עוסק פטור - הוצאות מוכרות

  • פותח הנושא Rio
  • פורסם בתאריך

Rio

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
103
דירוג
192
אז אני עם עוסק פטור כבר יותר משנה ולאחר שהגשתי את הדוח השנתי על 2015 קיבלתי לביתי מכתב שמציין הגדלה של מקדמות מס הכנסה מ0% ל6.9%.

כעת אני נכנס מדי חודשיים לאינטרנט ומשלם 6.9% מהמחזור שלי למס הכנסה.

כעת אני מעוניין להתחיל לנצל את הזכות שלי להוצאות מוכרות למס, עד כה לא טרחתי לעשות זאת ולכן 100% מהמחזור שלי גם נחשב 100% מהרווח שלי ולכן מס הכנסה מקבלים נתח גבוהה יותר.

אני עובד מהבית באינטרנט ומצאתי את המאמר הנל שמפרט מה מותר לי לקבוע כהוצאה מוכרת -

http://www.azulay.co.il/sale.asp?id=21

רציתי לשאול כמה דברים -
1. איך אתם מנהלים את ההוצאות המוכרות? אקסל? אפשר לקבל את הקובץ ריק מתוכן שיהיה לי כדוגמא\פורמט?
2. האם יש עוד דברים מעבר למאמר שיכול להחשב הוצאות מוכרות?
3. האם עלי לבקש מעתה חשבונית מס על שמי בכל קנייה שאני עושה שיכולה להחשב הוצאה מוכרת? ומה לגבי החשבונות העיתיים מחברת חשמל\ארנונה\מים - האם החשבונות הרגילים הללו מספיקים?
4. היכן אני מדווח את ההוצאות המוכרות? לא מצאתי את השדה המתאים בדוח השנתי
5. מאחר ואינני משלם מעמ כלל כי אני עוסק פטור אז ההוצאות המוכרות יקוזזו כולן מול המס הכנסה?
6. בתיאוריה אם ההוצאות שלי מקזזות את המחזור העסקי שלי והרווח שלי הוא 0 אז אינני משלם מס הכנסה?
7. פתחתי לעצמי קרן השתלמות ואני מפריש אליה את סכום הגג, השנה הפרשתי את 18,410 שח, כמה מס הכנסה זה מקזז לי ואיפה אני מציין את זה?
8. טיפים והמלצות נוספות יתקבלו בברכה
 

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
890
אני מוצא את הנושא סבוך למדי. יש כללים לגבי מה נחשב הוצאה מוכרת ומה לא. יש בהם הגיון, אבל רק רואי חשבון ופקידי שומה מבינים אותו. :).
כדי לענות לחלק מהשאלות האישיות שלך:
1. אקסל זה נוח. אחרים מעסיקים מנהל חשבונות שזורקים עליו את כל הקבלות והוא מסדר ומזין לאקסל.
2. השתלמויות מקצועיות, חומר קריאה מקצועי. כנסים. דברים כאלה. רכב (כולל פחת) 45%. תחבורה ציבורית. יש עוד.
3. כן.
4. אתה צריך להגיש נספח א'. מתוכו, להזין במקומות מסויימים בדו"ח חלק מהנתונים. לא זוכר בע"פ.
הטיפ המרכזי - נסה למצוא קרוב משפחה או חבר שהוא רו"ח ותראיין אותו ארוכות בנושא. אם אין, מצא מישהו שאתה יכול לשלם לו באופן חד פעמי בעבור הייעוץ, או באופן חד פעמי בעבור עזרה במילוי הדו"ח השנתי. אגב התשלום לרו"ח הוא הוצאה מוכרת...
בהצלחה!
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,279
דירוג
8,464
פתחתי לעצמי קרן השתלמות ואני מפריש אליה את סכום הגג, השנה הפרשתי את 18,410 שח,
איידע אותך שהפרשת הרבה מעבר לתקרה.
התקרה היא 18K או 7% הנמוך מביניהם, יוכר לך כהוצאה תכלס רק 4.5% מההכנסה השנתית.
מעניין אותי בצד של הגוף המתפעל כיצד הוא צובע את הכספים, האם ביקשו ממך אישור על ההכנסות באותה שנה? אולי יש כאם קומבינה להפוך כספים לפטורים למרות שחורגים מהתקרה? (בניגוד לשכיר ששם המעסיק מדווח בקובץ הפיצול)
7. פתחתי לעצמי קרן השתלמות ...... ואיפה אני מציין את זה?
בטופס 1301 בשדה 137
2. האם יש עוד דברים מעבר למאמר שיכול להחשב הוצאות מוכרות?
מצוין שם רק שכירות, לי ידוע מחבר עצמאי שניתן לקזז פחת על הדירה (נחשב רכוש קבוע?) וזה חתיכת כסף במקרה שלו (בית גדול, יקר)
6. בתיאוריה אם ההוצאות שלי מקזזות את המחזור העסקי שלי והרווח שלי הוא 0 אז אינני משלם מס הכנסה?
בתיאוריה כן, השאלה בפרקטיקה כמה שנים תוכל לסחוב זאת.
 

breezblock

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
1,583
דירוג
2,752
לגבי 3 - אני עוסק מורשה, ומזדכה בסוף שנה על חשמל ותקשורת. ארנונה ומים לא..
בנוסף שומרים חשבוניות של כל האלקטרוניקה, ביגוד, נסיעות..
אני לא טורחת יותר מידי השנה, כי אין לי הכנסות.. וכעיקרון היא לא מנסה לזכות אותי אם לא הכנסתי. אמרה שזה מעורר חשד.
 

Rio

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
103
דירוג
192
תשובות נהדרות תודה רבה סייעתם המון

לגבי העסקת רוח זה בהחלט אופציה אבל אני אוהב להבין ולעשות דברים לבד לפני שאתן לאחרים להתערב במיוחד בכספים.

אגב אם יתברר שעקב ההוצאות המוכרות הרווח שלי קטן ועלי לקבל חזרה חלק מהמקדמות אז האם הן יחזרו עם ריבית? ומה הריבית הזו בבקשה?
 

Rio

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
103
דירוג
192
איידע אותך שהפרשת הרבה מעבר לתקרה.
התקרה היא 18K או 7% הנמוך מביניהם, יוכר לך כהוצאה תכלס רק 4.5% מההכנסה השנתית.
מעניין אותי בצד של הגוף המתפעל כיצד הוא צובע את הכספים, האם ביקשו ממך אישור על ההכנסות באותה שנה? אולי יש כאם קומבינה להפוך כספים לפטורים למרות שחורגים מהתקרה? (בניגוד לשכיר ששם המעסיק מדווח בקובץ הפיצול)

בטופס 1301 בשדה 137

מצוין שם רק שכירות, לי ידוע מחבר עצמאי שניתן לקזז פחת על הדירה (נחשב רכוש קבוע?) וזה חתיכת כסף במקרה שלו (בית גדול, יקר)

בתיאוריה כן, השאלה בפרקטיקה כמה שנים תוכל לסחוב זאת.
לשאלתך אני מעבר לתקרה של הוצאה מוכרת להורדת מס הכנסה ועברתח את התקרה בהרבה אבל אני כן עומד בתקרה של פטור ממס הכנסה 25% על רווחי ההון בקרן השתלמות.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,279
דירוג
8,464
לשאלתך אני מעבר לתקרה של הוצאה מוכרת להורדת מס הכנסה ועברתח את התקרה בהרבה אבל אני כן עומד בתקרה של פטור ממס הכנסה 25% על רווחי ההון בקרן השתלמות.
מעניין מה שאתה אומר, אם כי אינני בטוח שלכך התכוון המחוקק.
 

Rio

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
103
דירוג
192
התכוון לא התכוון זה החוק כרגע ולכן קרן השתלמות זה הכלי חסכון הטוב ביותר, ראה עוד מידע כאן -

http://www.pensuni.com/?p=1447
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,279
דירוג
8,464
מפתיע אותי מה שאתה אומר, כי אצל שכיר זה לא כך למיטב ידיעתי.
 

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
890
מפתיע אותי מה שאתה אומר, כי אצל שכיר זה לא כך למיטב ידיעתי.
שכיר לא יכול להפקיד יותר מאשר % מהשכר כי ההפקדות נעשות ע"י המעסיק. אין לשכיר שליטה על הסכום.
אבל עצמאי בעיקרון יכול לבצע העברה על כל סכום כי אף אחד לא בודק.
כל מה שבמסגרת התקרה (18K+) יהיה פטור ממס רווחי הון.
כל מה שמעבר - יהיה בסוף חייב במס.

ככה נדמה לי, בכל מקרה. אני לא איש מקצוע ולא מבין כלום מהחיים שלי בנושא הזה.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,279
דירוג
8,464

Generics

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/5/15
הודעות
166
דירוג
225
סליחה, תקרה לעצמאי קרן השתלמות השנה היא 18,410 פשוט ראיתי כמה מקומות עם סתירות, הנתון זז כמה מאות שקלים לפה ולשם במקומות שונים שקראתי בהם.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,279
דירוג
8,464
סליחה, תקרה לעצמאי קרן השתלמות השנה היא 18,410 פשוט ראיתי כמה מקומות עם סתירות, הנתון זז כמה מאות שקלים לפה ולשם במקומות שונים שקראתי בהם.
הדיון כאן לא היה כמה הסכום המדויק אלא האם סך הפטור ממס רווח הון לפי התקרה בלבד או מושפע גם מההכנסה באותה שנה.
 

breezblock

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
1,583
דירוג
2,752
@מתכנת לפי הרוח שלי, אלו שני דברים נפרדים.
אתה יכול להפקיד יותר מההכנסה, עד התקרה, וסכום זה יהיה פטור ממס רווחי הון.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,279
דירוג
8,464
@מתכנת לפי הרוח שלי, אלו שני דברים נפרדים.
אתה יכול להפקיד יותר מההכנסה, עד התקרה, וסכום זה יהיה פטור ממס רווחי הון.
אכן.
זה מה שהתחדש לי היום.
בניגוד לשכיר שגם הפטור ממס רווח הון מוגבל לשכר.

נחזור לנושא השרשור,
אגב אם יתברר שעקב ההוצאות המוכרות הרווח שלי קטן ועלי לקבל חזרה חלק מהמקדמות אז האם הן יחזרו עם ריבית? ומה הריבית הזו בבקשה?
שכירים מקבלים הצמדה וריבית 4% החל מתום שנת המס, לגבי עצמאיים אני לא יודע.
 
  • אהבתי
Reactions: Rio

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
6,907
דירוג
9,374
אם תרצה, בפעמונים יש דוח אקסל שנקרא מור"ן אנחנו משתמשים בו, עם עצמאיים על מנת לחשב מה ניתן לייחס לעסק וכמה אחוז מתוך כל ההוצאה.
 

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
448
דירוג
547
אני אשמח גם לקבל את המסמך בפרטי עם אפשר, יש לי גם עוסק פטור וזה יעזור לי המון.

אני באופן אישי עובד עם משרד רואי חשבון שאני משלם לו 79 ש"ח בחודש, ורוב השימוש שלי הוא מענה על שאלות.
את ההוצאות אני מזין (מה שקשור לעסק כמובן) בicount, והרואה חשבון עושה התאמה לצורכי מס של מה מוכר וכמה. בנוסף אני מקבל דוח שנתי, הצהרת הון, וייצוג מול מס הכנסה שזה שווה המון עבורי.
 

Nina T

משתמש בכיר
הצטרף ב
30/3/19
הודעות
1,311
דירוג
502
אז אני עם עוסק פטור כבר יותר משנה ולאחר שהגשתי את הדוח השנתי על 2015 קיבלתי לביתי מכתב שמציין הגדלה של מקדמות מס הכנסה מ0% ל6.9%.

כעת אני נכנס מדי חודשיים לאינטרנט ומשלם 6.9% מהמחזור שלי למס הכנסה.

כעת אני מעוניין להתחיל לנצל את הזכות שלי להוצאות מוכרות למס, עד כה לא טרחתי לעשות זאת ולכן 100% מהמחזור שלי גם נחשב 100% מהרווח שלי ולכן מס הכנסה מקבלים נתח גבוהה יותר.

אני עובד מהבית באינטרנט ומצאתי את המאמר הנל שמפרט מה מותר לי לקבוע כהוצאה מוכרת -

http://www.azulay.co.il/sale.asp?id=21

רציתי לשאול כמה דברים -
1. איך אתם מנהלים את ההוצאות המוכרות? אקסל? אפשר לקבל את הקובץ ריק מתוכן שיהיה לי כדוגמא\פורמט?
2. האם יש עוד דברים מעבר למאמר שיכול להחשב הוצאות מוכרות?
3. האם עלי לבקש מעתה חשבונית מס על שמי בכל קנייה שאני עושה שיכולה להחשב הוצאה מוכרת? ומה לגבי החשבונות העיתיים מחברת חשמל\ארנונה\מים - האם החשבונות הרגילים הללו מספיקים?
4. היכן אני מדווח את ההוצאות המוכרות? לא מצאתי את השדה המתאים בדוח השנתי
5. מאחר ואינני משלם מעמ כלל כי אני עוסק פטור אז ההוצאות המוכרות יקוזזו כולן מול המס הכנסה?
6. בתיאוריה אם ההוצאות שלי מקזזות את המחזור העסקי שלי והרווח שלי הוא 0 אז אינני משלם מס הכנסה?
7. פתחתי לעצמי קרן השתלמות ואני מפריש אליה את סכום הגג, השנה הפרשתי את 18,410 שח, כמה מס הכנסה זה מקזז לי ואיפה אני מציין את זה?
8. טיפים והמלצות נוספות יתקבלו בברכה

אם אין לך הכנסה, אין לך הטבה בקה"ש
אחי, על איזה אקסל אתה מדבר?!? יש הוראות לניהול ספרים והדינואזאורים האלה ירצו שתהל הכל בכתב במה שמכונה "ספר תקבולים תשלומים" או שתרכוש תוכנה. אתה מוכרח להסתכל איזו תוספת חלה עליך ואילו ספרים עליך לנהל.- חפש "הוראות ניהול ספרים". ספר תקבולים תשלומים ניתן לרכוש בחנות משרדית קרובה. אתה יכול לפנות למס הכנסה ולבקש הקלה מסוימת כי הספר הזה הוא סיוט. למיטב ידיעתי התוכנה הזולה והטובה ביותר בשוק כיום היא "רווחית"
לא רושמים הוצאות בדוח השנתי- מגישים דוח רווח והפסד (נספח א(- בשדה הכנסה מעסק אתה רושם הכנסה נטו, עליך לרשום מחזור ואם אתה שכיר את השדות מ106
עליך להתמצא אילו הכנסות מוכרות ולא מוכרות סעיף 17 ואילך בפקודה
אם היית עוסק מורשה הייתי ממליצה לך בחום לבקש חשבונית מס, כי רק כך תוכל לקבל מס תשומות חזרה, התנאים יותר גמישים בנושא של עוסק פטור- קבלות ואפילו דפי אשראי
לגבי חשבונות חשמל ארנונה- אם העסק מנוהל מהבית נהוג לקחת 25%- אל תדחוף לשם גז והוצאות של קניית כיריים
כל הוצאה שאינה עסקית אינה מותרת בניכוי
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,586
דירוג
4,261
אם אין לך הכנסה, אין לך הטבה בקה"ש
אם עשיתי 100 ש"ח בחודש ינואר, אני יכול להפקיד רק חלק ממנו לקרן השתלמות?
אני לא יכול להביא מחשבון אחר 1100 ש"ח מהעו"ש ולהפקיד לטובת הקרן השתלמות עבור ינואר? [בשביל ליהנות מהפטור רווח הון,לא ניכוי מס]
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
T כדאיות פתיחת עוסק פטור לשכיר עם שכר גבוה מיסים 12
י עוסק פטור שסוחר בשוק ההון מיסים 1
epk איך ייתכן שעסקת אקראי חייבת מע"מ, ואילו עוסק פטור - לא? מיסים 3
B הפקדות של שכיר שהוא גם עוסק פטור לקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
U מחויבות בירוקרטית על פתיחת תיק עוסק פטור מיסים 2
M ניתוק תושבות או עוסק פטור מיסים 5
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4
T פתיחת תיקים עוסק פטור במס הכנסה אונליין מיסים 0
B האם אפשר להיות גם שכיר וגם עוסק פטור (במע"מ) שהוא גם עצמאי שאיינו עונה להגדרה בביטוח לאומי? מיסים 2
E קרן השתלמות עוסק פטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
מ עמלות בחשבון בנק עבור עוסק פטור צרכנות פיננסית 2
K עוסק פטור או חשבונית לשכיר ? צרכנות פיננסית 25
J עוסק פטור בעסק בדיגיטל- חישוב מיסים עצמי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
G פתיחת עוסק פטור במקביל לעבודה כשכיר - שווה את הבלאגן? אוף טופיק 1
ה רוצה לפתוח עוסק פטור- ולהיעזר באיש משפחה.מותר? צרכנות פיננסית 2
S עוסק פטור שווה או לא? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
ע עלויות רואה חשבון, עוסק פטור מיסים 14
מ פתיחת עוסק פטור להכנסה שנתית נמוכה מאד צרכנות פיננסית 7
M עוסק פטור והחל משנה הבאה לא אשתמש בו, האם לפתוח קרן השתלמות? שוק ההון 13
Rozen3755 התלבטות - מעבר בין עוסק פטור לעוסק מורשה התפתחות אישית 1
N עוסק פטור שהוא גם שכיר - הוראות הפעלה צרכנות פיננסית 58
ד פתיחת עוסק פטור וכו' צרכנות פיננסית 48
א קרן השתלמות - הפרשה לבד או הפקדה במסגרת עוסק פטור שוק ההון 1
ק פותח עוסק פטור ומפסיק להיות שכיר - איך לנצל את זכויותיי? התפתחות אישית 0
ל כדאי לפתוח עוסק פטור? שוק ההון 8
Fitch פתיחת עוסק פטור לשכיר - רשימת מטלות ראשונית התפתחות אישית 30
נ עוסק פטור - עד כמה מסובך זה? התפתחות אישית 13
ש תחומי עיסוק -עוסק פטור אוף טופיק 0
A עוסק פטור - שותפים צרכנות פיננסית 14
פסיוני קר"הש לשכיר שהוא גם עוסק פטור צרכנות פיננסית 1
א עוסק פטור למען ההשתלמות?! שוק ההון 8
H שאלה בנושא פנקסי עוסק פטור אוף טופיק 4
S פתיחת עוסק פטור - שאלות על התהליך צרכנות פיננסית 7
Sinister פתיחת עוסק פטור למטרת הפרשה לקרן השתלמות - הצד הביורוקראטי צרכנות פיננסית 8
ג קרן השתלמות לעצמאי עוסק פטור שוק ההון 3
תמיר עוסק פטור על מה צריך להוציא קבלה 0.38שח האם צריך לדווח בצורה כלשהיא? התפתחות אישית 7
nimrodko שאלה בנושא דו"ח שנתי של עוסק פטור אוף טופיק 16
M חשבון עסקי- עוסק צרכנות פיננסית 1
M אפשרויות השקעה כחברה בע'מ ולא עוסק מורשה מיסים 4
deussex הכנסות פאסיביות והצורך בפתיחת תיק עוסק אוף טופיק 3
M משכורת של 40K לתעריף של עוסק מורשה ללא מעמ (שעתי) - איך מחשבים? פוסטים מאיכות נמוכה 8
G עוסק מורשה - הבנת ההוצאות אל מול הכנסות צרכנות פיננסית 0
unrealx פתיחת עוסק זעיר התפתחות אישית 6
P חשבוניות ידניות - מעבר בין עוסק מורשה לפטור צרכנות פיננסית 23
D פתיחת חשבון בנק עבור עוסק מורשה צרכנות פיננסית 0
F הכנסה מנדל"ן עוסק מורשה + שכיר נדל"ן 2
A 150 שקל לשעה - האם לעבוד כשכיר/עוסק מורשה/חברה התפתחות אישית 14

נושאים דומים

למעלה