פיזור בין בתי השקעות

[Yos]

שלום,

מעוניין להקטין את הסיכון בהשקעות שלי בהיבט פיזור הכסף בין בתי ההשקעות.
חשבתי לפזר כך שנייר הערך שאני רוכש (קרן מחקה ישראלית) ובית ההשקעות שאבחר לנהל את חשבון הברוקראז' (ישראלי) שלי יהיו שונים.
יש בכך הגיון או שיש יתרון לכך שנייר הערך ובית ההשקעות יהיו זהים?

בתי השקעות בשיקול - מיטב דש, אקסלנס, פסגות טרייד.
ניירות ערך בשיקול - קסם (הבנתי ששייך לאקסלנס), תכלית (שייך למיטב ד"ש), מנורה, פסגות, מגדל.

תודה

 

[Yoss]

הסיכון לטעמי זניח, אבל אם כבר- הפיצול הזה עלול להכפיל את הסיכון, לא לצמצם אותו.
(לא ממליץ/מייעץ)

 

[חתול לילה]

ניירות ערך בשיקול - קסם (הבנתי ששייך לאקסלנס), תכלית (שייך למיטב ד"ש), מנורה, פסגות, מגדל.

הכסף מוחזק בנאמנות. להבנתי יותר חשוב מי הנאמן (בדרך כלל הוא משוייך לבנק מסויים) ולא מי המנפיק או הברוקר.
עם זאת אני מסכים עם @Yoss שהסיכוי זניח ומבחינתי לפחות זה לא שיקול.

 

[Yuvalbuz3]

אני אישית לא מבין מה יש לפצל בתי השקעות.
תמצא בית השקעות אחד, תשיג בו את העמלות והדמי ניהול הכי נמוכות שתוכל להשיג וכמובן תשפר את התנאים עם הזמן, זה עדיף הרבה יותר, בנוסף למי יש כוח להתעסק בדברים האלה עם עוד בית השקעות..

 

[FIYaacov]

הפיצול הזה עלול להכפיל את הסיכון, לא לצמצם אותו.

איך הסיכון מוגבר?

 

[מוריארטי]

איך הסיכון מוגבר?

כי ככה מספיק שאחד מהגופים ידפק. הסיכוי שיקרה משהו ל-X או Y גדול מהסיכוי שיקרה משהו ל-X

 

[עידן פ.]

אבל אם יקרה "ילך" רק חצי מהכסף...
אבל אני חושב שהגופים בישראל מעורבים מדיי אחד בשני ואם יקרה משהו לאחד הסיכוי לרכבת לא קטן.
אני חושב שלא סתם כל כך ניסו להציל את "כלל" בזמנו.

נ"ב אני גם משקיע דרך ברוקר ישראלי (אבל בנייר אמריקאי) והסיכון של רישום המניה על שם הברוקר מדאיג אותי יותר מסיכון של 100% מניות...

 

[Yoss]

איך הסיכון מוגבר?

נניח מנהל הקרן מתפרק - הנכסים בנאמנות. אם הנאמן מצליח להשיבם למחזיקי הקרן, אז זה יחזור למשקיע בין אם בית ההשקעות שלו (דרכו החזיק את הקרן) קיים, ובין אם גם בית ההשקעות יתפרק. אם הנאמן (איכשהו) לא מצליח להשיבם למחזיקי הקרן, אז העובדה שבית ההשקעות נותר יציב לא עוזרת.
מנגד, אם אתה מחזיק קרנות של בית השקעות X דרך בית השקעות Y, אז אתה מסתבך גם אם X קורס וגם אם Y קורס, לעומת מצב בו אתה מחזיק קרנות של X דרך X, שאז אתה מסתכל מהצד על הקריסה של Y.

 

[אורי ג.]

יש בכך הגיון

לא.

 

[Yoss]

אבל אם יקרה "ילך" רק חצי מהכסף...

השאלה לא היתה אם לחלק את התיק בין 2 גופים (הגיוני. מיותר לחלוטין לטעמי, אבל הגיוני). השאלה היתה לגבי החזקה של קרן שמנוהלת על ידי מנהל שאינו בית ההשקעות דרכו אתה משקיע. הסיכון, ככל שקיים, הוא עדיין על 100% מהכסף.

 

[עידן פ.]

אני רואה, כשקראתי השלמתי אוטומטית למשהו שאני חושב עליו:
הצלבה, נניח במקרה של 100% S&P500 זה יהיה VOO במיטב, IVV בפסגות, SPY אקסלנס או משהו בסיגנון
או מקביל ישראלי...

אבל זה משהו שאני יעשה אם וכאשר הסכומים יהיו עמוק בתוך ה7 ספרות...

 

[Yoss]

VOO במיטב, IVV בפסגות, SPY אקסלנס

אם כבר לפצל בין תעודות מקבילות, תעשה את הפיצול על פני הזמן: תקנה VOO ב-X שנים הראשונות, IVV ב-X שנים הבאות, SPY בשנים האחרונות. תרוויח LIFO סינטטי.

 

[roneng]

אבל זה משהו שאני יעשה אם וכאשר הסכומים יהיו עמוק בתוך ה7 ספרות...

בסכומים כאלה כבר הרבה יותר משתלם לעבוד עם ברוקרים אמריקאים.

תכלס גם בסכומים של 6 ספרות...

 

[Yos]

אני אישית לא מבין מה יש לפצל בתי השקעות.
תמצא בית השקעות אחד, תשיג בו את העמלות והדמי ניהול הכי נמוכות שתוכל להשיג וכמובן תשפר את התנאים עם הזמן, זה עדיף הרבה יותר, בנוסף למי יש כוח להתעסק בדברים האלה עם עוד בית השקעות..

אם יש סיכון מסוים, אז יש לי הרבה "כח" להתעסק בזה. ובפועל זו לא התעסקות גדולה בקרנות מחקות

 

[Yos]

סה"כ יצאתי קצת מבולבל מה כדאי לעשות, אבל תודה חברים (:
אולי הסולידית תחליט להוציא יום אחד איזה פוסט על תרחישי אימה והסיכונים

 

[Yos]

הכסף מוחזק בנאמנות. להבנתי יותר חשוב מי הנאמן (בדרך כלל הוא משוייך לבנק מסויים) ולא מי המנפיק או הברוקר.
עם זאת אני מסכים עם @Yoss שהסיכוי זניח ומבחינתי לפחות זה לא שיקול.

לא חשבתי בכלל על הנאמן, צודק תודה.

 

[קפה שחור]

אולי הסולידית תחליט להוציא יום אחד איזה פוסט על תרחישי אימה והסיכונים

תראה, פיזור בתוך מדינה קטנה כמו ישראל כנראה לא ישיג לך את המטרות שלך
מענה לבעיה הזאת ניתן להשיג על ידי פיזור גיאוגרפי, לא לסמוך על כל הכסף של מדינה בודדת שתידע "להציל" במקרי קיצון
הסולידית כתבה את הפוסט הזה, זה יתן לך כוון לתרחישים שאתה מחפש
https://www.hasolidit.com/השקעה-בחול

 

[Yos]

תראה, פיזור בתוך מדינה קטנה כמו ישראל כנראה לא ישיג לך את המטרות שלך
מענה לבעיה הזאת ניתן להשיג על ידי פיזור גיאוגרפי, לא לסמוך על כל הכסף של מדינה בודדת שתידע "להציל" במקרי קיצון
הסולידית כתבה את הפוסט הזה, זה יתן לך כוון לתרחישים שאתה מחפש
https://www.hasolidit.com/השקעה-בחול

מעניין, תודה רבה