• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ערך נקוב של קרנות

יוגב

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/10/21
הודעות
28
דירוג
11
שלום לכם,

לאחר חיפושים שהעלו חרס בידי, אשמח אם תוכלו לשפוך אור על נושא הערך הנקוב בקרנות (מחקות, אם זה משנה).

מה זו קרן נקובה בשקלים?
מה זו קרן נקובה בדולר?
מה זו קרן ללא מטבע מוגדר?

והכי חשוב: מה ההבדלים העיקריים ביניהן? מיסוי? דמי ניהול? נוחות קנייה?

תודה רבה.
 

אוגורן

משתמש רגיל
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
839
דירוג
1,137
מה זו קרן נקובה בשקלים?
מה זו קרן נקובה בדולר?
אפשר למדוד ערך של כל נכס בכל מטבע. זה רק עניין של פעולת כפל.
אבל כאשר נייר נסחר בבורסה מסוימת, מקובל למדוד אותו במטבע של אותה מדינה, וזה גם המטבע שבו תוכל לקנות ולמכור.
יש מקרים שזה לא המטבע של המדינה. יש לדעתי ניירות שנסחרים בבורסה של לונדון אבל נקובים בדולר.


והכי חשוב: מה ההבדלים העיקריים ביניהן? מיסוי? דמי ניהול? נוחות קנייה?
נוחות, עלות המרות מט"ח.
מבחינת מיסוי יתכן הבדל, תלוי בקרן. בישראל חלק מהקרנות ממוסות לפי המטבע הנקוב (כלומר אם קנית ב-100$ ומכרת ב-110$ תשלם מס על 10$) וחלק ריאלית (משווים את סכום הקניה והמכירה בשקלים מינוס עליית מדד). מיסוי ריאלי לרוב עדיף, הדעות חלוקות באיזו מידה.
 

יוגב

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/10/21
הודעות
28
דירוג
11
מבחינת מיסוי יתכן הבדל, תלוי בקרן. בישראל חלק מהקרנות ממוסות לפי המטבע הנקוב (כלומר אם קנית ב-100$ ומכרת ב-110$ תשלם מס על 10$) וחלק ריאלית (משווים את סכום הקניה והמכירה בשקלים מינוס עליית מדד).
לא כתבת את זה במפורש, אבל לפי הדוגמה שלך אני מבין שהקרנות שלא ממוסות באופן ריאלי, ממוסות באופן נומינאלי.
נכון?

מיסוי ריאלי לרוב עדיף, הדעות חלוקות באיזו מידה.
אם הרווחתי והמדד חיובי, ברור שעדיף לי מיסוי ריאלי, אבל אם הרווחתי והמדד שלילי, ברור שעדיף לי מיסוי נומינאלי.

אז מדוע המיסוי הריאלי "לרוב עדיף"? פשוט מכיוון שהמדד בד"כ עולה?

ואשמח לקישור לפוסט או מאמר שמסביר את "הדעות החלוקות".
 

ירח אפל

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
1,294
דירוג
1,032
לא כתבת את זה במפורש, אבל לפי הדוגמה שלך אני מבין שהקרנות שלא ממוסות באופן ריאלי, ממוסות באופן נומינאלי.
כל הקרנות שנקובות במט"ח, ממוסות ריאלית על בסיס שער המטבע(25%).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Res Cogitans חישוב ערך של דירה שעתידה להיהרס בפרוייקט פינוי בינוי נדל"ן 31
Y נייר ערך זר עוקב s&p 500 ללא סיכון מס ירושה ארה"ב שוק ההון 10
S המרת הפסדי ניירות ערך זרים לשקלים, מברוקר זר שלא מנכה מס במקור מיסים 21
R מחפשת יועץ השקעות עם רישיון של הרשות לניירות ערך פוסטים מאיכות נמוכה 0
Aslan שאלה לגבי שערי מט״ח ומיסוי מכירת ניירות ערך זרים שוק ההון 6
ס איבוד 50% ערך, צורך בתשואה של 100% שוק ההון 38
A איך מחושב מס הכנסה על השקעה בניירות ערך זרים? שוק ההון 11
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
Couch Potato קרנות אג"ח ושמירת ערך בחלק ה"סולידי" של התיק שוק ההון 3
B ביטוח ערך קרקע כנגד רעידות אדמה נדל"ן 5
Y החלפת ניירות ערך דולרים שוק ההון 17
A האם לא עדיף לקנות מניות ערך של מדד מסוים מאשר את המדד עצמו? שוק ההון 43
e4e5nf3nc6 קניית ניירות ערך בשקלים או בדולרים שוק ההון 3
G עוד שאלות על מניות ערך שוק ההון 0
T השקעה במספר קופות גמל להשקעה- האם נותן ערך מוסף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ דמי ניהול במניות ערך קטנות שוק ההון 1
M ניירות ערך בקופת גמל IRA שוק ההון 1
Z בשקעה בניירות ערך זרים אם אדם שהפסיד 30,000 ש"ח הפסד נומינלי אבל עליית שער החליפין מיתן את ההפסד ל20,000 ש"ח האם יוכר לו מלא הפסד הנומינלי לקיזוז? פוסטים מאיכות נמוכה 2
mk1 המלצה לספר/קורס להשקעות ערך במניות התפתחות אישית 2
shayau ההנחה של 25% על קניית "ערך צבור" ברב-קו תבוטל הלילה ב-12:00 מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
T האם הגיוני לטעון שמניות ערך יהיו גידור טוב מפני אינפלציה? שוק ההון 20
וינסנט רעיונות לשמירת ערך של מזומן דולרי שוק ההון 7
A דיווח עבור רווחים מניירות ערך - אזרח אמריקאי מיסים 0
B תחנת רכבת מעלה את ערך הדירות באזור? נדל"ן 37
A כמה שאלות על מניות ערך שוק ההון 8
M מדוע בביטוחי רכב אין מס ערך מוסף? פוסטים מאיכות נמוכה 4
tomer111 אם נופלת פצצה גרעינית ויצאתי חיי הניירות ערך בברוקראז עדיין אצלי והכל בסדר? שוק ההון 353
deussex איך ההורים שלכם (דור הפנסיה) שומר על ערך הקניה של הכסף שלהם בבנק ? שוק ההון 16
TheOneTech שירותי אחסון דברי ערך במגירות פרטיות צרכנות פיננסית 9
Z הגשת דו"ח על רווחים מנירות ערך באיחור מיסים 0
deussex משקיעי ערך - לא מסתדר עם מה שקראתי מהספרים המומלצים השקעות אלטרנטיביות 51
D קורלציה בניירות ערך ישראלים שוק ההון 3
S למה קרנות נאמנות שמחזיקות 100% אג"ח ממשלתי מאבדות ערך? שוק ההון 23
פ תאריך ערך של הפקדה בקרן השתלמות/גמל/פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
שם משתמש בעייתי האם ניירות ערך ישנים יותר יקרים מחדשים? שוק ההון 6
T החזקת ניירות ערך מחוץ לגבולות הארץ שוק ההון 49
U הודעות מהבנק על ניכוי מס בגין רווחים מניירות ערך פוסטים מאיכות נמוכה 2
E בהנחה לאינפלציה והעלאת ריבית מה אפיקי ההשקעה במט"ח לשמירת ערך הקנייה שוק ההון 15
deussex שאלה עבור ההורים לשמירת ערך הון בעו"ש שוק ההון 10
פטל ואוכמניוצ מיסוי ניירות ערך במעבר בין מדינות שוק ההון 22
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
L האם מישהו יודע בוודאות מתי אפשר להעביר שקלים מחשבון ברוקר(IB) לאחר מכירת ניירות ערך והמרה לשקלים בלי חיוב ריבית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
ע חשבון השקעות ללא ניירות ערך שוק ההון 5
הק995 עליית ערך מניות מוחזקות ע"י חברה נחשבת רווח? מיסים 2
A מה ההבדל בין מניית ערך לבין מניית צמיחה? שוק ההון 4
שם משתמש בעייתי בבורסה יש "מחסן" לניירות ערך? שוק ההון 7
E לא יכול לקנות עוד מנייר ערך מסוים שוק ההון 3
ס מניות נדלן בישראל ככלי לשמירה על ערך הכסף לקראת קנייה בעוד כמה שנים שוק ההון 2
D איך לחשב ערך של דירה מהעבר עד לימינו (עשרות שנים לאחור)- מבקש שיטה פרקטית לחישוב פוסטים מאיכות נמוכה 12
ע הכללת ערך בית בחישוב אחוז משיכה נדל"ן 5

נושאים דומים

למעלה