שלום לכולם,
יש לי שאלה בנוגע לכיצד אתם מממשים בפועל מגן מס - נאמר ובמהלך השנה מכרתי נייר ערך בהפסד (למשל בעקבות איזון התיק), וצברתי מגן מס בערך כלשהוא.
שאלתי היא - נאמר והגיע חודש דצמבר, והחלטתם לממש את מגן המס, כיצד תעשו זאת בפועל? האופציה היחידה שחשבתי עליה היא החלפת נייר ערך הנמצא ברווח בנייר הדומה לו (למשל VTI בSCHB).
השיטה הזו מרגישה לי לא גמישה כל כך, בעיקר בתיקים פשוטים (תיק של VTI וVXUS למשל, כשאיני רואה תחליף דומה מספיק לVXUS).
האם פיספסתי משהו? כיצד אתם מנצלים את מגן המס?
יש לי שאלה בנוגע לכיצד אתם מממשים בפועל מגן מס - נאמר ובמהלך השנה מכרתי נייר ערך בהפסד (למשל בעקבות איזון התיק), וצברתי מגן מס בערך כלשהוא.
שאלתי היא - נאמר והגיע חודש דצמבר, והחלטתם לממש את מגן המס, כיצד תעשו זאת בפועל? האופציה היחידה שחשבתי עליה היא החלפת נייר ערך הנמצא ברווח בנייר הדומה לו (למשל VTI בSCHB).
השיטה הזו מרגישה לי לא גמישה כל כך, בעיקר בתיקים פשוטים (תיק של VTI וVXUS למשל, כשאיני רואה תחליף דומה מספיק לVXUS).
האם פיספסתי משהו? כיצד אתם מנצלים את מגן המס?