עזרה בהבנה דחופה

[קוף שמבין]

לאחר זמן ממושך שאני קורא וחוקר את העניין החלטתי להשקיע לראשונה בחיי סכום כסף בקרן מחקה של הsp 500, לזמן ממושך מאוד, השקעה פסיבית פר אקסלנס.
אז בחרתי בבית השקעות, והעברתי סכום מסויים.
החלטתי להשקיע בשקל, והחלטתי להשקיע על תכלית ttf sp500.
מדור :קרנות נאמנות.
מאחר וזו הפעם הראשונה שאני משקיע ואין לי כל כך עם מי לשתף חוץ מכאן בפורום הזה אני רק רוצה לוודא, שכולם מדברים על השקעת "קוף פסיבית" על מדד אחת לאורך שנים ארוכות מתכוונים לפעולה שעשיתי.
אני לא טועה או בלי כוונה פספסתי משהו בדרך נכון?

 

[Mr. Bigglesworth]

זו דוגמא טובה להשקעה כזו.בהנחה שהזמן המיועד להשקעה הוא עשור או יותר וסיבולת הסיכון בהתאם זו יכולה להיות השקעה מתאימה

 

[אורי ג.]

אני לא טועה או בלי כוונה פספסתי משהו בדרך נכון?

אתה לא טועה.
בהצלחה.

 

[s0lid]

צודק לגמרי.

לא חושב שפספסת משהו אבל רק רציתי להעלות נקודה:
יש כל מיני היבטים של אופטימיזציות (שרוב הפוסטים כאן עוסקים בהם) מסביב למיסוי, דמי ניהול, השגת פיזור רב וכו'. לא הייתי נותן לזה לבלבל אותך יותר מידי שכן רוב האופטימיזציות הנ"ל מתבססות על הרבה הנחות שעלולות להשתנות בעתיד.

אחת ה"סכנות" בהשקעה בקרנות מחקות ישראליות היא מלכודת המס (קרנות מתחילות עם דמי ניהול נמוכים ממש (או 0%) ולאחר כמה שנים מעלים בצורה חדה את הדמי ניהול כך שלעיתים יותר משתלם למשקיעים להישאר בקרן ולספוג את העליה בדמי ניהול מאשר לממש רווחים ולשלם מס רווחי הון - כלומר לוותר על דחיית המס)

בהצלחה!

 

[חתול לילה]

ולאחר כמה שנים מעלים בצורה חדה את הדמי ניהול

הסיפורים האלה מוגזמים. תראה בבקשה דוגמה בקרן על ה- S&P 500 שזה קרה.

 

[Modric19]

הסיפורים האלה מוגזמים. תראה בבקשה דוגמה בקרן על ה- S&P 500 שזה קרה.

Absence of evidence is not evidence of absence

 

[yossik]

@קוף שמבין
תגיד לי בבקשה, למה רוב הפוסטים שלך מתחילים ב ׳דחוף׳ ׳חשוב׳
זה כמו לצעוק זאב, זאב:
https://www.hasolidit.com/kehila/search/62149405/

 

[קוף שמבין]

@yossik
כי זה הצעדים הראשונים שלי בעולם הזה וכמו כל דבר בחיתולים שלו הכול נורא מלחיץ בהתחלה..
אבל בזכות אנשים נפלאים כאן הכול נראה הגיוני ובטוח יותר.
תודה לכל המסייעים!!

 

[s0lid]

הסיפורים האלה מוגזמים. תראה בבקשה דוגמה בקרן על ה- S&P 500 שזה קרה.

הסתכלתי בפוסט של הסולידית: כך תשקיעו בזול מ2014 והשוותי את הקרנות שרשומות שם לs&p 500:

קרן נאמנות אי.בי.אי סל S&P 500 (סימול 5117601) ד"נ ישנים 0.03% חדשים: 0.4% (נמחקה?)
תכלית S&P 500 TTF (סימול 5113998) ד"נ ישנים: 0.03% חדשים: 0.25%

אני לא יודע מה יקרה בהמשך בקטע הזה של המלכודות מס של הקרנות הישראליות, יכול מאוד להיות שעצם כניסתה של בלקרוק תהווה תחרות שתמנע מההתנהגות הזאת להמשיך.
אבל כל עוד זה קרה בעבר, וקורה בהווה (אמנם לרוב בקרנות מסוג אחר) אני מאמין שיש סיכון לא מבוטל שזה עלול לקרות גם בעתיד.

*לא המלצה ולא ייעוץ כמובן

 

[חתול לילה]

אבל כל עוד זה קרה בעבר, וקורה בהווה (אמנם לרוב בקרנות מסוג אחר) אני מאמין שיש סיכון לא מבוטל שזה עלול לקרות גם בעתיד.

מאז 2014 יצאה תקנה שכל מנפיקה יכולה להוציא רק קרן אחת על מדד. כך שכבר אי אפשר ללכוד משקיעים ותיקים בקרן אחת ולפתות משקיעים חדשים בקרן אחרת.
חברה שתעלה את דמי הניהול מעבר ל- 0.25% מסתכנת בלאבד את הלקוחות שלה - לא מהלך חכם. וכפי שציינת, יש גם תחרות חזקה עכשיו.

לגבי דמי ניהול של 0.03% - ברור שזה מבצע היכרות שיעלה בסוף, גם החברה רוצה להרוויח.