עוסק פטור - הוצאות מוכרות

הנושא בפורום 'צרכנות פיננסית' פורסם ע"י Rio, ‏20/8/16.

  1. Rio

    Rio משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏29/1/15
    הודעות:
    97
    לייקים שהתקבלו:
    166
    אז אני עם עוסק פטור כבר יותר משנה ולאחר שהגשתי את הדוח השנתי על 2015 קיבלתי לביתי מכתב שמציין הגדלה של מקדמות מס הכנסה מ0% ל6.9%.

    כעת אני נכנס מדי חודשיים לאינטרנט ומשלם 6.9% מהמחזור שלי למס הכנסה.

    כעת אני מעוניין להתחיל לנצל את הזכות שלי להוצאות מוכרות למס, עד כה לא טרחתי לעשות זאת ולכן 100% מהמחזור שלי גם נחשב 100% מהרווח שלי ולכן מס הכנסה מקבלים נתח גבוהה יותר.

    אני עובד מהבית באינטרנט ומצאתי את המאמר הנל שמפרט מה מותר לי לקבוע כהוצאה מוכרת -

    http://www.azulay.co.il/sale.asp?id=21

    רציתי לשאול כמה דברים -
    1. איך אתם מנהלים את ההוצאות המוכרות? אקסל? אפשר לקבל את הקובץ ריק מתוכן שיהיה לי כדוגמא\פורמט?
    2. האם יש עוד דברים מעבר למאמר שיכול להחשב הוצאות מוכרות?
    3. האם עלי לבקש מעתה חשבונית מס על שמי בכל קנייה שאני עושה שיכולה להחשב הוצאה מוכרת? ומה לגבי החשבונות העיתיים מחברת חשמל\ארנונה\מים - האם החשבונות הרגילים הללו מספיקים?
    4. היכן אני מדווח את ההוצאות המוכרות? לא מצאתי את השדה המתאים בדוח השנתי
    5. מאחר ואינני משלם מעמ כלל כי אני עוסק פטור אז ההוצאות המוכרות יקוזזו כולן מול המס הכנסה?
    6. בתיאוריה אם ההוצאות שלי מקזזות את המחזור העסקי שלי והרווח שלי הוא 0 אז אינני משלם מס הכנסה?
    7. פתחתי לעצמי קרן השתלמות ואני מפריש אליה את סכום הגג, השנה הפרשתי את 18,410 שח, כמה מס הכנסה זה מקזז לי ואיפה אני מציין את זה?
    8. טיפים והמלצות נוספות יתקבלו בברכה
     
    נדב ו-אורי אוהבים את זה.
  2. חיפאי

    חיפאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏2/3/15
    הודעות:
    420
    לייקים שהתקבלו:
    584
    אני מוצא את הנושא סבוך למדי. יש כללים לגבי מה נחשב הוצאה מוכרת ומה לא. יש בהם הגיון, אבל רק רואי חשבון ופקידי שומה מבינים אותו. :).
    כדי לענות לחלק מהשאלות האישיות שלך:
    1. אקסל זה נוח. אחרים מעסיקים מנהל חשבונות שזורקים עליו את כל הקבלות והוא מסדר ומזין לאקסל.
    2. השתלמויות מקצועיות, חומר קריאה מקצועי. כנסים. דברים כאלה. רכב (כולל פחת) 45%. תחבורה ציבורית. יש עוד.
    3. כן.
    4. אתה צריך להגיש נספח א'. מתוכו, להזין במקומות מסויימים בדו"ח חלק מהנתונים. לא זוכר בע"פ.
    הטיפ המרכזי - נסה למצוא קרוב משפחה או חבר שהוא רו"ח ותראיין אותו ארוכות בנושא. אם אין, מצא מישהו שאתה יכול לשלם לו באופן חד פעמי בעבור הייעוץ, או באופן חד פעמי בעבור עזרה במילוי הדו"ח השנתי. אגב התשלום לרו"ח הוא הוצאה מוכרת...
    בהצלחה!
     
    פיטר אוהב/ת את זה.
  3. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    איידע אותך שהפרשת הרבה מעבר לתקרה.
    התקרה היא 18K או 7% הנמוך מביניהם, יוכר לך כהוצאה תכלס רק 4.5% מההכנסה השנתית.
    מעניין אותי בצד של הגוף המתפעל כיצד הוא צובע את הכספים, האם ביקשו ממך אישור על ההכנסות באותה שנה? אולי יש כאם קומבינה להפוך כספים לפטורים למרות שחורגים מהתקרה? (בניגוד לשכיר ששם המעסיק מדווח בקובץ הפיצול)
    בטופס 1301 בשדה 137
    מצוין שם רק שכירות, לי ידוע מחבר עצמאי שניתן לקזז פחת על הדירה (נחשב רכוש קבוע?) וזה חתיכת כסף במקרה שלו (בית גדול, יקר)
    בתיאוריה כן, השאלה בפרקטיקה כמה שנים תוכל לסחוב זאת.
     
  4. breezblock

    breezblock משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏26/1/15
    הודעות:
    1,371
    לייקים שהתקבלו:
    2,317
    לגבי 3 - אני עוסק מורשה, ומזדכה בסוף שנה על חשמל ותקשורת. ארנונה ומים לא..
    בנוסף שומרים חשבוניות של כל האלקטרוניקה, ביגוד, נסיעות..
    אני לא טורחת יותר מידי השנה, כי אין לי הכנסות.. וכעיקרון היא לא מנסה לזכות אותי אם לא הכנסתי. אמרה שזה מעורר חשד.
     
  5. Rio

    Rio משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏29/1/15
    הודעות:
    97
    לייקים שהתקבלו:
    166
    תשובות נהדרות תודה רבה סייעתם המון

    לגבי העסקת רוח זה בהחלט אופציה אבל אני אוהב להבין ולעשות דברים לבד לפני שאתן לאחרים להתערב במיוחד בכספים.

    אגב אם יתברר שעקב ההוצאות המוכרות הרווח שלי קטן ועלי לקבל חזרה חלק מהמקדמות אז האם הן יחזרו עם ריבית? ומה הריבית הזו בבקשה?
     
  6. Rio

    Rio משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏29/1/15
    הודעות:
    97
    לייקים שהתקבלו:
    166
    לשאלתך אני מעבר לתקרה של הוצאה מוכרת להורדת מס הכנסה ועברתח את התקרה בהרבה אבל אני כן עומד בתקרה של פטור ממס הכנסה 25% על רווחי ההון בקרן השתלמות.
     
  7. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    מעניין מה שאתה אומר, אם כי אינני בטוח שלכך התכוון המחוקק.
     
  8. Rio

    Rio משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏29/1/15
    הודעות:
    97
    לייקים שהתקבלו:
    166
    התכוון לא התכוון זה החוק כרגע ולכן קרן השתלמות זה הכלי חסכון הטוב ביותר, ראה עוד מידע כאן -

    http://www.pensuni.com/?p=1447
     
    נדב אוהב/ת את זה.
  9. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    מפתיע אותי מה שאתה אומר, כי אצל שכיר זה לא כך למיטב ידיעתי.
     
  10. חיפאי

    חיפאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏2/3/15
    הודעות:
    420
    לייקים שהתקבלו:
    584
    שכיר לא יכול להפקיד יותר מאשר % מהשכר כי ההפקדות נעשות ע"י המעסיק. אין לשכיר שליטה על הסכום.
    אבל עצמאי בעיקרון יכול לבצע העברה על כל סכום כי אף אחד לא בודק.
    כל מה שבמסגרת התקרה (18K+) יהיה פטור ממס רווחי הון.
    כל מה שמעבר - יהיה בסוף חייב במס.

    ככה נדמה לי, בכל מקרה. אני לא איש מקצוע ולא מבין כלום מהחיים שלי בנושא הזה.
     
  11. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    תגובה בפוסט של נדב
     
  12. Generics

    Generics משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏6/5/15
    הודעות:
    140
    לייקים שהתקבלו:
    162
    סליחה, תקרה לעצמאי קרן השתלמות השנה היא 18,410 פשוט ראיתי כמה מקומות עם סתירות, הנתון זז כמה מאות שקלים לפה ולשם במקומות שונים שקראתי בהם.
     
  13. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    הדיון כאן לא היה כמה הסכום המדויק אלא האם סך הפטור ממס רווח הון לפי התקרה בלבד או מושפע גם מההכנסה באותה שנה.
     
  14. breezblock

    breezblock משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏26/1/15
    הודעות:
    1,371
    לייקים שהתקבלו:
    2,317
    @מתכנת לפי הרוח שלי, אלו שני דברים נפרדים.
    אתה יכול להפקיד יותר מההכנסה, עד התקרה, וסכום זה יהיה פטור ממס רווחי הון.
     
  15. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,513
    לייקים שהתקבלו:
    6,143
    אכן.
    זה מה שהתחדש לי היום.
    בניגוד לשכיר שגם הפטור ממס רווח הון מוגבל לשכר.

    נחזור לנושא השרשור,
    שכירים מקבלים הצמדה וריבית 4% החל מתום שנת המס, לגבי עצמאיים אני לא יודע.
     
    Rio אוהב/ת את זה.
  16. c881

    c881 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    5,099
    לייקים שהתקבלו:
    6,667
    אם תרצה, בפעמונים יש דוח אקסל שנקרא מור"ן אנחנו משתמשים בו, עם עצמאיים על מנת לחשב מה ניתן לייחס לעסק וכמה אחוז מתוך כל ההוצאה.
     
  17. AF1k

    AF1k משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏1/2/15
    הודעות:
    409
    לייקים שהתקבלו:
    541
    אני אשמח גם לקבל את המסמך בפרטי עם אפשר, יש לי גם עוסק פטור וזה יעזור לי המון.

    אני באופן אישי עובד עם משרד רואי חשבון שאני משלם לו 79 ש"ח בחודש, ורוב השימוש שלי הוא מענה על שאלות.
    את ההוצאות אני מזין (מה שקשור לעסק כמובן) בicount, והרואה חשבון עושה התאמה לצורכי מס של מה מוכר וכמה. בנוסף אני מקבל דוח שנתי, הצהרת הון, וייצוג מול מס הכנסה שזה שווה המון עבורי.
     
  18. c881

    c881 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    5,099
    לייקים שהתקבלו:
    6,667
    Rio אוהב/ת את זה.
  19. Nina T

    Nina T משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/3/19
    הודעות:
    935
    לייקים שהתקבלו:
    258
    אם אין לך הכנסה, אין לך הטבה בקה"ש
    אחי, על איזה אקסל אתה מדבר?!? יש הוראות לניהול ספרים והדינואזאורים האלה ירצו שתהל הכל בכתב במה שמכונה "ספר תקבולים תשלומים" או שתרכוש תוכנה. אתה מוכרח להסתכל איזו תוספת חלה עליך ואילו ספרים עליך לנהל.- חפש "הוראות ניהול ספרים". ספר תקבולים תשלומים ניתן לרכוש בחנות משרדית קרובה. אתה יכול לפנות למס הכנסה ולבקש הקלה מסוימת כי הספר הזה הוא סיוט. למיטב ידיעתי התוכנה הזולה והטובה ביותר בשוק כיום היא "רווחית"
    לא רושמים הוצאות בדוח השנתי- מגישים דוח רווח והפסד (נספח א(- בשדה הכנסה מעסק אתה רושם הכנסה נטו, עליך לרשום מחזור ואם אתה שכיר את השדות מ106
    עליך להתמצא אילו הכנסות מוכרות ולא מוכרות סעיף 17 ואילך בפקודה
    אם היית עוסק מורשה הייתי ממליצה לך בחום לבקש חשבונית מס, כי רק כך תוכל לקבל מס תשומות חזרה, התנאים יותר גמישים בנושא של עוסק פטור- קבלות ואפילו דפי אשראי
    לגבי חשבונות חשמל ארנונה- אם העסק מנוהל מהבית נהוג לקחת 25%- אל תדחוף לשם גז והוצאות של קניית כיריים
    כל הוצאה שאינה עסקית אינה מותרת בניכוי
     
  20. Shlomi Z

    Shlomi Z משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏29/7/18
    הודעות:
    2,957
    לייקים שהתקבלו:
    1,591
    אם עשיתי 100 ש"ח בחודש ינואר, אני יכול להפקיד רק חלק ממנו לקרן השתלמות?
    אני לא יכול להביא מחשבון אחר 1100 ש"ח מהעו"ש ולהפקיד לטובת הקרן השתלמות עבור ינואר? [בשביל ליהנות מהפטור רווח הון,לא ניכוי מס]
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
עוסק פטור שהוא גם שכיר - הוראות הפעלה צרכנות פיננסית ‏18/5/19
פתיחת עוסק פטור וכו' צרכנות פיננסית ‏12/5/19
עוסק פטור - שותפים צרכנות פיננסית ‏5/1/18
קר"הש לשכיר שהוא גם עוסק פטור צרכנות פיננסית ‏11/12/17
מעוסק פטור למורשה צרכנות פיננסית ‏22/4/16
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.