עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה

AlmogC

משתמש רשום
הצטרף ב
23/10/20
הודעות
4
דירוג
1
היי לכולם :),
אשמח לקבל הכוונה/עזרה במס' דברים הקשורים לפנסיה מקיפה:

להבנתי כדאי לנצל את מלוא ההטבות האפשריות באפיק הפטור ממס.
נכון לרגע זה האפיק היחידי שפטור ממס אצלי זה הקרן פנסיה המקיפה.
קראתי הרבה ועדיין לא ברור לי האם ה"ניצול" הזה מתייחס לסעיף 47 או להפקדה עד התקרה (4,326 ש"ח בחודש)..

1) במידה והכוונה היא לסעיף 47 - האם מישהו כאן משתמש בזה? האם זה שווה לדעתכם את ההתעסקות במילוי הדו"ח למס הכנסה? בהנחה שלמקום העבודה לא מתאפשר להגיש עבורי.
2) במידה והכוונה היא להפקדה עד לתקרה - האם ניתן להפקיד עצמאית לפנסיה כספים עד התקרה המותרת (4,326 ש"ח בחודש) במצב שאני כמובן לא מגיע לתקרה הזו מהפרשות השכר? האם יש היגיון בלעשות זאת כדי למקסם את הפטור ממס רווחי הון ואת התשואה המובטחת (לפחות כרגע) של האג"ח המיועדות? האם יש איזה שהיא דעה רווחת שעדיף לנתב את הכספים האלו לתיק מסחר עצמאי שמחקה את אותו מדד? לשם השוואה נניח והמסלול בפנסיה הוא מחקה מדד סנופי (דמי הניהול הן 0.05% מהצבירה ו-1.49% מההפקדה) ובתיק מסחר גם כן סנופי של בלאקרוק.
3) אני נמצא במסלול מחקה מדד סנופי ועם השנים ארצה להפחית את החשיפה למניות - האם יש איזה שהיא דרך לשמור על מסלול פסיבי מחקה מדד בפנסיה ועדיין להפחית את החשיפה למניות עם הגיל?
4) האם כשעוברים מסלול בפנסיה אז כל הצבירה מושקעת מחדש במסלול החדש או שרק הכספים החדשים יושקעו במסלול החדש ומה שהיה לפני כן נשאר לפי המסלול הקודם?

מודע לכך ששום תגובה שתתקבל (בתקווה) אינה מהווה תחליף למידע/ייעוץ מקצועי ואיני רואה בה ככזו.

המון תודה!
 

AlmogC

משתמש רשום
הצטרף ב
23/10/20
הודעות
4
דירוג
1
מקפיץ - תודה לעונים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8
ל עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה. שוק ההון 5
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0
O עזרה בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
T עזרה- רוצה להתחיל להשקיע וטובע מרוב חומר שוק ההון 12
D עזרה בנושא פיננסי אוף טופיק 74
amit עזרה/המלצה צמיד כושר גופני אוף טופיק 33
G עזרה לגבי חישוב תשומות בנייה נדל"ן 13
Ron.B עזרה בשינויים קלים לאפליקציית קוד פתוח אוף טופיק 5
S עזרה בהשקעה שוק ההון 8
N עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 0
ר עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 9
מ עזרה בפתיחת חשבון בבית השקעות (לא IB) שוק ההון 12
S עזרה בנושאים פרקטיים לפני השקעה שוק ההון 1
A עזרה בפתיחת תיק השקעות 100K לטווח ארוך לא פעיל שוק ההון 6
T עזרה בפתיחת חשבון ובחירת קרנות מחקות שוק ההון 2
A עזרה בבחירת ברוקר להשקעת סכומי כסף נמוכים יחסית שוק ההון 11

נושאים דומים

למעלה