• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה בבניית תיק השקעות

nirnir

משתמש רשום
הצטרף ב
25/4/20
הודעות
1
דירוג
0
שלום לכולם,
לאחר מחקר, קיבלתי החלטה לפתוח תיק השקעות לטווח בינוני (5 שנים, אולי יותר).
אני מעוניין להתחיל מסכום של 30000 ₪ , ופעם בשנה אבצע איזון בתיק.
לפני שאפרט מה יהיה הרכב התיק, כמה נקודות שחשוב לי להעלות:
*אני בן 27 אוהב סיכון נמוך/ בינוני, אני חושב להקצות פלח של 30% למניות, אך לא גדול מדי.
*אני מתכוון להשקיע דרך ברוקר ישראלי בלבד (אשמח להמלצות).
*הרכב השקעות שלי נכון להיום:
65000 ₪ - קופת גמל, חסכון טופ מנורה
35000 ₪ - BTB הלוואות חברתיות
30000 ₪ - TARYA הלוואות חברתיות
*סכום ההשקעה הראשוני יהיה כ-30 ש"ח, כאשר בכל רבעון, אפקיד עוד כמה אלפי שקלים (בשאיפה להפקיד כל רבעון כ5000 ש"ח).
*אין לי קרן השתלמות, המעסיק לא פותח אחת ולכן כל כספי יופקד אחר ורק בחשבון ממוסה.
* החלטתי להתבסס תיק מס’ 21: תיק כל העונות / ריי דאליו מהכתבה 25" תיקי השקעות להרכבה עצמית"
נעבור להרכב התיק:

הסבר על הרכב התיק:
החלטתי לקנות קרנות סל של בלאקרוק (איריות) ולא קרנות סל של וואנגארד:
א. אין בי רצון להמיר את השקלים שלי לדולרים ולקנות בהם קרנות של וואנגארד ועקב כך לשלם עמלת המרה דרקונית.
ב. פשטות -אם למייק כואב הראש, הוא אינו מעוניין להגיש דו"חות למס הכנסה, אינו רוצה להסתכן במס ירושה והוא מעוניין באופציה הפשוטה ביותר - יקנה בבית השקעות ישראלי ומפוקח את הקרן הישראלית השקלית של בלאקרוק על מדד S&P 500 בדמי ניהול של 0.07% - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925.

אשמח לשמוע את דעתכם ואת הערותיכם בנוגע לכל אשר נכתב כאן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ר עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 10
ג עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 3
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 17
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 4
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8
ל עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה. שוק ההון 5
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה