• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ניוד תיק מהבנק לבית השקעות

  • פותח הנושא Ohd
  • פורסם בתאריך

Ohd

משתמש רשום
הצטרף ב
5/3/19
הודעות
22
דירוג
2
שלום לכולם,
יש לי כיום תיק בשווי 400K שיושב בבנק. כרגע משלם דמי שמירה וגם העמלות מאוד גבוהות.
במקביל לתיק בבנק יש לי עוד תיק באקסלנס בשווי של 400K, הסיבה שלא בצעתי את ההעברה והשארתי את שתי החשבונות היא כדי שתיהיה לי גישה נוכה ליועץ מקצועי מטעם הבנק וגם כי רציתי להתחיל בקטן ולא לבצע צעדים גדולים, אני נמצא בסידור הזה כבר מספר שנים ולא ראיתי שההמלצות של היועץ היו נכונות עבורי(בדרך כלל קרנות עם דמי ניהול גבוהים).

אני רוצה לנייד את התיק מהבנק לאקסלנס. השאלה האם יש איזה משהו שעליו אני לא חושב שיכול לפגוע בי כלקוח?
מבחינת בית ההשקעות, נהוג לשלם עמלה על ניוד של תיק?
 

חלכאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
1,024
דירוג
1,095
האם יש איזה משהו שעליו אני לא חושב שיכול לפגוע בי כלקוח?
מבחינת בית ההשקעות, נהוג לשלם עמלה על ניוד של תיק?
יתכן והבנק כבר לא יתיחס אליך כלקוח מועדף שתבוא לבקש הלוואה או הטבות אחרות, אבל לא חושב שזה שיקול מבחינתך.
אין עמלה על קבלת ניירות ערך, רק על העברתם והעמחה הזו בבנקים מפוקחת ודי זולה
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
153
דירוג
116
שלום לכולם,
יש לי כיום תיק בשווי 400K שיושב בבנק. כרגע משלם דמי שמירה וגם העמלות מאוד גבוהות.
נסית להתמקח עם הבנק על העמלות?
מנסיון שלי, ברגע שיש לך הצעה ביד עם דמי ניהול זולים יותר ותיק יחסית גדול (שלך אמור להספיק), הם יהיו מוכנים להוזיל משמעותית כדי שלא תנייד מהם.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,740
דירוג
5,454
יתכן והבנק כבר לא יתיחס אליך כלקוח מועדף שתבוא לבקש הלוואה או הטבות אחרות, אבל לא חושב שזה שיקול מבחינתך.
אין עמלה על קבלת ניירות ערך, רק על העברתם והעמחה הזו בבנקים מפוקחת ודי זולה
אם תרצה לקחת מהם משכנתא בעתיד, יתכן שקיומו של תיק גדול יצליח להשיג לך ריביות משופרות.
 

Danielb

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/2/21
הודעות
25
דירוג
19
כל עניין ניוד התיקים בין גופים בארץ מפוקח מאוד ככה שהם לא יכולים לגבות ממך עמלות חרטא על זה שאתה מנייד מהם. אין סיבה להחזיק תיק בבנק במיוחד אם יש לך תיק באקסלנס.
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,303
דירוג
2,674
כל עניין ניוד התיקים בין גופים בארץ מפוקח מאוד ככה שהם לא יכולים לגבות ממך עמלות חרטא על זה שאתה מנייד מהם. אין סיבה להחזיק תיק בבנק במיוחד אם יש לך תיק באקסלנס.

יש אבסורד: ההעברה מהבנק לבית השקעות היא מפןקחת וזולה, אבל העברה מבית השקעות היא לא מפוקחת.
לכן כבר כשמצטרפים לבית השקעות חשוב להתמקח על עמלת ההעברה החוצה.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,475
דירוג
13,161
העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות עולה 7-10 ש"ח לכל התיק.
ו:
העברה מבית השקעות היא לא מפוקחת.
נכון, אני עיגנתי בחוזה את המחיר המקסימלי להעברה מבית ההשקעות.
באותיות הקטנות בחוזה כתובה העמלה הנקובה באחוזים אז לפני שחותמים תבקשו להוריד את עמלת העברה לסכום קבוע כי כשהתיק גדל העמלה תאכל לכם נתח מהתשואה.
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
534
דירוג
303
העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות עולה 7-10 ש"ח לכל התיק.
גם כאשר מדובר בבית השקעות זר?
כי הבנק שלי נקב במחיר גבוה הרבה יותר.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,475
דירוג
13,161

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,303
דירוג
2,674

klayhamn

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/4/19
הודעות
1,217
דירוג
1,389
גם כאשר מדובר בבית השקעות זר?
גבו ממני סדר גודל כזה על העברת ל-INTERACTIVE BROKERS מפועלים

אז... או שמנסים לדפוק אותך, או שאני יצאתי בזול :)
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
534
דירוג
303
גבו ממני סדר גודל כזה על העברת ל-INTERACTIVE BROKERS מפועלים

אז... או שמנסים לדפוק אותך, או שאני יצאתי בזול :)
יש לי הרגשה שמנסים לדפוק אותי, הבעיה שכבר הסכמתי (אם כי העברה עדיין לא בוצעה), אבל אבדוק את העניין.
תודה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
ה ניוד תיק ני"ע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
E כמה שאלות בנושא ניוד תיק לIB והוספת כסף (לא שלי) לחשבון שוק ההון 4
איליה אושר ניוד תיק ההשקעות - מעניין מה יהיה עכשיו :) צרכנות פיננסית 21
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
barad5 ניוד חשבון בנק צרכנות פיננסית 5
Rebecca Ross ניוד מבית השקעות ישראלי לאמריקאי שוק ההון 13
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T ניוד פיצויים מקרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
הדבורה מיה ניוד כספים מקרן נאמנות אג"ח לאג"ח שוק ההון 4
O ניוד פוזיציות מבנק הפועלים ל IB -- פרטי איש קשר בבנק שוק ההון 1
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
maverick ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל ira בכל שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
T עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B ניוד מביטוח מנהלים לקופת גמל ואובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
O ניוד נכסי הון מהבנק לאינטראקטיב ברוקרס העולמית שוק ההון 11
J ניוד קרן פנסיה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
I ניוד החלק ההוני של ביטוח המנהלים לק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
A ניוד משכנתא צרכנות פיננסית 2
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R תקנות ניוד לקרן השתלמות בניהול אישי IRA - ניוד פנימי אל חשבון העמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה ניוד תקופתי מקופת גמל לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
אחד שתוהה הרבה ניוד כספים למוצר פנסיוני בחו"ל שוק ההון 1
S כדאיות ניוד ב"מ עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
N ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
Y ניוד ל 019, מומלץ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
M ניוד תכולה של ביטוח מנהלים לקפ"ג IRA? בלי לסגור את הביטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
R ניוד לIRA שוק ההון 2
מ ניוד פנסיה לקראת פרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
U קופת גמל ישנה נזילה ניוד ל IRA וסקר שוק 2020 שוק ההון 53
ש ניוד פנסיה מקרן גדולה לקרן ברירת מחדל צרכנות פיננסית 3
א ניוד קרן פנסיה פעם נוספת תוך זמן קצר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Yoss ניוד קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 3
Yuval328 ניוד קרן פנסיה לקופת גמל צרכנות פיננסית 17
M ניוד קרן השתלמות IRA או מחקה מדד שוק ההון 15
L ניוד קופת גמל ישנה במעמד עצמאי לIRA שוק ההון 7
D ניוד קרן פנסיה צרכנות פיננסית 5
א ניוד בין חברות פנסיה צרכנות פיננסית 39
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
C קרן השתלמות - ניוד כספים בין חברות בזמן משבר שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה