סיכון בניהול פנסיה שלא בחברת ביטוח

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
כרגע בעיצומו של תהליך העברת קרן הפנסיה שלי להלמן אלדובי (מסלול סנופי). סוכן ביטוח שעובד עם החברה בה אני עובד יצר איתי קשר וטען שישנם סיכונים בניהול הפנסיה בבית השקעות כמו הלמן אלדובי, בין היתר בשל חשש לטיפול לקוי בתביעות וכו'. האם באמת יש ממה לחשוש, או שמדובר בחלק מהליך שיווקי? אשמח לשמוע אם מישהו חווה משהו דומה בנושא (לטובה או לרעה).
 

Homer

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
284
דירוג
537
אני רחוק מפנסיה, אבל מניסיוני העגום עם חברות ביטוח גם הן לא תמיד מטפלות נכון בתביעות, או לחילופין מנסות במודע להתחמק מתשלום בשלל אמתלות. לדעתי זה סתם ניסיון להפחיד אותך.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
6,150
דירוג
7,454
הסיכון הוא שהסוכן מקבל פחות עמלה מבית השקעות מאשר מחברת הביטוח, ובכך מצבו הכלכלי עשוי להידרדר והוא עלול להידרש למכור את אחת מארבע דירותיו שקנה תוך הסתמכות על העמלות שיקבל.
 

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
אני רחוק מפנסיה, אבל מניסיוני העגום עם חברות ביטוח גם הן לא תמיד מטפלות נכון בתביעות, או לחילופין מנסות במודע להתחמק מתשלום בשלל אמתלות. לדעתי זה סתם ניסיון להפחיד אותך.
הסיכון הוא שהסוכן מקבל פחות עמלה מבית השקעות מאשר מחברת הביטוח, ובכך מצבו הכלכלי עשוי להידרדר והוא עלול להידרש למכור את אחת מארבע דירותיו שקנה תוך הסתמכות על העמלות שיקבל.
ככה חשבתי, תודה רבה!
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,624
דירוג
2,574
סוכן ביטוח שעובד עם החברה בה אני עובד יצר איתי קשר וטען
כולם משתמשים בטריקים האלה. בכולם אני מתכוון לפקידי בנק, סוכני ביטוח, סוכני פנסיה וכו'. בטריקים אני מתכוון לדבר הזה שהוא ספק חוקי.

תמיד תבקש מאותם נציגים שישלחו לך מייל ויפרטו את כל "הסיכונים" שהם רואים במעבר לגוף אחר. מניסיון שלי הם יסרבו, כי מדובר בטקטיקות פסולות ואסורות. רק מה שהם מוכנים לכתוב לך, תמשיך לברר. אחרת תתעלם מזה.
 
נערך לאחרונה ב:

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
15,922
דירוג
19,429
כרגע בעיצומו של תהליך העברת קרן הפנסיה שלי להלמן אלדובי (מסלול סנופי). סוכן ביטוח שעובד עם החברה בה אני עובד יצר איתי קשר וטען שישנם סיכונים בניהול הפנסיה בבית השקעות כמו הלמן אלדובי, בין היתר בשל חשש לטיפול לקוי בתביעות וכו'. האם באמת יש ממה לחשוש, או שמדובר בחלק מהליך שיווקי? אשמח לשמוע אם מישהו חווה משהו דומה בנושא (לטובה או לרעה).
מאחר שהלמן אלדובי נרכשה על ידי חברת ביטוח, תודה לסוכן המסור שהסב את תשומת ליבך למה עשית עסקה טובה.
עריכה: לא בשביל לתקן בדיחה, אלא כדי לא להטעות. תיקנו אותי כאן בצדק, שקרן הפנסיה נמכרה למיטב.
 
נערך לאחרונה ב:

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,015
דירוג
4,825
מאחר שהלמן אלדובי נרכשה על ידי חברת ביטוח, תודה לסוכן המסור שהסב את תשומת ליבך למה עשית עסקה טובה.
קרנות הפנסיה נמכרו למיטב, לא להפניקס...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
K מחיר למשתכן - סיכון בעקבות אג"ח של הקבלן נדל"ן 4
שם משתמש בעייתי קרן כספית שקלית: השקעה ללא סיכון? שוק ההון 5
S נטישת לקוחות מאלטשולר - סיכון ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ה מה התשואה לפדיון חסרת סיכון הכי טובה היום? שוק ההון 7
א BTB רמת סיכון שוק ההון 23
ד סיכון מטח בדוגמא של הסולידית דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 7
yanosh34 בחירת קרן כספית\מק"מ לפי רמת סיכון שוק ההון 0
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14
T הערכת סיכון - תשלום 100% מראש בדירה על הנייר נדל"ן 18
C כיצד אני שומר על רמת סיכון גבוהה ומפזר את הכסף? שוק ההון 17
S אפיק השקעה בשיעור סיכון נמוך בשוק ההון שוק ההון 3
L השקעה מרובת סיכון בשוק הרוסי שוק ההון 3
T iShares - האם יש סיכון ? שוק ההון 15
S סיכון נמוך וקניה בדולרים שוק ההון 5
ס אם הייתם יכולים להשקיע עד 40k ללא מס אבל מחפשים סיכון נמוך שוק ההון 6
א קרן השתלמות- מה פחות סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R מתלבט האם שווה לקחת פקדון "נטול סיכון" בבנק שוק ההון 30
1337justme האם 'קרן מחקת מדד אג"ח ממשלתי כללי 2-5 שנים צמודות' מהווה תחליף מתאים באותה רמת סיכון לפק"מ צמוד ונזיל? שוק ההון 37
Plato סיכון בניוד כל הקופות לחברה ספציפית? פוסטים מאיכות נמוכה 6
Y חסכון לכל ילד במור השקעות(סיכון גבוה) - רק 0.16% תשואה ב2020 שוק ההון 8
ש צמצום סיכון במניות שוק ההון 6
י האם באמת יש 100% סיכון בשוק ההון? שוק ההון 6
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J מוצרים פיננסים עם סיכון ותשואה גבוהים שוק ההון 14
L פיזור על פני זמן: מינוף כדרך להורדת סיכון שוק ההון 76
M שאלות על סיכון של מניות בודדות אל מול מדד עולמי שוק ההון 12
י קל גמל סלייס- סיכון? שוק ההון 16
S השקעה בנכסים עם סיכון נמוך לטווח קצר שוק ההון 1
D חיסכון לכל ילד מהמדינה האם עדיף סיכון מוגבר? צרכנות פיננסית 14
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
T האם יש סיכון בלהעביר את כל המוצרים הפנסיוניים למיטב דש? שוק ההון 21
O האם יש סיכון ברכישת ETF קטנה ופחות מוכרת? שוק ההון 0
O סיכון בפקודת מרקט בהמרת מט"ח גדולה שוק ההון 11
הנודדת סיכון כלכלי במעבר בין קרנות בתקופת משבר שוק ההון 18
liranviper חישוב סיכון מינוף ב IB + ביאור מונחים שוק ההון 183
נ סיכון margin בהלוואה על חשבון קרן השתלמות\פנסיה צרכנות פיננסית 2
Ron.B אפיקי השקעה לתיק קטן במינימום סיכון שוק ההון 4
W צמצום סיכון מנפיק ומרווחי bid/ask כתוצאה מכך שוק ההון 0
A תוכנית המאה - הזדמנות או סיכון מיותר? נדל"ן 34
ע המלצה לפלח ״חירום״ - שמירה על כח הקנייה במינימום סיכון שוק ההון 6
Y האם יש מסלול פסיבי כמו בקופות גמל להשקעה מסלול מנייתי אבל עם יותר סיכון? שוק ההון 4
Y הערכת סיכון של אג"ח שוק ההון 7
ג כסף המיועד לרכישת דירה בעוד שנה. מוכן לספוג סיכון קל שוק ההון 43
O ריטים הם לא נכס מובחן ובעלי סיכון לא מפוצה - בן פליקס נדל"ן 6
ג בהשקעה בנדלן בארהב- יש סיכון מובנה נדל"ן 11
L מוטב למקרה פטירה בחשבון עו"ש או תחליף ללא סיכון צרכנות פיננסית 26
C מימון נדל"ן, סיכון ואלטרנטיבות נדל"ן 10
N השקעה כמעט ללא סיכון שוק ההון 43
כ סיכון גוף מנהל בכספי פנסיה צרכנות פיננסית 0
ג ממדדים ממונפים לטווח ארוך - סיכון מול תועלת שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה