עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן (ניהול אישי IRA)

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,100
דירוג
14,872
איך אפשר לדבר איתו כך שיסכים ל0.25?
תגיד לו שבלי זה אתה לא עובר.
לא בטוח שזה יעבוד, אבל אם תתעקש *ולא תעבור בעד 0.3%* אז הסיכוי שלך לקבל יעלו.
צריך להיות שלווים עם העובדה שאולי לא תקבל.
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
צריך להיות שלווים עם העובדה שאולי לא תקבל.
העניין הוא שברוב המקומות המינימום הוא 300K אז נשארתי עם מגדל, אלדובי או קל גמל (סלייס). להבנתי קל גמל בעיתיים מבחינת שירות ומענה, אז אני מוותר עליהם. נשארתי רק עם שניים.
אני גם שם לב שכל הזמן מחמירים את תנאי ההצטרפות, ב2019 ראיתי שבמיטב המינ' היה בערך 100K, היום זה 300K. גם הדמי ניהול נעשים בעייתים יותר.
בכל מקרה אני מניח שלפחות ברגע שהצבירה שלי תגדל, אז מן הסתם אוכל להוזיל...
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
779
דירוג
510
מה שרונן כתב. בקצרה במסלול הרציף אתה קונה ברצף כמו מניה, במסלול קרן אתה קונה ב-NAV שייקבע בהמשך (כמו קרן מחקה) ומשלם על זה עמלת יצירה/פדיון של 0.3%.
אז לא עדיף לקנות ברציף בכל מקרה?
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
מישהו הצליח להשיג דמי ניהול מתחת ל0.25% עבור צבירה של כ250K בחברה כלשהי בIRA?
 

unoff3

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/20
הודעות
4
דירוג
0
לפני כשנה העברתי את הקרן השתלמות שלי (135K) למיטב דש, היום רציתי להעביר את של אשתי ואמרו לי מינימום 300K לשלה
האם אני יכול להחשיב את שלה יחד עם שלי (סכום כולל) ?
האם יש מקום כלשהו שיקבל אותה עם פחות מ 100K ?
האם יש טבלה מעודכנת שרשום בה לגבי IRA את סכום הימינימום שבית ההשקעות דורש ?
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
779
דירוג
510
לפני כשנה העברתי את הקרן השתלמות שלי (135K) למיטב דש, היום רציתי להעביר את של אשתי ואמרו לי מינימום 300K לשלה
האם אני יכול להחשיב את שלה יחד עם שלי (סכום כולל) ?
האם יש מקום כלשהו שיקבל אותה עם פחות מ 100K ?
האם יש טבלה מעודכנת שרשום בה לגבי IRA את סכום הימינימום שבית ההשקעות דורש ?
רשמו כאן הרבה על סלייס (קל גמל), הם היחידים שיסכימו לסכום כזה אם אני זוכר נכון.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
548
דירוג
274
לפני כשנה העברתי את הקרן השתלמות שלי (135K) למיטב דש, היום רציתי להעביר את של אשתי ואמרו לי מינימום 300K לשלה
האם אני יכול להחשיב את שלה יחד עם שלי (סכום כולל) ?
האם יש מקום כלשהו שיקבל אותה עם פחות מ 100K ?
האם יש טבלה מעודכנת שרשום בה לגבי IRA את סכום הימינימום שבית ההשקעות דורש ?

למיטב הבנתי זה לפי מינימום סכום לכל ת.ז.
יש מצב שהלמן אלדובי יקבלו אותה אבל אני בספק.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,110
דירוג
16,346
לפני כשנה העברתי את הקרן השתלמות שלי (135K) למיטב דש, היום רציתי להעביר את של אשתי ואמרו לי מינימום 300K לשלה
האם אני יכול להחשיב את שלה יחד עם שלי (סכום כולל) ?
האם יש מקום כלשהו שיקבל אותה עם פחות מ 100K ?
האם יש טבלה מעודכנת שרשום בה לגבי IRA את סכום הימינימום שבית ההשקעות דורש ?
לא יודע אם יש טבלה רשמית, אבל גם אם כן, סביר שאפשר להתמקח עליה.
הייתי מנסה אצל הברוקר שאצלו יש לך הכי הרבה כסף (ועוד יותר טוב, אם יש בני משפחה שמוכנים להיות קבוצת רכישה אד הוק). קשה לי להאמין שאם מישהו מנהל סכום גדול אצל ברוקר מסויים, לא יתחשבו בכך כשהוא מבקש להעביר קה"ש גם אם בסכום נמוך יחסית.
אם יש הפקדות גבוהות יחסית, הייתי מציין זאת. אני יודע שבבנקים שכר גבוה זה נתון חשוב כשאתה פותח חשבון, גם אם החסכונות שלך נמוכים.
 

nirr

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/19
הודעות
54
דירוג
55
מעביר כעת שילוב של קופ"ג וקרנות השתלמות בסכום כולל של 140,000 ל־IRA. לכאורה המינימום במיטב דש הוא 300,000 ובהלמן 200,000 - בפועל קיבלתי ממיטב הצעה ל־IRA ב־0.3% (דרך שימור לקוחות אחרי שעמדתי להעביר קרן פנסיה, דרך ההצטרפות הרגילה אמרו שהמינימום קשיח - גם כשאמרתי שאני אביא עוד 4 חברים עם סכום בין 100,000 ל־200,000). משעשע ש־4 לקוחות חדשים לא שכנע את נציגת המכירות אבל בשיחה אחרת לא קשורה עם שימור לקוחות הוא מייד אמר לי אין בעיה (ובלי שאמרתי שאני אביא לקוחות נוספים).

בהלמן הציעו הצעה של 0.25% ל־IRA (בשיחת הצטרפות אמרתי שגם אח שלי עם 160,000 רוצה להעביר, לא יודע אם זה שינה משהו לגמישות שלהם) - בלי שום בעיה. משהו מוזר/מעניין בהלמן היה שהם טענו שבנק לאומי כברוקר מוכן לעבוד עכשיו רק עם לקוחות (בחשבון הבנק) של לאומי, ושהם באמת דורשים 300,000 (לא היה לי קריטי איזה ברוקר, אז לא התעמקתי).

הערת אגב (לא IRA) - קרן הפנסיה נשארה בסוף במיטב דש שטענו שגם קרן הפנסיה סנופי שלהם ממונף ל־100%, בדמי ניהול של 1% מהפקדה ו־0.05% מצבירה (על סכום צנוע של 160,000)
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,899
דירוג
12,751
משעשע ש־4 לקוחות חדשים לא שכנע את נציגת המכירות אבל בשיחה אחרת לא קשורה עם שימור לקוחות הוא מייד אמר לי אין בעיה
כן, באופן עצוב זה תמיד ככה - את הדילים הכי טובים אפשר לקבל רק מהשימור.
זה נכון לגמל וזה נכון גם להמון דברים אחרים כמו תוכניות אינטרנט/סלולר/טלויזיה וכו'
 

Know one

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/12/20
הודעות
56
דירוג
36
משהו מוזר/מעניין בהלמן היה שהם טענו שבנק לאומי כברוקר מוכן לעבוד עכשיו רק עם לקוחות (בחשבון הבנק) של לאומי, ושהם באמת דורשים 300,000 (לא היה לי קריטי איזה ברוקר, אז לא התעמקתי).

כן. התחלתי לשמוע את זה מעוד מקומות. שיש להם ״עומס״ של לקוחות והם מעדיפים לצמצם את החדשים.
מעניין מה עומד מאחורי זה.
סגרתי עם הלמן/לאומי ממש לפני שבועיים, ומאז נראה שסגרו שם משהו.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,100
דירוג
14,872
באישור @הסולידית מפרסם הצעה טובה++ מהתארגנות חיצונית לפורום.

לינק להצעה (פותח גוגל דוק)

עיקרי ההצעה
מינימום 100k פר מוצר (כלומר קופת גמל בנפרד והשתלמות בנפרד)
דמי ניהול 0.19%
ברוקר לאומי
הטבת המרה של 7 פרומיל
עמלת מסחר בניו יורק ללא מינימום

בנוסף מיטב דש מציעים 0.35% על מסלולים מנוהלים, כאשר זה ירד ל0.32% אם ינוידו יותר מ10 מיליון במסגרת הקבוצה.

גילוי נאות: אני לא המארגן, ואין לי קשר לנפשות הפועלות. את השאלות תפנו אליהם. אם מישהו מכיר שהמארגנים נמצאים בפורום, אז אין בעיה שיענו כאן על שאלות שנוגעות לקבוצה.

נא לא לשאול שאלות שהתשובה להן מופיעה בהצעה.
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
779
דירוג
510
באישור @הסולידית מפרסם הצעה טובה++ מהתארגנות חיצונית לפורום.

לינק להצעה (פותח גוגל דוק)

עיקרי ההצעה
מינימום 100k פר מוצר (כלומר קופת גמל בנפרד והשתלמות בנפרד)
דמי ניהול 0.19%
ברוקר לאומי
הטבת המרה של 7 פרומיל
עמלת מסחר בניו יורק ללא מינימום

בנוסף מיטב דש מציעים 0.35% על מסלולים מנוהלים, כאשר זה ירד ל0.32% אם ינוידו יותר מ10 מיליון במסגרת הקבוצה.

גילוי נאות: אני לא המארגן, ואין לי קשר לנפשות הפועלות. את השאלות תפנו אליהם. אם מישהו מכיר שהמארגנים נמצאים בפורום, אז אין בעיה שיענו כאן על שאלות שנוגעות לקבוצה.

נא לא לשאול שאלות שהתשובה להן מופיעה בהצעה.
רשום שם שזה עבור מי שנרשם עד סוף ה-5/1. מניח שיש הארכה? עד מתי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
הדבורה מיה טופס 867 - האם כולל עמלות ודמי ניהול? מיסים 3
א אופן תשלום עמלות ודמי ניהול על קרנות סל איריות שוק ההון 11
י עמלות ודמי ניהול שוק ההון 4
B תשלום עמלות ודמי ניהול שוק ההון 4
leibo עמלות ודמי ניהול לתיק השקעות בבנק מזרחי שוק ההון 4
ארגמן עמלות ודמי ניהול בתיקים גדולים צרכנות פיננסית 34
הסולידית עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן שוק ההון 1841
Dinoman עמלות ודמי שמירה בברוקרים אצל SLICE הסבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T על אילו עמלות אני יכול לקבל פטור/הנחות בהעברות מט"ח לחו"ל? שוק ההון 7
F עמלות הקשורות ל-RSU לעובדי מובילאיי צרכנות פיננסית 5
R קרנות ימי עדכון ושיטת עמלות שוק ההון 11
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
N בלקרוק שקלית מול לונדון מבחינת עמלות ומיסוי שוק ההון 6
E עמלות בפנסייה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
Y יש משמעות לכמות הכסף שמזרימים לבית השקעות וכמה מצהירים שתשתמשו בו בשביל מיקוח על עמלות? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
Max Hyper איך לשפר עמלות בברוקר ישראלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
9 שאלה של מתחילים לגבי עמלות בהשקעה בקרן מחקה מדד S&P 500 שוק ההון 8
S עמלות נאמן בהעברת RSus פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S עמלות נאמן RSus שוק ההון 2
לאץ' צמצום תשלום עמלות לבית ההשקעות שוק ההון 4
S עמלות על אופציות במיטב דש ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
A העברת מטח לארץ- לא שאלה על עמלות צרכנות פיננסית 3
Z תוכנית espp ב-E-trade איך מקבלים את הכסף ואילו עמלות נדרשות? שוק ההון 1
S עמלות בנק בהעברת כספים לארהב צרכנות פיננסית 19
U עמלות ביתרה חיובית בחשבון מט"ח שוק ההון 6
G עמלות עבור פקודות שמבוצעות באופן חלקי שוק ההון 7
S חשבון מט"ח דולרי על שמי בארץ: דיווח, עמלות, ומה הלאה? צרכנות פיננסית 18
השמח בחלקו ESOP: עמלות ועלויות צרכנות פיננסית 24
H חשבון בנק ללא עמלות בישראל צרכנות פיננסית 3
Y מסחר קריטו עמלות נמוכות פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y שאלה בנוגע להחזר עמלות שוק ההון 15
T השוואת עמלות בין הבנק למיטב דש שוק ההון 11
שיר הלל לטבע עמלות קנייה באקסלנס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
S פתיחת חשבון מסחר ראשון דרך הבנק- עמלות. ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
א עמלות תיק שוק ההון 7
M עמלות צד ג בבורסות זרות בלאומי IRA שוק ההון 0
L עמלות מוגזמות לקניית קרן REIT (ריט)? שוק ההון 6
I אלטרנטיבה לכרטיס אשראי ללא עמלות (בדומה ל "כזה אני רוצה") לבעלי דיירקט צרכנות פיננסית 7
מ עמלות בחשבון בנק עבור עוסק פטור צרכנות פיננסית 2
V בדיקת עמלות בבנק על קנייתה שנעשתה שוק ההון 4
stamEhad עמלות שונות בהמרה והעברת מט"ח דרך הבנק שוק ההון 15
S עמלות - התלבטות המשקיע לגבי ברוקרים שוק ההון 5
E משא ומתן על עמלות חשבון מט״ח בבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
S עמלות מסחר בהשתלמות IRA שוק ההון 0
א עמלות על פקודות תנאי שוק ההון 2
S קרן פנסיה + קרן השתלמות - עמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
G חשבון השקעות באוצר החייל - האם אלו עמלות אטרקטיביות? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
P עמלות בבית השקעות שוק ההון 6
ל האם אין דרך לדעת מראש כמה עמלות תשלם? שוק ההון 17

נושאים דומים

למעלה