• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

עזרה בחישוב הטבות מס בתקופת גמל

  • פותח הנושא פותח הנושא trhe
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

trhe

משתמש רגיל
הצטרף ב
2/3/17
הודעות
196
דירוג
170
שלום, מכיוון שהמעסיק אינו מפקיד לי שום דבר לפנסיה (מפקיד לי למקום אחר, חברה אמריקאית) רציתי לדעת מה הסכומים שאני יכול להפקיד באופן עצמאי כדי לקבל מקסימום הטבות מס.
הכנסה חייבת במס: 202,000 ש"ח
הכנסה חייבת רגילה: 181,000 ש"ח
משכורת לצורך הפקדה לקרן השתלמות: 130,500 ש"ח.
(כל הנתונים מהטופס 106 של 2017, 2018 הולך לצאת פחות או יותר אותו דבר). כמה שאלות:
1) "משכורת לצורך הפקדה לקרן השתלמות" זה השכר המבוטח שלי אם אני לא טועה נכון?
2) עברתי על מדריכים ומחשבונים באינטרנט, לפני שאני זורק כמה מאות ש"ח על פגישה עם רו"ח אמרתי ננסה פה אולי אני יוכל לקבל תשובה ברורה. כמה בסה"כ אני צריך להפקיד בשנה לקופת גמל על מנת לקבל מקסימום הטבות מס? גם על שכר מבוטח וגם על שכר לא מבוטח.

תודה רבה למי שיעזור :)
 
מוזמן להעתיק מחשבון שיצרתי בגליון גוגל.

אלו ההנחיות (הם בלשון נקבה, sue me ;) ):

זה הלינק למחשבון:
https://docs.google.com/spreadsheet...rpZ3UKxg3u52yJlV77cS2rYD4WM/edit?usp=drivesdk
את צריכה לעשות העתקה לחשבון שלך. יש בתפריט File ואז make a copy או משהו בסגנון.
תלכי לטאב של 2017, ותמלאי בריבועים הכחולים למעלה את הערכים מה-106 ו/או הכנסות כעצמאי.
בסוף למטה הוא מראה לך כמה צריך להפקיד לקופת גמל/קרן פנסיה במעמד עצמאי (בניגוד להפקדות דרך התלוש שממלאים בריבועים הכחולים למעלה) כדי לקבל הטבת מס מקסימלית.
אך מכיוון ש-2017 כבר עברה, יש לך ניתוח רגישות בו את יכולה להזין כמה הפקדת בפועל ב-2017 (שוב, רק לקופות במעמד עצמאי), ולראות כמה החזר מס תקבלו בהנחה ותעבירו הפקדות ביניכם בדוח השנתי.
בשורה 64 מופיע איך לחלק ביניכם את הפרמיות לביטוחי חיים ששילמתם, ובשורות 100-101 איך לחלק ביניכם את ההפקדות הפנסיוניות (במקרה שלכם בתוך האזור של הניתוח רגישות).
אם יש שאלות תשאלי בכיף :)

אם החישוב הוא ליחיד, זה אמור להסתדר עם זה שממלאים אפסים בעמודה של בן הזוג.
 
תודה רבה. אבל גם הטופס הזה יחסית מסובך לחישוב.
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א עזרה בחישוב עמלה צרכנות פיננסית 7
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
ל עזרה בחישוב רווח הון שוק ההון 4
OiNK עזרה בחישוב עמלות המרת מט״ח צרכנות פיננסית 13
L המרת מטבע -עזרה בחישוב - הבנת הרציונל... שוק ההון 1
R עזרה בחישוב כמות שנים עד פרישה שוק ההון 40
I עזרה בחישוב הפקדה עבור סעיף 47 צרכנות פיננסית 20
amidar צריך עזרה בחישוב החזר הלוואה. שוק ההון 6
G עזרה בחישוב מדוייק של דמי ניהול תיאורטיים שוק ההון 24
S בקשת עזרה בחישוב אסטרטגיה (מכירה לפני ה-ex-Date) שוק ההון 67
L עזרה בחישוב שערים - אקסל ולאומי שוק ההון 1
Lamur עזרה בחישוב כדאיות דמי ניהול בפנסיה צרכנות פיננסית 2
ש עזרה בחישוב קניית יחידות מקרן שוק ההון 2
ס עזרה בחישוב תשואה של אג"ח שוק ההון 14
מ עזרה בהבנת שער המרה בבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
M עזרה במילוי טופס 1322 . תמיד מסתבכת עם זה מיסים 11
Y עזרה בהבנת היקף מס על RSU (כולל ארקין-מוזס) מיסים 17
B עזרה למפתחים: מחפשים דוגמאות למבנה של דוחות תיקי השקעות (ללא פרטים אישיים!) שוק ההון 4
ת עזרה בטופס 867 מיסים 13
א עזרה בלקיחת משכנתא צרכנות פיננסית 4
ד עזרה בדו"ח שנתי למס הכנסה מיסים 1
stamEhad קניית אג״ח ממשלתית או פקדון בנקאי לשנתיים - עזרה לחבר שוק ההון 5
הסולידית בקשת עזרה - סיוע בתיקון השו"ב הפיננסי/אקסולידית שוק ההון 5
ק עוגני משכנתאות- בקשת עזרה להבנה נדל"ן 6
ג חדשה בתחום -עזרה בסיסית יומני מסע אישיים 7
I מתקשה לעשות סדר וליישם - צריך עזרה דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 38
B עזרה באיתור בקשה והתנגדויות שהוגשו לועדה מחוזית לתכנון ובנייה נדל"ן 3
M עזרה במילוי דוח שנתי עם פריסת פדיון ימי חופש מיסים 0
Y נשאלתי האם במניות יש ריבית דריבית - ולא ידעתי איך לענות. עזרה שוק ההון 27
בנגה ניהול תיק השקעות - עזרה להורים שוק ההון 4
J בקשת עזרה: דיווח רטרואקטיבי על הפסדים מ-IBKR מיסים 5
B דרוש עזרה - מעוניין בספרי לימוד כהכנה לבחינות מנהל תיק השקעות שוק ההון 0
shesek עזרה להדיוטות בנוגע לאגרות חוב שוק ההון 5
ח עזרה דחופה עם הבנק!! מיסים 44
ע בבקשה עזרה דחופה נדל"ן 10
T עזרה בהגשת דוח אישי מיסים 1
ז שלום, העברת ניירות ממיטב דש ומ IBKR - לבנק לאומי - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ע תמהיל משכנתא עזרה בבקשה ! נדל"ן 9
א הסולידי (יותר מדי) - עזרה בדרך יומני מסע אישיים 16
א איחוד החשבונות בישראל תחת קורת גג אחת- עזרה. ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
stevexcx עזרה אוף טופיק 1
Lag צומת בקריירה - פיננסים\הסבה להייטק? עזרה (25) התפתחות אישית 25
ת עזרה במציאת תרשים ביצועי עבר של חברות השקעות שוק ההון 2
D עזרה להורים בקניית דירה מיסים 1
G עזרה בהבנת התשואה - מקפת משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
K עזרה בבחירת קרן פנסיה למשרת קבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
L חייב עזרה להשלמת טפסים 1322 ו1344 מיסים 0
B עזרה בחישובי מיסוי על אג״ח. שוק ההון 17
D משכנתא - מבקש עזרה נדל"ן 10
M עזרה בפענוח 867 מיסים 3

נושאים דומים

Back
למעלה