פיצוי על עיכוב בהפקדות ל-IRA

הנושא בפורום 'צרכנות פיננסית' פורסם ע"י שמוליק קיפוד, ‏31/5/19.

  1. שמוליק קיפוד

    שמוליק קיפוד משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏15/7/15
    הודעות:
    1,147
    לייקים שהתקבלו:
    1,088
    יש לי קרן השתלמות וקופת גמל IRA.
    המעסיק + חברת הפנסיה גררו רגלים ורק השבוע קיבלתי רטרואקטיבית את כל ההפקדות מתחילת השנה.

    מישהו יודע האם אני זכאי לפיצוי על אובדן התשואה על העיכוב? (ואם כן ממי?)
     
  2. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,856
    לייקים שהתקבלו:
    9,540
    מהמעסיק. מה שהסבירו לי בחברת הגמל זה שיש נוסחא והם פשוט שולחים למעסיק מכתב דרישה לזה.

    מה שיותר חשוב זה לוודא שהמעסיק מעביר נכון את דוח הפיצול על ההפקדות לקרן השתלמות כי החישוב של הפטור על רווחי הון הוא חודשי.

    עכשיו אני בתהליך לקבל דוח שנתי מעודכן, אחרי שגיליתי שזה גרם לאלפי שקלים להיות לא מוטבים בדוח השנתי (במשכורת הם לא חייבו שווי מס).
     
  3. שמוליק קיפוד

    שמוליק קיפוד משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏15/7/15
    הודעות:
    1,147
    לייקים שהתקבלו:
    1,088
    היו גם איזה חודשיים שבהם העברתי להם באופן אישי את האסמכתה והם התעקבו בשיוך
     
  4. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    בהצלחה עם זה... (מניסיון)
    מי החברה המנהלת ?
     
  5. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,856
    לייקים שהתקבלו:
    9,540
    אקסלנס. הם כבר שלושה שבועות מבטיחים שתוך שבוע אני מקבל את זה.
     
  6. yanosh34

    yanosh34 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    626
    לייקים שהתקבלו:
    624
    אני מחכה כבר 3 שנים שהלמן אלדובי יתקנו את זה
     
    paskar אוהב/ת את זה.
  7. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,856
    לייקים שהתקבלו:
    9,540
    קיבלתי את התיקון.
     
  8. Nina T

    Nina T משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/3/19
    הודעות:
    935
    לייקים שהתקבלו:
    258
    עליך לפנות בטופס לרשות ההון הממונה על קופות גמל. לצרף מכתב ותקבל טיפול. הרשות יכולה לקנוס אותם גם
    להלן המידע בנושא זה
    https://mof.gov.il/hon/Consumer-Information/Pages/Public-Inquiries.aspx
     
  9. Nina T

    Nina T משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/3/19
    הודעות:
    935
    לייקים שהתקבלו:
    258
    מגיע לך כ6% שנתי ריבית פיגורים מעסיק חייב להפריש עד ה15 ולא זו גם עבירה פלילית
    פנה אל קופת הפנסיה ובקש מהי ריבית הפיגורים שמגיעה לך
     
  10. Nina T

    Nina T משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/3/19
    הודעות:
    935
    לייקים שהתקבלו:
    258
    בעקרון הם אמורים לשייך לפי מועד ההפקדה
     
  11. yanosh34

    yanosh34 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    626
    לייקים שהתקבלו:
    624
    עשיתי את זה כבר לפני שנתיים.
    מאז יש ערוץ ישיר עם ממונה פניות הציבור שלהם, אבל את הבעיה עצמה הם עדיין לא פתרו.
     
  12. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,340
    לייקים שהתקבלו:
    5,627
    ואיך בדיוק זה עוזר לאנשים שעובדים ב ira אם מעדכנים את "תאריך הערך" רטרואקטיבית?

    הרי בפועל הכסף אף פעם לא מגיע לחשבון ה ira ביום שבו המעסיק מעביר את הכסף
     
  13. Nina T

    Nina T משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/3/19
    הודעות:
    935
    לייקים שהתקבלו:
    258
    מה אתה אומר...
    @נדב באמת רשות ההון פיקוח על קופות גמל היא גורם עם אוזלת יד כזו? פיגור של הפקדות מעסיק לא זוכה לעיצום, קנס או כל סנקציה?
     
  14. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,340
    לייקים שהתקבלו:
    5,627
    מי אמר לך שהמעסיק לא העביר את הכסף בזמן?
    קראת בכלל מה הייתה הבעיה של @yanosh34 ?
     
  15. Everything_Nice

    Everything_Nice משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/10/16
    הודעות:
    409
    לייקים שהתקבלו:
    203
    תאריך הערך קובע לעניין תשואה. במערכות תפעול גמל שאני ראיתי עד כה (3 הגדולות) זה עובד תקין ומקבלים מתאריך הערך. יש מערכות שניתן לשלוף לאקסל עם השערוך רטרו לכל חודש ויש שרואים את הסכום הכולל.
    בira אני מעריך שזה אחרת כי זה נכנס למזומן. מעניין איך יתפעלו את זה
     
  16. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,340
    לייקים שהתקבלו:
    5,627
    ב IRA (שעל זה מדברים פה בשרשור) תאריך הערך חסר משמעות לחלוטין.
    הם הרי לא יקנו בשבילך בדיעבד ניירות ערך אלא פשוט הפקידו בשבילך בדיעבד שקלים. ושקלים לא עושים תשואה.
    הם עושים אותו דבר - מעדכנים את תאריך הערך רטרואקטיבית. הבעיה שזה לא תורם לך כלום כי מבחינתם ישבו לך שקלים בעו"ש שלא עשית איתם כלום
     
  17. yanosh34

    yanosh34 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    626
    לייקים שהתקבלו:
    624
    @Nina T מדובר על שיוך מספר הפקדות של חודשי שכר נפרדים, לחודש בודד, רק משום שהן הועברו לקופה באותו החודש בבת אחת.
    זה מייצר חבות מס גבוהה משום שהמערכת אשר מתפעלת אצלם את הקה"ש, מחשבת את תקרת המס על קה"ש על בסיס חודשי ולא על בסיס שנתי.
    אני יודע בוודאות שזה לא היה כך בכל בתי ההשקעות ושהם במהלך 3 השנים מאז בבדיקות עם עורכי דין ומול רשות המיסים לגבי הנושא.

    לפני כחצי שנה רשות המיסים הוציאה את החוזר הבא אשר מתייחס לנושא ואמור לאפשר להם לתקן את זה סוף סוף.
    https://taxes.gov.il/incometax/documents/hanhayotmaasikim/maasikim_291018_acc.pdf

    בינתיים אני ממשיך להמתין.
     
    Body Solid אוהב/ת את זה.
  18. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,856
    לייקים שהתקבלו:
    9,540
    זה גרוע כפליים, כי דמי הניהול נגבים לפי תאריך הערך.
     
    Yoss אוהב/ת את זה.
  19. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,340
    לייקים שהתקבלו:
    5,627
    אוי :(
     
  20. nturtle

    nturtle משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/10/18
    הודעות:
    624
    לייקים שהתקבלו:
    435
    פנית לפניות הציבור של הרשות או של בית ההשקעות ? אם בית ההשקעות מתעכב תפנה למדינה למה להמתין ?
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
דרישת אישור מעסיק לשינוי מסלול רכיב פיצויים צרכנות פיננסית ‏25/8/19
פיצול (כול להעברת) פיצויים ותגמולים צרכנות פיננסית ‏14/8/19
שאלה בנוגע לשינוי הפקדות לכספי פיצויים עבור קופת גמל צרכנות פיננסית ‏12/6/19
פיצויי פיטורין צרכנות פיננסית ‏29/5/19
משיכת פיצויים מקרן פנסיה עבור חצי שנת עבודה צרכנות פיננסית ‏16/5/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.