מריח כמו מהלך קלאסי של הלבנת/הברחת כספים -
1. מעבירים לחשבון שלך נגיד 1,000 ש"ח. העברה אמיתית.
2. אחרי כמה ימים - כשהבנק שלך יאשר שהכסף נכנס - יגידו לך שמסיבה Y לא מסתדר להם, לא צריכים את הספה וכו', ויבקשו את הכסף חזרה.
3. בגלל שאתה אדם הגון וגם לא מסרת את הספה, תעביר להם את הכסף חזרה.
מבחינתך לא קרה כלום, אבל בפועל אתה חלק משיטה קלאסית של הברחת כספים -
את הכסף תקבל מחשבון בנק X. את הכסף חזרה הם יבקשו לחשבון Y (באיזשהו תירוץ תמים).
כשחשבון בנק X הוא חשבון בנק שנפרץ אך הבעלים/הבנק לא עלו על זה בינתיים. ברגע שהבנק/משטרה יעלו על זה, יקבלו צו בית משפט וכו', ואז יגיעו אליך, ועד שתשכנע אותם שאין לך קשר לנוכלים, הם מוציאים את הכסף מחשבון בנק Y ונעלמים. חשבון בנק Y גם יכול להיות חשבון של מוכר שמסבנים אותו. ככה הכסף מדלג עד שיש חשבון בנק סופי, שממנו מוציאים את הכסף במזומן.
שיטה יעילה למדי. הסקאם מתחיל אחרי שהבנק שלך מאמת את כניסת הכספים, כי אז מבחינתך אתה בטוח שלא "דופקים" אותך (עד שיחסמו לך את החשבון ותקבל זימון לתחנת משטרה).