• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עליה של דמי ניהול קרן

Lubinv

משתמש רשום
הצטרף ב
9/12/18
הודעות
8
דירוג
0
בוקר טוב,

איפה אפשר לראות נתונים על שינוים בדמי ניהול קרנות שהתרחשו ב01.01.?
האם maya.tase.co.il מעודכן כבר בשינוים אלה?

תודה,
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,510
דירוג
4,103
מתי נהוג לשנות דמי ניהול ? בתחילת שנה קלנדרית? סתם ככה ?
האם יש הבדל בין קופת גמל/פנסיה/השתלמות - פסיבי/אקטיבי ? או הכל שיטת מצליח וחסל
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,053
דירוג
1,721
@Shlomi Z
בפנסיה תקבל מכתב מסודר הביתה שמראה מה היו דמי הניהול הקודמים וכמה שילמת, וכמה אתה עתיד לשלם עכשיו.
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,510
דירוג
4,103
@Shlomi Z
בפנסיה תקבל מכתב מסודר הביתה שמראה מה היו דמי הניהול הקודמים וכמה שילמת, וכמה אתה עתיד לשלם עכשיו.
תודה רבה.
האם מניסיונך, זה קורה באופן שיטתי ? או אקראי לגמרי ?
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,510
דירוג
4,103

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
1,839
דירוג
1,429
@Shlomi Z
אתה יכול לראות בתשקיפים שמנהלי הקרנות המחקות וקרנות הסל מתחייבים בדרך כלל שלא להעלות את דמי הניהול סתם ככה באמצע השנה אלא רק ב-1 בינואר או בתנאים מסויימים. ובכל מקרה לפני כל שינוי יש הודעה במאיה.
קרנות השתלמות/פנסיה זה נושא אחר.
.
 

דאוד

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/7/16
הודעות
76
דירוג
30
אני נמצא בהתלבטות לגבי החלק האגחי אצלית אשמח אם מישהו יתרום מנסיונו.
בגדול התיק החייב במס מורכב בצורה הבאה:
8% מזומן
25 אחוז אגח - ממשלתי שקלי 2-5 5108857 דמי ניהול 0.18% (!), ממשלתי צמוד 2-5 5111240 דמי ניהול ירדו 0.25 --> 0.2
67% מניות (VTI VXUS פיפטי פיפטי)

יש איזשהו בשוק הישראלי סיכום שמעלים דמי ניהול בקרנות נאמנות רק בינואר בתחילת שנה כך שאני מוצא את עצמי עוקב בחשש האם התבצעה העלאה בקרן שלי.
ידוע לי שברגע שהקרנות צוברות וותק הן מעלות דמי ניהול.

מצאתי קרן (די חדשה) שיכולה להחליף את 5108857 עם דמי ניהול זולים (בנתיים) של 0.03%, מספרה הוא 512297.
השאלה שלי אם יש לכם איזשהו כלל אצבע מתי עדיף למכור את הקרן היקרה ולקנות את הזולה? מתי בעצם (הפרש דמי הניהול) > (מס רוחי הון + דמי מכירה וקניה)?
אני לא מבקש שמישהו יחשב אלא הכוונה מסויימת איך לבנות את הנוסחה באקסל.
 

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
1,839
דירוג
1,429

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,053
דירוג
1,721
תודה רבה.
האם מניסיונך, זה קורה באופן שיטתי ? או אקראי לגמרי ?
קורה באופן קבוע, זאת הרגולציה

החל מיום _____ ייגבו/החלו להיגבות ממך דמי ניהול בשיעור של _____ אחוזים מיתרת החיסכון הצבורה בחשבונך ובשיעור של _____ אחוזים מההפקדות החודשיות לזכותך. דמי הניהול שלך לפני ביצוע השינוי האמור עמדו על שיעור של _____ מיתרת החיסכון הצבורה בחשבונך ועל שיעור של _____ מההפקדות החודשיות לזכותך.
בשניים עשר החודשים שהסתיימו ביום [ _______ ] נגבו ממך דמי ניהול בסך של כ- _____ ש"ח. לפי שיעורם של דמי הניהול החדשים, היו נגבים ממך בשנים עשר החודשים כאמור דמי ניהול בסך של כ- [ _______ ] ש"ח, כלומר כ- _____ ש"ח פחות/יותר ממה שנגבה ממך על פי השיעורים הנוכחיים.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,886
דירוג
4,556
קורה באופן קבוע, זאת הרגולציה
נדמה לי שהשאלה היתה האם הקרנות נוטות לבצע שינויים כאלו באופן אקראי או שיטתי, לא האם הן מצייתות לחוק באופן אקראי או שיטתי...
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,510
דירוג
4,103
נדמה לי שהשאלה היתה האם הקרנות נוטות לבצע שינויים כאלו באופן אקראי או שיטתי, לא האם הן מצייתות לחוק באופן אקראי או שיטתי...
כן, זה מה שהתכוונתי.
בקיצור, לפחות פעם בשנה לבדוק שלא עוקצים ?
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,886
דירוג
4,556
כן, זה מה שהתכוונתי.
בקיצור, לפחות פעם בשנה לבדוק שלא עוקצים ?
לא, כי בלי קשר לשאלה האם ומתי הם מעלים, הם כן יעדכנו אותך על זה מראש (וכפי שהדגיש @נדב, העדכון יקרה באופן קבוע, אם וכאשר תהיה העלאה).
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,053
דירוג
1,721
@Shlomi Z
אותה רגולציה מגדירה במפורש גם מתי אפשר לעלות דמי ניהול.
  • העמית הפסיק להעביר כספים למוצר הפנסיוני. לדוגמא סיום עבודה או מעבר למוצר מתחרה.
  • העמית קיבל את ההטבה מתוקף מקום עבודתו וכעת הוא סיים לעבוד בו. שונה בחוזר מאוחר יותר
  • בשל משיכה מלאה או משיכה חלקית של הכספים או העברתם כאמור לגוף אחר.
  • העלאה בדמי ניהול במסגרת מנגנון קבוע בתכנית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
benjamin האם הקורונה מהווה את הירידה של השוק שכולם דיברו עליה לפני? שוק ההון 2
ImCarryGG עליה של אג"ח בעת ירידה של השוק הכללי שוק ההון 9
S שיטה שחשבתי עליה שמשלבת השעה פסיבית במדדים עולמיים עם מצבים של מינוף כשצריך שוק ההון 76
Brightside כספי לא הומר לדולרים כפי שביקשתי ואיבדתי עליה של השוק - מה עושים שוק ההון 16
ש עליה במחירי הדירות דוח מכון אהרון נדל"ן 67
ת הצעת מחיר במוסך שכתוב עליה "זמני- פרופורמה" למה הכוונה? אוף טופיק 2
N אסטרטגיה לאחר עליה למכור את ההשקעה במניה שוק ההון 18
S החלטתי לפתוח תיק וירטואלי עם שיטה שחשבתי עליה ונראה מה יהיה עוד שנה שוק ההון 36
K עליה דרמטית בעלות הביטוחית לנכות ושארים בין שנת 2017 ו-2018 ועוד סוגיות על פנסיה צרכנות פיננסית 51
yossik מחירי תרופות מירשם - עליה זוחלת ומתמדת במחיר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
F מה קורה אם מניידים קרן השתלמות בזמן שיש הלוואה עליה? צרכנות פיננסית 30
כימאי עדכני - iShare עושה עליה (או שזה רק עניין שיווקי?) שוק ההון 22
נ עליה במחירי הביטוח לרכבים ישנים ללא מערכות בטיחות מתקדמות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 53
ל מתי ירידה/עליה הופכת לצלילה/זינוק? אוף טופיק 18
T האם כאזרח אני זכאי לסיוע של רואה חשבון ממשלתי בענייני מס? מיסים 6
ע ניצול אופטימלי של הכנסות מנדל"ן אמריקאי צרכנות פיננסית 10
S כדאיות סגירת הלוואה כנגד נכס מניב לעומת אחזקה של אג"ח\מזומן נדל"ן 17
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 4
ש מעקב אחרי ETF של ishares ב- google sheet אוף טופיק 7
R מיצוי מחיר של דירה (יש דבר כזה?) נדל"ן 38
1 העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 7
milx אם אני לא מעוניין להשקיע באג"ח - לאיפה אתם מקצים את החלק הסולידי של התיק שוק ההון 36
F פקודת קניה חסומה במקסימום של 150 אש״ח שוק ההון 15
1 משמעות של מחזור מכירות מני"ע בדוח השנתי מיסים 1
P עוד זליגת תמונות ת"ז של אזרחים? אוף טופיק 8
מ איפה כדאי לקנות דירה שנייה להשקעה בארץ בתקציב של 600 אלף שקלים נדל"ן 4
ע מחשבות על תמהיל משכנתא בזמנים של ריבית נמוכה נדל"ן 4
Mose השוואת הצעות של בתי השקעות ישראליים שוק ההון 10
S מיתון תנודתיות בתיק של 100% מניות שוק ההון 68
ה מה הS&P של סין? שוק ההון 4
D האם יש בישראל קרן סל או קרן מחקה של מדד מניות צמיחה בארה"ב? שוק ההון 0
Plato קפסולות קפה לא של נספרסו פוסטים מאיכות נמוכה 24
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
1 פלט של הטפסים כפי שמולאו בהגשה מקוונת מלאה לפני שידור מיסים 3
unrealx ייבוא מחירי מניות של בורסות הארץ לאקסל - הפסיק לעבוד? אוף טופיק 1
ש השוואה בין השקעות של קרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
מומו הברווז היצע גדול של דירות ושכונה חדשה ליד ישנה נדל"ן 2
C שאריות מזומן בעוש של IRA שוק ההון 15
K עמלה של 5% על קבלת מט"ח בהעברה בנקאית מחו"ל לחשבון בנק הפועלים פוסטים מאיכות נמוכה 3
S עצמאות כלכלית ממשכורת של מורה? האמנם? יומני מסע אישיים 84
ב של מי הכסף שוק ההון 5
A לחזור ל"הייטק" עם קורס של ג'ון ברייס? התפתחות אישית 2
T התיק של AAA שוק ההון 14
W מה הקטע של שנאת ההייטקיסטים בדה מרקר? פוסטים מאיכות נמוכה 189
J קרנות ishare נעלמו מדף הבית של אלטשולר שוק ההון 24
M האם כדאי מתישהו למכור? לאחר עשור של גאות שוק ההון 9
I ניוד החלק ההוני של ביטוח המנהלים לק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N השלכות של איחוד חשבונות בנק צרכנות פיננסית 1
S קרן P2P של הלמן אלדובי השקעות אלטרנטיביות 1
N בכמה הייתם מעריכים את החסכון הכספי של אי-הבאת ילדים? אוף טופיק 326

נושאים דומים

למעלה