סיוע באיתור יועץ/ מתכנן פיננסי

ניבר

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
23
דירוג
2
שלום,
קרוב משפחה קשיש רוצה לעשות "סדר" בחסכונות.
הוא החליט שעדיף לו להתייעץ עם מתכנן / יועץ פיננסי אובייקטיבי (בלתי תלוי).
מסתבר שיש הרבה יועצים, חלק נותנים שירות בתשלום, חלק בחינם והוא קצת הלך לאיבוד.
אולי מישהו נעזר באדם מתאים והיה מרוצה ממנו ומוכן להעביר לי את הפרטים בהודעה פרטית - אודה לו מאוד.
ניבר
 

vigaror

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/5/19
הודעות
435
דירוג
244
חלק בחינם
אם הם בחינם אז כנראה שהם לא יהיו אובייקטיבים

לצערי אני לא מכיר מישהו שאוכל להמליץ עליו אבל אני כן חושב שכדי לו לקרוא באינטרנט לפני, כדי שהוא יכיר את המושגים בתחום לפני השיחה עם היועץ
 

ניבר

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
23
דירוג
2
תודה על התגובה המהירה.
המושגים מוכרים בגדול..
העניין הוא שהגיע אליו יועץ חביב ו"חינמי" שרכש את אמונו והציע לו לשים את כל הכסף ב"פוליסת חיסכון" של חברות ביטוח.
להצעה הזו יש די הרבה חסרונות שבשיחה הוצגו בתור יתרונות.
אני לא רוצה שהוא ייפגע כי מדובר בחסכונות של חיים שלמים וחשוב לי שיקבל ייעוץ בלתי תלוי.
תודה !
 

צדיק נסתר

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/10/15
הודעות
515
דירוג
1,154
יש מקצוע שנקרא מתכנן פיננסי
תגגלי על זה
יש כמה עשרות בארץ
יש להם תעודת הסמכה
בגדול זה אנשים עם רשיון ביטוח וניהול השקעות
בהצלחה
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,006
דירוג
25,196
יש מקצוע שנקרא מתכנן פיננסי
אין, כל אחד יכול לקרוא לעצמו כזה.
יש להם תעודת הסמכה
יש חברה פרטית שמסמיכה אנשים לCFP בארה"ב:
https://www.cfp.net/
ההסמכה הזו עולה הרבה כסף ועולה הרבה כסף גם לתחזק אותה.
אין להסמכה הזו גושפנקא ממשלתית כלשהי ובכל מקרה "מתכנן פיננסי" יכול כל אחד לקרוא לעצמו כאמור, רק לא CFP.
בגדול זה אנשים עם רשיון ביטוח וניהול השקעות
לא נכון, אין קשר בין ניהול השקעות וחובת ביטוח, לזה יש מנהלי תיקים ולהם באמת יש רשיון וחובת ביטוח.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,006
דירוג
25,196
אלה מחזיקים מים?
https://fpai.co.il
זה סוג של שלוחה של הארגון האמריקאי שציינתי מקודם, אני לא אומר שהם מחזיקי מים, אני אומר שכיוון שאין רגולציה בתחום, כל אחד יכול לקרוא לעצמו "מתכנן פיננסי" גם אם יש לו תעודה של CFP וגם אם אין לו.
גם אם יש לו תעודה כזו אין רגולציה כלשהי עליהם, אין חובת ביטוח, אין חובת מניעת ניגוד אינטרסים, אין חובת רישוי ואין כלום.
אני אישית נתקלתי במישהו שמאד מתהדר בתעודה שלו ודוחף חזק מאד השקעות שהוא מנהל בארה"ב (עסקאות יזמות מ0 "סולידיות" כביכול).
אני בטוח שיש יועצים פיננסים עם תעודה שכזו מעולים ואני יודע שיש כאלה שהם גרועים, דעתי זהה גם לחסרי תעודה שכזו.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א סיוע בהבנת אופן חישוב "עמלת רכישה"- קרן מחקה ביורו שוק ההון 5
D סיוע לעצמאים קורונה - האם נחשב שכר לא מבוטח? האם נחשב הכנסה מעסק? מיסים 6
G סיוע בפתיחת חשבון ב interactive brokers, אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
מומו הברווז סיוע בהבנת דף אג"ח ורכישה ישירה של אגח בנקים שוק ההון 6
E סיוע בהתלבטות קשה נדל"ן 40
rockafeller סיוע בבחירת מסלול פנסיוני צרכנות פיננסית 2
R סיוע בפלח האג"ח שוק ההון 4
S סיוע טכני אוף טופיק 10
I הלוואה עבור סיוע לקרוב משפחה - האופציה הכי זולה צרכנות פיננסית 11
א IRA עם ייעוץ/סיוע שוק ההון 1
E סיוע בתהליך פתיחת תיק פנסיוני צרכנות פיננסית 2
jenglender המרת מט"ח של פסגות - סיוע למשקיע חדש צרכנות פיננסית 5
S סיוע במציאת עבודה לאמי הקשישה אוף טופיק 12
ה עזרה באיתור חוזה על MSCI World שוק ההון 6
פסיוני עזרה באיתור הspy צרכנות פיננסית 5
נ מעוניין לעבור להיות יועץ עצמאי בתחום שלי, לפי פרוייקטים בתחום המומחיות שלי, התפתחות אישית 4
H מלווה / יועץ - כמה חשוב לבעל ניסיון שמחפש סקליבליות? נדל"ן 23
י בקשת המלצה על יועץ פנסיוני פננסי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א שימוש בחברות כמו Walty או Wifix (או בעצם כל יועץ אחר) נדל"ן 4
S מחפש יועץ משכתנא באיזור חיפה פוסטים מאיכות נמוכה 0
א מחפש יועץ מס/רואה חשבון מיסים 0
M יועץ ברכישת רכב - כדאי? אוף טופיק 9
klayhamn לא מצליח למצוא המלצה על יועץ פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I מחפש יועץ פנסיוני עם נסיון בפרישה מוקדמת עקב נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
אשר יועץ משכנאות "סולידי" באיזור ירושלים נדל"ן 4
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
י איך לבחור יועץ נדל"ן ששווה כסף? נדל"ן 20
N האם להיעזר ביועץ משכנתאות, או יועץ אחר? צרכנות פיננסית 6
E יועץ פרישה מומלץ? למה לשים לב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
F מחפש יועץ מס \ רואה חשבון שמתמחה בהכנסה פאסיבית משכירות בחו"ל צרכנות פיננסית 1
I המלצות על יועץ השקעות דובר רוסית במרכז? שוק ההון 0
י יועץ משכנתאות מחפש לעשות שת"פ עם מתווך נדל"ן 2
O אחרי פגישה עם יועץ פנסיוני עלתה אפשרות להשקעה בפוליסות פיננסית, דעתכם שוק ההון 51
J המלצה על יועץ משכנתאות ו/או בעלי תפקידים לבנית בית נדל"ן 31
T יועץ השקעות נטול אינטרסים צרכנות פיננסית 28
ק יועץ משכנתאות נדל"ן 1
B פנה אלי יועץ השקעות שוק ההון 63
נ חשבון יועץ משפחתי ב-IB צרכנות פיננסית 2
ה מחפשים המלצה מנסיון ליועץ ביטוח פנסיוני +יועץ לביטוח רפואי צרכנות פיננסית 5
משה חיפוש יועץ השקעות באזור בית שמש שוק ההון 0
F יועץ משכנתאות ובחירת מסלול מתאים להשקעה נדל"ן 11
שמוליק קיפוד סמולצית השקעה דרך יועץ השקעות בבנק שוק ההון 41
L מחפש רואה חשבון\יועץ מס טוב עם ניסיון עבודה משמעותי עם Interactive Brokers מיסים 199
א יועץ מס שוק ההון 0
oz1987 יועץ מטעמי שמטפל בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 14
פ לפני פגישה עם יועץ פנסיוני במקום העבודה מה כדאי לשאול שוק ההון 4
N כיצד בוחרים יועץ פיננסי? צרכנות פיננסית 2
Oziris בין יועץ השקעות לניהול שלי שוק ההון 18

נושאים דומים

למעלה