• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה בענייני מס לקראת מעבר מברוקר זר לברוקר ישראלי

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
היי לכולם,
כמה שאלות שקשורות אחת לשנייה.
אתחיל מרקע, לפני מספר חודשים התחלתי להכנס לעולם של ההשקעות ובחרתי לבנות תיק מבוסס על קרנות איריות. הצטרפתי ל-IB דרך הדיל של דיבי דעת והעברתי סכום של 10000 ש"ח. בסכום הזה קניתי מספר יחידות של IWDA.
בעקבות ההגעה של הקרנות של BlackRock התחלתי לשקול מעבר לברוקר ישראלי.

1. אני די בטוח שכבר היו על זה דיונים פה אבל לא הצלחתי ממש למצוא, אשמח לשמוע (או הפנייה לדיון בעניין) על סיבות ללכת על ברוקר ישראלי עם BlackRock אל מול קנייה של הקרנות של iShares ב-IB. (למעט העובדה שכרגע אין את IWDA ב-BlackRock).

התנאים שקיבלתי במיטב הם, תשלום חודשי של 15 ש"ח, ו0.09% על קנייה ומכירה של מניות בארץ, 0.08 אג"ח, מינימום של 4.65 ש"ח. וזה מתקזז מה-15 ככה שבפועל כנראה שאשלם כל חודש 15 וזהו.

2. השאלה העיקרית שלי,
בהנחה ואני מחליט לעבור למיטב, כרגע התיק באינטרקטיב ברווח קטן יחסית, אני ממש רוצה להמנע מדיווח מס (בצורה חוקית כמובן!) כי התשלום לרו"ח יאכל לי חלק נכבד מהסכום. שמעתי מרואה חשבון אחד ש-IB מנכים מס במקור ומספקים טופס 867, אבל לא ראיתי חיזוק לזה, מישהו יכול לחזק או לשלול?
במידה וזה לא נכון, במידה ואמכור בהפסד ככה שבסופו של דבר יחזור לי לבנק סכום הנמוך מהסכום אותו השקעתי (כמובן אחרי הורדה של העמלות וכו'), האם אני מחוייב בדיווח במצב כזה? אני מודע לזה שאפסיד את האפשרות לקזז הפסדים אם לא אדווח, אבל מדובר על הפסד של שקלים בודדים..

אני מודע לזה שקיימת אופציה להעביר את התיק אבל מעדיף להמנע מהאופציה הזאת אם אחת מהאפשרויות שתיארתי אפשריות..

** לא מחפש ייעוץ ולוקח את כל התגובות בע"מ **

תודה :)
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
238
היי לכולם,
כמה שאלות שקשורות אחת לשנייה.
אתחיל מרקע, לפני מספר חודשים התחלתי להכנס לעולם של ההשקעות ובחרתי לבנות תיק מבוסס על קרנות איריות. הצטרפתי ל-IB דרך הדיל של דיבי דעת והעברתי סכום של 10000 ש"ח. בסכום הזה קניתי מספר יחידות של IWDA.
בעקבות ההגעה של הקרנות של BlackRock התחלתי לשקול מעבר לברוקר ישראלי.

1. אני די בטוח שכבר היו על זה דיונים פה אבל לא הצלחתי ממש למצוא, אשמח לשמוע (או הפנייה לדיון בעניין) על סיבות ללכת על ברוקר ישראלי עם BlackRock אל מול קנייה של הקרנות של iShares ב-IB. (למעט העובדה שכרגע אין את IWDA ב-BlackRock).

התנאים שקיבלתי במיטב הם, תשלום חודשי של 15 ש"ח, ו0.09% על קנייה ומכירה של מניות בארץ, 0.08 אג"ח, מינימום של 4.65 ש"ח. וזה מתקזז מה-15 ככה שבפועל כנראה שאשלם כל חודש 15 וזהו.

2. השאלה העיקרית שלי,
בהנחה ואני מחליט לעבור למיטב, כרגע התיק באינטרקטיב ברווח קטן יחסית, אני ממש רוצה להמנע מדיווח מס (בצורה חוקית כמובן!) כי התשלום לרו"ח יאכל לי חלק נכבד מהסכום. שמעתי מרואה חשבון אחד ש-IB מנכים מס במקור ומספקים טופס 867, אבל לא ראיתי חיזוק לזה, מישהו יכול לחזק או לשלול?
במידה וזה לא נכון, במידה ואמכור בהפסד ככה שבסופו של דבר יחזור לי לבנק סכום הנמוך מהסכום אותו השקעתי (כמובן אחרי הורדה של העמלות וכו'), האם אני מחוייב בדיווח במצב כזה? אני מודע לזה שאפסיד את האפשרות לקזז הפסדים אם לא אדווח, אבל מדובר על הפסד של שקלים בודדים..

אני מודע לזה שקיימת אופציה להעביר את התיק אבל מעדיף להמנע מהאופציה הזאת אם אחת מהאפשרויות שתיארתי אפשריות..

** לא מחפש ייעוץ ולוקח את כל התגובות בע"מ **

תודה :)
שמעתי מרואה חשבון אחד ש-IB מנכים מס במקור ומספקים טופס 867, אבל לא ראיתי
אם לא מכרת כלום בתיק אתה לא צריך להגיש דו שנתי ואפשר להעביר בלי תשלום את התיק למיטב. אתה יכול למכור במיטב אבל מן הסתם עמלות ודמי המרה. תכלס אפשר כיסוי עולמי עם הקרנות האיריות הישראליות אבל צריך בין 3-5 קרנות ואז יכול לרדת ל0.1% דמי ניהול שנתיים. אם אתה בחשבון חייב לא חייבים איריות ואמריקאיות גם טובות ועוד בדמי ניהול שנתיים נמוכים...
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,430
דירוג
15,226

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,459
דירוג
13,300
אני מודע לזה שקיימת אופציה להעביר את התיק אבל מעדיף להמנע מהאופציה הזאת אם אחת מהאפשרויות שתיארתי אפשריות..
לא ברור לי למה אתה מנסה להמנע מזה.
זאת נשמעת כמו האופציה כי קלה והכי זולה.
 

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
יכול לשלול. אין חיה כזו.
אז ככה, דיברתי היום עם אינטרקטיב ובאמת הם לא מנכים מס במקור. הרואה חשבון טעה..

אפשר להעביר בלי תשלום את התיק למיטב.
דיברתי עם מיטב והם אמרו לי שהם לא מוכנים לקבל את התיק מאינטרקטיב אלא רק מהבנק שלי אם אני רוצה, זה אומר שאני יכול להעביר לתיק לבנק ואז מהבנק אליהם. כמה זה בלאגן?

וזה משאיר אותי עם האפשרות של מכירה בהפסד..

לפי החוק היבש כן.
מה הכוונה לפי החוק היבש? אפשר לפרשן את זה אחרת?
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
238
דיברתי עם מיטב והם אמרו לי שהם לא מוכנים לקבל את התיק מאינטרקטיב אלא רק מהבנק שלי אם אני רוצה, זה אומר שאני יכול להעביר לתיק לבנק ואז מהבנק אליהם. כמה זה בלאגן?
אתה מעביר את התיק בלי מכירה? ממש חוצפנים מיטב
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,430
דירוג
15,226
מה הכוונה לפי החוק היבש? אפשר לפרשן את זה אחרת?
לא. אבל חוק ואכיפה זה שתי חיות שונות. תחשוב כמה מאמץ ישקיע פקיד במס הכנסה בתיק שלא רק שלא יכניס להם כסף, אלא עלול להחזיר לך כסף.
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
238
לא. אבל חוק ואכיפה זה שתי חיות שונות. תחשוב כמה מאמץ ישקיע פקיד במס הכנסה בתיק שלא רק שלא יכניס להם כסף, אלא עלול להחזיר לך כסף.
אמרתי לו שאם אין מכירה לא צריך דוח שנתי
 

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
אתה מעביר את התיק בלי מכירה? ממש חוצפנים מיטב
כן, לא מוכנים...

לא. אבל חוק ואכיפה זה שתי חיות שונות. תחשוב כמה מאמץ ישקיע פקיד במס הכנסה בתיק שלא רק שלא יכניס להם כסף, אלא עלול להחזיר לך כסף.
מעדיף להישאר במסגרת החוק..

אבל הוא כן רוצה למכור
אין לי באמת צורך למכור.. פשוט לא מצליח למצוא את המתכון הנכון לפתור את המצב הזה.

אז שימכור בארץ אחרי שהעביר את התיק ואז בארץ יש ניכוי מס במקור ולא צריך דו"ח שנתי
אבל אין לי איך להעביר למיטב.. אלא אם אתה מדבר על העברה לבנק.
 

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
ומישהו יכול לשפוך קצת אור לגבי העדיפות של ברוקר מקומי או ברוקר זר?
על פניו ב-IB אני אשלם פחות, אין תשלום חודשי ואשלם רק 1.4 דולר אחת לכמה זמן כשאבצע קנייה.. לעומת זאת במיטב אשלם כל חודש 15 ש"ח. שני הסכומים לא גדולים ככה שאין יתרון בולט לכאן או לכאן. אני רואה ייתרון נוסף בולט ל-IB והוא מגוון הקרנות (בהקשר שלי בעיקר איריות אבל לא רק) וזה שהעמלות הנמוכות הן גם לגבי קנייה של קרנות אמריקאיות (מה שאני לא מתכנן בנתיים אבל למקרה ו..), מצד שני ייתרון גדול למיטב הוא שהם מטפלים לי בענייני מס רווח הון וכו' ואז כל פעם שאצטרך למשוך מסיבה כזאת או אחרת אוכל לעשות את זה בלי כאב ראש (אבל גם כאן מדובר על מקרה קצה כי המטרה שלי היא להשקיע לטווח ארוך בלי משיכות יותר מידי בתקופה הקרובה)..
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,021
דירוג
2,155

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,808
דירוג
26,560
שמעתי מרואה חשבון אחד ש-IB מנכים מס במקור ומספקים טופס 867, אבל לא ראיתי חיזוק לזה, מישהו יכול לחזק או לשלול?
הרו"ח טועה.
ומישהו יכול לשפוך קצת אור לגבי העדיפות של ברוקר מקומי או ברוקר זר?
כלל אצבע שלי: אם זה חוסך לך מעל 1000 ש"ח בשנה אחרי שקלול עלות רו"ח אז שווה לעבוד עם ברוקר זר.
 

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
לא. אבל חוק ואכיפה זה שתי חיות שונות. תחשוב כמה מאמץ ישקיע פקיד במס הכנסה בתיק שלא רק שלא יכניס להם כסף, אלא עלול להחזיר לך כסף.
שמעתי אמירה חד משמעית מרו"ח שאני מחוייב לדווח על הכנסות מניירות ערך בחו"ל רק במידה ויש רווחים.. הוא טועה?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
N העברה לאינטרקטיב מבנק הפועלים - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
V RSU - עזרה במשמעות המושגים: Vested/Unvested/Shares פוסטים מאיכות נמוכה 9
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
B עזרה | מה לעשות עם הכסף? שוק ההון 2
מ עזרה טכנית: איך להשוות נייר מתל אביב עם נייר מחו"ל שוק ההון 17
B עזרה במילוי 161א מיסים 11
ל עזרה בחישוב רווח הון שוק ההון 4
I עזרה בזיהוי ספר על ניהול תקציב צרכנות פיננסית 0
ברזילרו עזרה במיטוב קופ"ג ישנה שוק ההון 9
ר עזרה טופס 135 - תעודות סל ומניות מיסים 2
N עזרה בטופס 134 מיסים 0
S עזרה בנושא הגשת טופס 1301 מיסים 13
T שאלות עזרה בדבר מילוי דוח 1301/1399 רווחי הון קריפטו מיסים 5
B מבקש עזרה לגבי קרן מחקה אג"ח שוק ההון 2
ישראלית עזרה טכנית למתחיל ברכישת קרן סל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
O עזרה בבחירת קרן מחקה S&P500 שוק ההון 10
J זוג צעיר לפני רכישת דירה, עזרה בכמה החלטות פיננסיות בבקשה נדל"ן 16
V עזרה בהכרת מונחי IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
G עזרה תכנית ברישום לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T עזרה ב101 שני מעסיקים מיסים 1
D בן 22 ואשמח לקבל עזרה! שוק ההון 11
צ עזרה במידע שוק ההון 1
ה עזרה במציאת תעודת סל פוסטים מאיכות נמוכה 3
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
א עזרה במימון עסקה נדל"ן 12
N עזרה מבעלי הניסיון אוף טופיק 8
H עזרה בזיהוי נייר מסויים שוק ההון 9
T עזרה בחיפוש הקרן המיטבית שוק ההון 24
AbuNafha עזרה בקריאת והבנת דו"ח רבעוני שוק ההון 4
ל עזרה במציאת ברוקר לקניית IPO ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
T עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א עזרה במציאת קרנות איריות (להשקעה בדולרים) דרך פסגות טרייד שוק ההון 8
F עולמות הפיתוח העסקי/מכירות/שיווק/ בהייטק- חייב עזרה מהייטקיסטים. התפתחות אישית 9
וינסנט עזרה בהוצאת Credit Report & Score בארה"ב והתנהלות מול BofA צרכנות פיננסית 17
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 18
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17

נושאים דומים

למעלה