פלטפורמה למשקיע פסיבי עצלן (מאוד)

[frishrash]

שלום לכולם, חדש פה בפורום.
החלטתי להשקיע פסיבית. בהנתן שהחלטתי על אלוקציה, אני מחפש פלטפורמה שתאפשר:

1. להציג קרנות שעונות על האלוקציה לפי קריטריון אופטמליות מסויים (למשל, דמי ניהול) ולבנות הצעה אוטומטית של 2-3 תיקים. דגש על הבורסה בארץ. עוד פיצ'ר מגניב- לבנות הצעות לפי אלוקציות שמפורסמות פה בפורום.
2. לעשות בטקסטינג אמיתי שמתחשב בקרנות המאוד ספציפיות כולל אם שינו דמי ניהול, כולל rebalancing תקופתי, מס וכד' וכן עמלות הקניה/מכירה שספציפיות לחשבון שלי בבנק/בית השקעות.
3. לבצע rebalance אוטומטית אחת לתקופה, לכל היותר עם אישור בקליק שלי.
4. להציג אלטרנטיבות, למשל, "אם תפתח חשבון ב-X, תמיר כך וכך למט"ח דרך Y, תקנה ETF שעוקב אחרי אותו המדד, בהנחה שדמי הניהול לא ישתנו תחסוך Z על פני תקופה A".

שאלות

1. האם קיימת כזו פלטפורמה? אם לא, מה הדבר הכי קרוב לזה?
2. להבנתי, הדבר הכי קרוב זה robo-advisors אבל מצאתי רק את videa והפניה מאחד הפוסטים למערכת של Schwab. יש עוד? הייתי מצפה שיהיה יותר באז סביב הנושא. שוב, מחפש תמיכה בבורסה בארץ.
3. מתוך מחשבה (מאוד מאוד ראשונית ולא אפויה) לפתח משהו בסגנון, האם הייתם משלמים עבור שירות כזה?

תודה!

 

[קפה שחור]

מבלי לנסות להוציא לך את הרוח מהמפרשים

האם הייתם משלמים עבור שירות כזה?

בספק רב לגביי הרוב כאן

דגש על הבורסה בארץ

למה?

לעשות בטקסטינג אמיתי

למה?

לבצע rebalance אוטומטית אחת לתקופה, לכל היותר עם אישור בקליק שלי.

קובץ אקסל יודע לעשות זאת "בלחיצת כפתור" (או שניים)

להציג אלטרנטיבות

וזה דורש להחזיק מחירון מעודכן
אבל מחירון הוא לא אישי ולכל אחד יש את ה"הטבות" שלו
בעיקרון כן יש את המחירים הקבועים הידועים, אבל שוב, אתה מתעמק בישראל משום מה

 

[FIYaacov]

הכי מהר שאני יחשוב עליו זה ש @adamshalev ימכור את retropy לvidea

 

[frishrash]

מבלי לנסות להוציא לך את הרוח מהמפרשים

בספק רב לגביי הרוב כאן

למה?

למה?

קובץ אקסל יודע לעשות זאת "בלחיצת כפתור" (או שניים)

וזה דורש להחזיק מחירון מעודכן
אבל מחירון הוא לא אישי ולכל אחד יש את ה"הטבות" שלו
בעיקרון כן יש את המחירים הקבועים הידועים, אבל שוב, אתה מתעמק בישראל משום מה

תודה על התגובה.

למה בארץ? כי להמיר למט"ח ולבחור בית השקעות בחו"ל מעלים את דרגת החופש וכמות ההחלטות שצריך לבצע ואני כאמור עצלן (היית יכול לטעון- אם אתה עצלן פשוט תן לבנק או videa לנהל... צריך להעביר את הקו איפשהו).

למה בטקסטינג אמיתי? מניח שזה יותר פסיכולוגי, אולי עניין אישי, אבל אחרי שבחרתי אלוקציה מסויימת, נגיד הארי בראון, הייתי רוצה להגדיל את הבטחון בבחירה שלי ע"י הרצה על תקופות שונות לפרקי זמן משתנים ולראות עד כמה התיק באמת תנודתי והאם אכן, למשל, האג"ח שבחרתי (סוג מסויים/דירוג מסויים) בקורלציה הפוכה לירידת מניות.

אקסל - אם יש לך אקסל עם מאקרו ששולח ב-API פקודות קניה/מכירה לבתי השקעה ובנקים אשמח לקבל.

 

[adamshalev]

תודה על התגובה.

למה בארץ? כי להמיר למט"ח ולבחור בית השקעות בחו"ל מעלים את דרגת החופש וכמות ההחלטות שצריך לבצע ואני כאמור עצלן (היית יכול לטעון- אם אתה עצלן פשוט תן לבנק או videa לנהל... צריך להעביר את הקו איפשהו).

למה בטקסטינג אמיתי? מניח שזה יותר פסיכולוגי, אולי עניין אישי, אבל אחרי שבחרתי אלוקציה מסויימת, נגיד הארי בראון, הייתי רוצה להגדיל את הבטחון בבחירה שלי ע"י הרצה על תקופות שונות לפרקי זמן משתנים ולראות עד כמה התיק באמת תנודתי והאם אכן, למשל, האג"ח שבחרתי (סוג מסויים/דירוג מסויים) בקורלציה הפוכה לירידת מניות.

אקסל - אם יש לך אקסל עם מאקרו ששולח ב-API פקודות קניה/מכירה לבתי השקעה ובנקים אשמח לקבל.

אם אתה מרגיש בנח עם פייטון אז תסתכל על retropy בעמוד פרופיל שלי. זה יתן לך מענה מלא לכל הצרכים שלך, אבל אתה תצטרך טיפה לעבוד בשביל זה.

 

[קפה שחור]

אקסל - אם יש לך אקסל עם מאקרו ששולח ב-API פקודות קניה/מכירה לבתי השקעה ובנקים אשמח לקבל.

במקרה:
https://interactivebrokers.github.io/tws-api/excel_apis.html
לא מכיר גופים ישראליים

ואני כאמור עצלן

מה קשור למה אתה?
אתה בונה\ רוצה לבנות כלי אוטומטי, אז למה להגביל דווקא אותו לבצע את הפעולה ה"פשוטה" שאתה מתעצל לעשות
ושגם יתכן תחסוך לך כסף בטווח הארוך

למה בטקסטינג אמיתי?

בשאלתי התכוונתי, למה לעצלן לבצע בקטסטינג?
למה לעצלן בכלל לבצע משהו כאשר הגבלת את ההחלטות שלו למספר מאפיינים "טיפשים" (שלא צריך לחשוב עליהם יותר מדי)

 

[frishrash]

אם אתה מרגיש בנח עם פייטון אז תסתכל על retropy בעמוד פרופיל שלי. זה יתן לך מענה מלא לכל הצרכים שלך, אבל אתה תצטרך טיפה לעבוד בשביל זה.

מעולה תודה!

 

[roneng]

למה בארץ? כי להמיר למט"ח ולבחור בית השקעות בחו"ל מעלים את דרגת החופש וכמות ההחלטות שצריך לבצע

אתה מודע לזה שאפשר לסחור בחול גם דרך ברוקר ישראלי?
חוץ מזה שאין יותר מידי ברוקרים זרים שעובדים עם ישראלים. בטח לא כאלה שמקבלים שקלים.

ואני כאמור עצלן

יש פה הרבה עצלנים שפשוט קונים נייר אחד (או שניים אם רוצים גם אג"ח) של אחת מחברות הקרנות הגדולות והמפורסמות.

*לא מיעץ ולא ממליץ, כמובן.

 

[frishrash]

במקרה:
https://interactivebrokers.github.io/tws-api/excel_apis.html
לא מכיר גופים ישראליים

מה קשור למה אתה?
אתה בונה\ רוצה לבנות כלי אוטומטי, אז למה להגביל דווקא אותו לבצע את הפעולה ה"פשוטה" שאתה מתעצל לעשות
ושגם יתכן תחסוך לך כסף בטווח הארוך


בשאלתי התכוונתי, למה לעצלן לבצע בקטסטינג?
למה לעצלן בכלל לבצע משהו כאשר הגבלת את ההחלטות שלו למספר מאפיינים "טיפשים" (שלא צריך לחשוב עליהם יותר מדי)

אם היה כבר כלי כזה אתה צודק. בהנתן שאין כלי, זה מסבך לי את החיים.

לגבי בקטסטינג, אומר שוב- בשביל להעלות את הבטחון בבחירה של האלוקציה.

 

[קפה שחור]

בשביל להעלות את הבטחון בבחירה של האלוקציה.

אני שואל מהצד של המשתמש העצלן מאוד, מה לו ולזה?
או שאתה שואל מהצד של המפתח?

 

[ERE בלי ה E]

לעצלנים אמיתיים יש כיום פיתרון של all in one etf של
vanguard וגם iShares.
לא צריך יותר לאזן תקופתית רק להחליט על ה ETF עם היחס הרצוי של מניות/אגח

https://canadiancouchpotato.com/2018/12/24/ishares-launches-all-in-one-etf-portfolios/

https://www.youtube.com/watch?v=rSn2CT6lDlA