• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ניצול מגן מס

  • פותח הנושא iury
  • פורסם בתאריך

iury

משתמש רגיל
הצטרף ב
26/2/16
הודעות
56
דירוג
39
שלום לכולם,
יש לי שאלה בנוגע לכיצד אתם מממשים בפועל מגן מס - נאמר ובמהלך השנה מכרתי נייר ערך בהפסד (למשל בעקבות איזון התיק), וצברתי מגן מס בערך כלשהוא.

שאלתי היא - נאמר והגיע חודש דצמבר, והחלטתם לממש את מגן המס, כיצד תעשו זאת בפועל? האופציה היחידה שחשבתי עליה היא החלפת נייר ערך הנמצא ברווח בנייר הדומה לו (למשל VTI בSCHB).
השיטה הזו מרגישה לי לא גמישה כל כך, בעיקר בתיקים פשוטים (תיק של VTI וVXUS למשל, כשאיני רואה תחליף דומה מספיק לVXUS).

האם פיספסתי משהו? כיצד אתם מנצלים את מגן המס?
 
בארץ לדעתי אין מניעה למכור ולקנות את אותו הנייר. לפחות לא באופן מפורש בתקנות.
 
בארץ לדעתי אין מניעה למכור ולקנות את אותו הנייר. לפחות לא באופן מפורש בתקנות.
+1
בארצות הברית זה לא חוקי אבל בארץ אין איסור על פעולה שכזו.
 
גם אם מדובר בETF אמריקאי? קיים כאן מישהו שביצע את זה בפועל בהצלחה ויודע לאושש את זה?
 
גם אם מדובר בETF אמריקאי?
זה לא רלוונטי.
אם אתה לא אזרח ו/או תושב ארצות הברית אז אתה לא משלם מס רווחי הון ל-IRS בכלל (מס דיבידנדים הוא מס אחר!) ולכן חוקי מיסוי רווחי ההון שלהם לא משפיע עליך בכלל.
מה שכן משפיע עליך זה חוקי מיסוי רווחי הון של מדינת ישראל.
 
+1
בארצות הברית זה לא חוקי אבל בארץ אין איסור על פעולה שכזו.
חוקי. פשוט לא מחשיבים לך את ההפסד לצרכי מס. אז בעצם רק לא משתלם לבצע פעולה כזו.
אבל יש דרכים גם לעקוף, לקנות נייר דומה אבל לא דומה מדי (כשמדובר ב-etf)
 
הבנתי. ומה בנוגע לכיצד הקיזוז מתבצע בפועל?
בהינתן שאני מחזיק בחשבון אצל ברוקר ישראלי, האם המס לא ירד מהחשבון הדולרי, או שהמס ירד מהחשבון הדולרי ומיד אקבל החזר בשווי מגן המס בחשבון השקלי? (משמעותי בפעולות של איזון התיק, כי המרה נוספת לדולרים לוקחת זמן ושער המרה נחות יותר)
 
בבנק המס מחושב מנוכה ומזוכה בשקלים לפי שער הדולר הרלוונטי. בטופס 867 יהיה את כל המידע הרלוונטי בשקלים.
אם מכרת ברווח בדולרים תקבל פחות דולרים לחשבון הדולרי שלך בניכוי שווי המס הנכון.
 
האם פיספסתי משהו? כיצד אתם מנצלים את מגן המס?

מגישים דו״ח למס הכנסה ומקבלים זכות לדרוש החזר מס בשנים עתידיות שבהן יהיה רווח.
חסרונות: זו הלוואה למס הכנסה ללא ריבית, דורש התעסקות אם אין סיבה אחרת להגיש דו״ח (אבל לרוב השכירים שאינם חייבים להגיש דו״ח משתלם בכל מקרה).
 
מה החיסרון בזה? אם אין לך רווחים באותה שנה, אז אין לך ברירה אחרת.
אפשר להמתין עם המימוש לשנה הבאה לדוגמא, זה לא שההפסד יברח ואם כן אז סימן שאתה חזרה ברווח
בכל מקרה MAX LOSS מכניס כאן את האפקט שלו ואם מתבצעת רכישה מחדש זה תכנון מס נחמד לקבל מגן מס לשנה הבאה או אפילו למימוש רווח "חריג" באותה השנה או בכל שנה אחרת
 
אפשר להמתין עם המימוש לשנה הבאה לדוגמא, זה לא שההפסד יברח ואם כן אז סימן שאתה חזרה ברווח
בכל מקרה MAX LOSS מכניס כאן את האפקט שלו ואם מתבצעת רכישה מחדש זה תכנון מס נחמד לקבל מגן מס לשנה הבאה או אפילו למימוש רווח "חריג" באותה השנה או בכל שנה אחרת
כתבת שמימוש הפסד בשנה מסוימת בלי לממש רווח זה הלוואה ללא ריבית למס הכנסה, ומנית את זה כחיסרון. פשוט ניסיתי להבין למה לדעתך זה חיסרון.
כביכול, אם לא היית מממש רק בגלל שלא בא לך לחלק הלוואות, היית מחכה חודש השוק היה עולה (סטטיסטית) וההפסד היה מצטמצם/נעלם.
 
שאלה נוספת - בנוגע לכדאיות של ניצול מגן מס.
בהינתן שצברתי מגן מס בשווי של כמה מאות שקלים, האם לדעתכם יש כדאיות במכירה של נייר וספיגה של עמלות המכירה היום מול תשלום המס רק בעוד מספר שנים? כביכול הסכום שארוויח ממגן המס הוא קבוע, בעוד שהכסף שהייתי יכול להרוויח מעמלות המכירה תיאורטית יכול לגדול לסכומים גבוהים הרבה יותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N ניצול מגן מס - האם יש סיבה שלא? מיסים 8
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
י השכרת דירה כאשר שכר הדירה כולל חשבונות - כיצד להגן מפני ניצול יתר נדל"ן 10
מ ניצול הפסד בבורסה מיסים 0
ז ניצול זמן בנסיעות התפתחות אישית 19
F ניצול ירידות לשינוי הרכב התיק שוק ההון 1
Z ניצול ירידות לצרכי מס השקעות אלטרנטיביות 6
A ניצול קופת גמל להשקעה בשביל הלוואה שוק ההון 9
ע ניצול אופטימלי של הכנסות מנדל"ן אמריקאי צרכנות פיננסית 47
sha256 ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל אוף טופיק 20
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 14
1337justme ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
amikal חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות שוק ההון 16
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
M ניצול תעודה הוראה התפתחות אישית 0
U ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה נדל"ן 24
א ניצול הירידות למגן מס שוק ההון 6
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
Mr. Bigglesworth ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות מיסים 25
I ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי צרכנות פיננסית 8
כימאי ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה שוק ההון 37
ש ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש נדל"ן 3
adamshalev ניצול נק זכות עם תיק השקעות שוק ההון 30
מוריארטי ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות שוק ההון 7
nmac ניצול פיקדון צבאי להשקעות שוק ההון 26
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
לא חשוב שמות עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם? אוף טופיק 6
Jane Doe ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס? אוף טופיק 34
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
Sinister ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית שוק ההון 231
ח התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים שוק ההון 4
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
S שאלה על קיזוז מגן מס משנה קודמת עם רווחים משנה נוכחית מיסים 0
ס מגן מס אקסלנס מיסים 12
ש מגן מס לכמה זמן התוקף שלו? מיסים 28
S מגן מס טפסים ושאר ירקות מיסים 4
O מגן מס - הבהרות מיסים 2
V מגן מס סוף שנה מיסים 1
פרח בר מכירה וקנייה מייד כדי להשיג מגן מס מיסים 13
N למזער נזקים בעזרת מגן מס שוק ההון 10
Y שאלות בנושא קיזוז מגן מס ושאר ירקות מיסים 27
Y מגן מס לעומת החזר מס מהכנסה על שנה קודמת. מיסים 1
davidel "מגן מס" בתיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y מכירה של נייר הפסדי וקניה מחודשת שלו לצורך מגן מס שוק ההון 3
P איך לדווח הפסדים משנים קודמות ולהעביר מגן מס לשנה הנוכחית? מיסים 11
ריש-לקיש שאלה בסיסית - מגן מס מיסים 15
S מיסוי RSU וקיזוז מול מגן מס מיסים 4

נושאים דומים

Back
למעלה