הדבורה מיה
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 10/11/21
- הודעות
- 83
- דירוג
- 7
שלום,
יש לי כבר כמה שנים (4-5) קרן נאמנות בשם: קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים (מספר קרן: 5118039)
במאמר מוסגר, רכשתי אותו אחרי שקראתי את הפוסטים המרתקים של הסולידית אודות: תיק שוקולד מריר ובהמשך את כל העדכונים שבאו בעקבותיו
מכל התיק נשאר רק הקרן הזו שציינתי ושאר הכספים נותבו למניות
כעת, כדי לשמור חלק בצד האג"חי (בתקווה שיהיה פחות תנודתי מהמנייתי), הייתי רוצה להשאיר. אולם מקריאה רבה ברשת הבנתי שכדאי לשקול רכישה של אג"חים באופן ישיר במקום קרנות נאמנות ובכך לחסוך את דמי הניהול של 0.15%
אציין שלא מדובר בסכום גדול כ-35,000שח
האם יהיה חכם לרכוש למשל אג"ח 0142 במקום הקרן?
בהמשך לשאלה הקודמת, מקריאה בנתונים אני רואה שב-0142 יש ריבית של 5.5% והשער כעת 164.39
אם אני לא טועה זה אומר שב31.01.22 (ממש אוטוטו) מקבלים קופון של 5.5, יוצא שקיבלתי ישר 3.3%
שאני משווה את הביצועים של הקרן נאמנות מול האג"ח ל-3 או 5 שנים - ההחזקה של האג"ח הישיר לוקחת בגדול (17% מול 27% ב-3 שנים, 22% מול 36% ב-5 שנים). לא ברור לי אם התשואות של האג"ח כוללים גם את הקופונים או רק את השינוי במחיר של האג"ח. אם זה לא כולל את הקופונים ששולמו בשנים אלו אזי התשואות הרבה יותר גבוהות לטובת האג"ח
אז השאלה המתבקשת, במידה והמהלך יהיה חכם לעבור לאג"ח ישיר - האם התזמון כעת (לפני 31.01.22) יהיה יותר חכם או להמתין עם זה לאמצע השנה?
אוסיף ואומר שלפי ראות עיניי, קשה להאמין שבתקופה הקרובה (2-3 שנים) הריבית הולכת לקפוץ יותר מדיי אם בכלל
אשמח לדעתכם
יש לי כבר כמה שנים (4-5) קרן נאמנות בשם: קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים (מספר קרן: 5118039)
במאמר מוסגר, רכשתי אותו אחרי שקראתי את הפוסטים המרתקים של הסולידית אודות: תיק שוקולד מריר ובהמשך את כל העדכונים שבאו בעקבותיו
מכל התיק נשאר רק הקרן הזו שציינתי ושאר הכספים נותבו למניות
כעת, כדי לשמור חלק בצד האג"חי (בתקווה שיהיה פחות תנודתי מהמנייתי), הייתי רוצה להשאיר. אולם מקריאה רבה ברשת הבנתי שכדאי לשקול רכישה של אג"חים באופן ישיר במקום קרנות נאמנות ובכך לחסוך את דמי הניהול של 0.15%
אציין שלא מדובר בסכום גדול כ-35,000שח
האם יהיה חכם לרכוש למשל אג"ח 0142 במקום הקרן?
בהמשך לשאלה הקודמת, מקריאה בנתונים אני רואה שב-0142 יש ריבית של 5.5% והשער כעת 164.39
אם אני לא טועה זה אומר שב31.01.22 (ממש אוטוטו) מקבלים קופון של 5.5, יוצא שקיבלתי ישר 3.3%
שאני משווה את הביצועים של הקרן נאמנות מול האג"ח ל-3 או 5 שנים - ההחזקה של האג"ח הישיר לוקחת בגדול (17% מול 27% ב-3 שנים, 22% מול 36% ב-5 שנים). לא ברור לי אם התשואות של האג"ח כוללים גם את הקופונים או רק את השינוי במחיר של האג"ח. אם זה לא כולל את הקופונים ששולמו בשנים אלו אזי התשואות הרבה יותר גבוהות לטובת האג"ח
אז השאלה המתבקשת, במידה והמהלך יהיה חכם לעבור לאג"ח ישיר - האם התזמון כעת (לפני 31.01.22) יהיה יותר חכם או להמתין עם זה לאמצע השנה?
אוסיף ואומר שלפי ראות עיניי, קשה להאמין שבתקופה הקרובה (2-3 שנים) הריבית הולכת לקפוץ יותר מדיי אם בכלל
אשמח לדעתכם
נערך לאחרונה ב:
