פנסיה - מתלבט האם לעבור ממסלול מחקה מדד מניות פאסיבי למסלול מחקה - S&P500.

pseudonym

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/7/19
הודעות
64
דירוג
80
בעיצומו של המשבר האחרון, העברתי את תיק הפנסיה שלי ממסלול הפנסיה הכללי של מיטב דש, למסלול מחקה מדדים פסיבי (מניות) .
לאחרונה נודע לי שנפתח מסלול חדש מחקה S&P500.

האם יש יתרונות במסלול בו אני נמצא כיום לעומת ה- S&P500 ?
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?

התכנון באופן כללי הוא להשאר כרגע על מקסימום מניות שהחוק מאפשר.
כרגע, מעדיף ככל האפשר להמנע מלהחליף את הגוף המנהל של קרן הפנסיה ולהשאר במיטב דש.


*** כמובן לא מבקש ייעוץ, אשמח לשמוע דעות שונות.
 

Vorlorg

משתמש רשום
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
12
דירוג
28
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?
לפי רשימת הנכסים הרבעונית לרבעון 03/2020 לקרן המדוברת, כ-28% מנכסי הקרן הם באג"ח מיועדות, כ-4% במזומנים, וכ-67% בקרנות סל. מתוך ה-67% שמושקעים בקרנות סל, כ-47% מושקעים בקרנות מחקות מדד ת"א 125, וכ-50% מושקעים בקרנות שמחקים מדדים אחרים (S&P 500, Nikkei 225, FTSE 100, NDX 100 ועוד).

סביר להניח שהמסלול של S&P 500 מושקע כולו בקרנות סל שמחקות את ה-S&P 500, למעט 30% שמושקעים באג"ח מיועדות (למיטב ידיעתי המינוף של האג"ח המיועדות לטובת חשיפה של 100% ל-S&P 500 קיים רק בהלמן כיום).

איזה פיזור מתאים למדיניות ההשקעה שלך?
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,886
דירוג
4,562

PassiveInvest

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
96
דירוג
56
אם אני לא טועה ישנו מסלול מחקה מדד sp500 של הלמן אלדובי ומיטב דש שבאמצעות טריק קטן, מאפשרים השקעה של 100% בחיקוי ה s&p500 בנוסף ל30% אגח מיועדות.
אני קראתי על זה ברפרוף לאחרונה ושוקל לעבור.
לא ממליץ ולא מייעץ
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S אלטשולר שחם פנסיה, מתלבט בין שני מסלולים צרכנות פיננסית 32
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
P יש מחירי ברירת מחדל בקרן פנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש האם פנסיה וקופת גמל הוא רכוש משותף של בני הזוג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O העברת פוליסה הפרשית לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I ביטול אג"ח מיועדות פנסיה 226 מיליארד שקל שייכנסו לשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
I ייעוץ בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Jtm פיצול פנסיה בין חברות כדי להינות מדמי ניהול אופטימליים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
י מעבר קרן פנסיה למקבלת פנסית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
P הגדרת ומשמעות סטטוס "לא פעיל" בקרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O מינוף קרן פנסיה לטובת רכישת נדל"ן נדל"ן 7
T פנסיה הפקדה עצמאית ומיסוי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T יתרונות וחסרונות בשילוב קרן פנסיה כללית וקופת גמל לעומת כללית בלבד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T הבדלים בין קרן פנסיה כללית למקיפה מחקות SP500 במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
T מיזוג פנסיה הלמן אלדובי S&P 500 -> מיטב דש -> איילון מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
T איך בוחרים קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
G פנסיה חדשה צוברת נגמרת בגיל מסויים ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
F פנסיה מקיפה או ביטוח מנהלים? מבולבל לגמרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
O דמי ניהול בקרן הפנסיה + שאלה על ניהול קרן פנסיה באופן עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
B קופת גמל מול קרן פנסיה כללית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
פ פנסיה במסלול מניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M ניוד קרן פנסיה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
M משיכת כספי פנסיה שלא משיוכים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
N פנסיה SP500 מיטב דש vs הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 32
B פנסיה גמל להשקעה עוקב מדד בשקלים ודמי ניהול שוק ההון 0
י הלוואה בשעבוד קרן פנסיה לחברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ש השוואה בין מסלולי קרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ש המלצה על חברה ומסלול לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
גרהם משיכה שלא כדין מקרן פנסיה ללא קנס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 192
מ מעסיק שמפקיד פנסיה מעל התקרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
מ פתיחת קרן פנסיה חייל משוחרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
P חשוב לשייך הפקדת פנסיה לכל חודש וחודש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
T פנסיה וקרנה"ש מחקות מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
O קרן פנסיה משולבת עצמאי ושכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T פיצול הפקדות פנסיה וגמל בין בתי השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Yoss מכרז חדש לקרנות פנסיה ברירת מחדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I ביטוח חיים פרטי וביטוח שאירים בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 12
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16

נושאים דומים

למעלה