1337justme
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 31/10/15
- הודעות
- 2,403
- דירוג
- 979
שלום,
החלטתי שאני מתחיל עם תיק של 50% מניות ו50% אג"ח ממשלתי כללי ישראלי:
בממוסה: קרן מחקת מדד ישראלית על s&p 500 וקרן מחקה על מדד ממשלתי כללי
קרן השתלמות: מחקת מדד s&p של אלמן אלדולבי
בפנסיה: כרגע לא רואה את עצמי עובר לIRA, ולכן כאן מגיע הבלאגן, הקצאת הנכסים של הפנסיה הכללית של מגדל בה אני נמצא היא (לא ניתן להדביק תמונות משום מה):
https://pasteboard.co/ImNk5iP.png
כיצד אני משקלל את החלוקה המזעזעת שלהם בתיק שלי? איך בכלל ניתן ל"עקם" נכסים שהם לא מניות ולא אגח כדי שיתאימו לחישוב החלוקה שלי? האם זה אומר שאני נאלץ לקבוע חלוקת נכסים אחרת בגלל הפנסיה?
אשמח לעזרה.
החלטתי שאני מתחיל עם תיק של 50% מניות ו50% אג"ח ממשלתי כללי ישראלי:
בממוסה: קרן מחקת מדד ישראלית על s&p 500 וקרן מחקה על מדד ממשלתי כללי
קרן השתלמות: מחקת מדד s&p של אלמן אלדולבי
בפנסיה: כרגע לא רואה את עצמי עובר לIRA, ולכן כאן מגיע הבלאגן, הקצאת הנכסים של הפנסיה הכללית של מגדל בה אני נמצא היא (לא ניתן להדביק תמונות משום מה):
https://pasteboard.co/ImNk5iP.png
כיצד אני משקלל את החלוקה המזעזעת שלהם בתיק שלי? איך בכלל ניתן ל"עקם" נכסים שהם לא מניות ולא אגח כדי שיתאימו לחישוב החלוקה שלי? האם זה אומר שאני נאלץ לקבוע חלוקת נכסים אחרת בגלל הפנסיה?
אשמח לעזרה.