שלום ,אני טוביה, בן 20 , רוצה להתחיל להשקיע ואשמח לשמוע את דעתכם על מספר שאלות הקשורות לתכנית ההשקעה, לקרנות מחקות המתאימות לתכנית זו ועל בחירת בית השקעות. (השאלה היא תאורטית בלבד ותשובה לא מהווה המלצה)
תודה על זמנכם!
כוונתי היא להשקיע לטווח ארוך(בן 20, כאמור) באמצעות קרנות מחקות.
בהתחלה אפקיד 90K(אולי בשלבים) ומאמצע 2021 אפקיד גם מדי חודש(5K להערכתי)
אני מתכנן להתחיל עם אסטרטגיית השקעה מאוד פשוטה(נגיד 80% מניות ו20% אג''ח),
ואחרי שאקפוץ למים, עם הזמן, אני אשנה ואנסה לפזר ולבזר את ההשקעה כך שהסיכון והתנודתיות יקטנו.
יש לי 2 שאלות(סוף סוף השאלה...) :
1 - אני מבולבל מרוב הקרנות המחקות וסוגיהן.
אני רוצה קרן עם דמי ניהול נמוכים(כמובן...) ושתצבור את הדיבידנד(ואז אין אירועי מס, אני צודק?)
האם בחירה בקרנות מחקות של וואנגרד(זה מסובך אם אני אזרח ישראלי, מיסוי אמריקאי וכ'ו?) או בלאקרוק מתאימה למה שאני מחפש?
נניח ובחרתי בבלאקרוק, איך אני יכול להשוות ולקבל מידע לגבי הקרנות הספציפיות? חשבתי על קרן שעוקבת אחרי VTI or S AND P וקרנות דומות מבחינת פיזור (אם כי לטווח הארוך אין דעתי נוחה מכלכלת ארצות הברית, הפד מדפיס כסף כאילו הדולר הוא לא רק נייר וטראמפ מאשר תכניות "מבריקות" להאצת המשק. והוצאות הממשל שם...)
בנוסף, מהם מדדי האג''ח המומלצים?
2 - אפוא כדאי לפתוח חשבון?
בארץ - ואז אני לא צריך לכתוב הצהרת מס.
בIB או בIB ישראל (ואז אני כן צריך הצהרת מס?) . אצלם(אינטרקטיב ברוקרס) העמלות משמעותית נמוכות יותר, נכון?
האם מדובר בחשבון שקלי(בארץ קנייה של מדדים זרים מצריכה המרה?)
ראיתי שישנה אפשרות להירשם בIB ישראל דרך דיבידעת, זה משתלם(נראה שכן)?
שוב, תודה רבה!
נ.ב כתבתי שההקצאה הראשונית שלי תהיה, כנראה, 80% מניות ו20% אג''ח זה מבוסס על הטווח הארוך של ההשקעה ועל ההנחה (הנאיבית!) שברגעי הפסד אני אצעק בקול גדול "כל עוד לא מכרתי - לא הפסדתי, המספרים משקרים(!)" ולא אגע בתיק. בכל אופן זו רק הקצאה ראשונית כדי להתחיל .
תודה על זמנכם!
כוונתי היא להשקיע לטווח ארוך(בן 20, כאמור) באמצעות קרנות מחקות.
בהתחלה אפקיד 90K(אולי בשלבים) ומאמצע 2021 אפקיד גם מדי חודש(5K להערכתי)
אני מתכנן להתחיל עם אסטרטגיית השקעה מאוד פשוטה(נגיד 80% מניות ו20% אג''ח),
ואחרי שאקפוץ למים, עם הזמן, אני אשנה ואנסה לפזר ולבזר את ההשקעה כך שהסיכון והתנודתיות יקטנו.
יש לי 2 שאלות(סוף סוף השאלה...) :
1 - אני מבולבל מרוב הקרנות המחקות וסוגיהן.
אני רוצה קרן עם דמי ניהול נמוכים(כמובן...) ושתצבור את הדיבידנד(ואז אין אירועי מס, אני צודק?)
האם בחירה בקרנות מחקות של וואנגרד(זה מסובך אם אני אזרח ישראלי, מיסוי אמריקאי וכ'ו?) או בלאקרוק מתאימה למה שאני מחפש?
נניח ובחרתי בבלאקרוק, איך אני יכול להשוות ולקבל מידע לגבי הקרנות הספציפיות? חשבתי על קרן שעוקבת אחרי VTI or S AND P וקרנות דומות מבחינת פיזור (אם כי לטווח הארוך אין דעתי נוחה מכלכלת ארצות הברית, הפד מדפיס כסף כאילו הדולר הוא לא רק נייר וטראמפ מאשר תכניות "מבריקות" להאצת המשק. והוצאות הממשל שם...)
בנוסף, מהם מדדי האג''ח המומלצים?
2 - אפוא כדאי לפתוח חשבון?
בארץ - ואז אני לא צריך לכתוב הצהרת מס.
בIB או בIB ישראל (ואז אני כן צריך הצהרת מס?) . אצלם(אינטרקטיב ברוקרס) העמלות משמעותית נמוכות יותר, נכון?
האם מדובר בחשבון שקלי(בארץ קנייה של מדדים זרים מצריכה המרה?)
ראיתי שישנה אפשרות להירשם בIB ישראל דרך דיבידעת, זה משתלם(נראה שכן)?
שוב, תודה רבה!
נ.ב כתבתי שההקצאה הראשונית שלי תהיה, כנראה, 80% מניות ו20% אג''ח זה מבוסס על הטווח הארוך של ההשקעה ועל ההנחה (הנאיבית!) שברגעי הפסד אני אצעק בקול גדול "כל עוד לא מכרתי - לא הפסדתי, המספרים משקרים(!)" ולא אגע בתיק. בכל אופן זו רק הקצאה ראשונית כדי להתחיל .