פנסיה - מתלבט האם לעבור ממסלול מחקה מדד מניות פאסיבי למסלול מחקה - S&P500.

[pseudonym]

בעיצומו של המשבר האחרון, העברתי את תיק הפנסיה שלי ממסלול הפנסיה הכללי של מיטב דש, למסלול מחקה מדדים פסיבי (מניות) .
לאחרונה נודע לי שנפתח מסלול חדש מחקה S&P500.

האם יש יתרונות במסלול בו אני נמצא כיום לעומת ה- S&P500 ?
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?

התכנון באופן כללי הוא להשאר כרגע על מקסימום מניות שהחוק מאפשר.
כרגע, מעדיף ככל האפשר להמנע מלהחליף את הגוף המנהל של קרן הפנסיה ולהשאר במיטב דש.


*** כמובן לא מבקש ייעוץ, אשמח לשמוע דעות שונות.

 

[Vorlorg]

האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?

לפי רשימת הנכסים הרבעונית לרבעון 03/2020 לקרן המדוברת, כ-28% מנכסי הקרן הם באג"ח מיועדות, כ-4% במזומנים, וכ-67% בקרנות סל. מתוך ה-67% שמושקעים בקרנות סל, כ-47% מושקעים בקרנות מחקות מדד ת"א 125, וכ-50% מושקעים בקרנות שמחקים מדדים אחרים (S&P 500, Nikkei 225, FTSE 100, NDX 100 ועוד).

סביר להניח שהמסלול של S&P 500 מושקע כולו בקרנות סל שמחקות את ה-S&P 500, למעט 30% שמושקעים באג"ח מיועדות (למיטב ידיעתי המינוף של האג"ח המיועדות לטובת חשיפה של 100% ל-S&P 500 קיים רק בהלמן כיום).

איזה פיזור מתאים למדיניות ההשקעה שלך?

 

[Yoss]

למיטב ידיעתי המינוף של האג"ח המיועדות לטובת חשיפה של 100% ל-S&P 500 קיים רק בהלמן כיום

גם במיטב.
ובהתאם-

להשאר כרגע על מקסימום מניות שהחוק מאפשר

במסלול סנופי החשיפה גבוהה יותר.

 

[PassiveInvest]

אם אני לא טועה ישנו מסלול מחקה מדד sp500 של הלמן אלדובי ומיטב דש שבאמצעות טריק קטן, מאפשרים השקעה של 100% בחיקוי ה s&p500 בנוסף ל30% אגח מיועדות.
אני קראתי על זה ברפרוף לאחרונה ושוקל לעבור.
לא ממליץ ולא מייעץ