שלום לכולם,
יש לי מספר שאלות בנוגע לתהליך פתיחת תיקים לחסכונות פנסיוניים.
כרגע אני בן 19 ועובד קרוב לשנה בחברה. בסוף החודש אני מתגייס, אך ייתכן ואמשיך לעבוד תוך כדי (יומיות).
לפני חודשיים דיברתי עם המעסיק שלי על פנסייה, הוא אמר לי להזכיר לו בדצמבר ושזה רטרואקטיבי.
דצמבר הגיע ואיתו הבעיות.
הבנתי כי עליי לסדר את העניין בדחיפות שכן בסוף שנת המס 2017 הפנסייה כביכול עלולה להימחק או משהו כזה.
זה לא שהבוס שלי מתכוון להלין לי את הפנסייה או משהו כזה, הוא אמר שגם אם נעשה את זה בהמשך הוא לא יעבוד עליי או משהו ופשוט יוסיף יותר בכמה חודשים או משהו כזה.
בכל מקרה, לצערי הרב אני לא כל כך מבין איפה הדברים עומדים כרגע. לפי מה שאני מבין יש הרבה בעיות, יש איזשהי סוכנת פנסיונית לחברה שהיא ממש לא טובה ואלוהים יודע מה קורה.
כמו שהבנתם.. אני ממש צעיר בכל העניין הזה אבל אני בהחלט מעדיף להתעסק בדברים האלה כבר עכשיו.
חשבתי אולי פשוט לפתוח עצמאית איזשהי קרן פנסייה, ולהגיד לבוס שלי שפשוט יעביר לשם או משהו כזה.
מכאן שיש לי כמה שאלות:
א. זה אפשרי ? אני יכול פשוט לפנות לאיזשהו בית השקעות ולהגיד להם שאני רוצה לפתוח אצלם חשבון פנסייה ?
ב. אשמח אם מישהו יוכל לשתף על התהליך, הניירת והטפסים.
ג. אוכל בעתיד לעבור למסלולים אחרים ? לבתי השקעות אחרים ? ואפילו לפצל חלק מהכספים למסלול מסוים וחלק מהכספים למסלול אחר ?
ד. אני צריך לעשות את זה בהכרח דרך יועץ פנסיוני ? כדאי שאדבר עם יועץ פנסיוני ? אני אהיה חייב לשלם ליועץ פנסיוני תמיד ?
ה. יש איזשהו בית השקעות בלי סף גבוה מאוד שאני יכול לפתוח בו חשבון IRA?
תודה רבה לעוזרים,
נ.ב. ניסיתי לחפש מידע בפורום, לא בדיוק מצאתי נושא ספציפי על מה שאני צריך, אם כן אשמח להיות מופנה לשם.
יש לי מספר שאלות בנוגע לתהליך פתיחת תיקים לחסכונות פנסיוניים.
כרגע אני בן 19 ועובד קרוב לשנה בחברה. בסוף החודש אני מתגייס, אך ייתכן ואמשיך לעבוד תוך כדי (יומיות).
לפני חודשיים דיברתי עם המעסיק שלי על פנסייה, הוא אמר לי להזכיר לו בדצמבר ושזה רטרואקטיבי.
דצמבר הגיע ואיתו הבעיות.
הבנתי כי עליי לסדר את העניין בדחיפות שכן בסוף שנת המס 2017 הפנסייה כביכול עלולה להימחק או משהו כזה.
זה לא שהבוס שלי מתכוון להלין לי את הפנסייה או משהו כזה, הוא אמר שגם אם נעשה את זה בהמשך הוא לא יעבוד עליי או משהו ופשוט יוסיף יותר בכמה חודשים או משהו כזה.
בכל מקרה, לצערי הרב אני לא כל כך מבין איפה הדברים עומדים כרגע. לפי מה שאני מבין יש הרבה בעיות, יש איזשהי סוכנת פנסיונית לחברה שהיא ממש לא טובה ואלוהים יודע מה קורה.
כמו שהבנתם.. אני ממש צעיר בכל העניין הזה אבל אני בהחלט מעדיף להתעסק בדברים האלה כבר עכשיו.
חשבתי אולי פשוט לפתוח עצמאית איזשהי קרן פנסייה, ולהגיד לבוס שלי שפשוט יעביר לשם או משהו כזה.
מכאן שיש לי כמה שאלות:
א. זה אפשרי ? אני יכול פשוט לפנות לאיזשהו בית השקעות ולהגיד להם שאני רוצה לפתוח אצלם חשבון פנסייה ?
ב. אשמח אם מישהו יוכל לשתף על התהליך, הניירת והטפסים.
ג. אוכל בעתיד לעבור למסלולים אחרים ? לבתי השקעות אחרים ? ואפילו לפצל חלק מהכספים למסלול מסוים וחלק מהכספים למסלול אחר ?
ד. אני צריך לעשות את זה בהכרח דרך יועץ פנסיוני ? כדאי שאדבר עם יועץ פנסיוני ? אני אהיה חייב לשלם ליועץ פנסיוני תמיד ?
ה. יש איזשהו בית השקעות בלי סף גבוה מאוד שאני יכול לפתוח בו חשבון IRA?
תודה רבה לעוזרים,
נ.ב. ניסיתי לחפש מידע בפורום, לא בדיוק מצאתי נושא ספציפי על מה שאני צריך, אם כן אשמח להיות מופנה לשם.
נערך לאחרונה ב:
