סכנת בית השקעות כשמנהלים בIRA

[Alex11]

שלום,
אני מנהלת קופות גמל IRA בחברת IBI, ודרך קבוצת רכישה שהשיגה תנאים טובים יותר באקסלנס (0.06% פחות ממה שאני משלמת מהצבירה, משמעותי לטווח ארוך) אוכל להפחית בדמי הניהול.
ההתלבטות שלי היא בנוגע לסיכון בית השקעות- אקסלנס נקנתה ע''י הפניקס בבעלותו של תשובה, והתפרסמו עליהם כל מיני דברים שמריחים קצת פחות טוב לדעתי..

מה לדעתכם הסיכון מבחינת בית ההשקעות כשמנהלים את הכסף בIRA?

 

[TunaGolem]

מה לדעתכם הסיכון מבחינת בית ההשקעות כשמנהלים את הכסף בIRA?

הכסף מנוהל בנאמנות. בדוק מיהו הנאמן (סביר שזה אותו הנאמן של יתר החברות).

בבעלותו של תשובה

ומה בכך?

 

[Fitch]

משמעותי לטווח ארוך

לכמה זמן נשמרת ההטבה?

הפניקס בבעלותו של תשובה

לא להרבה זמן

 

[Alex11]

טעיתי כשכתבתי 0.06%, התכוונתי ל0.16% הורדה בדמי ניהול.

הכסף מנוהל בנאמנות. בדוק מיהו הנאמן (סביר שזה אותו הנאמן של יתר החברות).


ומה בכך?

איך בדיוק בודקים מיהו הנאמן?

והבדיקה שלי ל'תעודת כשרות' של בית ההשקעות היא לראות מה פורסם עליהם בדה מרקר. פורסם על אקסלנס שהיא דועכת גם בתוך הפניקס, וחשד לעסקאות מתואמות על חשבון משקיעים בהפניקס.
השאלה עד כמה הדברים האלה מסכנים כסף שמנוהל בira.

 

[Alex11]

לכמה זמן נשמרת ההטבה?

לא להרבה זמן

ההטבה נשמרת ל7 שנים.
מה המשמעות לא להרבה זמן? לא ראיתי פרסומים בנושא?

 

[Fitch]

ההטבה נשמרת ל7 שנים.

זה טווח ארוך?

http://www.news1.co.il/Archive/001-D-397849-00.html

 

[Alex11]

זה טווח ארוך?

http://www.news1.co.il/Archive/001-D-397849-00.html

אני מאמינה שעוד 7 שנים, במקרה הכי גרוע אוכל לחזור לדמי הניהול שיש לי כיום (0.35%).

יש הפסד כלשהו בלהעביר קופות גמל של ira מבית השקעות אחד לאחר?

 

[TunaGolem]

איך בדיוק בודקים מיהו הנאמן?

בתקנון.

השאלה עד כמה הדברים האלה מסכנים כסף שמנוהל בira.

לא רלוונטי.

 

[Alex11]

בתקנון.


לא רלוונטי.

באיזה תקנון? כי לא מצאתי אזכור לכך בחוזה הנוכחי שלי או באתרי האינטרנט של ibi ואקסלנס. מנסה להבין איך זה מתנהל..

אם אני מבינה אותך נכון, אם בית ההשקעות קורס או עושה מעילה כלשהי אין סיכון לכסף בira?

 

[TunaGolem]

באיזה תקנון?

באתר הבורסה. בד"כ מופיע גם באתר הקרן.

אם בית ההשקעות קורס

נכון.

או עושה מעילה

איזו?

 

[Alex11]

ממה שקראתי בדיון פה בפורום מ2015, ניירות הערך רשומים על שם בית ההשקעות. משמע הוא יכול לשעבד אותם במקרה של פשיטת רגל. האם השתנה משהו בחוק מאז? או שיש משהו נוסף שבא להגן על ניירות הערך?

http://www.hasolidit.com/kehila/threads/סיכון-של-קריסת-בית-השקעות.1606/

 

[TunaGolem]

ניירות הערך רשומים על שם בית ההשקעות.

אצל הברוקר הזר, אבל בפועל הם נמצאים בחשבון בנאמנות.