1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

נקודות חשובות בחוזה של בית ההשקעות

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י לא חשוב שמות, ‏22/6/19.

  1. לא חשוב שמות

    לא חשוב שמות משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/16
    הודעות:
    635
    לייקים שהתקבלו:
    197
    צהרים טובים :]

    רציתי לשאול אילו נקודות חשוב מאוד להזכיר בשיחה עם נציג המכירות של בית ההשקעות, ומעבר לכך, אילו נקודות מוכרחות להופיע בחוזה?

    יש רק לזכור שהאוריינטציה היא השקעה פאסיבית במידה ויש לכך משמעויות לסעיפים שונים בחוזה או הצורך בהתמקחויות לגבי נקודות ספציפיות.

    אלו השאלות שהצלחתי לרכז עד כה:
    מהי עלות ההשקעה הראשונית המינימלית?
    מספר פעולות מינימליות בשנה?
    מה מוגדר מבחינתך כ-"פעולה"?
    אילו מוצרים זמינים לי אצלכם?
    אילו שווקים פתוחים בפני?
    מהו הסכום המינימלי להפקדה בכל פעם?
    האם יש קנס במידה ואני עובר בית השקעות?
    מהי עמלת הפיקס?
    אילו הטבות אתם מציעים לי לגבי פיפס?
    מהן עמלות המרת מט"ח אצלכם? כיצד הנושא מתנהל?


    הצלחתי ללקט תהיות אלו עד כה, יתכן וישנן נקודות נוספות או שאולי ציינתי נקודות מיותרות?

    יום נהדר!
     
    לאץ' אוהב/ת את זה.
  2. Triple A

    Triple A משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏9/10/18
    הודעות:
    60
    לייקים שהתקבלו:
    78
    ירוק - תשאל
    אדום - אל תשאל (שאלות קיטבג)
    כחול - ניסוח של השאלה מחדש
     
  3. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,753
    לייקים שהתקבלו:
    8,043
    זה באותיות הקטנות, לפעמים מגיע ל 0.09% 'כאילו' מכירה אבל ללא אירוע מס.
    אני תפסתי את זה מייד ודרשתי לשנות את הסעיף הזה לסכום שהסכמנו עליו.
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  4. Modric19

    Modric19 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏11/1/17
    הודעות:
    316
    לייקים שהתקבלו:
    284
    אם מבקשים לסגור את החשבון יש עמלה או אירוע מס?
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  5. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,753
    לייקים שהתקבלו:
    8,043
    עמלה בלבד בהנחה שאתה מעביר לברוקר אחר ולא מוכר.
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  6. כימאי

    כימאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏5/8/17
    הודעות:
    828
    לייקים שהתקבלו:
    744
    אתה לא לקוח מיוחד. יש חוזה אחיד כמו לכולם. אתה רוצה, תיקח, אתה לא רוצה, אל תיקח. אבל אין טעם שתבלה את זמנך בשיחות כאלו איתם.
     
  7. לא חשוב שמות

    לא חשוב שמות משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/16
    הודעות:
    635
    לייקים שהתקבלו:
    197
    תודה רבה חבר'ה!

    לגבי השאלה על כמות פעולות מינימלית לשנה, איני מתכוון לוותר על שאלה זו. לא מעוניין למצוא עצמי מופתע ואובד עצות, בעיתוי וזמן לא נוחים, עם מכתב המתריע על סגירת התיק.

    השאיפה שנקודה זו אף תופיע בחוזה.

    @Triple A , תודה מיוחדת על כך שראית לנכון לשכתב חלק משאלותיי מחדש, זה בהחלט היה חיוני במקרה זה.

    תודה רבה על הפניית תשומת הלב לאותיות הקטנות.

    הלוואי ואתה צודק.

    לסיום, חשוב לי רק לוודא שאין איזושהי נקודה מהותית אחרת שאולי פספסתי?
     
  8. כימאי

    כימאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏5/8/17
    הודעות:
    828
    לייקים שהתקבלו:
    744
    תעדכן אותנו לאחר שסיימת במה טעיתי.
     
  9. לא חשוב שמות

    לא חשוב שמות משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/16
    הודעות:
    635
    לייקים שהתקבלו:
    197
    [​IMG]

    1. כימאי טעית טעות לא מהותית :lol:
    2. הייתכן שעמלה בסך 0.1% משווי העסקה במקום עמלות פיפס משתלמת יותר?
    3. כיצד מאתיים ועשר פיפס ומאתיים פיפס מסתכמות ב-2 אגורות? יסודות הארתימטיקה השתנו מבלי שעודכנתי על כך?
    4. יש בתי השקעות שמאפשרות לקנות VT בשקלים ללא המרות? WTF?
    5. כיצד ניתן להשיג אינפורמציה בדבר עמלות העברת ניירות ערך כשהנציג מעט מסרב את דבריו (בכוונה?)?
     
  10. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    7,845
    לייקים שהתקבלו:
    6,020
    קח את הסכום ותציב את המשתנים בנוסחא שכבר למדת
    תפיק עלויות ותשווה
    במקרה הזה אין להם דרך לייצג נקודה עשרונית של אגורה אז עיגלו כלפי מטה 2.1 אגורות, תשתמש ב 2.1 לצרכי חישוב :)
    VT הוא נייר שנמכר בדולרים, לכן חובה המרה
    צריך להיות רשום בהסכם חתימה והעלויות
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  11. לא חשוב שמות

    לא חשוב שמות משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/16
    הודעות:
    635
    לייקים שהתקבלו:
    197
    נוסחה? אתה מתכוון לנוסחה המצוינת בפוסט זה?

    אם כן אז אין לי מושג כיצד מציבים את המשתנים והיכן מאתרים את השער היציג והרציף.

    אם עשיתי סלט אל תשכח להוסיף לימון ;)

    כרגע ההתלבטות היא בין שווארמה להמבורגר. ככל הנראה הנושא של עמלות המרת מט"ח יהווה את המשתנה הקובע.
    לאורך טווח ההשקעה יהיה חשוב לי לנסות ולהוזיל כמה שיותר עלויות תפעול, כך שאם אני יכול לבצע בחירה אופטימלית של בית השקעות כבר עכשיו זה יהיה מועיל מאוד.

    האם עמלות קנייה ומכירה אמורות להוות את המשתנה העיקרי בבחירת בית ההשקעות, או שיש משתני "ליבה" נוספים ששווה בגינם לשלם עמלות ק/מ מעט יותר גבוהות תוך הבטחה שהם יהיו אטרקטיביים יותר?

    מהם המשתנים המהותיים למשקיע סולידי המעוניין להשקיע לטווח זמן של מעל 20 שנים, במוצרים מהארץ ומחו"ל?
     
    נערך לאחרונה ב: ‏24/6/19
  12. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,369
    לייקים שהתקבלו:
    4,431
    עמלות לגמרי ניתנות למיקוח
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  13. כימאי

    כימאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏5/8/17
    הודעות:
    828
    לייקים שהתקבלו:
    744
    אם יש לך מליון. לשואל כנראה שאין.
     
    אורי ג. ו-לא חשוב שמות אוהבים את זה.
  14. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,369
    לייקים שהתקבלו:
    4,431
    אני הצלחתי להוריד קצת עם סכומים לא משמעותיים..
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  15. לא חשוב שמות

    לא חשוב שמות משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/16
    הודעות:
    635
    לייקים שהתקבלו:
    197
    חברים שאלה נוספת ברשותכם, בהקשר לעמלות העברה.

    - בית השקעות אחד מציע: תשלום של 15$ כמחיר פיקס עבור העברת מט"ח לבנק. לגבי העברה בין בתי השקעות, 99 ש"ח להעברת ניירות ערך ישראליים, ו-10$ לנייר עבור ניירות ערך זרים.

    - בית השקעות שני מציע: ללא עמלות על העברת מוצרים ישראליים. עבור מוצרים זרים, 10$ לנייר. בתור דוגמה הם ציינו שאם ברצוני להעביר 800 מניות, אשלם 10$ עבור כל זה.

    שתי הנקודות שלא הצלחתי להבין, גם לאחר ששאלתי אותם:
    - למה הם מתכוונים באומרם "לנייר"?
    - למה הכוונה ב-99 ש"ח למוצרים ישראליים? עבור כמה מתוכם בדיוק אאלץ לשלם 99 ש"ח עמלה?

    איני מבקש תשובות, אלא נוסחים אחרים שיגרמו לנציגי החברות הללו להועיל בטובם ולספק לי הסברים ותשובות ברורות, בעברית. או שאולי גם הסברים בשפה העברית כרוכים בעמלה? :roll:
     
    נערך לאחרונה ב: ‏30/6/19
  16. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,753
    לייקים שהתקבלו:
    8,043
    כבר דוסקס כאן ובפוסטים אחרים - העמלות הרשמיות זה ככתוב על הקרח.
    מרימים טלפון לפני מעבר לבית השקעות חדש ומבקשים להוריד את דמי העברה וזהו, כמו שאני עשיתי - בחוזה היה כתוב 0.09% והורדתי לכמה עשרות שקלים בלבד. לאחר שנעתרו לבקשתי העברתי לברוקר את התיק שלי.
    לבקש עלות לתיק כיחידה אחת ולא לפצל לשקלים, דורלים וכו'.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏30/6/19
  17. Delver

    Delver משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏3/10/17
    הודעות:
    362
    לייקים שהתקבלו:
    378
    מה המוטיבציה שלהם להסכים? הרי אתה בכל מקרה לקוח עוזב.
     
  18. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,753
    לייקים שהתקבלו:
    8,043
    אתה מפספס את הנקודה. הבזאר הטורקי הזה נערך לפני שאתה מעביר אליהם את התיק שלך והם יעשו הכול כדי שתעביר אליהם...
     
    לא חשוב שמות אוהב/ת את זה.
  19. Delver

    Delver משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏3/10/17
    הודעות:
    362
    לייקים שהתקבלו:
    378
    אכן פספסתי :)
     
  20. לא חשוב שמות

    לא חשוב שמות משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/16
    הודעות:
    635
    לייקים שהתקבלו:
    197
    מניח שאני עדיין מפספס את הנקודה D:

    כעת כשאין לי תיק אצל אף אחד, מה עלי לצעוק בבזאר הטורקי בשביל לקבל עמלות העברה מינימליות?
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
החזר מס ע"ח נקודות זיכוי פינת המשקיעים ‏15/9/18
נקודות מרכזיות למיקוח פינת המשקיעים ‏2/5/18
החזר מס דיבידנדים כנגד נקודות זיכוי - גם למס ששולם בחו"ל? פינת המשקיעים ‏30/3/18
האם גם לילד יש 2.25 נקודות זיכוי? פינת המשקיעים ‏14/12/17
שתי נקודות פינת המשקיעים ‏16/1/16
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.