• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
3,060
דירוג
3,771
כרגע חלק לא קטן מהתיק שלי מושקע דרך מיטב ד"ש טרייד בPTF של פסגות על SNP 500
כרגע אני ב~4.5% רווחים ממוצע על כל ההחזקות של הנ"ל
בזמנו קניתי אותו בעיקר בגלל דמי הניהול הנמוכים
לאחר קריאה בפורומים התברר לי שבעבר קרנות ישראליות העלו דמי ניהול לאחר כמה שנים וככה "לכדו" משקיעים.

המהלך שאני שוקל לבצע הוא מכירה של הנ"ל וקניה של קרן בלקרוק דומה

כמו שאני רואה את זה כרגע:
יתרונות:
- חסכון אפשרי בעמלה עתידית

חסרונות
- העלות העיקרית היא כנראה כ-%1.2 שיכול להיות שנוכל לקזז בסוף השנה מנק' זכות (אני ואשתי סטודנטים וכרגע לא מגיעים לרף המס בעבודותינו)
- סיכון מסוים בין המכירה והקניה, בימים האחרונים השוק מאד תנודתי ולא בלתי סביר לאבד 1-2% במעבר בין המוצר הסינטטי לרציף

אשמח להערות\הארות
 
העלות העיקרית היא כנראה כ-%1.2 שיכול להיות שנוכל לקזז בסוף השנה מנק' זכות (אני ואשתי סטודנטים וכרגע לא מגיעים לרף המס בעבודותינו)
אין קשר בין סוג הנייר ליכולת לקזז נקודות זכות כנגד הכנסות.

או שלא הבנתי למה התכוונת כאן.

סיכון מסוים בין המכירה והקניה, בימים האחרונים השוק מאד תנודתי ולא בלתי סביר לאבד 1-2% במעבר בין המוצר הסינטטי לרציף
אלא אם יקח לך יותר מכמה דקות, זה שיקול שולי ובטח לא יהיה בסדר גודל הזה
 
אין קשר בין סוג הנייר ליכולת לקזז נקודות זכות כנגד הכנסות.
הייתי אז ברווח ואני מתכנן בקרוב להזדכות על המס ששילמתי עליו אחרי שנקבל טפסי 106 ו867
 
יתרון נוסף ששכחת:
יעילות דיבידנדים באירית

- סיכון מסוים בין המכירה והקניה, בימים האחרונים השוק מאד תנודתי ולא בלתי סביר לאבד 1-2% במעבר בין המוצר הסינטטי לרציף
אם מדובר בסכום כסף גדול ואתה חושש, אפשר לפצל לכמה חלקים את המעבר.
אני באופן אישי לא הייתי מייחס לזה חשיבות כנראה.
 
אם מדובר בסכום כסף גדול ואתה חושש, אפשר לפצל לכמה חלקים את המעבר.
אני באופן אישי לא הייתי מייחס לזה חשיבות כנראה.
סליחה על הבלבול אבל זו הודעה מלפני שנה (מינוס חודש), הראשונה שלי בפורום
סתם נכנסתי לראות מה קרה אז וקלטתי שהשארתי את מי שטרח וענה לי ללא פידבק אז עניתי עם עדכון
תודה!
 
סליחה על הבלבול אבל זו הודעה מלפני שנה (מינוס חודש), הראשונה שלי בפורום
סתם נכנסתי לראות מה קרה אז וקלטתי שהשארתי את מי שטרח וענה לי ללא פידבק אז עניתי עם עדכון
תודה!

אופס, לא שמתי לב לתאריך :$
 
אם מדובר בסכום כסף גדול ואתה חושש, אפשר לפצל לכמה חלקים את המעבר.
חיכיתי ליום יציב יחסית (תנודות של 3-4 אחוזים ואפילו יותר היו נפוצות באותה תקופה) והעברתי הכל.
 
סליחה על הבלבול אבל זו הודעה מלפני שנה (מינוס חודש), הראשונה שלי בפורום
מה היית עונה היום לעצמך מלפני שנה?
הדעה שלי היא שהמהלך הוא בכל מקרה חסר חשיבות. אם כבר אז PTF עדיין לא העלו דמי ניהול ובקרן החדשה אין מיסוי ריאלי.
 
מה היית עונה היום לעצמך מלפני שנה?
למכור ולקנות ACWI לכל החלק המנייתי.
במצב שהיה אז: מה שעשיתי. אני מרוצה אישית מהבחירה ויש יתרון שהקרן האירית עושה קצת יותר מNTR
בגדול חסר משמעות מסכים אתך.
 
ובקרן החדשה אין מיסוי ריאלי
אתה מדבר על בלאקרוק שקלית ?
לפי התשקיף - מיסוי ריאלי
יכול להיות שנוכל לקזז בסוף השנה מנק' זכות (אני ואשתי סטודנטים וכרגע לא מגיעים לרף המס בעבודותינו)
אם יש לך נק׳ זיכוי לא מנוצלות זה בפני עצמו עשוי להצדיק מכירה וקניה מיידית כדי ״לנעול״ רווחים ללא תשלום מס. (כן, שמתי לב שעברה שנה)
 
אתה מדבר על בלאקרוק שקלית ?
לפי התשקיף - מיסוי ריאלי
מה ש @Yoss כתב.
אם יש לך נק׳ זיכוי לא מנוצלות זה בפני עצמו עשוי להצדיק מכירה וקניה מיידית כדי ״לנעול״ רווחים ללא תשלום מס. (כן, שמתי לב שעברה שנה)
אני מתכנן לעשות את זה השנה אם אאריך את הדוקטורט
 
אתה מדבר על בלאקרוק שקלית ?
לפי התשקיף - מיסוי ריאלי

אם יש לך נק׳ זיכוי לא מנוצלות זה בפני עצמו עשוי להצדיק מכירה וקניה מיידית כדי ״לנעול״ רווחים ללא תשלום מס. (כן, שמתי לב שעברה שנה)
רק כדי לראות אם הבנתי נכון, אם בעצם הוא סטודנט וזכאי להקלות מס עד הכנסה מסוימת ממשכורת, למשל עד 100 אלף בשנה אבל הוא עבד וקיבל רק 50 אלף השנה, יש לו בעצם עד 50 אלף שהוא יכול להרוויח (במקרה הזה ממכירת התיק ברווח בשוק ההון) וככה הוא לא ישלם על הרווחים מס רווחי הון?
 
רק כדי לראות אם הבנתי נכון, אם בעצם הוא סטודנט וזכאי להקלות מס עד הכנסה מסוימת ממשכורת, למשל עד 100 אלף בשנה אבל הוא עבד וקיבל רק 50 אלף השנה, יש לו בעצם עד 50 אלף שהוא יכול להרוויח (במקרה הזה ממכירת התיק ברווח בשוק ההון) וככה הוא לא ישלם על הרווחים מס רווחי הון?

זה לא בדיוק עובד ככה, יש נק' זיכוי והן מורידות חבות מס.
מס רווחי הון הוא 25% בזמן שמדרגת ההכנסה הנמוכה היא 10% ככה שהוא יכול להרוויח הרבה יותר מעבודה בלי לשלם מס מאשר מרווח הון.
2.25 נ"ז של תושב ישראל מורידות בסך הכל עד 5,886 ש"ח מחבות המס השנתית.
 
אם בעצם הוא סטודנט וזכאי להקלות מס עד הכנסה

כל סטודנט זכאי לנקודות זכות על עצם היותו סטודנט?
ממה שראיתי באתר של כל זכות, הזכאות היא רק למסיימי תואר ראשון ולא לסטודנטים פעילים.
ככה גם הופיע לי בטופס 101 שמילאתי לאחרונה.
 
כל סטודנט זכאי לנקודות זכות על עצם היותו סטודנט?
לא, פשוט יש לו נ"ז פנויות כי הוא חי על מלגה מהאוניברסיטה שאינה חייבת במס.
אם אני זוכר נכון אחרי סיום תואר ראשון מקבלים סך הכל נק' זיכוי אחת לשנה אחת.
 
לא בקרן על סנופי
תודה! לא מבין איך פספסתי את זה.

@הסקרן הגדול @התלמיד כל תושב זכאי לנקודות זכות המעניקות לו זיכוי של עד כ 5,800 שח מדי שנה, בנוסף סטודנט/ילדים/רשימה של מצבי זכאות מעניקים עוד נקודות זיכוי בנוסף לברירת מחדל.
עצם העובדה שהוא סטודנט עם הכנסה נמוכה (או בכלל בלי) מעמידה אותו במצב של נקודות זיכוי בלתי מנוצלות חוץ מהנקודות להם הוא זכאי עקב היותו סטודנט**.
היות שמס הכנסה במדרגה הנמוכה הוא 10% ורווח הון 25% אפשר לנצל את הנקודות כנגד הכנסה מעבודה של עד כ 75,000 שח ואילו כנגד הכנסה מרווח הון עד כ 23,000 (או לשלב ביניהם לפי אותו יחס)

**חלק מהנקודות יכולות לקזז רק מס על הכנסת עבודה ולא רווחי הון, למשל נקודות בגין ילדים, אאל״ט.

עריכה: @Mr. Bigglesworth הקדים אותי
יש גם את זה ניצול נק זכות עם תיק השקעות
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N ניצול מגן מס - האם יש סיבה שלא? מיסים 8
י השכרת דירה כאשר שכר הדירה כולל חשבונות - כיצד להגן מפני ניצול יתר נדל"ן 10
מ ניצול הפסד בבורסה מיסים 0
ז ניצול זמן בנסיעות התפתחות אישית 19
F ניצול ירידות לשינוי הרכב התיק שוק ההון 1
Z ניצול ירידות לצרכי מס השקעות אלטרנטיביות 6
A ניצול קופת גמל להשקעה בשביל הלוואה שוק ההון 9
ע ניצול אופטימלי של הכנסות מנדל"ן אמריקאי צרכנות פיננסית 47
sha256 ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל אוף טופיק 20
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 14
1337justme ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
amikal חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות שוק ההון 16
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
M ניצול תעודה הוראה התפתחות אישית 0
U ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה נדל"ן 24
א ניצול הירידות למגן מס שוק ההון 6
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
I ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי צרכנות פיננסית 8
כימאי ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה שוק ההון 37
ש ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש נדל"ן 3
adamshalev ניצול נק זכות עם תיק השקעות שוק ההון 30
מוריארטי ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות שוק ההון 7
nmac ניצול פיקדון צבאי להשקעות שוק ההון 26
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
I ניצול מגן מס שוק ההון 13
לא חשוב שמות עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם? אוף טופיק 6
Jane Doe ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס? אוף טופיק 34
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
Sinister ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית שוק ההון 231
ח התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים שוק ההון 4
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
S מחפש הזדמנות נדלן עד 1 מש"ח. נדל"ן 0
ד האם אתם רואים בנפילה של הביטקוין בשבוע האחרון הזדמנות קנייה ? פוסטים מאיכות נמוכה 5
י בית עם 5 יחידות דיור, האם זה כאב ראש או שדווקא הזדמנות? נדל"ן 33
ה השקעה בישראל - הזדמנות? שוק ההון 5
ה הזדמנות השקעה באגח - סקירה פנימית והתייעצות שוק ההון 0
H התלבטות לגבי הזדמנות שנפתחה בפני. נדל"ן 67
א הוצאות קבועות הזדמנות לחיסכון? צרכנות פיננסית 2
E פספסתי הזדמנות גדולה, לא יודע איך אני ממשיך הלאה אוף טופיק 73
M איך לנצל הזדמנות נדל"ן בתור מתווך נדל"ן 12
Y מלון בספרד - הזדמנות? נדל"ן 9
T הזדמנות או שטות? נדל"ן 29
Yos השקעה בקרנות פיננסים - הזדמנות? שוק ההון 17
A תוכנית המאה - הזדמנות או סיכון מיותר? נדל"ן 34
A campione d'italia - הזדמנות? נדל"ן 27
TunaGolem הזדמנות אחרונה למימוש הפסדים שוק ההון 47

נושאים דומים

Back
למעלה