• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות

BBlaKey

משתמש רשום
הצטרף ב
17/3/21
הודעות
16
דירוג
0
אהלן,

אני מעוניין לשים את הכסף במניות שיקבלו תשואה מסויימת בשנתיים הקרובות.

אני קצת הולך לאיבוד בהבנה של אלה תשלומים יחולו אליי.
הקרן הנאמנות שחשבתי עליה היא 5122627 - בעלת 0% דמי ניהול, ו 0.03% דמי נאמנות.

עכשיו מה שאני לא מבין זה אם, לדוגמא, אני קונה דרך הבנק שלי, בנק יהב, אני רואה את העמלה הישירה (500 שקל על 150 אלף).
מה שאני לא מבין זה את שאר התשלומים שמופיעים בתעריפון הבנק - דמי ניהול של הבנק, ועמלת הפצה. זה חל במקרה הנ"ל?

אני לא ממש מבין שכן יש כבר סעיף של דמי ניהול בכל קרן נאמנות, במקרה הזה הוא נכון לעכשיו 0%.
ועמלת הפצה בכלל מושג מוזר, של תשלום על ההפצה של הקרן כביכול ע"י הבנק. אם הייתי משתמש בגוף אחר להצטרפות לקרן עמלת הפצה לא תחול?

אשמח לההארות.
 
אתה משלם לשני הגופים בנפרד:
1. לקרן הנאמנות על כך שהיא משקיעה את כספך עבורך (דמי ניהול + דמי נאמנות, במקרה שלך 0.03% כרגע, יכול להיות שבעתיד הקרן תעלה את דמי הניהול.
2. לבנק, על כך שהוא מאפשר לך את האופרציה לקנות ולמכור את קרן הנאמנות (עמלת קניה ומכירה, דמי משמרת ניירות ערך )

אם תרוויח, תשלם גם למדינת ישראל מיסים :), אבל זה עניין אחר כבר.
 
קח בחשבון שדמי ניהול 0% לא ישארו אפס לנצח. צפה שהם יעלו (והרבה).
ייתכן שתעדיף קרן על אותו מדד שהיא לא בחינם אבל פחות סביר שהיא תעלה מחירים.
 
קח בחשבון שדמי ניהול 0% לא ישארו אפס לנצח. צפה שהם יעלו (והרבה).
ייתכן שתעדיף קרן על אותו מדד שהיא לא בחינם אבל פחות סביר שהיא תעלה מחירים.
למה לא?
יקבל דמי ניהול 0% לשנה ראשונה ואח"כ יעלו.
אז למה לקנות כבר עכשיו קרן עם דמי ניהול?
 
אז למה לקנות כבר עכשיו קרן עם דמי ניהול?
כי אתה לא יודע בכמה יעלו. בקרן ותיקה כבר יש איזה רקורד של שמירה על דמי ניהול.
חבל לשלם עמלות קנייה מכירה פעמיים + מס.
 
למה לא?
יקבל דמי ניהול 0% לשנה ראשונה ואח"כ יעלו.
אז למה לקנות כבר עכשיו קרן עם דמי ניהול?
אולי.
רק שיעשה את המתמטיקה ויגיע להחלטה מושכלת.
 
כי אתה לא יודע בכמה יעלו. בקרן ותיקה כבר יש איזה רקורד של שמירה על דמי ניהול.
חבל לשלם עמלות קנייה מכירה פעמיים + מס.
כשאתה משקיע רק לשנתיים זה לא כזה משנה.
השנה הרי הם ישארו עם אפס, והסיכוי ששנה הבאה הם יעלו דמי ניהול ליותר מפי 2 מהמתחרים הוא קטן.

בהשקעה לטווח ארוך זה באמת חשוב. בהימור לשנתיים זה זניח.
 
תודה לעונים, משכיל מאוד.

ולגבי עמלת הפצה? בדף הקרן רשום 'פטורה מתשלום'. אצטרך לשלם בבנק?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
T עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
נ עזרה בהבנת נתונים על אג"ח שוק ההון 13
O עזרה בהבנת ETF של Vanguard שוק ההון 2
O עזרה בהבנת שווי ETF אג"ח (AGGG) שוק ההון 2
ק עזרה בהבנת תמהיל משכורת ומשמעויות אוף טופיק 5
A עזרה בהבנת עמלות-משקיע ראשוני ללא רקע זקוק לייעוץ שוק ההון 71
נולי אינטרקטיב ישראל - עזרה בהבנת המייל. שוק ההון 15
ע עזרה בהבנת נתונים בגרף שוק ההון 6
O עזרה בהבנת מושגים מהבנק שוק ההון 20
י עזרה בהבנת רשימת נכסים עם חוזים עתידיים שוק ההון 6
אליא חייב, חייב, חייב עזרה בהבנת אג"ח ממשלתי ... :-) שוק ההון 7
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
D1Ohadi עזרה למשקיע פסיבי במצוקה מיסים 14
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54

נושאים דומים

Back
למעלה