סיכון בניהול פנסיה שלא בחברת ביטוח

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
כרגע בעיצומו של תהליך העברת קרן הפנסיה שלי להלמן אלדובי (מסלול סנופי). סוכן ביטוח שעובד עם החברה בה אני עובד יצר איתי קשר וטען שישנם סיכונים בניהול הפנסיה בבית השקעות כמו הלמן אלדובי, בין היתר בשל חשש לטיפול לקוי בתביעות וכו'. האם באמת יש ממה לחשוש, או שמדובר בחלק מהליך שיווקי? אשמח לשמוע אם מישהו חווה משהו דומה בנושא (לטובה או לרעה).
 

Homer

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
122
דירוג
128
אני רחוק מפנסיה, אבל מניסיוני העגום עם חברות ביטוח גם הן לא תמיד מטפלות נכון בתביעות, או לחילופין מנסות במודע להתחמק מתשלום בשלל אמתלות. לדעתי זה סתם ניסיון להפחיד אותך.
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
677
דירוג
538
הסיכון הוא שהסוכן מקבל פחות עמלה מבית השקעות מאשר מחברת הביטוח, ובכך מצבו הכלכלי עשוי להידרדר והוא עלול להידרש למכור את אחת מארבע דירותיו שקנה תוך הסתמכות על העמלות שיקבל.
 

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
אני רחוק מפנסיה, אבל מניסיוני העגום עם חברות ביטוח גם הן לא תמיד מטפלות נכון בתביעות, או לחילופין מנסות במודע להתחמק מתשלום בשלל אמתלות. לדעתי זה סתם ניסיון להפחיד אותך.
הסיכון הוא שהסוכן מקבל פחות עמלה מבית השקעות מאשר מחברת הביטוח, ובכך מצבו הכלכלי עשוי להידרדר והוא עלול להידרש למכור את אחת מארבע דירותיו שקנה תוך הסתמכות על העמלות שיקבל.
ככה חשבתי, תודה רבה!
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,082
דירוג
1,562
סוכן ביטוח שעובד עם החברה בה אני עובד יצר איתי קשר וטען
כולם משתמשים בטריקים האלה. בכולם אני מתכוון לפקידי בנק, סוכני ביטוח, סוכני פנסיה וכו'. בטריקים אני מתכוון לדבר הזה שהוא ספק חוקי.

תמיד תבקש מאותם נציגים שישלחו לך מייל ויפרטו את כל "הסיכונים" שהם רואים במעבר לגוף אחר. מניסיון שלי הם יסרבו, כי מדובר בטקטיקות פסולות ואסורות. רק מה שהם מוכנים לכתוב לך, תמשיך לברר. אחרת תתעלם מזה.
 
נערך לאחרונה ב:

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,837
דירוג
11,438
כרגע בעיצומו של תהליך העברת קרן הפנסיה שלי להלמן אלדובי (מסלול סנופי). סוכן ביטוח שעובד עם החברה בה אני עובד יצר איתי קשר וטען שישנם סיכונים בניהול הפנסיה בבית השקעות כמו הלמן אלדובי, בין היתר בשל חשש לטיפול לקוי בתביעות וכו'. האם באמת יש ממה לחשוש, או שמדובר בחלק מהליך שיווקי? אשמח לשמוע אם מישהו חווה משהו דומה בנושא (לטובה או לרעה).
מאחר שהלמן אלדובי נרכשה על ידי חברת ביטוח, תודה לסוכן המסור שהסב את תשומת ליבך למה עשית עסקה טובה.
עריכה: לא בשביל לתקן בדיחה, אלא כדי לא להטעות. תיקנו אותי כאן בצדק, שקרן הפנסיה נמכרה למיטב.
 
נערך לאחרונה ב:

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,593
דירוג
4,181
מאחר שהלמן אלדובי נרכשה על ידי חברת ביטוח, תודה לסוכן המסור שהסב את תשומת ליבך למה עשית עסקה טובה.
קרנות הפנסיה נמכרו למיטב, לא להפניקס...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
K האם באמת יש 100% סיכון בשוק ההון? שוק ההון 5
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J מוצרים פיננסים עם סיכון ותשואה גבוהים שוק ההון 14
L פיזור על פני זמן: מינוף כדרך להורדת סיכון שוק ההון 75
M שאלות על סיכון של מניות בודדות אל מול מדד עולמי שוק ההון 12
י קל גמל סלייס- סיכון? שוק ההון 6
S השקעה בנכסים עם סיכון נמוך לטווח קצר שוק ההון 1
D חיסכון לכל ילד מהמדינה האם עדיף סיכון מוגבר? צרכנות פיננסית 9
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
T האם יש סיכון בלהעביר את כל המוצרים הפנסיוניים למיטב דש? שוק ההון 21
O האם יש סיכון ברכישת ETF קטנה ופחות מוכרת? שוק ההון 0
O סיכון בפקודת מרקט בהמרת מט"ח גדולה שוק ההון 11
הנודדת סיכון כלכלי במעבר בין קרנות בתקופת משבר שוק ההון 18
liranviper חישוב סיכון מינוף ב IB + ביאור מונחים שוק ההון 105
נ סיכון margin בהלוואה על חשבון קרן השתלמות\פנסיה צרכנות פיננסית 2
Ron.B אפיקי השקעה לתיק קטן במינימום סיכון שוק ההון 4
W צמצום סיכון מנפיק ומרווחי bid/ask כתוצאה מכך שוק ההון 0
A תוכנית המאה - הזדמנות או סיכון מיותר? נדל"ן 34
ע המלצה לפלח ״חירום״ - שמירה על כח הקנייה במינימום סיכון שוק ההון 6
Y האם יש מסלול פסיבי כמו בקופות גמל להשקעה מסלול מנייתי אבל עם יותר סיכון? שוק ההון 4
Y הערכת סיכון של אג"ח שוק ההון 7
ג כסף המיועד לרכישת דירה בעוד שנה. מוכן לספוג סיכון קל שוק ההון 43
O ריטים הם לא נכס מובחן ובעלי סיכון לא מפוצה - בן פליקס נדל"ן 6
ג בהשקעה בנדלן בארהב- יש סיכון מובנה נדל"ן 11
L מוטב למקרה פטירה בחשבון עו"ש או תחליף ללא סיכון צרכנות פיננסית 26
C מימון נדל"ן, סיכון ואלטרנטיבות נדל"ן 10
N השקעה כמעט ללא סיכון שוק ההון 43
כ סיכון גוף מנהל בכספי פנסיה צרכנות פיננסית 0
ג ממדדים ממונפים לטווח ארוך - סיכון מול תועלת שוק ההון 4
ד השקעה ללא סיכון שוק ההון 34
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
I קופת גמל עם סיכון מינמלי שוק ההון 17
unrealx כניסה בפעימה אחת עם סכום גדול לקרן אג"ח ממשלתי - יש סיכון? שוק ההון 24
Yuvalbuz3 הגדלת סיכון ותשואה ע"י משקל עודף שוק ההון 14
Shaz רעיונות להשקעה סולידית ללא סיכון שוק ההון 11
בורג חישוב סיכון תיק השקעות מפוזר שוק ההון 5
Powerslave הערכת סיבולת סיכון שוק ההון 43
L ריבית חסרת סיכון במודל CAPM התפתחות אישית 13
D השקעות חסרות סיכון - אלטרנטיבה שוק ההון 6
R סיכון תאונה בתח"צ vs רכב פרטי | או מי נוהג יותר טוב? אוף טופיק 31
milx פיקדון שמשקיע במניות בסין ללא סיכון שוק ההון 46
א סיכון מט"ח ביחס חיסכון עמלות שוק ההון 4
ש גידור סיכון עליית דמי שכירות שוק ההון 8
olehadash אינטראקטיב ישראל - האם יש איתם סיכון? שוק ההון 488
ק השוואת סיכון בין תיק מגודר לתיק חשוף מט"ח שוק ההון 7
oz1987 קרנות הון סיכון שוק ההון 5
A סיכון בקרנות סיננטיות מחקות שוק ההון 24
Res Cogitans צמצום סיכון מט"ח על ידי מיצוע חודשי שוק ההון 0
D חסכון לכל ילד "סיכון מוגבר" באלטשולר שחם צרכנות פיננסית 1
O אינדיקטורים בין-לאומיים ללקיחת סיכון אוף טופיק 15

נושאים דומים

למעלה