פרופיל השקעות ב-Roth IRA

ינשוף חסכני · 3/5/25

היי! פוסט ראשון בפורום. אני ובעלי מתלבטים בקשר להקצאת נכסים בRoth IRA. חשבנו לנצל את הפטור ממס על רווחים עתידיים כדיי להשקיע בפרופיל סיכון גבוה - ביטקוין, קרנות REIT מניבות דיבידנדים גבוהים והשקעות small cap value (VBR?). נשמח לשמוע דעות מהפורום לגביי הכיוון והחלוקה (לא ייעוץ, כל האחריות בנוגע להשקעה עלינו).

פרטים נוספים שאולי חשובים לדיון:
הסכום שיגולגל ל-Roth הוא קטן מאוד (בסביבות ה-10k$) ומהווה שבריר מהנכסים הפיננסיים שלנו שמושקעים ברמת סיכון גבוהה. מעריכים שלא נוכל להעביר עוד כסף לחשבון בשנים הקרובות.
בנוסף, אנחנו **תושבי חוץ מנותקי תושבות**, מיסוי רק בארה"ב. אין צורך לדאוג למס על רווחים עתידיים

FIYaacov · 3/5/25

נכתב ע"י ינשוף חסכני:
הסכום שיגולגל ל-Roth הוא קטן מאוד (בסביבות ה-10k$) ומהווה שבריר מהנכסים הפיננסיים שלנו שמושקעים ברמת סיכון גבוהה.

ולכן היות וזה מדגדג לכם, תתפרעו. מה שבא לכם. רק לזכור שבסיכון גבוה אין בהכרח הבטחה לתשואה גבוהה יותר.

ינשוף חסכני · 4/5/25

נכתב ע"י FIYaacov:
ולכן היות וזה מדגדג לכם, תתפרעו. מה שבא לכם. רק לזכור שבסיכון גבוה אין בהכרח הבטחה לתשואה גבוהה יותר.

נכון, בגלל זה חשבנו על להשקיע בקרנות REIT עם דיבידנדים גבוהים, כדיי שכסף חדש יזרום לחשבון. אי אפשר לקזז מס זר או הפסדי הון ב retirement account אז כל השקעה בקרנות עולמיות נפסלה, ואנחנו מושקעים כבר בS&P ובסקטור הטכנולוגי בחשבונות ממומסים ובIRA אז רוצים לגוון.

נשמח לשמוע דעות אחרות, גם אם סותרות. תמיד מעניין לקבל עוד פרספקטיבה.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
O	כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון?	שוק ההון	1	31/12/22
H	נ״י טיימס בכתבת פרופיל: מייקל סיילור, נוכל או גאון?	קריפטו והשקעות אלטרנטיביות	53	19/1/26
I	איך מחליפים שם משתמש בפורום? (מצאתי בהגדרות פרופיל)	אוף טופיק	1	27/1/24
ב	השפעת הלוואה קודמת על פרופיל לווה למשכנתא	נדל"ן	6	22/12/22
I	גידור פרופיל קריפטו	קריפטו והשקעות אלטרנטיביות	3	4/5/21
	בניית פרופיל בכוח גס - המלצה על מאמר	שוק ההון	1	8/3/16
ח	מבנה תיק משפחתי: IB / בית השקעות / חשבון משותף – פשטות מול מורכבות דיווח	שוק ההון	17	15/4/26
U	הוצאות ניהול השקעות בקופת גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	13/4/26
A	הוצאות ניהול השקעות ב-IRA ב-"גלובלנט"	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	12/4/26
M	יועצי השקעות בלתי תלויים? (בתשלום חד פעמי/פר שעה)	שוק ההון	7	9/4/26
M	העברה בנקאית לבית השקעות	צרכנות פיננסית	4	28/3/26
	ייעול השקעות ו"תמהיל"	שוק ההון	12	26/3/26
ה	בית השקעות ***	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	25/2/26
	חיוב מס הכנסה לא מוצדק על העברה כספית לחשבון השקעות לחו"ל - מה עושים?	מיסים	5	24/2/26
כ	השקעות לטווח ארוך בעידן ה AI	שוק ההון	14	12/2/26
ח	שיתוף תיק השקעות, יומן מסע והתאמות	יומני מסע אישיים	12	12/2/26
ב	תיק השקעות במיטב טרייד	שוק ההון	3	10/2/26
D	תחילת קריירה, אסטרטגיה ותיק השקעות נוכחי	יומני מסע אישיים	14	9/2/26
P	משכנתא מול השקעות	נדל"ן	19	7/2/26
T	התייעצות \| מימוש תיק השקעות לצורך רכישת דירה להשקעה	נדל"ן	28	24/1/26
ה	מסלולי השקעה בפנסיה - שאלה לשועלי השקעות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	12	20/1/26
	העברת תיק מבנק לבית השקעות	שוק ההון	6	16/1/26
G	המלצות ליועץ השקעות + שאלה	שוק ההון	2	10/1/26
F	חסכון לכל ילד - החלפת בית השקעות	שוק ההון	26	7/1/26
B	עלות השקעות בארץ	צרכנות פיננסית	10	3/1/26
מ	האם מותר לבית השקעות מסחר עצמאי לתת אפשרות להוציא כסף על חשבון הביטחונות ?	שוק ההון	1	1/1/26
N	השקעות והצהרת הון	מיסים	11	1/1/26
M	מוטב מאוחר - פתחתי חשבון השקעות	שוק ההון	8	1/1/26
	ניהול השקעות ללא רשיון - מחפש מישהו שהתנסה בנושא	שוק ההון	31	30/12/25
S	למישהו יצא להשתמש במערכת מבוססת פקטורים לניהול השקעות של alphabeta או של חברה מתחרה ?	שוק ההון	28	29/12/25
ש	חלוקה בין השקעות בבורסת ישראל לבורסת ארה"ב. האמנם?	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	25	25/12/25
D	השקעות לזוג מעורב ( ישראלי ואמריקאית שעשתה עליה)	נדל"ן	3	21/12/25
א	מה דעתכם על השקעות במניות הבנקים?	שוק ההון	25	14/12/25
M	איך להרכיב תיק השקעות ראשון?	שוק ההון	3	10/12/25
ל	ניוד כסף מחשבון מסחר עצמאי לבית השקעות	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	3	6/12/25
Y	לאיזה בנק כדאי ללכת לתיק השקעות מיועץ	שוק ההון	17	4/12/25
N	עמלות בבית השקעות למסחר עצמאי	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	10	4/12/25
Y	מימון עצמי לרכישת דירה - מתוך תיק השקעות ישראלי, תיק ני"ע ב- IB או קרן השתלמות?	שוק ההון	4	2/12/25
C	להמשיך עם בלינק או לפתוח חשבון בבית השקעות?	שוק ההון	4	25/11/25
	טעות של בית השקעות לאחר מכירת RSU\ESPP	מיסים	1	18/11/25
ה	תיק השקעות מול קופת גמל	שוק ההון	61	13/11/25
S	הודעה שיווקית מחברת השקעות	אוף טופיק	10	9/11/25
F	ניוד תיק השקעות	צרכנות פיננסית	5	9/11/25
M	מחקר חדש על השקעות לטווח ארוך	שוק ההון	7	6/11/25
B	איזה בתי השקעות היום מאפשרים IRA לקרן השתלמות	שוק ההון	2	30/10/25
B	שאלות על ירושה של תיק השקעות	שוק ההון	4	29/10/25
ס	השתחרר מענק חתימה מהעבודה ומעוניין לפתוח תיק השקעות	שוק ההון	2	14/10/25
J	השקעות במסחר עצמאי עם משכנתא ברקע	שוק ההון	54	9/10/25
	השקעה בבנק / בבית השקעות עבור ההורים	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	13	11/9/25
N	האם עדיין יש אפשרות לפתוח IRA בבתי השקעות או להעביר מבית השקעות אחד לשני?	שוק ההון	8	9/9/25

פרופיל השקעות ב-Roth IRA

ינשוף חסכני

משתמש רגיל

FIYaacov

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

ינשוף חסכני

משתמש רגיל

נושאים דומים