• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה בהבנה דחופה

קוף שמבין

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/5/19
הודעות
20
דירוג
12
לאחר זמן ממושך שאני קורא וחוקר את העניין החלטתי להשקיע לראשונה בחיי סכום כסף בקרן מחקה של הsp 500, לזמן ממושך מאוד, השקעה פסיבית פר אקסלנס.
אז בחרתי בבית השקעות, והעברתי סכום מסויים.
החלטתי להשקיע בשקל, והחלטתי להשקיע על תכלית ttf sp500.
מדור :קרנות נאמנות.
מאחר וזו הפעם הראשונה שאני משקיע ואין לי כל כך עם מי לשתף חוץ מכאן בפורום הזה אני רק רוצה לוודא, שכולם מדברים על השקעת "קוף פסיבית" על מדד אחת לאורך שנים ארוכות מתכוונים לפעולה שעשיתי.
אני לא טועה או בלי כוונה פספסתי משהו בדרך נכון?
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,507
דירוג
2,882
זו דוגמא טובה להשקעה כזו.בהנחה שהזמן המיועד להשקעה הוא עשור או יותר וסיבולת הסיכון בהתאם זו יכולה להיות השקעה מתאימה
 

s0lid

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/12/20
הודעות
47
דירוג
63
צודק לגמרי.

לא חושב שפספסת משהו אבל רק רציתי להעלות נקודה:
יש כל מיני היבטים של אופטימיזציות (שרוב הפוסטים כאן עוסקים בהם) מסביב למיסוי, דמי ניהול, השגת פיזור רב וכו'. לא הייתי נותן לזה לבלבל אותך יותר מידי שכן רוב האופטימיזציות הנ"ל מתבססות על הרבה הנחות שעלולות להשתנות בעתיד.

אחת ה"סכנות" בהשקעה בקרנות מחקות ישראליות היא מלכודת המס (קרנות מתחילות עם דמי ניהול נמוכים ממש (או 0%) ולאחר כמה שנים מעלים בצורה חדה את הדמי ניהול כך שלעיתים יותר משתלם למשקיעים להישאר בקרן ולספוג את העליה בדמי ניהול מאשר לממש רווחים ולשלם מס רווחי הון - כלומר לוותר על דחיית המס)

בהצלחה!
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,329
דירוג
11,752

קוף שמבין

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/5/19
הודעות
20
דירוג
12
@yossik
כי זה הצעדים הראשונים שלי בעולם הזה וכמו כל דבר בחיתולים שלו הכול נורא מלחיץ בהתחלה..
אבל בזכות אנשים נפלאים כאן הכול נראה הגיוני ובטוח יותר.
תודה לכל המסייעים!!
 

s0lid

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/12/20
הודעות
47
דירוג
63
הסיפורים האלה מוגזמים. תראה בבקשה דוגמה בקרן על ה- S&P 500 שזה קרה.
הסתכלתי בפוסט של הסולידית: כך תשקיעו בזול מ2014 והשוותי את הקרנות שרשומות שם לs&p 500:

קרן נאמנות אי.בי.אי סל S&P 500 (סימול 5117601) ד"נ ישנים 0.03% חדשים: 0.4% (נמחקה?)
תכלית S&P 500 TTF (סימול 5113998) ד"נ ישנים: 0.03% חדשים: 0.25%

אני לא יודע מה יקרה בהמשך בקטע הזה של המלכודות מס של הקרנות הישראליות, יכול מאוד להיות שעצם כניסתה של בלקרוק תהווה תחרות שתמנע מההתנהגות הזאת להמשיך.
אבל כל עוד זה קרה בעבר, וקורה בהווה (אמנם לרוב בקרנות מסוג אחר) אני מאמין שיש סיכון לא מבוטל שזה עלול לקרות גם בעתיד.

*לא המלצה ולא ייעוץ כמובן
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
אבל כל עוד זה קרה בעבר, וקורה בהווה (אמנם לרוב בקרנות מסוג אחר) אני מאמין שיש סיכון לא מבוטל שזה עלול לקרות גם בעתיד.
מאז 2014 יצאה תקנה שכל מנפיקה יכולה להוציא רק קרן אחת על מדד. כך שכבר אי אפשר ללכוד משקיעים ותיקים בקרן אחת ולפתות משקיעים חדשים בקרן אחרת.
חברה שתעלה את דמי הניהול מעבר ל- 0.25% מסתכנת בלאבד את הלקוחות שלה - לא מהלך חכם. וכפי שציינת, יש גם תחרות חזקה עכשיו.

לגבי דמי ניהול של 0.03% - ברור שזה מבצע היכרות שיעלה בסוף, גם החברה רוצה להרוויח.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א עזרה בהבנה של מאקרו כלכלה שוק ההון 8
ש עזרה בהבנה של תהליך ההקמה של קרנות, קרנות ריט באופן כללי ושל "מגוריט" בפרט. שוק ההון 54
ש עזרה בהבנה של דו"ח של חברה שוק ההון 0
ו עזרה בהוצאת Credit Report & Score בארה"ב והתנהלות מול BofA צרכנות פיננסית 17
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 18
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 4
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8
ל עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה. שוק ההון 5
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה