ניוד קרן פנסיה לקופת גמל

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
שלום, יש לי כרגע קרן פנסיה בהפניקס והחלטתי לפתוח קופת גמל IRA בקל גמל.
ממה שבדקתי הבנתי שאין בעיה לעבור מקרן פנסיה לקופת גמל.
אבל כשביקשתי מקל גמל לעבור אליהם דרך המייל, נטען בפניי שאין אפשרות להעביר כספים מקרן פנסיה לקופת גמל.
האם זה נכון? מה הסיבה לכך?
בנוסף קיים לי בהפניקס ביטוח מנהלים לא פעיל עם צבירה של כ2200 שקל, האם ניתן להעביר אותם לקרן הפניסה הקיימת או לקופת הגמל שאפתח?
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
יש הגבלה על פנסיה מינימלית לפני ניהול עצמי לשכיר.
אבל הם אפילו לא שאלו אותי מה גודל הקרן, ולא ביקשו גישה למסלקה של משרד האוצר.
היא פשוט אמרה שזה לא אפשרי וזהו.
רגע אז אם ארצה להעביר את הכספים לקופת גמל עוקבת מדד במקום זה אפשרי?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,616
דירוג
11,481
האם זה נכון?
לא.
אין בעיה לנייד מפנסיה לגמל
בנוסף קיים לי בהפניקס ביטוח מנהלים לא פעיל עם צבירה של כ2200 שקל, האם ניתן להעביר אותם לקרן הפניסה הקיימת או לקופת הגמל שאפתח?
לפנסיה מקיפה לא בטוח, תלוי אם הגעת לתקרה או לא.
אבל לגמל ולפנסיה משלימה אין שום בעיה
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
אין בעיה לנייד מפנסיה לגמל
שאלתי את השירות שלהם למה זה לא אפשרי וזו התגובה שקיבלתי:
אלו נהלי החברה. אנו לא מקבלים העברות של קרנות פנסיה לקופות גמל.

כנראה שהם לא מעוניינים שיפתחו אצלם קופות גמל אנשים שרוצים לסגור את הקרן פנסיה הקודמת..
כרגע קרן הפנסיה שלי קטנה (20K שקל) אז אין לי כנאה עוד אופציות IRA
 

Karab

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/5/19
הודעות
68
דירוג
31
שאלתי את השירות שלהם למה זה לא אפשרי וזו התגובה שקיבלתי:
אלו נהלי החברה. אנו לא מקבלים העברות של קרנות פנסיה לקופות גמל

על אילו קופות גמל מדובר?
יש לי הרגשה שיש כאן 'שיח חרשים' שנובע מבלבול בין קופת גמל להשקעה, קופת גמל לתגמולים, קופת גמל אישית (או כללית) לפיצויים קופת גמל לדמי מחלה/חופשה או אפילו קרן השתלמות (לפעמים קוראים גם להן 'קופת גמל' מסיבות היסטוריות).

חוקית, להבנתי הם מחוייבים לאפשר לך להעביר כסף מקופת גמל לתגמולים שמנהלת כספי פנסיה לקופת גמל להשקעה.
אני מציע שקודם כל נוודא שכולם מדברים באותה שפה.
 

Everything_Nice

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/10/16
הודעות
507
דירוג
265
אבל כשביקשתי מקל גמל לעבור אליהם דרך המייל, נטען בפניי שאין אפשרות להעביר כספים מקרן פנסיה לקופת גמל.
האם זה נכון? מה הסיבה לכך?
בנוסף קיים לי בהפניקס ביטוח מנהלים לא פעיל עם צבירה של כ2200 שקל, האם ניתן להעביר אותם לקרן הפניסה הקיימת או לקופת הגמל שאפתח?

אפשר ואפשר.
תשוחח איתם טלפונית ככול וניתן תעשה סדר שיובן מה יש לך.
אי מניעה להעביר פנסיה מקיפה/משלימה/ביטוח מנהלים לקופ"ג וההפך.
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
על אילו קופות גמל מדובר?
יש לי הרגשה שיש כאן 'שיח חרשים' שנובע מבלבול בין קופת גמל להשקעה, קופת גמל לתגמולים, קופת גמל אישית (או כללית) לפיצויים קופת גמל לדמי מחלה/חופשה או אפילו קרן השתלמות (לפעמים קוראים גם להן 'קופת גמל' מסיבות היסטוריות).

חוקית, להבנתי הם מחוייבים לאפשר לך להעביר כסף מקופת גמל לתגמולים שמנהלת כספי פנסיה לקופת גמל להשקעה.
אני מציע שקודם כל נוודא שכולם מדברים באותה שפה.
ממה שמתואר מדובר בקופת גמל רגילה (פנסיונית)
לא גמל להשקעה ובטח לא קרן השתלמות שעליה דיברתי איתם באותה שיחה בנפרד ושלחו לי טפסים להעביר את קרן ההשתלמות הנוכחית שלי בלי בעיה
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,286
דירוג
819
אני לא חושב שזה בכלל תלוי בהם. אתה צריך פשוט לפתוח את קופת הגמל אצל קל גמל, ואז לשלוח לפניקס טופס בקשה להעברת כספים. לוודא שזה נקלט אצל קל גמל כמובן

יכול להיות שיש איזו מגבלה עם ניוד כספי פיצויים. תוודא שיש לך טופס שחרור כספים מהמעסיקים שלך, ואולי כדאי להתחיל בשאר הרכיבים ואת הפיצויים להעביר מאוחר יותר
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
אני לא חושב שזה בכלל תלוי בהם. אתה צריך פשוט לפתוח את קופת הגמל אצל קל גמל, ואז לשלוח לפניקס טופס בקשה להעברת כספים. לוודא שזה נקלט אצל קל גמל כמובן

יכול להיות שיש איזו מגבלה עם ניוד כספי פיצויים. תוודא שיש לך טופס שחרור כספים מהמעסיקים שלך, ואולי כדאי להתחיל בשאר הרכיבים ואת הפיצויים להעביר מאוחר יותר
אני חושב שזה קצת ריסקי להסתמך על זה שהפניקס יעבירו את הכסף והם פשוט יקבלו אותו למרות שהם אמרו שהם לא
 

Karab

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/5/19
הודעות
68
דירוג
31
זה לא נכון.
אתה רוצה לפרט על מנת שהתגובה שלך גם תקדם את הדיון?

לצורך העניין אני לא רואה הבדל מהותי בין מה שכתבתי למה שאתה כתבת פה:
אפשר ואפשר.
תשוחח איתם טלפונית ככול וניתן תעשה סדר שיובן מה יש לך.
אי מניעה להעביר פנסיה מקיפה/משלימה/ביטוח מנהלים לקופ"ג וההפך.
 

RustyJ

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/5/18
הודעות
1,151
דירוג
639
חוקית, להבנתי הם מחוייבים לאפשר לך להעביר כסף מקופת גמל לתגמולים שמנהלת כספי פנסיה לקופת גמל להשקעה.
לא לקופת גמל להשקעה, אין לה קשר
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,286
דירוג
819
@Karab
נכון לעכשיו קופת גמל להשקעה לא יודעת לקבל או להעביר כסף לשום קופה אחרת (תגמולים/השתלמות/פנסיה/או אפילו לקופת גמל להשקעה אחרת)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M ניוד קרן פנסיה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
א ניוד קרן פנסיה פעם נוספת תוך זמן קצר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
D ניוד קרן פנסיה צרכנות פיננסית 5
ברק א. חוות דעת בנושא ניוד קרן פנסיה וביטוח מנהלים לקופת גמל IRA צרכנות פיננסית 2
ע הפסדים משמעותיים בתקופה קצרה בעת ניוד כספי קרן פנסיה צרכנות פיננסית 16
K ניוד קרן פנסיה מכירה שוק ההון 1
מ כשמעכבים ניוד קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
נ ניוד קרן פנסיה לקופת גמל צרכנות פיננסית 8
T עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M ניוד קרן השתלמות IRA או מחקה מדד שוק ההון 15
C קרן השתלמות - ניוד כספים בין חברות בזמן משבר שוק ההון 0
קורא הדוק ניוד קרן הפנסיה בלי תקופת אכשרה (בני 55 ומעלה). מה דעתכם ? צרכנות פיננסית 11
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B ניוד מביטוח מנהלים לקופת גמל ואובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
O ניוד נכסי הון מהבנק לאינטראקטיב ברוקרס העולמית שוק ההון 11
I ניוד החלק ההוני של ביטוח המנהלים לק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
A ניוד משכנתא צרכנות פיננסית 2
R תקנות ניוד לקרן השתלמות בניהול אישי IRA - ניוד פנימי אל חשבון העמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה ניוד תיק ני"ע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ה ניוד תקופתי מקופת גמל לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
אחד שתוהה הרבה ניוד כספים למוצר פנסיוני בחו"ל שוק ההון 1
S כדאיות ניוד ב"מ עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Y ניוד ל 019, מומלץ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
M ניוד תכולה של ביטוח מנהלים לקפ"ג IRA? בלי לסגור את הביטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
R ניוד לIRA שוק ההון 2
מ ניוד פנסיה לקראת פרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
U קופת גמל ישנה נזילה ניוד ל IRA וסקר שוק 2020 שוק ההון 53
ש ניוד פנסיה מקרן גדולה לקרן ברירת מחדל צרכנות פיננסית 3
Yoss ניוד קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 3
L ניוד קופת גמל ישנה במעמד עצמאי לIRA שוק ההון 7
א ניוד בין חברות פנסיה צרכנות פיננסית 39
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
E כמה שאלות בנושא ניוד תיק לIB והוספת כסף (לא שלי) לחשבון שוק ההון 4
G ביטול/ניוד של ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 10
O מחשבות על ניוד ביטוח מנהלים שוק ההון 6
נ ניוד מפוליסת חיסכון עם מקדם מובטח לקרן פנסיה עם מקדם לא מובטח- מי יכול לעזור?? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 13
waskindalost התייעצות - ניוד רכיב אובדן כושר עבודה בין חברות? בעיה? צרכנות פיננסית 4
M ניוד פנסיה וביטוח מנהלים מסוכן צרכנות פיננסית 9
ע ניוד ני"ע מלאומי לIB - האם מישהו התנסה? שוק ההון 13
U ניוד קופת גמל ישנה לפני תיקון 3 - שמירה על תנאים שוק ההון 22
י ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה צרכנות פיננסית 26

נושאים דומים

למעלה