סוכן ביטוח מטעם העבודה

[DecoyedInverstor]

התחלתי עבודה חדשה וכמובן שנקבעה פגישה עם סוכן ביטוח
מעבר לקרן הפנסיה בדמי ניהול טובים יותר נשמע נכון + החזרי דמי סליקה, אוקיי
לגבי הקרן השתלמות הוצע לפתוח חדשה בדמי ניהול מסויימים, הסכמתי.
כשקיבלתי את הטפסים שמתי לב שהדמי ניהול שונים ממה שסיכמנו, והסוכן אמר שזה ההסכם שיש להם עם החברה הזאת וזה מה שיש
יש לציין כי נראה שהסוכן (שעשה שיתוף מסך) שינה את הדמי ניהול לקראת סוף השיחה באחד הטפסים, ככה שאני דיי בטוח שזה שקר אבל אין לי איך להוכיח את זה.

1) איך בכלל להתייחס לסוכן מטעם העבודה? האם אני חייב לעשות דרכו את הפנסיה וההפקדות האחרות או שאני יכול לבחור משלי?
2) איך להתייחס למקרה הספציפי הזה?
תודה

 

[גימפל]

איך בכלל להתייחס לסוכן מטעם העבודה?

אם אתה חושב שהוא יהיה שם בשבילך אם תצטרך חלילה לתבוע אובדן כושר עבודה, למשל, אז אולי הוא פתרון טוב.
אם הוא רק גוזר עליך קופון ונעלם - תשלם מאה שקל לשנה יותר על דמי ניהול, ולך לסוכן שאתה סומך עליו, ושהוא יהיה שם בשבילך.

האם אני חייב לעשות דרכו את הפנסיה וההפקדות האחרות או שאני יכול לבחור משלי?

אתה יכול לבחור איזה סוכן שאתה רוצה, והוא ישלח למקום העבודה את ההנחיות לאן להפקיד, והם חייבים לאפשר זאת.

איך להתייחס למקרה הספציפי הזה?

פשוט מאוד -
אם עכשיו כשהוא רק מרוויח עליך - הוא לא אמין,
מחר, שתרצה שהוא יעבוד ויתאמץ עבורך, הוא יהיה יותר אמין???

 

[Ajax]

דמי ניהול של איזה מכשיר השתנו? והאם הם עדיין יותר טובים ממה שיש היום?

זה שיש להם הסכם עם חברה מסויימת לא אומר שזה מה שיש גם בחברה אחרת, אפשר לבקש ממנו פירוט של דמי ניהול בחברות אחרות (בדרך כלל בתחילת השיחה הסוכן מציין אם הוא שייך לאחת החברות ואז מנסה להסיט אותך לשם)

לא ברור אם זה רלוונטי אבל לקרן פנסיה יש דמי ניהול בררת מחדל שכולם יכולים לקבל, אז כדאי לבדוק. לקרן השתלמות אין

בשורה תחתונה אתה לא חייב להסכים לניוד, זה שעברת מקום עבודה לא אומר שאתה חייב להחליף סוכן ואתה יכול לדבר עם הסוכן של המקום עבודה הקודם ולהמשיך איתו ולשמוע מה יש לו להציע.

אני הייתי עונה לו שזה לא מה שסיכמנו בשיחה מבטל את הניוד, ומחפש סוכן דרך חברים שיש להם תנאים טובים. יש למשל דרך הייטקזון ומועדונים כאלה ואחרים

 

[Solid seat]

אתה יכול גם בלי סוכן. כנראה זה יהיה הכי זול, אבל תצטרך גם לרדוף אחרי החברה אם תצטרך משהו. אני בלי סוכן.

 

[גימפל]

אתה יכול גם בלי סוכן. כנראה זה יהיה הכי זול, אבל תצטרך גם לרדוף אחרי החברה אם תצטרך משהו. אני בלי סוכן.

לא צריך להיות עיוור,
אבל גם לא עקשן - סוכן כריש יכול לתת תנאים טובים, שלבד - אתה לא יכול להגיע אליהם.
אני מהתחום...

 

[Solid seat]

לא צריך להיות עיוור,
אבל גם לא עקשן - סוכן כריש יכול לתת תנאים טובים, שלבד - אתה לא יכול להגיע אליהם.
אני מהתחום...

יתכן, הדגמתי חלופה אפשרית נוספת.

לא מצאתי שום סוכן שהציע לי דמי ניהול של פחות מ0.2% על קופת גמל + השתלמות שהשגתי לבד.

 

[DecoyedInverstor]

אין לי בעיה הייתי בלי סוכן עד עכשיו וגם לא צריך סוכן, מעדיף לשלם פחות פשוט
אני יכול למשל לקחת את ההצעה של הסוכן של העבודה על הפנסיה, ולבחור קרן השתלמות עצמאית?

 

[Solid seat]

אין לי בעיה הייתי בלי סוכן עד עכשיו וגם לא צריך סוכן, מעדיף לשלם פחות פשוט
אני יכול למשל לקחת את ההצעה של הסוכן של העבודה על הפנסיה, ולבחור קרן השתלמות עצמאית?

אתה יכול מה שתרצה

 

[סולד אקטיבי]

לא מצאתי שום סוכן שהציע לי דמי ניהול של פחות מ0.2% על קופת גמל + השתלמות שהשגתי לבד.

איפה אפשר להשיג 0.2?

 

[גימפל]

יתכן, הדגמתי חלופה אפשרית נוספת.

לא מצאתי שום סוכן שהציע לי דמי ניהול של פחות מ0.2% על קופת גמל + השתלמות שהשגתי לבד.

נכון,
זה באמת הרבה מתחת למקובל,
נשמח לשמוע את ה"אבל"...

 

[Solid seat]

נכון,
זה באמת הרבה מתחת למקובל,
נשמח לשמוע את ה"אבל"...

אבל עבר הרבה זמן מאז ההתמקחות האחרונה ב2019?

אבל זה בניהול אישי?

לא ברור לי איזה אבל אתה מחפש.

 

[צדיק]

אבל עבר הרבה זמן מאז ההתמקחות האחרונה ב2019?

אבל זה בניהול אישי?

לא ברור לי איזה אבל אתה מחפש.

באיזה סדר גודל של צבירה?
בגלובלנט הציעו לי 0.25 על 1.5 מיל' ומעלה, לפני כל התמקחות, בשנה האחרונה.

 

[Solid seat]

באיזה סדר גודל של צבירה?

נראה לי שהיה קצת מעל מיליון אז, היום כנראה באיזור 2.5