ניתן לעבור לקרן השתלמות לעצמאים אחרת באמצע התקופה (3 מתוך 6 ש')?

[סרגיי הלוי]

שלום לכולם,
אני כבר שנה שלישית ב-MORE קרן השתלמות לעצמאים.
כרגע אני אצלם במסלול עוקב SNP-500 בדמי ניהול של 0.65%.
ראיתי היום שיש קרנות השתלמות יותר זולות במסלול עוקב SNP-500.
האם ידוע לכם על אפשרות לעבור מאחת לאחרת באמצע התקופה?
(הקרן משתחררת באזור ינואר 2029)

אם אי אפשר לעבור, אולי יש דרך לנהל משא ומתן על הורדת דמי הניהול..
אם כן, אילו נימוקים ענייניים ניתן למנות?

תודה,
סרגיי.

 

[FIYaacov]

האם ידוע לכם על אפשרות לעבור מאחת לאחרת באמצע התקופה?

אין שום בעיה, מותר לך לעבור מתי שתרצה.

אולי יש דרך לנהל משא ומתן על הורדת דמי הניהול..

ברגע שתתן את בקשת הניוד יתקשרו אליך משימור הלקוחות של החברה המקורית להציע לך להישאר. זאת הדרך הכי אפקטיבית להוריד דמי ניהול בחברה שלך.

 

[נדב]

יתקשרו אליך משימור הלקוחות של החברה המקורית להציע לך להישאר

יש לו קצת יותר מ - 60 אלף ש"ח. לא יתקשרו אליו.
0.65% במור אלה דמי ניהול יחסית נמוכים. במסלול מחקה מדד זה לא מספיק, אבל יחסית למסלולים האחרים שלהם זה נמוך

 

[סרגיי הלוי]

אין שום בעיה, מותר לך לעבור מתי שתרצה.

ואללה? פשוט לפנות לחברה אחרת שמציעה הצעה טובה יותר, והם כבר יניידו את הקופה שלי?

 

[FIYaacov]

ואללה? פשוט לפנות לחברה אחרת שמציעה הצעה טובה יותר, והם כבר יניידו את הקופה שלי?

כן.

 

[חתול לילה]

כן.

אם כי עלולות להיות צרות בדרך, למשל

S

Thread 'קרן השתלמות - הכסף נעלם'

8/5/20

היי,

ביקשתי לנייד קרן השתלמות לפני 4 חודשים.
חודשיים אחרי - הכסף נמשך מחשבון המקור.
עד עתה הכסף אינו מופיע בחשבון היעד!
מה לעשות?

• sj413
• תגובות: 15
• פורום: שוק ההון

אני לא הייתי נוגע בזה בשביל לגרד עוד 0.2% בדמי ניהול

 

[אריקו]

ברגע שתתן את בקשת הניוד יתקשרו אליך משימור הלקוחות של החברה המקורית להציע לך להישאר. זאת הדרך הכי אפקטיבית להוריד דמי ניהול בחברה שלך.

לא הבנתי
אני השארתי פרטים בחברה ואישרתי והניוד בוצע...
החברה אליה אתה מעוניין להתנייד פשוט מבצעת הניוד ללא בקשת רשות מהחברה כיום
מה אני מפספס??
ראיתי פעמים רבות בפורום נכתב הפיתרון הנ"ל?
תודה

 

[roneng]

החברה אליה אתה מעוניין להתנייד פשוט מבצעת הניוד ללא בקשת רשות מהחברה כיום
מה אני מפספס??

היא לא יכולה "פשוט לבצע את הניוד" בעצמה. היא מודיעה לחברה הנוכחית ומנחה אותה לנייד את הכספים. היא אומנם לא מבקשת רשות, אבל היא כן צריכה את החברה הנוכחית כדי לבצע.
לחברה הנוכחית יש פרק זמן שבו היא יכולה להגיב (כלומר היא לא חייבת לבצע מיידית). בפרק הזמן הזה מותר לה לפנות אליך ולנסות לשכנע אותך להישאר.

במקרה שלך כנראה שהחברה המקורית החליטה פשוט שהיא לא רוצה לנסות לשמר אותך.

 

[סרגיי הלוי]

תודה לכל העונים,
הוספתי "לנייד" לרשימת המשימות שלי אחרי פסח.

חג שמח חברים!