• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ערך נקוב של קרנות

יוגב

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/10/21
הודעות
49
דירוג
44
שלום לכם,

לאחר חיפושים שהעלו חרס בידי, אשמח אם תוכלו לשפוך אור על נושא הערך הנקוב בקרנות (מחקות, אם זה משנה).

מה זו קרן נקובה בשקלים?
מה זו קרן נקובה בדולר?
מה זו קרן ללא מטבע מוגדר?

והכי חשוב: מה ההבדלים העיקריים ביניהן? מיסוי? דמי ניהול? נוחות קנייה?

תודה רבה.
 
מה זו קרן נקובה בשקלים?
מה זו קרן נקובה בדולר?
אפשר למדוד ערך של כל נכס בכל מטבע. זה רק עניין של פעולת כפל.
אבל כאשר נייר נסחר בבורסה מסוימת, מקובל למדוד אותו במטבע של אותה מדינה, וזה גם המטבע שבו תוכל לקנות ולמכור.
יש מקרים שזה לא המטבע של המדינה. יש לדעתי ניירות שנסחרים בבורסה של לונדון אבל נקובים בדולר.


והכי חשוב: מה ההבדלים העיקריים ביניהן? מיסוי? דמי ניהול? נוחות קנייה?
נוחות, עלות המרות מט"ח.
מבחינת מיסוי יתכן הבדל, תלוי בקרן. בישראל חלק מהקרנות ממוסות לפי המטבע הנקוב (כלומר אם קנית ב-100$ ומכרת ב-110$ תשלם מס על 10$) וחלק ריאלית (משווים את סכום הקניה והמכירה בשקלים מינוס עליית מדד). מיסוי ריאלי לרוב עדיף, הדעות חלוקות באיזו מידה.
 
מבחינת מיסוי יתכן הבדל, תלוי בקרן. בישראל חלק מהקרנות ממוסות לפי המטבע הנקוב (כלומר אם קנית ב-100$ ומכרת ב-110$ תשלם מס על 10$) וחלק ריאלית (משווים את סכום הקניה והמכירה בשקלים מינוס עליית מדד).
לא כתבת את זה במפורש, אבל לפי הדוגמה שלך אני מבין שהקרנות שלא ממוסות באופן ריאלי, ממוסות באופן נומינאלי.
נכון?

מיסוי ריאלי לרוב עדיף, הדעות חלוקות באיזו מידה.
אם הרווחתי והמדד חיובי, ברור שעדיף לי מיסוי ריאלי, אבל אם הרווחתי והמדד שלילי, ברור שעדיף לי מיסוי נומינאלי.

אז מדוע המיסוי הריאלי "לרוב עדיף"? פשוט מכיוון שהמדד בד"כ עולה?

ואשמח לקישור לפוסט או מאמר שמסביר את "הדעות החלוקות".
 
לא כתבת את זה במפורש, אבל לפי הדוגמה שלך אני מבין שהקרנות שלא ממוסות באופן ריאלי, ממוסות באופן נומינאלי.
כל הקרנות שנקובות במט"ח, ממוסות ריאלית על בסיס שער המטבע(25%).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע המרת ניירות ערך לא אפשרית? שוק ההון 4
מ שאלה תאורטית - ניירות ערך בבית ההשקעות שוק ההון 2
L השקעות ערך שוק ההון 17
A קיזוז הפסד הון ללא מכירת ניירות ערך מיסים 1
ג השקעות ערך - מחקר שוק התפתחות אישית 1
צ השוואת מספרי ניירות ערך (טיקרים) שוק ההון 6
B ערך קרנות ישראליות מחקות מדדים בינלאומיים בזמן המלחמה שוק ההון 5
ס האם אפשר לקזז ירידת ערך של רכב ממס רווחי הון מיסים 16
P ערך ריאלי מלפני ההיפראינפלציה, ושינוי מטבעות? שוק ההון 3
G נייר ערך של 50 החברות הגדולות ב-s&p שוק ההון 6
M כיצד מחושב ערך אינדקס שמחזיק אינדקס אחר? שוק ההון 6
Y קניית נייר ערך העוקב אחרי מחיר SOLANA השקעות אלטרנטיביות 0
ד החזר מס שכיר - הצמדה וריבית - תאריך ערך מיסים 25
D מניות ערך קטנות בישראל זה סיוט - זמן לעבור לאינטרקטיב? שוק ההון 1
E העברת ניירות ערך דרך הבנק לIB שוק ההון 4
T התייעצות - השפעה של הקמת מפעל מחזור פסולת ענק על ערך הדירה נדל"ן 4
Y בועת ההשקעות הפסיביות והשקעה במניות ערך (value) שוק ההון 10
M קניה ומכירה של ניירות ערך גלובלנט IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
א שתי שאלות בסיסיות לקראת פתיחת חשבון בניירות ערך שוק ההון 5
א איפה אפשר להשוות ניירות ערך ישראלים שונים גרפית ? שוק ההון 2
A חישוב מס על ניירות ערך זרים מיסים 3
ע ערך הדולר בעוד כמה שנים פוסטים מאיכות נמוכה 8
B מכירת ניירות ערך וחישוב מטח מיסים 6
א קרן כספית - חישוב ערך המדד \ אינפלציה שוק ההון 5
R עמלה לא ברורה ושינוי שם נייר ערך בתיק שוק ההון 0
littleSeal צעדים ראשונים בקניית ניירות ערך פוסטים מאיכות נמוכה 1
H אג"ח ממשלתי אמריקאי - בכל זאת מאבד ערך לאינפלציה? שוק ההון 0
ס השקעות ערך , מדדים , שאלה אחת קצרה . שוק ההון 17
שמירה על ערך כסף לאזרח אמריקאי צרכנות פיננסית 0
G שמירה על ערך הכסף שוק ההון 1
A מכירת נייר ערך שמפסיד כמגן מס: שוק ההון 2
G השקעת ערך והשקעת צמיחה בחשבונות פטורים וחייבים במס שוק ההון 5
ביולוג ירושלמי שאלת SPARK בסיסית מאוד - פקודת LMT ומחירי נייר ערך לפי טבלת היצע/ביקוש. שוק ההון 27
Res Cogitans חישוב ערך של דירה שעתידה להיהרס בפרוייקט פינוי בינוי נדל"ן 31
Y נייר ערך זר עוקב s&p 500 ללא סיכון מס ירושה ארה"ב שוק ההון 10
S המרת הפסדי ניירות ערך זרים לשקלים, מברוקר זר שלא מנכה מס במקור מיסים 21
R מחפשת יועץ השקעות עם רישיון של הרשות לניירות ערך פוסטים מאיכות נמוכה 0
Aslan שאלה לגבי שערי מט״ח ומיסוי מכירת ניירות ערך זרים שוק ההון 6
ס איבוד 50% ערך, צורך בתשואה של 100% שוק ההון 38
A איך מחושב מס הכנסה על השקעה בניירות ערך זרים? שוק ההון 11
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
Couch Potato קרנות אג"ח ושמירת ערך בחלק ה"סולידי" של התיק שוק ההון 3
B ביטוח ערך קרקע כנגד רעידות אדמה נדל"ן 5
Y החלפת ניירות ערך דולרים שוק ההון 17
A האם לא עדיף לקנות מניות ערך של מדד מסוים מאשר את המדד עצמו? שוק ההון 43
e4e5nf3nc6 קניית ניירות ערך בשקלים או בדולרים שוק ההון 3
G עוד שאלות על מניות ערך שוק ההון 0
T השקעה במספר קופות גמל להשקעה- האם נותן ערך מוסף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ דמי ניהול במניות ערך קטנות שוק ההון 1
M ניירות ערך בקופת גמל IRA שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה