• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

ניוד כספים מקרן נאמנות אג"ח לאג"ח

הדבורה מיה

משתמש סולידי
הצטרף ב
10/11/21
הודעות
87
דירוג
7
שלום,

יש לי כבר כמה שנים (4-5) קרן נאמנות בשם: קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים (מספר קרן: 5118039)
במאמר מוסגר, רכשתי אותו אחרי שקראתי את הפוסטים המרתקים של הסולידית אודות: תיק שוקולד מריר ובהמשך את כל העדכונים שבאו בעקבותיו
מכל התיק נשאר רק הקרן הזו שציינתי ושאר הכספים נותבו למניות

כעת, כדי לשמור חלק בצד האג"חי (בתקווה שיהיה פחות תנודתי מהמנייתי), הייתי רוצה להשאיר. אולם מקריאה רבה ברשת הבנתי שכדאי לשקול רכישה של אג"חים באופן ישיר במקום קרנות נאמנות ובכך לחסוך את דמי הניהול של 0.15%
אציין שלא מדובר בסכום גדול כ-35,000שח

האם יהיה חכם לרכוש למשל אג"ח 0142 במקום הקרן?
בהמשך לשאלה הקודמת, מקריאה בנתונים אני רואה שב-0142 יש ריבית של 5.5% והשער כעת 164.39
אם אני לא טועה זה אומר שב31.01.22 (ממש אוטוטו) מקבלים קופון של 5.5, יוצא שקיבלתי ישר 3.3%
שאני משווה את הביצועים של הקרן נאמנות מול האג"ח ל-3 או 5 שנים - ההחזקה של האג"ח הישיר לוקחת בגדול (17% מול 27% ב-3 שנים, 22% מול 36% ב-5 שנים). לא ברור לי אם התשואות של האג"ח כוללים גם את הקופונים או רק את השינוי במחיר של האג"ח. אם זה לא כולל את הקופונים ששולמו בשנים אלו אזי התשואות הרבה יותר גבוהות לטובת האג"ח

אז השאלה המתבקשת, במידה והמהלך יהיה חכם לעבור לאג"ח ישיר - האם התזמון כעת (לפני 31.01.22) יהיה יותר חכם או להמתין עם זה לאמצע השנה?

אוסיף ואומר שלפי ראות עיניי, קשה להאמין שבתקופה הקרובה (2-3 שנים) הריבית הולכת לקפוץ יותר מדיי אם בכלל

אשמח לדעתכם
 
נערך לאחרונה ב:
כל כך הרבה טעויות בפוסט אחד. אני לא יודע אפילו מאיפה להתחיל.
ממליץ ללמוד עוד על אג"ח לפני ביצוע פעולות.
 
@חתול לילה , תודה רבה על ההתייחסות !

שאלתי בפוסט אחרי שקראתי לא מעט על אג"חים
לפי תגובתך מתברר שלא הבנתי נכון, אני רק מקווה שאתה לא מתכוון על טעויות בתיק שוקולד מריר של הסולידית, נכון?

האם תוכל בבקשה לכוון (אפילו רק לציין בנקודות קצרות) כדי שאבין איפה טעיתי בהבנה?
 
האם תוכל בבקשה לכוון (אפילו רק לציין בנקודות קצרות) כדי שאבין איפה טעיתי בהבנה?
להבין את המושגים: תשואה לפדיון ואיך מחשבים אותה
להבין השפעה של מח"מ על אג"ח
להבין מה הקשר בין תשואות עבר ועתיד באג"ח
 
האם יהיה חכם לרכוש למשל אג"ח 0142 במקום הקרן?
האם את מבינה שלקרן יש מח"מ קבוע בעוד שלאג"ח בודד יש מח"מ שהולך ומתקצר בכל יום? האם את מבינה את חשיובת המח"מ הן באופן עקרוני והשלכותיו על סיכון ותשואה והן עבורך ותמהיל התיק שלך?
כל כך הרבה טעויות בפוסט אחד. אני לא יודע אפילו מאיפה להתחיל.
אתה רשע >:D
ואוסיף גם:
שאני משווה את הביצועים
כשאני משווה / כאשר אני משווה וגו'.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
אחד שתוהה הרבה ניוד כספים למוצר פנסיוני בחו"ל שוק ההון 1
C קרן השתלמות - ניוד כספים בין חברות בזמן משבר שוק ההון 0
ד מה הן אפשרויות המשיכהֽ/ניוד של כספים צבורים בביטוח מנהלים ישן? צרכנות פיננסית 3
M ניוד כספים מפנסיה לקופ"ג פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S ניוד ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A ניוד ETF דואלי מברוקר זר לברוקר ישראלי - מישהו הצליח לעשות ולהנות ממיסוי ריאלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
M ניוד מהפנסיה לקופ"ג - דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
M ניוד קרן נאמנות מהבנק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
E ניוד פנסיה עם החרגה רפואית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע ניוד ניירות דואלים מברוקר ישראלי ל ib שוק ההון 1
L ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י מחיר עלות נמחק לאחר ניוד תיק השקעות מיסים 3
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
F ניוד חשבון בנק פרטי שלי מלאומי לחשבון שלי ושל בת הזוג בדיסקונט צרכנות פיננסית 7
K ניוד CSPX שוק ההון 1
ה ניוד מחברת החשמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
A הבהרה על ניוד כספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
מ ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
barad5 ניוד חשבון בנק צרכנות פיננסית 5
Rebecca Ross ניוד מבית השקעות ישראלי לאמריקאי שוק ההון 13

נושאים דומים

Back
למעלה