שלום לכולם,
כבר מעל שנה אני עוקב שקט אחר הבלוג והפורום ומשקיע בהתאם לרוח הדברים.
הסיפור הוא כזה, הלוואי ומישהו יוכל לעזור:
כ - 30% מתיק ההשקעות שלי מנוהל באמצעות קופת גמל במעמד עצמאי, ישנה ופטורה ממס במסלול מנייתי.
הקופה נוהלה עד לא מזמן בבית ההשקעות כלל. לפני מספר חודשים חתמתי על טפסים והעברתי את הקופה לבית ההשקעות אלטשולר-שחם.
לאחר העברת הכספים יצרו עמי קשר ממחלקת שימור לקוחות של כלל בנסיון להשאיר אותי אצלם, לא הייתי מספיק החלטי בהעברה והם הצליחו לשכנע אותי - חתמתי להם מחדש על הטפסים להעברה לכלל.
כאשר התקשרו ממחלקת שימור הלקוחות של אלטשולר עוד טרם הועברו הכספים לכלל, פשוט החלטתי להפסיק עם כל המשחקים ולהשאיר את הכסף כמו שהוא - לכן חתמתי על טופס אצל אלטשולר שאוסר עליהם להעביר את הכספים שלי לכלל.
חודש לאחר החתימה שלי שאוסרת על העברת הכספים, אני מקבל מכתבים מאלטשולר ומכלל שמודיעים לי שהכספים *כן* עברו לכלל.
השאלות שלי הן האם יש לי סיבה לפנות לאטשולר בכעס כיוון שהעבירו את כספי בניגוד לרצוני? האם נגרם לי נזק מלבד הפרשי תשואה בין בתי ההשקעות (למשל מכירה/קניית ניירות כל פעם בהתאם לאסטרטגיית בית ההשקעות)? האם זה חצוף או בכלל נהוג לבקש פיצוי ואם כן מה עלי לדרוש? ולבסוף, האם אני סתם עושה פיל מהעכבר הזה ובכלל הענין לא כל כך נורא ועלי פשוט להעביר את הקופה לאן שבא לי ולסיית אם הסאגה כמו ילד טוב?
האמת שאני קצת נסער מהענין, אבל קשה לי להגיד בדיוק מדוע... אשמח לעזרתכם!
כבר מעל שנה אני עוקב שקט אחר הבלוג והפורום ומשקיע בהתאם לרוח הדברים.
הסיפור הוא כזה, הלוואי ומישהו יוכל לעזור:
כ - 30% מתיק ההשקעות שלי מנוהל באמצעות קופת גמל במעמד עצמאי, ישנה ופטורה ממס במסלול מנייתי.
הקופה נוהלה עד לא מזמן בבית ההשקעות כלל. לפני מספר חודשים חתמתי על טפסים והעברתי את הקופה לבית ההשקעות אלטשולר-שחם.
לאחר העברת הכספים יצרו עמי קשר ממחלקת שימור לקוחות של כלל בנסיון להשאיר אותי אצלם, לא הייתי מספיק החלטי בהעברה והם הצליחו לשכנע אותי - חתמתי להם מחדש על הטפסים להעברה לכלל.
כאשר התקשרו ממחלקת שימור הלקוחות של אלטשולר עוד טרם הועברו הכספים לכלל, פשוט החלטתי להפסיק עם כל המשחקים ולהשאיר את הכסף כמו שהוא - לכן חתמתי על טופס אצל אלטשולר שאוסר עליהם להעביר את הכספים שלי לכלל.
חודש לאחר החתימה שלי שאוסרת על העברת הכספים, אני מקבל מכתבים מאלטשולר ומכלל שמודיעים לי שהכספים *כן* עברו לכלל.
השאלות שלי הן האם יש לי סיבה לפנות לאטשולר בכעס כיוון שהעבירו את כספי בניגוד לרצוני? האם נגרם לי נזק מלבד הפרשי תשואה בין בתי ההשקעות (למשל מכירה/קניית ניירות כל פעם בהתאם לאסטרטגיית בית ההשקעות)? האם זה חצוף או בכלל נהוג לבקש פיצוי ואם כן מה עלי לדרוש? ולבסוף, האם אני סתם עושה פיל מהעכבר הזה ובכלל הענין לא כל כך נורא ועלי פשוט להעביר את הקופה לאן שבא לי ולסיית אם הסאגה כמו ילד טוב?
האמת שאני קצת נסער מהענין, אבל קשה לי להגיד בדיוק מדוע... אשמח לעזרתכם!
