פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021]

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
519
דירוג
240
שאלה למי שמחזיק סנופי רק בפנסיה,
עכשיו ששינו את החשיפה לסנופי ל0.7 חזרה, הוספתם קרן על הסנופי לתיק הממוסה?

כרגע יש לי-
פנסיה - סנופי
תיק ממוסה - אירופה + מתפתחות + קטנות

ההתלבטות בגלל שהחשיפה לסנופי ירדה מעבר למתוכנן.
1. לקנות קרן עולמית בתיק הממוסה וקטנות, להקפיא כרגע אירופה + מתפתחות (אקבל כיסוי מהעולמית)
2. לקנות פשוט VOO לממוסה עד שאחזור להקצאת נכסים שתוכננה מלכתחילה.

דעתכם?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
השאלה מה מראש הייחס בין הממוסה לפנסיה.
מאוד נדיר שהממוסה מאזן לך בדיוק את הפנסיה (וגם אם זה קורה, זה מצב מאוד זמני).
כלומר לרוב גם ככה יש לך מספר קרנות בממוסה ולא רק "השלמה למה שיש בפנסיה", ולכן האיזון מחדש הרבה יותר קל ממה שאתה חושב (דואגים שההטיה לטובת "השלמה של סנופי" תיהיה קטנה יותר ממה שהיא היום, ומאזנים קצת יותר לכיוון התיק ה"עולמי")
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
519
דירוג
240
השאלה מה מראש הייחס בין הממוסה לפנסיה.
מאוד נדיר שהממוסה מאזן לך בדיוק את הפנסיה (וגם אם זה קורה, זה מצב מאוד זמני).
כלומר לרוב גם ככה יש לך מספר קרנות בממוסה ולא רק "השלמה למה שיש בפנסיה", ולכן האיזון מחדש הרבה יותר קל ממה שאתה חושב (דואגים שההטיה לטובת "השלמה של סנופי" תיהיה קטנה יותר ממה שהיא היום, ומאזנים קצת יותר לכיוון התיק ה"עולמי")
תודה,
מתלבט בין האופציות או לקנות cspx ולהשלים את הפנסיה או להתחיל עולמית ולהקפיא אירופה+מתפתחות…
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
906
דירוג
232
בדיוק קיבלתי מכתב בדואר מהלמן-אלדובי שהם וחברת הפניקס עושים מיזוג והם מעבירים את קופת הגמל להשקעה שלי אצלם לניהול של הפניקס.

יש עוד מישהו ששלחו לו התרעה כזאת ? המועד המשוער להעברת הקופה לפי מה שהם אומרים הוא ה-30 בספטמבר 2021.

זאת כבר פעם שניה שהדבר הזה קורה לי : הכסף שלי במקור היה בקרן גמל להשקעה ב-IBI, אחרי כמה שנים הלמן קנו אותם ועשו איתם מיזוג ועכשיו הדבר הזה קורה לי.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
בדיוק קיבלתי מכתב בדואר מהלמן-אלדובי שהם וחברת הפניקס עושים מיזוג
לא הבנתי איך זה קשור לשרשור של פנסיה מקיפה במיטב דש.
יש עוד מישהו ששלחו לו התרעה כזאת ?
כן. כל מי שהיה לו חשבון בהלמן.
זאת כבר פעם שניה שהדבר הזה קורה לי : הכסף שלי במקור היה בקרן גמל להשקעה ב-IBI, אחרי כמה שנים הלמן קנו אותם ועשו איתם מיזוג ועכשיו הדבר הזה קורה לי.
ככה זה בחיים - חברות נפתחות, נסגרות, מתמזגות, נמכרות ונקנות.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
906
דירוג
232
לא הבנתי איך זה קשור לשרשור של פנסיה מקיפה במיטב דש.
בגלל שהצבע של הסמל של 2 החברות הוא בירוק אני כל הזמן מתבלבל ביניהן, מתנצל.

אני מתלבט אם בכלל להשאר בפניקס במסלול של מדדי מניות פאסיבי.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
אני מתלבט אם בכלל להשאר בפניקס במסלול של מדדי מניות פאסיבי.
למה לא?
מה בעייתי מבחינתך בפניקס?

אם כבר השאלה למה בכלל להחזיק קופגל"ה, בלי קשר לחברה.
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
906
דירוג
232
למה לא?
מה בעייתי מבחינתך בפניקס?

אם כבר השאלה למה בכלל להחזיק קופגל"ה, בלי קשר לחברה.

לא יודע, לא בגלל סיבה רציונלית.

פשוט יש לי כבר פנסיה בהפניקס, פשוט חשבתי לגוון בחברות.
 

theone2342

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/11/19
הודעות
78
דירוג
18
אם המקיפה חזרה ל70 אחוז, למה שלא לעבור פשוט לקרן הכללית של הפניקס באותו מסלול? שבו מתלתחילה 100% מהכסף מושקע במדד?
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,071
דירוג
8,127
אם המקיפה חזרה ל70 אחוז, למה שלא לעבור פשוט לקרן הכללית של הפניקס באותו מסלול? שבו מתלתחילה 100% מהכסף מושקע במדד?
זה מה שאני הולך לעשות, האיזון האקטאורי אפילו יותר טוב בכללית.
החיסרון הוא שהקרן קטנה מדי ואולי תיווצר שגיאת עקיבה כתוצאה מכך.
כמו כן אני לא בטוח האם בפרישה יתאפשר לחזור לקרן המקיפה (בשביל מי שירצה אז את ה 60% מיועדות)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,671
דירוג
14,406
כמו כן אני לא בטוח האם בפרישה יתאפשר לחזור לקרן המקיפה (בשביל מי שירצה אז את ה 60% מיועדות)
יתאפשר, אבל בסכום נמוך משמעותית ממה שהיה לך שם אילו היית כל השנים מפקיד למקיפה.
 

bentai

משתמש רשום
הצטרף ב
17/10/17
הודעות
10
דירוג
2
מקווה שהשאלה שלי קשורה לשירשור..
למישו קרה שבמעבר מהלמן אלדובי למיטב דש שינו לו את המסלול השקעה ? בהלמן הייתי S&P500 ובמיטב אני רואה ששונה המסלול לבני 50 ומטה.
מנסה לתפוס אותם בטלפון כבר שבוע אבל אין מענה.
 

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
1,557
דירוג
728
@bentai
גם אצלי, אבל הם עדיין לא גמרו לשלב את החשבונות האלה במערכת הרגילה שלהם, וגם עדיין אין עדכון לחודש אוגוסט, אז אולי חוסר התאמה זמני בתהליך המעבר.
 

Regg

משתמש רשום
הצטרף ב
26/7/21
הודעות
3
דירוג
1
שמתי לב שמאז המעבר למיטב דש התשואות של המסלול נמוכות משמעותית מתשואת המדד, גם אם לוקחים בחשבון שהחשיפה ירדה ל70%.
תשואה בחודש יולי 0.6 לעומת 1.28 S&P 500 פחות שער הדולר (2.27-0.99)
תשואה בחודש אוגוסט 1.13 לעומת 2.23 S&P 500 פחות שער הדולר (2.9-0.67)

די מדאיג לדעתי.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
תשואה בחודש יולי 0.6 לעומת 1.28 S&P 500 פחות שער הדולר (2.27-0.99)
תשואה בחודש אוגוסט 1.13 לעומת 2.23 S&P 500 פחות שער הדולר (2.9-0.67)
לא ממש הבנתי את החישוב.
אתה מודע לזה שצריך להכפיל את האחוזים ולא לחבר ביניהם, נכון?
 

Regg

משתמש רשום
הצטרף ב
26/7/21
הודעות
3
דירוג
1
לא ממש הבנתי את החישוב.
אתה מודע לזה שצריך להכפיל את האחוזים ולא לחבר ביניהם, נכון?
ביולי הS&P 500 עלה ב2.27, הדולר ירד ב0.99, התשואה השקלית = 1.28
באוגוסט הS&P 500 עלה ב2.9, הדולר ירד ב0.67, התשואה השקלית = 2.23
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,671
דירוג
14,406
אתה מודע לזה שצריך להכפיל את האחוזים ולא לחבר ביניהם, נכון?
עדיין יוצא פער די משמעותי. במיוחד בהתחשב בזה שיש גם אג"ח מיועדות.

גלוי נאות: לא בדקתי את הנתונים, הסתמכתי שהם נכונים.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
עדיין יוצא פער די משמעותי. במיוחד בהתחשב בזה שיש גם אג"ח מיועדות.

גלוי נאות: לא בדקתי את הנתונים, הסתמכתי שהם נכונים.
לא עשיתי את החישוב כי לא הבנתי את הנתונים שהוא הביא
 

UnitTest

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/4/20
הודעות
78
דירוג
96
דרך יותר קלה להסתכל על ביצועי המדד בשקלים זה להסתכל על CSPX הנסחרת בארץ - היא עלתה בקצת יותר מ3 אחוז בשקלים מה1 ביולי עד ה31 באוגוסט.
אם הקרן של מיטב דש עלתה בפחות מ1.8 אחוז באותה תקופה זה באמת פער לא קטן.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,671
דירוג
14,406
@Regg מה מקור הנתונים לתדואה של מסלול sp500 של מיטב לחודשיים הללו?
בפנסיה נט לא מצאתי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
דור דורים [סקר] מיטב דש פנסיה מקיפה מסלול מנייתי פאסיבי חו"ל צרכנות פיננסית 35
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול פאסיבי ומסלול מניות צרכנות פיננסית 6
M קופת גמל ותיקה - ג'וקר שמאפשר לעקוף את תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ולהצטייד במלא אגח מיועדות ופנסיה פטורה ממס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
F פנסיה מקיפה או ביטוח מנהלים? מבולבל לגמרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
א פנסיה מקיפה + כללית במיטב ד"ש - מסלול S&P 500 צרכנות פיננסית 5
מ קרן פנסיה מקיפה מחקה מדד Sַ&P500 - בשורה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 673
1 הלמן אלדובי | פנסיה מקיפה מחקה מדד צרכנות פיננסית 11
avi90 עלות ביטוח אובדן כושר עבודה בקרן פנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 14
נ קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים צרכנות פיננסית 20
ק חלוקה אופטימלית בין פנסיה מקיפה ומשלימה צרכנות פיננסית 3
R ייקור עלויות נכות ושאירים בקרן פנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 0
A דמי ניהול vs קרנות מחקות מדדי חו"ל בקרן פנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 11
י חלוקת הפקדות בין קרן פנסיה מקיפה למשלימה צרכנות פיננסית 7
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
D קרן פנסיה מקיפה + קרן פנסיה כללית שוק ההון 41
itamaratz קרן פנסיה מקיפה למול ביטוח מנהלים (לפני 2103) צרכנות פיננסית 6
ס פנסיה כללית או פנסיה מקיפה? צרכנות פיננסית 16
ח קרן פנסיה - עזיבת מקום עבודה בלי מקום חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
O פנסיה במעבר לאירופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
שם משתמש בעייתי איפה עדיף להפקיד כ-10,000 ש"ח: קרן פנסיה או גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
M הבדל בין חברות לניהול פנסיה במסלול מחכה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A בחירת מסלול קרנות פנסיה למורים / משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
R החלפת מסלול פנסיה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I מסלול פנסיה לפרישה בגיל 60 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
סול פנסיה - איך עושים את זה טכנית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B פנסיה מוקדמת - שינויים בגיל הפרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I משיכת פנסיה פרישה מוקדמת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M פנסיה כעצמאי - האם כדאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ש פנסיה לעצמאית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
F הלוואה כנגד פנסיה/קהש וכו, איך להשיג ריביות טובות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N הלוואה מקרן פנסיה ומקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M להעביר קרן פנסיה לקופת גמל פוגע באובדן כושר עבודה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
P יש מחירי ברירת מחדל בקרן פנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש האם פנסיה וקופת גמל הוא רכוש משותף של בני הזוג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O העברת פוליסה הפרשית לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I ביטול אג"ח מיועדות פנסיה 226 מיליארד שקל שייכנסו לשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
I ייעוץ בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Jtm פיצול פנסיה בין חברות כדי להינות מדמי ניהול אופטימליים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
י מעבר קרן פנסיה למקבלת פנסית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
P הגדרת ומשמעות סטטוס "לא פעיל" בקרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O מינוף קרן פנסיה לטובת רכישת נדל"ן נדל"ן 7
T פנסיה הפקדה עצמאית ומיסוי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T יתרונות וחסרונות בשילוב קרן פנסיה כללית וקופת גמל לעומת כללית בלבד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T הבדלים בין קרן פנסיה כללית למקיפה מחקות SP500 במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
T מיזוג פנסיה הלמן אלדובי S&P 500 -> מיטב דש -> איילון מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3

נושאים דומים

למעלה