• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פידבק על תיק השקעות

עמית איזנקוט

משתמש רשום
הצטרף ב
28/3/21
הודעות
6
דירוג
0
היי,
שמי עמית , בן 24. עובד בעבודה מכניסה (הייטק) ומעוניין לפתוח תיק השקעות
עשיתי קצת עבודת רקע והגעתי למסקנה שחשובות לי 2 מטרות כרגע (בהתאם לגילי ולסטטוס שלי) - חסכון סולידי לטווח ארוך ודיבידנדים. ויש לי קצת כסף לשרוף בסיכון גבוה.
יש לציין שאני מפריש לקופת גמל להשקעה ולקרן השתלמות, שתיהן ברמת סיכון בינוני (35 מניות 65 אג״ים), לכן, אני לא רואה צורך בתיק ההשקעות להשקיע באג״חים יותר מדי כרגע (שמתי רק 5 אחוז)

מכאן, שבחרתי את הפיצול הנ״ל:
30 אחוז - SPY .
20 אחוז - SCHD - High dividend
15 אחוז- VTWO (small caps)
15 אחוז - QQQ - נאסד״ק
15 אחוז - IEMG - שווקים מתעוררים
5 - BND - אג״חים כלל עולמיים



אשמח לפידבק !
עמית.
 

fliper

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/16
הודעות
511
דירוג
404
חשוב שתשאל את עצמך מה אופק ההשקעה ?
במידה ואתה יכול להשאיר לפחות חלק מהכסף לטווח ארוך (5+ שנים) קודם כל תנצל את פלטפורמת קרן ההשתלמות והגמל ל 100% מניות ורק אח"כ תבנה את החלק החייב במס.
ממליץ בחום להכיר את הפוסט האלמותי https://www.hasolidit.com/בעצם-יש-לכם-רק-תיק-השקעות-אחד
בהצלחה !
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
770
דירוג
1,117
היי,
שמי עמית , בן 24. עובד בעבודה מכניסה (הייטק) ומעוניין לפתוח תיק השקעות
עשיתי קצת עבודת רקע והגעתי למסקנה שחשובות לי 2 מטרות כרגע (בהתאם לגילי ולסטטוס שלי) - חסכון סולידי לטווח ארוך ודיבידנדים. ויש לי קצת כסף לשרוף בסיכון גבוה.
יש לציין שאני מפריש לקופת גמל להשקעה ולקרן השתלמות, שתיהן ברמת סיכון בינוני (35 מניות 65 אג״ים), לכן, אני לא רואה צורך בתיק ההשקעות להשקיע באג״חים יותר מדי כרגע (שמתי רק 5 אחוז)

מכאן, שבחרתי את הפיצול הנ״ל:
30 אחוז - SPY .
20 אחוז - SCHD - High dividend
15 אחוז- VTWO (small caps)
15 אחוז - QQQ - נאסד״ק
15 אחוז - IEMG - שווקים מתעוררים
5 - BND - אג״חים כלל עולמיים



אשמח לפידבק !
עמית.
יותר מידי ניירת.

בגילך ובסטטוס שלך אתה צריך תיק פשוט וקל לתחזוקה עם מינימום ני"ע (=2) שיעבוד ברקע ויאפשר לך להתמקד בהגדלת שיעור החיסכון שלך.

(לא המלצה)
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
239
דירוג
267
מטרות כרגע (בהתאם לגילי ולסטטוס שלי) - חסכון סולידי לטווח ארוך ודיבידנדים
אתה יכול להסביר למה חשובים לך דיבידנדים בשלב זה? להבנתי הם חשובים למי שרוצה להתקיים מהכנסה פסיבית. אבל נראה שאתה מרויח יותר מאשר מוציא, כך שהדיבידנדים פשוט יושקעו חזרה בתיק. אם כך אז השאלה היא אילו מניות יביאו לשווי מירבי, ולא ברור לי למה דיבידנדים יעשו את זה.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,866
דירוג
1,697
חסכון סולידי לטווח ארוך ודיבידנדים. ויש לי קצת כסף לשרוף בסיכון גבוה.
מצטרף להערה מלעלה, יש כאן לדעתי סתירה. אם יש לך כסף לשרוף, למה אתה צריך דיבידנדים? תאחד אותם.
 

עמית איזנקוט

משתמש רשום
הצטרף ב
28/3/21
הודעות
6
דירוג
0
מצטרף להערה מלעלה, יש כאן לדעתי סתירה. אם יש לך כסף לשרוף, למה אתה צריך דיבידנדים? תאחד אותם.
לא בטוח שאני מבין מה הכוונה ב״לאחד״. בכל מקרה, אני מבין את הקטע בלא להשקיע במניות דיבידנד. בנוסף כתבו לי כאן לצמצם את הניירת. אשמח להבין מכם איך הייתם מחלקים את התיק אם הייתם במקומי :)
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,202
דירוג
22,090
מכם איך הייתם מחלקים את התיק אם הייתם במקומי :)
בגדול ועל פי סיבולת הסיכון שלך:
ני"ע 1 למניות
ני"ע 1 לאג"ח
עם עדיפות לשים כמה שיותר מהמניות באפיקים הפנסיוניים והאג"ח בחשבון הממוסה.
עם עדיפות לני"ע איריים ואם אפשר בש"ח.
לא יעוץ רק מה שאני הייתי עושה.
 

עמית איזנקוט

משתמש רשום
הצטרף ב
28/3/21
הודעות
6
דירוג
0
בגדול ועל פי סיבולת הסיכון שלך:
ני"ע 1 למניות
ני"ע 1 לאג"ח
עם עדיפות לשים כמה שיותר מהמניות באפיקים הפנסיוניים והאג"ח בחשבון הממוסה.
עם עדיפות לני"ע איריים ואם אפשר בש"ח.
לא יעוץ רק מה שאני הייתי עושה.
על איזה אג״ח היית משקיע ?
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
770
דירוג
1,117
לא בטוח שאני מבין מה הכוונה ב״לאחד״. בכל מקרה, אני מבין את הקטע בלא להשקיע במניות דיבידנד. בנוסף כתבו לי כאן לצמצם את הניירת. אשמח להבין מכם איך הייתם מחלקים את התיק אם הייתם במקומי :)
תלוי במה הייתי עובד, כמה הייתי חוסך, למה החלטתי להשקיע ולכמה זמן אם הייתי במקומך.

נשמח אם תשתף אותנו.
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
870
דירוג
742
עובד כמו שאמרתי בהייטק , מרוויח בערך 11 נטו, חוסך כל חודש 2000 שקל לחסכון הרגיל בבנק (ליום שחור), ומפריש כל חודש 1000 שקל לקרן ההשתלמות ולקופת הגמל (1000 לכל אחד), המטרה היא כמובן להשקיע לטווח ארוך :)
לא יודע אם אתה מזדהה בשמך האמיתי או לא. אם כן, תחשוב על הפרטים האישיים שאתה משתף והאם אתה מעוניין שכל העולם יהיה חשוף אליהם.
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
770
דירוג
1,117
במטרה לחסוך לפנסיה :)
אז קודם כל הייתי עושה סדר בחסכונות הפנסיוניים ובביטוחים שלי לפני שאני פותח תיק השקעות ממוסה:
- מוודא שאני מפקיד את התקרה לקרן השתלמות
- מוודא שהמעסיק שלי מפקיד לקרן הפנסיה את הסכום הנדרש לפי החוק
- עושה סדר בביטוחים, בעיקר אלו שמהווים חלק מקרן הפנסיה.
- מתמקח על דמי ניהול (בפנסיה ובקה"ש)
- מעביר אותם למסלול מנייתי ופסיבי.

ורק אחרי זה הייתי עושה מה ש @אורי ג. עשה (1 קרן סל מנייתית מפוזרת היטב על כל העולם ו-1 ני"ע אג"חי ממשלתי קצר)

(לא המלצה)
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
470
דירוג
520
הייתי מאחד את המניות הגדולות האמריקאיות לנייר אחד, מעבר לזה לא רע.
BND הוא לא כלל עולמי.
 

itsikad

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/21
הודעות
85
דירוג
111
אתה יודע לספר לעצמך סיפור איך התיק הזה משרת את היעדים שלך? לי זה נראה כאילו הניירות בתיק הם בלתי תלויים ביעד.
התפקיד של מרכיב הדיבידנד לא ברור - בכמה כבר הוא מזיז את תשואת הדיבידנדים של התיק הזה? מה תעשה עם הדיבידנדים האלה, תשקיע מחדש או שאתה מתכוון להשתמש בהם לכיסוי חלקי של ההוצאות שלך (ואם כן לכמה אתה מצפה)?
בנוסף, יש פה 80% ארה״ב ו-15% מתעוררים - ״פיזור״ די מוזר. אם הוספת את המתעוררים כדי לפזר אז לא נראה שהשגת פה פיזור משמעותי בהסתכלות על התיק כולו.
כמו שציינו מעליי, כשמסתכלים על שאר הנכסים הפנננסים שלך ניכר שהאלוקציה לא יעילה מבחינת מיסוי - קרן השתלמות וגמל עם 35% אגח ותיק ממוסה עם 5% אגח.

מצטרף להצעות מעליי, תחזור לנקודת ההתחלה, תפעל לפי פירדמית הצרכים של המשקיע ותעשה קודם סדר ברובדי הבסיס. אני יכול להעיד אישית שהגישה הזו בנתה אצלי המון ביטחון בצדקת הדרך, אני ממעט להתלבט ולהסס מאז שנכנסתי ומתמיד בתוכנית בעיקר בזכות זה.
 

עמית איזנקוט

משתמש רשום
הצטרף ב
28/3/21
הודעות
6
דירוג
0
היי! תודה רבה על כל העזרה כולם. נראה שבהחלט אני צריך לעשות שיעורי בית ! אשמח אם יש לכם רשימה של מקורות בסיסיים להתחיל מהם (בנוסף למה שכתבתם לי) שתשלחו לי !
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 0
S פידבק על תיק השקעות - סטודנט שוק ההון 6
Yonatanlou פידבק על תיק השקעות של סטודנט שוק ההון 8
A פידבק על תיק השקעות של חייל מושחרר שוק ההון 22
ר מבקש פידבק על תיק השקעות שוק ההון 38
ש בקשת פידבק בנוגע למבנה תיק השקעות חדש שוק ההון 24
D פידבק על תיק השקעות פוטנציאלי (70 אג"ח, 30 Small Cap) שוק ההון 17
T הרכב תיק הכולל נדל"ן - פידבק שוק ההון 12
Wolfman מבקש פידבק על תיק ההשקעות שהרכבתי שוק ההון 54
ש פידבק על מבנה תיק שוק ההון 44
Y פידבק על מבנה תיק שוק ההון 5
C פידבק לתיק השקעות מטרות משולבות שוק ההון 10
ה פידבק על קולגות בהיי טק אוף טופיק 3
S איתור מידע עדכני על תיק בניין נדל"ן 7
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
E דרכים להזין את תיק ההשקעות שוק ההון 18
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
E חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 7
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
E האם תיק ההשקעות (+רווחים,ריבית דריבית) צמוד למדד המחירים לצרכן? שוק ההון 2
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 14
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
McMurphy הנפקת תלוש לעוזרת - האם חייב לפתוח תיק במע״מ? צרכנות פיננסית 9
adamshalev תיק מנוהל על ידי Gerber Kawasaki שוק ההון 60
א איך הייתם בונים תיק ראשוני פשוט? שוק ההון 14
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13

נושאים דומים

למעלה