סגירת פוזיציה לסכום נקוב ביורו לשנה בכ 6% באפיק סולידי.

[MYME]

שלום,

כעת בתהליך מעבר ל IRA ובמקביל הועבר לIB כ 100K יורו אותם אבקש לחלק ל 50% למניות באפיק מניות עולמי MSCI ACWI
ו 50% אג"ח לפדיון לתק אופטימלית מבחינת תשואה של אחת ממדינות גוש היורו, ( או לחילופין חברות קונצרניות בדרוג גבוה . . . )
מאחר שנמצא כעת ( לאחר שנת דובים ארוכת שנים בקרנות השתלמות כלליות ) באיזושהיא עקומת לימוד, אשמח לתגובה וכיוונים אפשריים :

1. לקרן אירית העוקבת אחר MSCI ACWI.
2. כיוונים להשגת תשואה של כ 6% לשנה באפיקים יחסית סולידים ( אף היא ביורו ) . . . אם זה כלל אפשרי . . .

תודה . . .

קישור לאג"ח אירופה מתוך investing.com :

אג"ח ממשלתי אירופאי | תשואת אג"ח ממשלתי אירופאי

השארו מחוברים למידע עדכני על תשואת אג"ח ממשלתיות אירופיות, הכולל תשואה, תשואה יומית גבוהה ונמוכה, ושינוי באחוזים עבור כל אג"ח.

il.investing.com

 

[SolidusMaximus]

1. אין לishares? גוגל הוא חברך הטוב ביותר.
2. תגדיר סולידי. אם היה 6% בטוח, כולם היו שם. יש כרגע מציאות כאלה באג"ח, אבל אלה לא בדיוק דברים סולידיים (קונצרני ו\או כלכלות עם מטבע נשחק), אם מישהו מכיר -
תקנו אותי.

 

[MYME]

1. חברי הטוב הוביל אותי הישר אל : iShares $ MSCI ACWI UCITS ETF-TA.
וגרף נוסף בקישור הזה ממנו ניתן ללמוד שנמצאים כעת בנק. שיא של כל הזמנים במדד מניות עולמי:
https://finance.themarker.com/etf/1159235
2. הכן לדעתך עובר בימנו אנו הקו הדק בין סולידי לספקולטיבי לאחר שהבנו ש 6% זו משאלת לב.
. . . לדוגמא אג"ח גרמניה לשנה כ 3% ( בהנתן שהכוונה היא להשאר על היורו הקיים להשקעה )

אג"ח גרמניה שנה ב- Investing.com

צפו במידע עדכני על אג"ח גרמניה שנה בזמן אמת - שער, נתוני מסחר, תשואה לפדיון, תשואות, ריבית, גרף, ניתוח טכני, סטטיסטיקה, פורום ועוד.

il.investing.com

האם אגרות חוב של הבנקים באירופה יכולים לתת תשואה קטנה עודפת ברמת סיכון יחסית נמוכה
או שגם זה לאור כל הארועים האחרונים כבר לא מה שהיה פעם . . .

 

[JBUZZ]

... אבל אין ספק שהכותרת היא קליק-ביט רצינית...
מי לא היה רוצה 6% סולידי + הצמדה ליורו...

 

[MYME]

טוב שמח שלפחות בכותרות יש לי את זה . . . . . . אגב זה לא הצמדה ליורו הכספים האלו במקור ביורו
ממה שראיתי הבוקר France 1-Year ניתן לקבל 3.2% גרמניה באזור ה 3%
https://www.investing.com/rates-bonds/france-1-year-bond-yield, בכל אופן תודה על התגובה . . .
גם מסע בין אלף מניות מתחיל באיגרת חוב אחת . . .

 

[אופסשםמשתמש]

... אבל אין ספק שהכותרת היא קליק-ביט רצינית...
מי לא היה רוצה 6% סולידי + הצמדה ליורו...

אתה יכול להשיג 5% + בהצמדה לדולר דיי בקלות

 

[MYME]

כן ברור, השאלה מה יעלה בגורלו בהמשך לאחר שכבר טיפס לא מעט ביחס לשקל ולאור
יום הדין של תקרת החוב של ארה"ב הבא עלינו לטובה ( או שלא . . . ) . . . וגם בביצה שלנו
יש לא מעט עננות ברקע . . . בנתיים אשתדל לייצר מידי פעם עוד כותרות זה לפחות יש לי !!

 

[SolidusMaximus]

כן ברור, השאלה מה יעלה בגורלו בהמשך לאחר שכבר טיפס לא מעט ביחס לשקל ולאור
יום הדין של תקרת החוב של ארה"ב הבא עלינו לטובה ( או שלא . . . ) . . . וגם בביצה שלנו
יש לא מעט עננות ברקע . . . בנתיים אשתדל לייצר מידי פעם עוד כותרות זה לפחות יש לי !!

נכון. מעבר לזה 3,4 יכול להחשב סולידי אם זה אגח של מדינה סבירה, אבל גם זה רק בתלות שאתה א. מוכן להמר על הפוזיציה הזו (כמו שאמרת, "מאמין" ביורו, בשקל, בדולר...)
ב. גם פה יכולה להיות נפילה גדולה, כמו שאמרת בהקשר של הדולר - רק בהקשר של ירידת ערך האגחים עצמן (ע"י עליות ריבית או סתם כי יותר אנשים ימכרו מאשר יקנו).

אם אתה מוכן להמר על כל אלה - המטבע הספציפי, המדינה הספציפית, נפילה של מחיר האגח עצמו לא מעניינת אותך כל עוד יש תזרים - אז מעולה. אבל זה הרבה אבלים.
קח בחשבון שזה עדיין הפסד ריאלי ביחס לאינפלציה.

לשאלתך לגבי התשואה העודפת האירופית, אם ישנה - יש לה סיבה, כמו שאמרת. אם מדובר ברמת סיכון נמוכה - רק אתה תחליט.
יש פה סיכון על סיכון - מעבר להנחתך שמדינה X תשרוד ותמשיך לשלם במצב רגיל, פה יש עוד סיכון של אינפלציה קשה יותר בהן, בעיות גיאופוליטיות וכלכליות בהן. זה ב3-4.
ב6% זה כבר קונצרני, אופרה אחרת מאגח מדינה, או של מדינות שהאינפלציה\מלחמה דפקה אותן אפילו עוד יותר, ולא היו מוצלחות מי יודע מה עוד לפני זה.

לא ממליץ כלום, ותמיד יש יהלומים מתחת לפני השטח, רק שקח בחשבון שיש מיליוני מחפשי יהלומים בעולם, לא רק אתה.

 

[arn]

1. חברי הטוב הוביל אותי הישר אל : iShares $ MSCI ACWI UCITS ETF-TA.
וגרף נוסף בקישור הזה ממנו ניתן ללמוד שנמצאים כעת בנק. שיא של כל הזמנים במדד מניות עולמי:
https://finance.themarker.com/etf/1159235

לפי האתר הזה זה לא נראה כך:
השיא היה בתחילת 2022 והגיע ל-3200 נקודות. היום זה משהו כמו 2800 נקודות.

MSCI World Historical Rates (MIWO00000PUS) - Investing.com

Get free historical data for the MSCI World.

www.investing.com

 

[חתול לילה]

לפי האתר הזה זה לא נראה כך:

תלוי אם מודדים בשקלים או בדולרים.
שוב, דוגמה למה זה לא מועיל למדוד תשואה במטבע ספציפי.

 

[arn]

תלוי אם מודדים בשקלים או בדולרים.
שוב, דוגמה למה זה לא מועיל למדוד תשואה במטבע ספציפי.

תסתכל באתר ותראה שזה בדולרים אמריקאים.

 

[MYME]

אשמח לקישור לאפלקציה של גרף השוואתי כגון זה שקיים ב google finance לדוגמא :

S&P 500 Price, Real-time Quote & News - Google Finance

Get the latest S&P 500 (.INX) value, historical performance, charts, and other financial information to help you make more informed trading and investment decisions.

www.google.com

שיכול להציג קרנות ישראליות הנמצאות ב https://www.funder.co.il/
אני ניסיתי להכניס את המספרים של הקרנות הישראליות ל google finance אבל כמצופה זה לא ממש עבד . . . השאלה אם קיים
כלי שיכול למזג ביניהם כך שניתן לראות בטבלה אחת את הקרנות שנמצאות ב funder יחד עם מדדי חו"ל מובילים.

דבר נוסף אני התרשמתי שהכלי הקיים ב FUNDER המציג סינון לפי צבירה קצת מוגבל האם ידוע לכם על דרך יותר יעילה ?
( הנתונים האלו מן הסתם תמיד מוצגים בדיליי אך עדיין ניתן לראות מגמה )