67, ללא משיכה מוקדמת תבוא לידי ביטוי רק מגיל 85 ומעלה. על פניו נראה לי שהיועץ הגיע מוכן, מכיר את הנושא לעומק, וקיבלתי עליו המלצה חמה מאדם שאני מאוד מעריך.

גם אני, כמו @FIYaacov לא הבנתי מה הוא המליץ לך…
על פי האופטימיזציה מה יצא בסוף? מאיזה גיל הוא המליץ לך למשוך את ביטוח המנהלים ולפי איזה מסלול?

 

[יובל ממודיעין]

על פי האופטימיזציה מה יצא בסוף? מאיזה גיל הוא המליץ לך למשוך את ביטוח המנהלים ולפי איזה מסלול?

הוא נתן מספר חלופות, כיוון שיש עוד 4 שנים לפרישה המתוכננת, יותר התמקדנו במצב התיקים כיום ומה ניתן לשפר ולמטב על מנת להגיע מוכנים יותר, זו לא תוכנית אופרטיבית לפרישה, את זה אעשה כשאגיע לגיל 60.