• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

פנסיה - מתלבט האם לעבור ממסלול מחקה מדד מניות פאסיבי למסלול מחקה - S&P500.

  • פותח הנושא פותח הנושא pseudonym
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

pseudonym

משתמש רגיל
הצטרף ב
18/7/19
הודעות
981
דירוג
998
בעיצומו של המשבר האחרון, העברתי את תיק הפנסיה שלי ממסלול הפנסיה הכללי של מיטב דש, למסלול מחקה מדדים פסיבי (מניות) .
לאחרונה נודע לי שנפתח מסלול חדש מחקה S&P500.

האם יש יתרונות במסלול בו אני נמצא כיום לעומת ה- S&P500 ?
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?

התכנון באופן כללי הוא להשאר כרגע על מקסימום מניות שהחוק מאפשר.
כרגע, מעדיף ככל האפשר להמנע מלהחליף את הגוף המנהל של קרן הפנסיה ולהשאר במיטב דש.


*** כמובן לא מבקש ייעוץ, אשמח לשמוע דעות שונות.
 
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?
לפי רשימת הנכסים הרבעונית לרבעון 03/2020 לקרן המדוברת, כ-28% מנכסי הקרן הם באג"ח מיועדות, כ-4% במזומנים, וכ-67% בקרנות סל. מתוך ה-67% שמושקעים בקרנות סל, כ-47% מושקעים בקרנות מחקות מדד ת"א 125, וכ-50% מושקעים בקרנות שמחקים מדדים אחרים (S&P 500, Nikkei 225, FTSE 100, NDX 100 ועוד).

סביר להניח שהמסלול של S&P 500 מושקע כולו בקרנות סל שמחקות את ה-S&P 500, למעט 30% שמושקעים באג"ח מיועדות (למיטב ידיעתי המינוף של האג"ח המיועדות לטובת חשיפה של 100% ל-S&P 500 קיים רק בהלמן כיום).

איזה פיזור מתאים למדיניות ההשקעה שלך?
 
אם אני לא טועה ישנו מסלול מחקה מדד sp500 של הלמן אלדובי ומיטב דש שבאמצעות טריק קטן, מאפשרים השקעה של 100% בחיקוי ה s&p500 בנוסף ל30% אגח מיועדות.
אני קראתי על זה ברפרוף לאחרונה ושוקל לעבור.
לא ממליץ ולא מייעץ
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S אלטשולר שחם פנסיה, מתלבט בין שני מסלולים צרכנות פיננסית 32
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
H מסלולים בקרנות פנסיה חדשות: האם מחוייבים לאחוזי מניות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קצבה צפויה מקרן פנסיה כאחוז מהצבירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Count Olaf מה לשאול סוכן שמציע לנייד קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
H משיכת פנסיה וכו פוסטים מאיכות נמוכה 1
J פגיעה בקצבה מקרן פנסיה במקרה של קריסה בשוק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן פנסיה--מקיף או משלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
ש פנסיה בעבר וכיום במגזר הציבורי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
H האם יש הגיון בהפרשה כעצמאי לקרן פנסיה עבור עקרת בית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 37
H המשך הפקדות לקרן פנסיה אחרי ניתוק תושבות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
H פנסיה לעובד שמקבל עמלות מיסים 4
L פנסיה ואירוע רפואי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A חישוב תקרה ב-"זגזוג" בין פנסיה מקיפה וקופ"ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס גובה אחוז הפרמיה השנתית המשולמת עבור כיסוי ביטוחי בקרן פנסיה כתלות בגיל המבוטח. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
iLikeLemons פנסיה - מעבר מסלול השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
F קרן פנסיה לילדה בת 4 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
K עזרה בבחירת קרן פנסיה למשרת קבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D לאן להפקיד פנסיה בפרישה מדומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
בנאדם מעסיק לא רוצה לשלם פנסיה ופיצויים אוף טופיק 10
ט תכנון פרישה - עם פנסיה נמוכה מאוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
H יעוץ פנסיה לפרישה + קיבוע זכויות: עלויות ושאלות בסיסיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
P תשלום פנסיה בזמן רילוקיישן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ת אשמח לעזרה - פנסיה לאשה בת 53 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M שאלת תם: מדוע לא להתייחס לקרן השתלמות כפנסיה ולוותר על הפרשות פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
W הבדל עקרוני בין תשואת קרן פנסיה/גמל/השתלמות לבין תשואת השקעה עצמית, למשל במניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
mk1 פנסיה בדמי ניהול אפסיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ב פנסיה מסלול סנופי - האם מגודר מט"ח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
ה מחשבון פנסיה שכולל דמי ניהול ומקדם קצבה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
F עדכון הצעות פנסיה - כמה משמעותי האקטוארי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F מעבר פנסיה מהפניקס להראל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A לאזרחים אמריקניים שנמנע מהם לקבל קצבאות ביטוח לאומי אמריקני עקב חוק ה- WEP (כאשר היתה להם פנסיה אחרת מקבילה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
נ עלות ביטוח נכות בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש המשך הפקדה לקרן פנסיה וביטוח מנהלים מעבר לתקופת הריסק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ס שתי שאלות על הפקדת פנסיה לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
מ פנסיה וקרן השתלמות - עוסק פטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C מיטב פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
Y שאלה והתייעצות בנוגע למסלול בקרן פנסיה שוק ההון 6
א מעבר מביטוח מנהלים עם מקדם גבוה מובטח לקרן פנסיה במסלול סנופי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
D פנסיה מאוחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
D שינוי מסלול השקעה בקרן פנסיה - החתמת מעסיק ויועץ פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N משיכת קרן פנסיה מעבר לסכום חודשי מינימלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
D הפקדה עצמאית לקרן פנסיה, עבור שכיר שלקראת פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
א חיפוש קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
R קצבת פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ס הפקדה לקרן פנסיה כעצמאי - ניכוי מההכנסה החייבת מיסים 0
B קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע 200 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M איזון אקטוארי בקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S האם מסלול "הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500" מושפע משער הדולר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
עידו ג תביעת נכות - פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

Back
למעלה