פנסיה - מתלבט האם לעבור ממסלול מחקה מדד מניות פאסיבי למסלול מחקה - S&P500.

pseudonym

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/7/19
הודעות
48
דירוג
63
בעיצומו של המשבר האחרון, העברתי את תיק הפנסיה שלי ממסלול הפנסיה הכללי של מיטב דש, למסלול מחקה מדדים פסיבי (מניות) .
לאחרונה נודע לי שנפתח מסלול חדש מחקה S&P500.

האם יש יתרונות במסלול בו אני נמצא כיום לעומת ה- S&P500 ?
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?

התכנון באופן כללי הוא להשאר כרגע על מקסימום מניות שהחוק מאפשר.
כרגע, מעדיף ככל האפשר להמנע מלהחליף את הגוף המנהל של קרן הפנסיה ולהשאר במיטב דש.


*** כמובן לא מבקש ייעוץ, אשמח לשמוע דעות שונות.
 

Vorlorg

משתמש רשום
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
8
דירוג
23
האם הפיזור במסלול בו אני נמצא כעת סביר או שיש בו עודף משקל לישראל?
לפי רשימת הנכסים הרבעונית לרבעון 03/2020 לקרן המדוברת, כ-28% מנכסי הקרן הם באג"ח מיועדות, כ-4% במזומנים, וכ-67% בקרנות סל. מתוך ה-67% שמושקעים בקרנות סל, כ-47% מושקעים בקרנות מחקות מדד ת"א 125, וכ-50% מושקעים בקרנות שמחקים מדדים אחרים (S&P 500, Nikkei 225, FTSE 100, NDX 100 ועוד).

סביר להניח שהמסלול של S&P 500 מושקע כולו בקרנות סל שמחקות את ה-S&P 500, למעט 30% שמושקעים באג"ח מיועדות (למיטב ידיעתי המינוף של האג"ח המיועדות לטובת חשיפה של 100% ל-S&P 500 קיים רק בהלמן כיום).

איזה פיזור מתאים למדיניות ההשקעה שלך?
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,604
דירוג
4,199

PassiveInvest

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
90
דירוג
49
אם אני לא טועה ישנו מסלול מחקה מדד sp500 של הלמן אלדובי ומיטב דש שבאמצעות טריק קטן, מאפשרים השקעה של 100% בחיקוי ה s&p500 בנוסף ל30% אגח מיועדות.
אני קראתי על זה ברפרוף לאחרונה ושוקל לעבור.
לא ממליץ ולא מייעץ
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Shaz אלטשולר שחם פנסיה, מתלבט בין שני מסלולים צרכנות פיננסית 32
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
T פיצול הפקדות פנסיה וגמל בין בתי השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Yoss מכרז חדש לקרנות פנסיה ברירת מחדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I ביטוח חיים פרטי וביטוח שאירים בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 11
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ע תחזית קצבת פנסיה ואינפלציה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ע משיכת כספי תגמולים מקרן פנסיה ותיקה עם יתרה נמוכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L פנסיה גמל וקרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
deussex קרנות פנסיה עוקבות S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ג פנסיה באיילון מיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח מול הצעה אטרקטיבית לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 40
ד דמי ניהול קרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
Y קרנות פנסיה בעת רילוקיישן זמני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M הבדלים בדמי ניהול לאורך זמן- פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S מסלול ביטוח ללא נכות בקרן פנסיה במידה וישנו אכ"ע פרטי על כל השכר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
H פנסיה, תיק השקעות - פיזור כהגנה לערך המטבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
C מעבר למסלול פנסיה "בטוח" לפני תיקון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
S בעד ונגד משיכת כספי פיצויים פטורים מקרן פנסיה מחקה S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ד פתיחת קרנות פנסיה והשתלמות בפעם הראשונה - הלמן אלדובי או מיטב ד"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
Shaz פנסיה או תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
B האם קיימת קרן פנסיה שרושמת כמו שצריך את חלוקת ההפקדות בין קצבה מזכה ומוכרת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 49
ס הצעת פנסיה מהעבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ העברת פנסיה לחו"ל כאזרח ישראלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה ניוד תקופתי מקופת גמל לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
F קרן פנסיה לעקרת בית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
I קרן פנסיה כלל מול אלטשולר ברירת מחדל - תחרות בעמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
C דמי ניהול בקרן פנסיה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T קרן פנסיה קטנה מגיל צעיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y סיכון בניהול פנסיה שלא בחברת ביטוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
D אג"ח מיועדות בקרן פנסיה לבני 50 ומטה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
אחד שתוהה הרבה חייל משוחרר- תיק השקעות אישי/ קרן פנסיה/ קופת גמל?! שוק ההון 3
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ttmoon קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים ישן עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
flower חקר ההשקעות של מסלול פנסיה s&p ברירת מחדל של הלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ולנטין מעסיק לא הפריש פנסיה במשך יותר משלוש שנים - שואל בשביל חבר. אוף טופיק 7
א פנסיה מקיפה + כללית במיטב ד"ש - מסלול S&P 500 צרכנות פיננסית 5
ס קרן פנסיה S&P 500 בשילוב עם אגח מיועדות - האם מעשית החשיפה היא 70/30? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S קרן פנסיה מחקה מדד S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14

נושאים דומים

למעלה