שלום לכולם, חדש פה בפורום.
החלטתי להשקיע פסיבית. בהנתן שהחלטתי על אלוקציה, אני מחפש פלטפורמה שתאפשר:
החלטתי להשקיע פסיבית. בהנתן שהחלטתי על אלוקציה, אני מחפש פלטפורמה שתאפשר:
- להציג קרנות שעונות על האלוקציה לפי קריטריון אופטמליות מסויים (למשל, דמי ניהול) ולבנות הצעה אוטומטית של 2-3 תיקים. דגש על הבורסה בארץ. עוד פיצ'ר מגניב- לבנות הצעות לפי אלוקציות שמפורסמות פה בפורום.
- לעשות בטקסטינג אמיתי שמתחשב בקרנות המאוד ספציפיות כולל אם שינו דמי ניהול, כולל rebalancing תקופתי, מס וכד' וכן עמלות הקניה/מכירה שספציפיות לחשבון שלי בבנק/בית השקעות.
- לבצע rebalance אוטומטית אחת לתקופה, לכל היותר עם אישור בקליק שלי.
- להציג אלטרנטיבות, למשל, "אם תפתח חשבון ב-X, תמיר כך וכך למט"ח דרך Y, תקנה ETF שעוקב אחרי אותו המדד, בהנחה שדמי הניהול לא ישתנו תחסוך Z על פני תקופה A".
- האם קיימת כזו פלטפורמה? אם לא, מה הדבר הכי קרוב לזה?
- להבנתי, הדבר הכי קרוב זה robo-advisors אבל מצאתי רק את videa והפניה מאחד הפוסטים למערכת של Schwab. יש עוד? הייתי מצפה שיהיה יותר באז סביב הנושא. שוב, מחפש תמיכה בבורסה בארץ.
- מתוך מחשבה (מאוד מאוד ראשונית ולא אפויה) לפתח משהו בסגנון, האם הייתם משלמים עבור שירות כזה?