• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים

בערי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
6
דירוג
1
שלום לכולם וברוכים הנמצאים!

רקע כללי: בן 30, מתכנת. בחודשים האחרונים התחלתי לקרוא ולעבור על מאמרים רבים בבלוג ולספוג את התובנות המרתקות. למרות הקריאה הרבה הצלחתי להפנים את יסודות הדברים אך מתקשה לתרגם את כל הדברים לכדי תמונה מוגדרת ופרקטית. אפרט להלן את מחשבותיי עד כה ואשמח לשמוע הערות, הארות או אם ישנם כיוונים נוספים.

א) קרן פנסיה - החלטה על מעבר מ-מקפת אישית מתחת לגיל 50 ל-מנייתי פסיבי. לאחר שיחה עם שני סוכני ביטוח שעבדתי איתם הציעו לעבור למסלול החדש של מגדל עוקב S&P 500 בעמלות הבאות: הצעה ראשונה - 1.3 חודשי, 0.13 מצבירה. הצעה שניה - 0.9 חודשי, 0.14 מצבירה. אני יודע שהסולידית ממליצה על פיזור רחב יותר אבל הם טוענים שהעמלות הללו זולות מאוד, וביחד עם מחשבתי להשלים את הפיזור בתיק ההשקעות הפרטי נשמע לי סביר.

ב) קרן השתלמות - החלטה על מעבר מ-כללי (עד 30% מניות) ל-מנייתי פסיבי. סוכן ביטוח אחד הציע לעבור למסלול S&P 500 במיטב ד"ש, 0.6% מצבירה. ציין כמעלה שיש שם גם אפשרות לעבור במיטב ל-IRA אם ארצה בסכום הנצבר (כ-60K. במקומות אחרים כמדומה נדרש סכום גבוה יותר). שוקל לעבור לשם, ובשלב שארגיש מוכן, לעבור ל-IRA.
סוכן ביטוח אחר הציע במגדל בדמי ניהול של 0.34%, אך לא הבנתי אם יש להם מסלול מנייתי פסיבי עבור קרן השתלמות, וכן מתלבט האם כדאי שיהיה ביחד עם הפנסיה באותו מוסד פיננסי. אם אעבור ל-IRA כנראה שהדמי ניהול יהיו יותר זולים במילא?

ג) תיק השקעות -

תכנית כללית: הפקדה כל רבעון, איזון פעם בשנה, לא קופת גמל (בגלל עמלת הניהול).

יעד: 5M, בעוד כ-15 שנה (עבור עצמאות כלכלית מלאה) או פחות לפני (עבור עצמאות כלכלית חלקית).

השקעה ראשונה: 40K.

כל רבעון: כ-15K.

הפקדה משמעותית צפויה: מתכנן בעוד כשנה-שנתיים למכור את הדירה שלי למגורים, להשקיע חלק מהכסף (כ-450K) בתיק והנותר כהון עצמי לדירה קטנה להשקעה.

סיכון: באזור ה-70/30 (בהתאם לגיל) נשמע לי סביר.

בית השקעות: ראיתי טבלאות של עמלות. מכיוון שיש פרטים שונים ומשונים, לא ברור לי בשלב זה על איזה עמלות צריך להתמקד, מה משמעותי יותר ומה פחות. ואני מבין שזה גם משתנה כל הזמן. מה השאלות הנכונות לשאול כאשר אני משוחח עם נציג בעניין? האם זה משמעותי כרגע במקרה שלי להיכנס לכך? אולי אפילו כדאי להתחיל מהשקעה דרך הבנק בשלב זה או שעדיין יהיה הפרש משמעותי בעמלות?

הקצאת נכסים: החלק הפחות ברור בעיני... עברתי על התיקים המוצעים בבלוג, כולם יפים עם עקרונות מעניינים מאחוריהם. כדי לפשט את התהליך עבורי החלטתי לבחור בתיק יחסית פשוט, אחד מהתיקים הבאים: No Brainer, ארבע הליבות או עוגת דובדבנים (מתכוון גם להשקיע בקרנות המוצעות במאמר הזה בהתאם לתיק הנבחר).

באופן כללי הדרך שנראית לי בריאה מבחינת השקעה בארץ/חו"ל - החלק המנייתי יהיה בקרנות איריות, החלק האג"חי ממשלתי ישראלי קצר טווח.
החלקים המנייתים יהיו בקרן ההשתלמות, ככל האפשר. לא ברור לי איך צריך להתייחס לקרן הפנסיה שלא תהיה בשימוש עד גיל פרישה.

בשלב מסוים בהמשך החיים חושב שנכון יהיה לי לעבור לתיק הארי בראון (100*25, או 50/50) כדי להיות רגוע יותר.
 
נערך לאחרונה ב:

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
252
דירוג
286
הפקדה משמעותית צפויה: מתכנן בעוד כשנה-שנתיים למכור את הדירה שלי למגורים, להשקיע חלק מהכסף (כ-450K) בתיק והנותר כהון עצמי לדירה קטנה להשקעה.
למה? יכול להיות שזאת החלטה טובה, אבל -
אם הדירה מתאימה לצרכים שלך אז כנראה הכי כדאי להמשיך להחזיק אותה ולגור בה. עדיף להשכיר לעצמך מאשר לאדם זר.
אם הדירה לא מתאימה לך, יכול להיות שעדיף להשכיר אותה במקום למכור ולקנות אחרת להשקעה.

בית השקעות: ראיתי טבלאות של עמלות
להבנתי כולם די בדיוק אותו דבר.
אז תשווה ותבדוק, אבל אל תתקע על השאלה הזאת.


סיכון: באזור ה-70/30 (בהתאם לגיל) נשמע לי סביר
לי גם יותר מזה נראה סביר. זה שאתה לא תלוי בתיק לפרנסה אומר סיבולת סיכון גבוהה.
כמובן שאתה מחליט איך שמתאים לך. אני רק מציע לא לייחס חשיבות יתר לכלל האצבע.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,329
דירוג
11,752
ברוך הבא לפורום.
 

הנביא יחזקאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/19
הודעות
51
דירוג
9
שלום רב אני רוצה לקנות תעודת סל TLT
אגח לטווח ארוך כדי לאזן את התיק במקרה של ירידה בחלק המנייתי של התיק
מישהוא יכול להסביר לי מה הסיכון בקניה
של תעודה זאת- מבין שאם הריבית תעלה יש סיכוי להפסד הון בתעודה ? אם אני צודק- מעבר לאיזה אחוז צריכה הריבית
לעלות כדי שיהיו הפסדי הון תודה לעונים
 

BeansAndPotatoes

משתמש סולידי
הצטרף ב
23/1/21
הודעות
27
דירוג
23
המח"מ
שלום רב אני רוצה לקנות תעודת סל TLT
אגח לטווח ארוך כדי לאזן את התיק במקרה של ירידה בחלק המנייתי של התיק
מישהוא יכול להסביר לי מה הסיכון בקניה
של תעודה זאת- מבין שאם הריבית תעלה יש סיכוי להפסד הון בתעודה ? אם אני צודק- מעבר לאיזה אחוז צריכה הריבית
לעלות כדי שיהיו הפסדי הון תודה לעונים
המח"מ הממוצע בקרן הזו הוא בערך 19 שנה. כלומר, על כל עלייה של 1% בריבית הפד בארה"ב, שווי יחידת הקרן צפוי לרדת בכ-19%.
עריכה: קח בחשבון גם סיכון מט"ח עבור אג"ח אמריקאי
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,741
דירוג
19,857
קח בחשבון גם סיכון מט"ח עבור אג"ח אמריקאי
סיכון מטבע ליתר דיוק.
קיים בכל חשיפה לכל מטבע. גם לשקל דרך אגח ישראלי.
סיכון מטבע זה הסיכון שהמטבע ירד בערכו. זה סיכון לכל מטבע, לא יחודי לדולר.
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
525
דירוג
616
על כל עלייה של 1% בריבית הפד בארה"ב, שווי יחידת הקרן צפוי לרדת בכ-19%.
זה לא מדויק, החלק הארוך של עקום התשואות נשלט רק בעקיפין על ידי הפד.
הפד יכול להעלות את הריבית חסרת הסיכון מבלי לגרום לעליה מקבילה באג"ח הארוך. זה קורה לעיתים קרובות בחלק המאוחר של מחזור העסקים, עד שמגיעים להיפוך העקום המפורסם.
 

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,381
דירוג
1,536
רקע כללי: בן 30, מתכנת. בחודשים האחרונים התחלתי לקרוא ולעבור על מאמרים רבים בבלוג ולספוג את התובנות המרתקות
ברוך הבא ויישר כח!

קרן פנסיה - החלטה על מעבר מ-מקפת אישית מתחת לגיל 50 ל-מנייתי פסיבי. לאחר שיחה עם שני סוכני ביטוח שעבדתי איתם הציעו לעבור למסלול החדש של מגדל עוקב S&P 500 ... אני יודע שהסולידית ממליצה על פיזור רחב יותר אבל הם טוענים שהעמלות הללו זולות מאוד, וביחד עם מחשבתי להשלים את הפיזור בתיק ההשקעות הפרטי נשמע לי סביר
מה הפיזור במסלול המנייתי פסיבי בקרן הפנסיה שלך שאתה חושב שמסלול עוקב S&P 500 מהווה פיזור פחות רחב בהשוואה אליו?
קרן השתלמות - החלטה על מעבר מ-כללי (עד 30% מניות) ל-מנייתי פסיבי... ציין כמעלה שיש שם גם אפשרות לעבור במיטב ל-IRA אם ארצה בסכום הנצבר (כ-60K. במקומות אחרים כמדומה נדרש סכום גבוה יותר). שוקל לעבור לשם, ובשלב שארגיש מוכן, לעבור ל-IRA.
נשמע הגיוני. עם זאת, האופציה לעבור ל-IRA כנראה רלוונטית גם אם לא תתחיל שם אלא במקום אחר.
סוכן ביטוח אחר הציע במגדל בדמי ניהול של 0.34%, אך לא הבנתי אם יש להם מסלול מנייתי פסיבי עבור קרן השתלמות, וכן מתלבט האם כדאי שיהיה ביחד עם הפנסיה באותו מוסד פיננסי. אם אעבור ל-IRA כנראה שהדמי ניהול יהיו יותר זולים במילא?
ניסית להסתכל ברשימת המסלולים של מגדל לקרנות השתלמות? לגבי ניהול במאוחד באותו מוסד - זה ישפר את עמדת המו"מ שלך לגבי דמי הניהול הכוללים שיוכלו להציע לך (כי תנהל אצלם יותר כספים). לגבי דמי הניהול ב-IRA, צריך לבדוק מה מוכנים להציע לך.
יעד: 5M, בעוד כ-15 שנה (עבור עצמאות כלכלית מלאה) או פחות לפני (עבור עצמאות כלכלית חלקית).
היעד מעט לא מוגדר ("5 מיליון או פחות"?). בנוסף, לא הבנתי איך לפי תכנית ההשקעות הנוכחית, לרבות הכספים מהדירה ומסלול ההשקעה, אתה מתכנן להגיע לרף העליון של הסכום. חשוב להיות ריאליים בקטע הזה.
סיכון: באזור ה-70/30 (בהתאם לגיל) נשמע לי סביר.
זה המדד העיקרי שלך. מה שסביר לאחרים לא בהכרח מתאים לך.

בית השקעות: ראיתי טבלאות של עמלות. מכיוון שיש פרטים שונים ומשונים, לא ברור לי בשלב זה על איזה עמלות צריך להתמקד, מה משמעותי יותר ומה פחות.
נסה לחפש קצת בפורום, נדון לא מעט. ההבדלים בין בתי ההשקעות לא כאלה משמעותיים סה"כ. חשוב לדעת מה תשלם ומה עלות היציאה (כמה יחייבו אותך על העברת ניירות הערך לברוקר אחר), כדי לא להפוך ללקוח שבוי ולשמר אופציית יציאה אם תמצא חלופה טובה יותר.
הקצאת נכסים: החלק הפחות ברור בעיני... עברתי על התיקים המוצעים בבלוג, כולם יפים עם עקרונות מעניינים מאחוריהם. כדי לפשט את התהליך עבורי החלטתי לבחור בתיק יחסית פשוט, אחד מהתיקים הבאים: No Brainer, ארבע הליבות או עוגת דובדבנים (מתכוון גם להשקיע בקרנות המוצעות במאמר הזה בהתאם לתיק הנבחר).
תיק פשוט זה תיק טוב, כי קל יותר להתמיד בו וה"עלות" של איזון החלקים השונים פשוטה יחסית.
אני לא חושב שתיק "עוגת דובדבנים" של @adamshalev יכול להיות מוגדר תיק פשוט. הוא גם עבר לא פחות מחמש גרסאות (סיכום גרסה 1, סיכום גרסה 2, סיכום גרסה 3, סיכום גרסה 4, סיכום גרסה 5) לפני שאדם פשוט אמר שהתיק ממשיך להתפתח באופן חופשי ללא תבנית. כנראה שאם אתה מחפש פשטות, זה פחות עבורך.
החלקים המנייתים יהיו בקרן ההשתלמות, ככל האפשר. לא ברור לי איך צריך להתייחס לקרן הפנסיה שלא תהיה בשימוש עד גיל פרישה.
לדעתי לקרן הפנסיה אפשר להתייחס כחלק רגיל מהתיק, בכפוף למגבלת נזילות עד שלב מסוים.
 
נערך לאחרונה ב:

בערי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
6
דירוג
1
תודה רבה לכל המשיבים על התגובות המחכימות!
(סליחה על המרווח בין התגובות שלי).
לגבי סכום החסכון בעוד כ-15 שנים, הכנסתי לחישוב אלמנטים נוספים (גם קרן השתלמות וגם הכנסות נוספות צפויות שיושקעו בשלבים שונים) שלא פירטתי.
באשר לקרן ההשתלמות והפנסיה:
1. האם יש דברים מסוימים שצריך לבדוק לגבי מסלול S&P 500?
2. אני רואה שבקרן השתלמות במגדל (שם מציעים לי דמי ניהול מאוד נמוכים, כנ"ל) יש מסלול מניות. מישהו מכיר? יודע אם מומלץ?
 

BeansAndPotatoes

משתמש סולידי
הצטרף ב
23/1/21
הודעות
27
דירוג
23
2. אני רואה שבקרן השתלמות במגדל (שם מציעים לי דמי ניהול מאוד נמוכים, כנ"ל) יש מסלול מניות. מישהו מכיר? יודע אם מומלץ?
מציע לבדוק את הרכב הקרן ולבחון האם וכיצד הוא מתיישב עם תזת ההשקעה שלך. בפרט, לרוב קרנות ההשתלמות בעלות הטייטל הזה יש הטיית ביתיות משמעותית (משקל גדול למניות של חברות ישראליות). יש לזה יתרונות וחסרונות, רק צריך לקחת בחשבון. באתר "פאנדר" אפשר לראות את ההרכב של כל קרן.
 

המבולבל

משתמש רשום
הצטרף ב
15/7/21
הודעות
11
דירוג
5
שלום לכולם וברוכים הנמצאים!

רקע כללי: בן 30, מתכנת. בחודשים האחרונים התחלתי לקרוא ולעבור על מאמרים רבים בבלוג ולספוג את התובנות המרתקות. למרות הקריאה הרבה הצלחתי להפנים את יסודות הדברים אך מתקשה לתרגם את כל הדברים לכדי תמונה מוגדרת ופרקטית. אפרט להלן את מחשבותיי עד כה ואשמח לשמוע הערות, הארות או אם ישנם כיוונים נוספים.

א) קרן פנסיה - החלטה על מעבר מ-מקפת אישית מתחת לגיל 50 ל-מנייתי פסיבי. לאחר שיחה עם שני סוכני ביטוח שעבדתי איתם הציעו לעבור למסלול החדש של מגדל עוקב S&P 500 בעמלות הבאות: הצעה ראשונה - 1.3 חודשי, 0.13 מצבירה. הצעה שניה - 0.9 חודשי, 0.14 מצבירה. אני יודע שהסולידית ממליצה על פיזור רחב יותר אבל הם טוענים שהעמלות הללו זולות מאוד, וביחד עם מחשבתי להשלים את הפיזור בתיק ההשקעות הפרטי נשמע לי סביר.

ב) קרן השתלמות - החלטה על מעבר מ-כללי (עד 30% מניות) ל-מנייתי פסיבי. סוכן ביטוח אחד הציע לעבור למסלול S&P 500 במיטב ד"ש, 0.6% מצבירה. ציין כמעלה שיש שם גם אפשרות לעבור במיטב ל-IRA אם ארצה בסכום הנצבר (כ-60K. במקומות אחרים כמדומה נדרש סכום גבוה יותר). שוקל לעבור לשם, ובשלב שארגיש מוכן, לעבור ל-IRA.
סוכן ביטוח אחר הציע במגדל בדמי ניהול של 0.34%, אך לא הבנתי אם יש להם מסלול מנייתי פסיבי עבור קרן השתלמות, וכן מתלבט האם כדאי שיהיה ביחד עם הפנסיה באותו מוסד פיננסי. אם אעבור ל-IRA כנראה שהדמי ניהול יהיו יותר זולים במילא?

ג) תיק השקעות -

תכנית כללית: הפקדה כל רבעון, איזון פעם בשנה, לא קופת גמל (בגלל עמלת הניהול).

יעד: 5M, בעוד כ-15 שנה (עבור עצמאות כלכלית מלאה) או פחות לפני (עבור עצמאות כלכלית חלקית).

השקעה ראשונה: 40K.

כל רבעון: כ-15K.

הפקדה משמעותית צפויה: מתכנן בעוד כשנה-שנתיים למכור את הדירה שלי למגורים, להשקיע חלק מהכסף (כ-450K) בתיק והנותר כהון עצמי לדירה קטנה להשקעה.

סיכון: באזור ה-70/30 (בהתאם לגיל) נשמע לי סביר.

בית השקעות: ראיתי טבלאות של עמלות. מכיוון שיש פרטים שונים ומשונים, לא ברור לי בשלב זה על איזה עמלות צריך להתמקד, מה משמעותי יותר ומה פחות. ואני מבין שזה גם משתנה כל הזמן. מה השאלות הנכונות לשאול כאשר אני משוחח עם נציג בעניין? האם זה משמעותי כרגע במקרה שלי להיכנס לכך? אולי אפילו כדאי להתחיל מהשקעה דרך הבנק בשלב זה או שעדיין יהיה הפרש משמעותי בעמלות?

הקצאת נכסים: החלק הפחות ברור בעיני... עברתי על התיקים המוצעים בבלוג, כולם יפים עם עקרונות מעניינים מאחוריהם. כדי לפשט את התהליך עבורי החלטתי לבחור בתיק יחסית פשוט, אחד מהתיקים הבאים: No Brainer, ארבע הליבות או עוגת דובדבנים (מתכוון גם להשקיע בקרנות המוצעות במאמר הזה בהתאם לתיק הנבחר).

באופן כללי הדרך שנראית לי בריאה מבחינת השקעה בארץ/חו"ל - החלק המנייתי יהיה בקרנות איריות, החלק האג"חי ממשלתי ישראלי קצר טווח.
החלקים המנייתים יהיו בקרן ההשתלמות, ככל האפשר. לא ברור לי איך צריך להתייחס לקרן הפנסיה שלא תהיה בשימוש עד גיל פרישה.

בשלב מסוים בהמשך החיים חושב שנכון יהיה לי לעבור לתיק הארי בראון (100*25, או 50/50) כדי להיות רגוע יותר.
גם עם השקעת 250K ועוד 50K בכל רבעון עם סיכון סופר גבוה לא תגיע ל 5M בעוד 15 שנים. אלא אם תאמין לאיזה שקרן שימכור לך לוקשים
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
איך הגעת למסקנה הזו?
גוגל: מחשבון ריבית דריבית

במספרים האלה עם ריבית של 7% אני מקבל 4.7M .
אישית 7% נשמע לי די אופטימי במצב המנופח של היום, אבל אין לדעת.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
406
דירוג
174
גוגל: מחשבון ריבית דריבית

במספרים האלה עם ריבית של 7% אני מקבל 4.7M .
אישית 7% נשמע לי די אופטימי במצב המנופח של היום, אבל אין לדעת.

שאני מכניס 250K הפקדה ראשונה, 17K חודשי בחישוב 7% ל15 שנה יוצא לי
6,174,920.81 ש"ח, מה לא מחושב נכון?
 

בערי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
6
דירוג
1
היי, זה שוב אני. לאחר זמן רב שלא הצלחתי להגיע לחלק המעשי, סוף סוף פתחתי חשבון בבית מסחר. מתקשה ביישום התיק שבחרתי (no brainer).
אתחיל מהנתונים הכספיים:
פנסיה: 97K, מסלול S&P 500.
קה"ש: 66K, מסלול S&P 500, ו-46K, מסלול כללי (עובדי הוראה) ממה שראיתי הוא כולל 36% אג"ח, 43% מניות, והשאר "אחר".
נדל"ן: כ-650K בניכוי משכנתא.
מזומן: 40K לשעת חירום.
הסכום שכרגע העברתי לחשבון בבית מסחר הוא 30K. כאמור כל רבעון להוסיף עוד כ-15K.
יוצא שהסכום הכולל (בלי הנדל"ן) הוא כ-280K.
אם כך 65% (מתוכו רק 45% נזיל והשאר בפנסיה) מהתיק מושקע ב-S&P 500 (כרגע זה הברירה הסבירה היחידה כי אין לנו אפשרות לעבור ל-IRA).
ו-20% מזומן ואג"ח.
ה"אחר" מהפנסיה איך להחשיב אותו? סולידי? מסוכן? ומה לגבי הנדל"ן שהוא משהו באמצע?

1. האם מה שעלי לעשות כרגע לפי התיק הנ"ל הוא להשקיע 14K במניות ארה"ב שווי שוק קטן ו-14K בשווקים מפותחים (כדי להשלים ל-75% מניות), ועוד 2000 באג"ח? או אולי להשקיע עוד 14K באג"ח (להשלים 5% מעבר למזומן והאג"ח שכבר קיים), ואת השאר לחלק 8K לשוק קטן ו-8K לשווקים מפותחים? או משהו אחר?

2. הסתבכתי איך למצוא ולבחור נייר ערך ספציפי, בפרט בתחום האג"ח. חשבתי לכתחילה אג"ח ממשלתי קצר (צמוד או לא? אשמח לקישור לקרוא על זה), אבל ראיתי בפורום הרבה נגד זה ובכלל נגד אג"ח. מה האלטרנטיבות לחלק הסולידי בתיק? ובעיקר איך אני מוצא נייר ערך מתאים?

תודה על העזרה עד היום, ואודה לעזרתכם לנסות לעשות לי סדר במה ששאלתי או במה שהייתי אמור לשאול...
 

בערי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
6
דירוג
1
3. אם אני מבין נכון אז בעצם התיק שלי (65% ארה"ב שווי שוק גדול) יהיה שונה בעל כורחו מהתיק של no brainer. האם והיכן אפשר לראות תשואה היסטורית של תיק 75% S&P 500 ו-25% אג"ח ממשלתי?
 

בערי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/5/21
הודעות
6
דירוג
1
portfolio visualizer
תודה

1. לגבי חלק האג"ח בתיק no brainer - איזה אג"ח מתאים לקונספט של התיק, קצר/ארוך, צמודה/ריבית קבועה? אצל הסולידית מופיע אג"ח כללי כדוגמא, ובמקומות אחרים ראיתי שיש אג"ח בריבית קבועה?

2. אני לא רוצה סתם להשקיע בלי להשתמש בתיק שיש בו היגיון וקונספט. האם מישהו מכיר תיק שיכול יותר להשתלב עם הנתונים שלי? כלומר שאחוז גבוה מהתיק מושקע בנדל"ן, ואחוז גבוה ל-S&P 500?
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A עזרה בפתיחת תיק השקעות 100K לטווח ארוך לא פעיל שוק ההון 6
LenqS Trading Permissions and Experiences- עזרה בפתיחת תיק IB שוק ההון 9
מ עזרה בפתיחת חשבון בבית השקעות (לא IB) שוק ההון 12
T עזרה בפתיחת חשבון ובחירת קרנות מחקות שוק ההון 2
J עזרה בפתיחת חשבון השקעות צרכנות פיננסית 1
ו עזרה בהוצאת Credit Report & Score בארה"ב והתנהלות מול BofA צרכנות פיננסית 17
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 4
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה