• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה

AlmogC

משתמש רשום
הצטרף ב
23/10/20
הודעות
6
דירוג
1
היי לכולם :),
אשמח לקבל הכוונה/עזרה במס' דברים הקשורים לפנסיה מקיפה:

להבנתי כדאי לנצל את מלוא ההטבות האפשריות באפיק הפטור ממס.
נכון לרגע זה האפיק היחידי שפטור ממס אצלי זה הקרן פנסיה המקיפה.
קראתי הרבה ועדיין לא ברור לי האם ה"ניצול" הזה מתייחס לסעיף 47 או להפקדה עד התקרה (4,326 ש"ח בחודש)..

1) במידה והכוונה היא לסעיף 47 - האם מישהו כאן משתמש בזה? האם זה שווה לדעתכם את ההתעסקות במילוי הדו"ח למס הכנסה? בהנחה שלמקום העבודה לא מתאפשר להגיש עבורי.
2) במידה והכוונה היא להפקדה עד לתקרה - האם ניתן להפקיד עצמאית לפנסיה כספים עד התקרה המותרת (4,326 ש"ח בחודש) במצב שאני כמובן לא מגיע לתקרה הזו מהפרשות השכר? האם יש היגיון בלעשות זאת כדי למקסם את הפטור ממס רווחי הון ואת התשואה המובטחת (לפחות כרגע) של האג"ח המיועדות? האם יש איזה שהיא דעה רווחת שעדיף לנתב את הכספים האלו לתיק מסחר עצמאי שמחקה את אותו מדד? לשם השוואה נניח והמסלול בפנסיה הוא מחקה מדד סנופי (דמי הניהול הן 0.05% מהצבירה ו-1.49% מההפקדה) ובתיק מסחר גם כן סנופי של בלאקרוק.
3) אני נמצא במסלול מחקה מדד סנופי ועם השנים ארצה להפחית את החשיפה למניות - האם יש איזה שהיא דרך לשמור על מסלול פסיבי מחקה מדד בפנסיה ועדיין להפחית את החשיפה למניות עם הגיל?
4) האם כשעוברים מסלול בפנסיה אז כל הצבירה מושקעת מחדש במסלול החדש או שרק הכספים החדשים יושקעו במסלול החדש ומה שהיה לפני כן נשאר לפי המסלול הקודם?

מודע לכך ששום תגובה שתתקבל (בתקווה) אינה מהווה תחליף למידע/ייעוץ מקצועי ואיני רואה בה ככזו.

המון תודה!
 
מקפיץ - תודה לעונים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
D1Ohadi עזרה למשקיע פסיבי במצוקה מיסים 14
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 30
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
V RSU - עזרה במשמעות המושגים: Vested/Unvested/Shares פוסטים מאיכות נמוכה 9
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
B עזרה | מה לעשות עם הכסף? שוק ההון 2
מ עזרה טכנית: איך להשוות נייר מתל אביב עם נייר מחו"ל שוק ההון 17
B עזרה במילוי 161א מיסים 12
ל עזרה בחישוב רווח הון שוק ההון 4
I עזרה בזיהוי ספר על ניהול תקציב צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

Back
למעלה