• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

סיכום תשואות 2020 ותובנות ל 2021

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
1,849
דירוג
1,433
שנה עם הרבה הפתעות והזדמנויות
100%מניות, 17% שקלי
 

Nool

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/1/20
הודעות
338
דירוג
238
תשואה שנתית של 110% שנבעה מהשקעה במגוון חברות שצמחו משמעותית השנה בעקבות הקורונה. הקפיצה המשמעותית בהכנסות ותזרים המזומנים החופשי לוותה בזינוק של המכפילים. שני הגורמים הללו גרמו למספר דו ספרתי של חברות בתיק שלי לעלות ביותר מ100 אחוז וחלקן גם הרבה יותר. מאמין שזו הייתה שנה חד פעמית שלא תחזור יותר בקריירת ההשקעות. יחד עם זה היא קידמה אותי באופן משמעותי מבחינה פיננסית אז אני לא מתלונן.
אילו מניות החזקת ומתי קנית והאם מכרת?
 

Tor50

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/8/20
הודעות
230
דירוג
400
אילו מניות החזקת ומתי קנית והאם מכרת?

10 ההחזקות הכי גדולות שלי הן (אין המלצה!!) :
ZM ,ZS, FVRR, VOO, APPN, ETSY, ROKU, FSLY, TTD, TDOC
את רובן התחלתי לקנות ב2019, המשכתי לקנות ב2020 וכמעט ולא מכרתי שום דבר. יחד עם זאת וספציפית מהרשימה הזו אני הולך למכור את VOO בימים הקרובים ולחזק את הפוזיציות שלי :
TWLO & SHOP ולהתחיל פוזיציות בADBE & CRM
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,960
דירוג
1,843
בחלק האג"ח אין סיכון מט"ח מפני שהמדד הכללי הוא על שוק האג"ח הממשלתיות של גוש היורו. למרות הריבית האפסית ואף שלילית בגוש היורו בשנים האחרונות המדד עשה 4,7% .
אצלי זה רק AA ומעלה, והתשואה בשנה החולפת היתה כ-0% כולל דיבידנדים.

אנחנו מתלבטים אם לנתב 25% למדד אג"ח ארוך
אשמח להיערות לגבי האג"ח הארוך בתיק 50%/50% בסביבת ריבית אפסית.
גם אני בדיוק שוקל את זה. השנה הקטנתי בהדרגה חשיפה לאג"ח אלו וכנראה שאמשיך כך.

זו בדיוק דעתי
שמה? להאריך מח"מ של האג"ח או להקצות יותר למניות?
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,513
דירוג
4,115
ובכן גבירותיי ורבותיי,
אני גאה להכריז קבל עם ופורום.
סוף סוף אזרתי אומץ והעברתי את הגמל/השתלמות [לא תלת ספרתי] למחקה מדד!
עוד כמה שנים של למידה ואני אתכם על האיריות וכל הדברים המגניבים.

תשואות: עלובות, יצאתי חובבן.
תובנות: חבל שלא קניתי מלא ביטקוין בתחילת שנה :)
 

Koby Paris

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/2/16
הודעות
580
דירוג
1,602
אצלי זה רק AA ומעלה, והתשואה בשנה החולפת היתה כ-0% כולל דיבידנדים.



גם אני בדיוק שוקל את זה. השנה הקטנתי בהדרגה חשיפה לאג"ח אלו וכנראה שאמשיך כך.


שמה? להאריך מח"מ של האג"ח או להקצות יותר למניות?
מה הרכב התיק שלך מבחינת הקצאת נכסים ? אתה הולך להמיר את האג"ח בתיק הנוכחי באג"ח ארוך ?
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
490
דירוג
209
טוב האמת שהתחלתי רק לפני 3 חודשים כמעט להיכנס לנושא כמו שצריך ובאמת להבין קצת על הקצאת נכסים והשקעות פאסיביות.

המהלכים שעשיתי ב3 חודשים,

-העברת קרן פנסיה מהראל (ד"נ 2.5% צבירה, כמעט 5% מהפקדה) לקרן פנסיה מחקה מדד S&P בהלמן אלדובי (ד"נ צבירה 0.05%, ד"נ הפקדה 1.49%)
-פתיחת קרן השתלמות חדשה בניהול אישי (ללא סכום התחלתי) דרך סלייס גמל, צריך לקבל את הסיסמא לתוכנת המסחר של לאומי עוד החודש. (ד"נ 0.3%)
-פתיחת תיק השקעות עצמאי בIB, בוצעה הקצאת נכסים לפי התחשבות בקרן פנסיה וקרן השתלמות IRA.

סה"כ הקצאת נכסים,

45% - סנופי קרן פנסיה
10% - אירופה IMAE -תיק IB
10% - מתפתחות EIMI -תיק IB
10% - מניות ערך בינוניות VOE -תיק IB
5% - מניות ערך קטנות שאר העולם WSML -תיק IB
15% - מניות ערך קטנות ארה"ב ZPRV - קרן השתלמות
5% - מניות ערך קטנות שאר העולם ZPRX - קרן השתלמות

זה הכיוון לתמהיל,
עדיין עובד על איזונים ומאמין שבחודש - חודשיים הקרובים כבר אשלים את ההקצאה במדוייק.

בכ"מ מאזן חודשית, יודע שיש הרבה התעסקות. (מעדיף ככה)
בחרתי ככה אחרי שבדקתי שמבחינת עמלות ק/מ אני לא חוטף וגם אחרי שבדקתי שהד"נ הממוצעים עונים על הדרישה שלי.
הפקדתי התחלתי 50K ומחזק ב2.5K לפחות כל חודש.
הכל מכוון מנייתי בגלל הסיבולת סיכון הגבוהה (גר לבד ללא שכירות, רווק, חוסך מעל 50% משכורת, יש מספיק ל"קרן חירום")

בסך הכל התיק עשה כמעט 4% נומינלי (לא משהו ששווה יותר מידי יחס כי עברו כולה 2-3 חודשים)
אבל אני שמח מאוד על זה שסוף סוף עשיתי את דריסת הרגל שרציתי לעשות, אומנם בגיל 28 אבל עדיף מאוחר מאשר לעולם לא.


מטרות ל2021?
לדבוק בתמהיל.

ביקורות כמובן תמיד יתקבלו בברכה.
 

Bearson

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/9/20
הודעות
70
דירוג
43
אני קלטתי השנה שעם כל כמה שאני אנסה לעשות מחקר מקדים והחלטות שאמורות לתפוס להרבה זמן קדימה, יש סיכוי גבוה מאוד שכמה חודשים אחר כך יצוץ משהו שיצריך החלפה בהפסד :\ מאז שהתחלתי להשקיע ביוני השנה, גיליתי (באיחור) שעדיף להחליף לשילוש של בלאקרוק, ובשבוע שעבר היתה ההורדה בדמי ניהול של SSAC.

החלטות להשנה:
1. להחליט סופית על תמהיל שאני לא אשנה גם אם תצוץ אלטרנטיבה טובה יותר.
2. להצליח לאפס את התמהיל (כל מה שייכנס לSSAC + מה שנשאר ב3 הקרנות הקודמות + קרן על ת"א 125 + קרן אג"ח ממשלתי) עד אפריל, לפני שאני נכנס לתקופה של 3-6 שנים עם הפקדות מינימליות אם בכלל.

סה"כ הגעתי לתשואה של 5%, שזה לא רע בכלל בהתחשב שאני עם 75% מנייתי שרוב הקרנות בו התחלפו באמצע התקופה.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
490
דירוג
209
אני קלטתי השנה שעם כל כמה שאני אנסה לעשות מחקר מקדים והחלטות שאמורות לתפוס להרבה זמן קדימה, יש סיכוי גבוה מאוד שכמה חודשים אחר כך יצוץ משהו שיצריך החלפה בהפסד :\ מאז שהתחלתי להשקיע ביוני השנה, גיליתי (באיחור) שעדיף להחליף לשילוש של בלאקרוק, ובשבוע שעבר היתה ההורדה בדמי ניהול של SSAC.

החלטות להשנה:
1. להחליט סופית על תמהיל שאני לא אשנה גם אם תצוץ אלטרנטיבה טובה יותר.
2. להצליח לאפס את התמהיל (כל מה שייכנס לSSAC + מה שנשאר ב3 הקרנות הקודמות + קרן על ת"א 125 + קרן אג"ח ממשלתי) עד אפריל, לפני שאני נכנס לתקופה של 3-6 שנים עם הפקדות מינימליות אם בכלל.

סה"כ הגעתי לתשואה של 5%, שזה לא רע בכלל בהתחשב שאני עם 75% מנייתי שרוב הקרנות בו התחלפו באמצע התקופה.

תמיד תהיה אלטרנטיבה כי ככה יוצרים תחרות בריאה.
לטעמי בשביל אובר-אופטימיזציה לא שווה לחשוב על כל השינויים האלה,
מה גם שזה הרגל מגונה שלא מתאים לתחום ההשקעות הפאסיביות לטעמי.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,960
דירוג
1,843

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,960
דירוג
1,843

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
490
דירוג
209
ישנם כאלו שהתחילו בגיל 40, אז אתה יכול להרגע.

לא מבין את כל הפיצולים האלה. בכל מקרה נכס שהוא 5% לא ישפיע על התיק.

קודם כל תודה,
ה5% בתיק הממוסה זה כי שמתי לי למטרה להגיע ל30-40 אחוז של מניות קטנות בסך כל התמהיל ובתיק הפטור יהיה מאוד קשה להגיע לזה בגלל ההפקדות המוגבלות לקרן השתלמות. זה משלים את מה שחסר לי למניות ערך קטנות.

מה שאתה מסתכל כ״5% שלא ישפיעו על התיק״ בסופו של דבר אמור בסך הכל לחזק את החלק של המניות ערך קטנות שמוקצה להן חלק בעיקר בתיק בפטור.

לצורך העניין אם יהיה חסר 10% כדי להגיע לחלוקה שתכננתי מראש יכול להיות שזה יעלה ל10%, תלוי איך ההפקדות בקרן השתלמות ישפיעו על התמהיל.

אם תשים לב בסופו של דבר זה יוצא
25% מניות קטנות
10% מניות בנוניות
 
נערך לאחרונה ב:

AgenT

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/1/21
הודעות
106
דירוג
78
שנה מטורפת .. לא חושב שאיי פעם אצליח לשחזר שנה כזו
מצ"ב שווי תיק ב31.12.2019 וכיום (אחרי משיכה של קרוב ל100K$ לצורך בזבוזים)
gNWJrRk.jpeg
 

Koby Paris

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/2/16
הודעות
580
דירוג
1,602
שנה חלומית מבחינתי
מתיק של 320,000 שקל ב1.1.2020 הגעתי לשווי של חצי מיליון דולר ב1.1.2021
לא חושב שאצליח לשחזר את זה
פרט נמק והסבר, איך עשית זאת ?
 

Tor50

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/8/20
הודעות
230
דירוג
400
40% מהתיק היה בטסלה לפני שנה ...
קניתי עוד קצת במרץ.. :)
עכשיו זה איזה 80%
(יש לי covered calls ל2023 למחיר של 900$)
דרך נהדרת ליצירת הון זה ריכוז כל הכסף במספר מצומצם של מניות ודרך נהדרת לאבד הון זה ריכוז כל הכסף במספר מצומצם של מניות:lol:
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S Dividend Accruals מופיע שלילי בדוח סיכום מיסים 13
JG1 עדכון סיכום עונת סקי 2020 (Georgia - New Gudauri) נדל"ן 91
Liron2035 סיכום בחירת אג"ח בתיק פסיבי שוק ההון 19
ח סיכום 2016 אוף טופיק 3
משה סיכום חוברת מיומנויות למידה התפתחות אישית 70
מתכנת עדכון אישי: סיכום שנה סולידית ראשונה, חצי הכוס המלאה יומני מסע אישיים 6
פ קרן השתלמות מקסום תשואות ע"י פיזור הכסף בין מסלולי ההשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
פ תשואות עבר לא מנבאות תשואות עתיד, מה בכל זאת הערך שלהן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
SeaGull פערי תשואות בין גמל לקה"ש באותו מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
L תשקיף אגח והשוואה בין תשואות שוק ההון 10
R סלייס - תשואות מוצרים עוקבי S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 29
Y אלטשולר שחם VS מיטב דש - השוואת תשואות שוק ההון 28
M בירור תשואות בקופות גמל שוק ההון 1
S S&P500 - תשואות גמל השתלמות מחקה מדד אל מול בלקרוק שוק ההון 11
yodo [תוכנה גנרית כלשהיא שמבטיחה תשואות גבוהות] - משהו מכיר? שוק ההון 20
א שאלה לגבי תשואות אג"ח שוק ההון 6
S היכן ניתן לראות תשואות שנתיות לקרנות פנסיה? אוף טופיק 2
P למה חלק מקרנות הסל המחקות לא מציגות תשואות כמו המדד שוק ההון 10
1 הבדלי תשואות בין קרנות בלקרוק ישראל לבלקרוק בלונדון מעבר לשער דולר-שקל שוק ההון 4
C פערי תשואות בין מדד S&P לקופת גמל להשקעה מחקת מדד S&P שוק ההון 6
T הבדלי תשואות בין קרנות מחלקות לצוברות שוק ההון 11
G תשואות אוף טופיק 2
ר תשואות של קרנות פנסיה ברירת מחדל 2018 צרכנות פיננסית 26
S לגבי האתר שמשווה תשואות עבר של קרנות שוק ההון 7
S הערכת תשואות - למה ואיך? שוק ההון 3
G מסלול מדדי מניות - פנסיה מול גמל - השוואת תשואות צרכנות פיננסית 11
Yoss תשואות תל-אביב מול סנופי - האמנם חוסן מקומי? שוק ההון 6
R השוואת תשואות של תעודת סל ישראלית על המדד העולמי מול שילוב של IWDA + EIMI שוק ההון 2
ציפור דרור מחשבון תשואות רטרואקטיבי שוק ההון 5
C איך אני משווה בין תשואות של קרנות פנסיה? צרכנות פיננסית 17
ש מנסה להבין מה הסיפור של תשואות האגחים האמריקאיים שוק ההון 3
C תשואות נמוכות/שליליות ברוב מוצרי החסכון הקיימים היום ב- 2018 שוק ההון 9
A תשואות היסטוריות למדדים שוק ההון 6
S הבדלי תשואות קרנות מחקות MSCI שוק ההון 25
א מעקב אחר תשואות שוק ההון 1
M כמה כסף עשה הילד שלכם השנה? שנה ל''חיסכון לכל ילד'': תשואות של עד 18% שוק ההון 49
י פער בין תשואות קופת גמל להשקעה עוקבת לבין המדדים הנעקבים?? שוק ההון 6
א תשואות עבר של קרנות השתלמות שוק ההון 2
U מנורה מבטחים: 4 פוליסות במסלול זהה, 3 תשואות שונות... צרכנות פיננסית 6
T תשואות נמוכות במסלול עוקב S&P בקרן השתלמות צרכנות פיננסית 53
adamshalev מנבא תשואות השוק הטוב ביותר שוק ההון 46
S תשואות קרנות השתלמות שוק ההון 3
S תשואות קרן השתלמות - שאלה שוק ההון 20
רומן השקעה סולידית במדדים ועליית תשואות אגח - טוב או רע (ליהודים לשאר העמים)? שוק ההון 15
Nimrod תשואות בקרנות פנסיה - מספרים רבותיי, מספרים צרכנות פיננסית 36
פשוט מאמר על תשואות שניתן לצפות ממניות שוק ההון 1
ע תשואות שונות: IWDA vs SWDA שוק ההון 2
yossik השפעת הריבית במשק (עולה או יורדת) על תשואות מניות דיבידנד שוק ההון 9
doc29 תשואות בשקלול דיבידנדים שוק ההון 17
מ איך מממשים תשואות קטנות מהרבה ניירות? שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה