סקר: אלוקציית נכסים ע"פ מצב משפחתי

[the_newbie]

מעניין לראות כיצד המצב המשפחתי משפיע על אלוקציית הנכסים

כרגע הסקר מתייחס לתיק ההשקעות "הנזיל" (ללא נדל"ן ונכסים לא סחירים).

 

[vieri]

אתם לא חושבים שצריך להתחשב גם בסכומים אבסולוטיים בשאלות מהסוג הזה?

נניח רווק עם מליון ש"ח שהגיע לקצה הגבול מבחינת סכום *אבסולוטי* שהוא מוכן לשים במניות/אגח, ככה שחצי מליון מושקע בשוק ההון (נניח 100% מניות לצורך העניין) וחצי מליון במזומן. אני אמור לענות 50% מניות או 100%?

 

[KickR]

אתם לא חושבים שצריך להתחשב גם בסכומים אבסולוטיים בשאלות מהסוג הזה?

נניח רווק עם מליון ש"ח שהגיע לקצה הגבול מבחינת סכום *אבסולוטי* שהוא מוכן לשים במניות/אגח, ככה שחצי מליון מושקע בשוק ההון (נניח 100% מניות לצורך העניין) וחצי מליון במזומן. אני אמור לענות 50% מניות או 100%?

הנכסים שלך כוללים את כל הנכסים שלך. חלוקה מדומה בין ״התיק המסוכן שמושקע באופציות״ ו״התיק היציב שבו אני מחזיק מזומן״ היא כמו שאמרתי מדומה.

אם חצי מהשווי שלך מוחזק במניות אז אתה 50% במניות.

 

[אורי ג.]

חסר פה מעל 100% לממונפים אבל לא אהיה קטנוני

 

[KickR]

חסר פה מעל 100% לממונפים אבל לא אהיה קטנוני

כמה אתה ממונף? ואיך?

 

[אורי ג.]

כמה אתה ממונף? ואיך?

תלוי איך אתה סופר, אם רק בתיק השקעות אז 210%, כלומר 1:2.1
בתיק השקעות ממונף דרך IB.

 

[KickR]

תלוי איך אתה סופר, אם רק בתיק השקעות אז 210%, כלומר 1:2.1
בתיק השקעות ממונף דרך IB.

חשבון margin של IB נותן 110% מינוף?

 

[$Ron$]

תלוי איך אתה סופר, אם רק בתיק השקעות אז 210%, כלומר 1:2.1

נשמע טירוף (או גאונות)! איך שורדים נפילה של 40-50% בs&p500 במצב כזה? האישה יודעת מזה?

 

[קפה שחור]

איך שורדים נפילה של 40-50% בs&p500 במצב כזה?

לא משקיעים רק בו...

 

[$Ron$]

לא משקיעים רק בו...

עדין..
גם שילוב של מדדי מניות.
2008 לדוגמא

 

[אורי ג.]

נשמע טירוף (או גאונות)! איך שורדים נפילה של 40-50% בs&p500 במצב כזה? האישה יודעת מזה?

התיק לא שורד.
האשה? לא מבינה בזה ולא מתלוננת.

 

[$Ron$]

התיק לא שורד.

 

[Body Solid]

האשה? לא מבינה בזה ולא מתלוננת.

אם אשתי היתה מבינה הייתי ממנף גם אותה

 

[לעניות דעתי]

מעניין לראות כיצד המצב המשפחתי משפיע על אלוקציית הנכסים

יש לי תחושה שזה יותר תלוי במעורבות שאר המשפחה בהחלטות וניהול התיק...

בכל מקרה, טוב עשית שהגדרת מראש שמדובר בתיק ההשקעות והחרגת אפיקי הון אחרים. חסכת כאן כמה עשרות עמודים של בלשנות פילולוגית שהפורום נוטה לייצר לאחרונה

 

[דור דורים]

תיק ההשקעות "הנזיל" (ללא נדל"ן

אתה מבין שבפועל, נשואים עם ילדים, מחזיקים בסבירות גבוהה יותר בנדל"ן למגורים ביחס לרווקים, מה שמאפשר להם (באיזשהו אופן) להגדיל את אחוז המניות?

אגב, לגבי האפשרויות עצמן, הייתי מגדיר טווחים. לא כל אחד פה על בדיוק 80 או בדיוק 60 או בדיוק 20.
אני למשל עניתי מה שאני הכי קרוב אליו, לפחות מבחינה רעיונית....

 

[פשוט]

אגב, לגבי האפשרויות עצמן, הייתי מגדיר טווחים. לא כל אחד פה על בדיוק 80 או בדיוק 60 או בדיוק 20.
אני למשל עניתי מה שאני הכי קרוב אליו, לפחות מבחינה רעיונית....

+1 גם אני

 

[the_newbie]

אתה מבין שבפועל, נשואים עם ילדים, מחזיקים בסבירות גבוהה יותר בנדל"ן למגורים ביחס לרווקים, מה שמאפשר להם (באיזשהו אופן) להגדיל את אחוז המניות?

מצד שני, יש להם משפחה להאכיל ולגדל.
בתור רווק שמחזיק 100% מניות, לא בטוח שהייתי ממשיך בהקצאה הזו עם ילדים.

אגב, לגבי האפשרויות עצמן, הייתי מגדיר טווחים. לא כל אחד פה על בדיוק 80 או בדיוק 60 או בדיוק 20.
אני למשל עניתי מה שאני הכי קרוב אליו, לפחות מבחינה רעיונית..

מסכים
שלחתי בטעות את הסקר מוקדם מדי (גם האפשרויות לא הכי מסודרות, כי הוספתי את חלקן אחרי הפרסום). רציתי לשנות לטווחים, אבל האתר לא מאפשר.

מבטיח להשתפר בפעם הבאה

 

[WhatIsMoney]

מצד שני, יש להם משפחה להאכיל ולגדל.
בתור רווק שמחזיק 100% מניות, לא בטוח שהייתי ממשיך בהקצאה הזו עם ילדים.


מסכים
שלחתי בטעות את הסקר מוקדם מדי (גם האפשרויות לא הכי מסודרות, כי הוספתי את חלקן אחרי הפרסום). רציתי לשנות לטווחים, אבל האתר לא מאפשר.

מבטיח להשתפר בפעם הבאה

איך זה משנה שיש לך ילדים? אתה מאכיל אותם עם מניות?

 

[Body Solid]

איך זה משנה שיש לך ילדים? אתה מאכיל אותם עם מניות?

עם קופונים

 

[Shaz]

אם היו לי ילדים אני אישית הייתי מגדיל את האגח שיהיה פשוט כרית ביטחון למקרה חירום... (לא מגדיל באחוזים אבל מגדיל מספרית.. אם ההון יגדל לא דווקא צריך להגדיל את כרית הביטחון הזאת.. אבל כשיש ילדים היא חייבת לגדול יותר מכשאין ילדים