סיפור העברת מניות ל Interactive Brokers

[HappySad]

שלום לכולם ,

אשמח לשמוע מנסיון ועצות בנוגע לסיפור של העברת מניות מבנק ירושליים .

ברצוני להעביר מניות חו"ל מבנק ירושליים לחשבון שפתחתי ב IB .
אלא שבנק ירושליים טוען שהוא לא יכול לעשות את זה .
מוזר מאוד בהתחשב שבנק ירושליים משתמש בפלטפורמה של IB ( למי שלא יודע ) .
בינתיים בנק ירושליים לא עוזר ו IB מפנים בחזרה לבנק ירושליים .

ההצעה של שירות לקוחות בנק ירושליים למכור הכל או להשתמש בברוקר צד ג' ולשלם עוד עמלות .
פשוט הזוי ועוד סיבה ( מני רבות ) לסגור את החשבון ולעזוב את הבנק הזה .

 

[yossik]

ברוך/ה הבא לפורום!
האם הבנק נתן נימוק מדוע הם לא יכולים להעביר את התיק כולו או שמדובר בהעברה סלקטיבית של מספר מניות מתוך התיק?
להבנתי, אם מדובר בהעברת תיק שלם [portfolio] הם חייבים לעשות זאת ע"פ חוק והעמלה בין 30-90 ש"ח לפי גודל התיק והתעריף של בנק ישראל. ההעברה אמורה לכלול גם היסטוריה למען תיאום מסי רווחי הון או החזרים.
אשמח גם כן לשמוע מחברי המלומדים על נסיונם בנושא אבל בכל אופן תן בבקשה יותר פרטים כדי שהתשובות ו/או ההצעות יהיו ממוקדות יותר.

 

[nick]

האם הבנק נתן נימוק מדוע הם לא יכולים להעביר את התיק כולו או שמדובר בהעברה סלקטיבית של מספר מניות מתוך התיק?

לי הם הכריזו את זה עוד כשפתחתי שם תיק השקעות.
לא היה אכפת לי כי אני לא הולך להשקיע דרכם בניירות ערך זרים.

הטיעון שלהם היה, שמכיוון שהניירות רשומים אצלם לא על שמי, אלא על שם בנק ירושלים, להעביר אותם ל IB או כל חשבון על שמי יהיה עבירה על החוק נגד הלבנת הון. רק מצטט, לא יודע לפרשן את הדבר הזה. נשמע לי כמו קשקוש, אבל לא ממש יודע לנמק את זה.

 

[HappySad]

לי הם הכריזו את זה עוד כשפתחתי שם תיק השקעות.

הטיעון שלהם היה, שמכיוון שהניירות רשומים אצלם לא על שמי, אלא על שם בנק ירושלים, להעביר אותם ל IB או כל חשבון על שמי יהיה עבירה על החוק נגד הלבנת הון. רק מצטט, לא יודע לפרשן את הדבר הזה. נשמע לי כמו קשקוש, אבל לא ממש יודע לנמק את זה.

כבר עזרת לי להבין מה הבעייה . שירות הלקוחות שלהם לא ידע להסביר למה וקרא לזה בעייה "טכנית" .
אכן החשבון החדש על שמי כמובן . לא ידעתי שבנק ירושליים רושם את המניות שלי על שמו וזה הבעיה שלו ( הם קנו את החשבון שלי מכלל פיננסים ).

לי לא משנה איך הם מעבירים . שיעבירו דרך ברוקר שלישי כמו שהציעו לי לעשות .
בתור לקוחות אנו משלמים עמלה קבועה שסוכמה מראש . הם מצידם אחראים לעשות את זה .

לידיעת מי שמתעניין לפתוח שם חשבון . יש להם נהלים מסובכים וראש קטן לפתירת בעיות גם אם הן באשמתם . בדיוק מהסיבה הזאת החשבון ייסגר . מישהו יכול לאשר שהעברת התיק כולו תחייב אותם לפעול ?

 

[קובי73]

נתקלתי בשירשור באקראי.אני גם שוקל להעביר את התיק מבנק ירושלים ל - IB(התחלתי גם בכלל פיננסים ולאחר המעבר לבנק ירושלים שום דבר לא דפק כמו שצריך , עמלות שסיכמתי עליהן עם כלל שונו בלי ליידע אותי ) HAPPY אשמח לדעת אם הצלחת להתקדם בנושא ולהעביר את התיק בלא למכור את הניירות?

 

[FIYaacov]

נתקלתי בשירשור באקראי.אני גם שוקל להעביר את התיק מבנק ירושלים ל - IB(התחלתי גם בכלל פיננסים ולאחר המעבר לבנק ירושלים שום דבר לא דפק כמו שצריך , עמלות שסיכמתי עליהן עם כלל שונו בלי ליידע אותי ) HAPPY אשמח לדעת אם הצלחת להתקדם בנושא ולהעביר את התיק בלא למכור את הניירות?

@HappySad ?

 

[HappySad]

לא הצלחתי להעביר מניות . אפילו מזומן הם מסרבים להעביר . לשיטתם צריך להעביר הכל דרך צד ג' ולשלם כפול .

אשמח לדעת האם גם אצלך חדלו לשלוח דפי חשבון ריכוז מצב חשבון/יתרות חודשיים זמן קצר לאחר המעבר מכלל ?

 

[אורי ג.]

הטיעון שלהם היה, שמכיוון שהניירות רשומים אצלם לא על שמי, אלא על שם בנק ירושלים, להעביר אותם ל IB או כל חשבון על שמי יהיה עבירה על החוק נגד הלבנת הון. רק מצטט, לא יודע לפרשן את הדבר הזה. נשמע לי כמו קשקוש, אבל לא ממש יודע לנמק את זה.

מיטב (או יותר נכון הבנק שעובד עם מיטב) משתמשים באותה הסיבה/תירוץ.

. לשיטתם צריך להעביר הכל דרך צד ג' ולשלם כפול .

זה מה שאני עושה כיום לצערי.

 

[קובי73]

תודה על המידע - לי הם שלחו דווקא דפי חשבון ורק אחרי זמו רב( כן - טעות שלי שלא הקדשתי תשומת לב) מסתבר שחויבתי בעמלות הרגילות של הבנק(0.6% משווי תיק ניירות ערך) משהו שלא היה קיים בכלל פיננסים - זוכיתי בסוף לאחר מסע טלפוני מתיש אך נראה לי שהגיע הזמו לפרוש