• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פטור\החזר מס על משיכה לא כדין מקופת גמל לתגמולים

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
1,650
דירוג
552
יש סכום מסוים בקופת גמל לתגמולים שמיועד לקצבה אבל אני רוצה למשוך את כל הסכום, זוהי משיכה שלא כדין וחייבת במס של 35%.

כמה שאלות, אם מישהו יודע, יעזור לי מאוד:
1) קראתי שאם יש נק' זיכוי לא מנוצלות אפשר לקבל החזר על המס הזה בעזרתן. האם זה נכון?

2) אם 1 נכון, במשך שנים רבות נק' הזיכוי הללו לא נוצלו באף שנה, האם אפשר בעקבות כך לקבל אישור מראש ממס הכנסה לא לנכות מס (כי גם השנה הן לא ינוצלו) או שחייבים להגיש בקשה להחזר כי מס הכנסה יטען שהוא לא יודע אם ננצל אותן או לא ולכן לא יתן אישור מראש?.

תודה לעוזרים :).
 
נערך לאחרונה ב:

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,249
דירוג
13,900
זוהי משיכה שלא כדין וחייבת במס של 35%.
של הגבוה מבין המס השולי שלך ו-35%

1) קראתי שאם יש נק' זיכוי לא מנוצלות אפשר לקבל החזר על המס הזה בעזרתן. האם זה נכון?
כן.

אם 1 נכון, במשך שנים רבות נק' הזיכוי הללו לא נוצלו באף שנה, האם אפשר בעקבות כך לקבל אישור מראש ממס הכנסה לא לנכות מס (כי גם השנה הן לא ינוצלו) או שחייבים להגיש בקשה להחזר כי מס הכנסה יטען שהוא לא יודע אם ננצל אותן או לא ולכן לא יתן אישור מראש?.
תפנה אליהם דרך המפ"ל ותשאל
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
1,650
דירוג
552
של הגבוה מבין המס השולי שלך ו-35%
אבל בכל מקרה, בלי אישור ממס הכנסה, החברה של קופת הגמל תנכה 35%, ורק בדוח שנתי אקבל את ההחזר המגיע לי נכון?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,249
דירוג
13,900
אבל בכל מקרה, בלי אישור ממס הכנסה, החברה של קופת הגמל תנכה 35%, ורק בדוח שנתי אקבל את ההחזר המגיע לי נכון?
נכון. אלא אם יסכימו לעשות לך תיאום מס שמתחשב בסכום הנמשך ובנקודות הזיכוי. זה משהו שהייתי שואל אותם.
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
1,650
דירוג
552
נכון. אלא אם יסכימו לעשות לך תיאום מס שמתחשב בסכום הנמשך ובנקודות הזיכוי. זה משהו שהייתי שואל אותם.
שאלה קצת "קשה" בנושא דומה, אבל אם אתה יודע זה יכול לעזור לפני שאני פונה למס הכנסה והם בטח לא יבינו על מה אני מדבר:
האם אפשר לקבל אישור ממס הכנסה לבנק שינכה מס רווחי הון בהתחשב בנק' הזיכוי הלא מנוצלות ובנוסף לפי מדרגות מס של גיל 60+?.
(כי כפי שאמרתי במשך שנים הנק' זיכוי לא מנוצלות ובנוסף בבנק תמיד מורידים 25% על רווחי הון בלי התחשבות בכל הנ"ל, כך שתמיד אנו מגישים דוח שנתי ומעדיפים להמנע.).
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,249
דירוג
13,900
האם אפשר לקבל אישור ממס הכנסה לבנק שינכה מס רווחי הון בהתחשב בנק' הזיכוי הלא מנוצלות ובנוסף לפי מדרגות מס של גיל 60+?.
אני לא יודע, אבל אולי יועץ ההשקעות של הבנק ידע (יותר נגיש לך מלחכות יומיים לתשובה של מס הכנסה).
הפתרון לזה, במידה ולא, זה ברוקר זר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
זריקת תבונה האם עצמאי פטור עם הכנסות מעטות יכול להפריש את המקסימום לקרן השתלמות (18,400 ש"ח) מבלי שירימו גבה שם למעלה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
sha256 ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
ע מס רווחי הון ועוסק פטור מיסים 3
A פטור ממס שבח דירה שניה 50 אחוז וערעור נדל"ן 10
מ עמלות בחשבון בנק עבור עוסק פטור צרכנות פיננסית 1
D למה צריך חשבון ממוסה (תיק פרטי) בנוסף לחשבון פטור (IRA) ? שוק ההון 11
ע פטור ממס שבח על דירת ירושה נדל"ן 8
F IRA != חשבון פטור (או: עד כמה מסובך יכול להיות תיק הפנסיה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
ע קרן השתלמות - האם יש דרך לדעת כמה ממנה פטור ממס רווח הון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Fitch חישוב סכום משיכה פטור מקופ"ג אחרי "קיבוע זכויות" פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 10
K עוסק פטור או חשבונית לשכיר ? צרכנות פיננסית 25
ל יחידות השתתפות בחיפושי גז ונפט בתיק פטור שוק ההון 5
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
א הפקדת עצמאים לקרן השתלמות: אי בהירות לגבי תקרת פטור ממס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y חלוקה אופטימלית בין חשבון פטור וחשבון ממוסה שוק ההון 8
D כיצד לבצע התאמה מקסימלית בין מניות דיבידנד, ערך/צמיחה וקרנות מחקות לסוג חשבון המסחר (פטור/לא פטור)? שוק ההון 1
י פתיחת קרן השתלמות כעוסק פטור שוק ההון 2
Y תקרת פטור לקרן השתלמות לשכיר ולעצמאי שוק ההון 2
כנשר מהי הדרך האופרטיבית ביותר לפנות אל ישראכרט בכדי להאריך פטור מדמי כרטיס? צרכנות פיננסית 2
J עוסק פטור בעסק בדיגיטל- חישוב מיסים עצמי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
G פתיחת עוסק פטור במקביל לעבודה כשכיר - שווה את הבלאגן? אוף טופיק 1
ה רוצה לפתוח עוסק פטור- ולהיעזר באיש משפחה.מותר? צרכנות פיננסית 2
O מכירת ניירות ב IRA וקנייה בחשבון לא פטור מיסים 2
Z ירושת חשבון השקעות פטור ממס צרכנות פיננסית 0
M פטור ממס רווח הון על פיקדון לפנסיונרים שוק ההון 0
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
O חלק סולידי בתיק פטור? שוק ההון 18
bobby חשיבות של בחירה נכונה בETF בחשבון פטור (פנסיה+קרה"ש) אם אפשר תמיד למכור ולקנות אחרת? צרכנות פיננסית 0
totoguy הודעה מוזרה על ביטול פטור מס בחשבון IRA צרכנות פיננסית 11
ITS כדאיות מעבר מקרן אמריקאית (מחלקת) לקרן אירית (צוברת) בחשבון פטור IRA שוק ההון 34
SolidRich פטור מעמלות רכישה ומכירה לקרן נאמנות מחקה שוק ההון 8
י עסק פטור + שכיר ומה שינהם צרכנות פיננסית 6
S עוסק פטור שווה או לא? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
א הפקדת מלוא סכום פטור שנתי לקרן השתלמות בחודש בודד שוק ההון 6
ע עלויות רואה חשבון, עוסק פטור מיסים 14
מ פתיחת עוסק פטור להכנסה שנתית נמוכה מאד צרכנות פיננסית 7
O קופת גמל לעצמאי - עד תקרת פטור רווח הון או עד תקרת הטבת המס? שוק ההון 3
M עוסק פטור והחל משנה הבאה לא אשתמש בו, האם לפתוח קרן השתלמות? שוק ההון 13
O משיכת כסף מתיק פטור מול משיכה מתיק ממוסה, בפנסיה שוק ההון 2
Z רכישת מניות באמצעות כסף של חברה בע"מ? האם פטור ממס? שוק ההון 33
F רעיונות לאיזון החלק המנייתי בתיק פטור שוק ההון 13
C פטור מתשלום חודשי לIB - הבהרה שוק ההון 1
Rozen3755 התלבטות - מעבר בין עוסק פטור לעוסק מורשה התפתחות אישית 1
O מטבעות זהב בוליון - פטור אפשרי ממס בעת מכירה מיסים 4
1 פטור ממס רווחי הון לאדם עם 100% נכות עבור מניות אמריקאיות שוק ההון 42
N עוסק פטור שהוא גם שכיר - הוראות הפעלה צרכנות פיננסית 58
ד פתיחת עוסק פטור וכו' צרכנות פיננסית 48
א קרן השתלמות - הפרשה לבד או הפקדה במסגרת עוסק פטור שוק ההון 1
ק פותח עוסק פטור ומפסיק להיות שכיר - איך לנצל את זכויותיי? התפתחות אישית 0

נושאים דומים

למעלה