• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ניהול תיק השקעות

הראל

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/16
הודעות
23
דירוג
1
שלום
לאחר קריאה מרובה כאן בבלוג אני מרגיש די מבולבל ועמוס בפרטים איך לבנות תיק השקעות סולידי. אם מישהו יוכל לפרט צעדים ראשונים פרקטיים איך להתחיל לבנות את התיק אני יותר מאשמח!
המשך יום נעים
 

ShaharG

משתמש רשום
הצטרף ב
23/12/15
הודעות
18
דירוג
10
נראה לי שבצעדים פשוטים אתה קודם כל צריך:
  1. להגדיר מטרות להשקעה שמהן תיגזר צורת ההשקעה (ובעיקר, להבחין בין מטרות ארוכות טווח לקצרות טווח - ולא לשכוח כסף בצד זמין למקרה חירום)
  2. להגדיר לעצמך כמה סיכון אתה מוכן לקבל.
  3. לברר כמה כסף יש לך (בהווה, ומה התזרים החודשי), ואיך אתה רוצה לחלק את ההשקעה שלו. תזכור לכלול בחישובים גם חסכונות שיושבים בצד, קרן השתלמות וכו'.
  4. לבחור מוצרים להשקעה, כאשר כדאי להיצמד לעיקרון ה- KISS (Keep it simple, stupid). כלומר, להימנע מיותר מדי אובר-אופטימיזציות. המוצרים צריכים לייצג בסופו של דבר את החלוקה שקבעת לעצמך. אם אתה רוצה דוגמא לחלוקות שונות עם המוצרים המתאימים להם (המתבססות על מוצרים ישראליים), אתה יכול להעזר בפוסט הזה.
  5. בהתאם למוצרים להשקעה שבחרת, לבחור את הברוקר שדרכו תעבוד: בנק, אחת מחברות ההשקעות, ברוקר בחו"ל (רלוונטי אם בחרת בסעיף הקודם בעיקר מוצרים לא ישראליים). אפשר ליצור קשר עם כמה מהם ולהשוות תנאים, אבל תכלס מה שהם מציעים לך די דומה למה שמציעים לאחרים ואתה יכול להסתכל בדיונים רלוונטיים פה בפורומים. יכול להיות כמובן שתבחר ביותר מגוף אחד (למשל, גוף מסויים בשביל התיק הממוסה וגוף בשביל הקרן השתלמות).
  6. לפתוח חשבונות, וליישם את מדיניות ההשקעה שלך. זה גם החלק הקשה - לעיתים יש לא מעט פיתויים לסטות מהמדיניות שבחרת לעצמך, רבים מהם יהיו לרעתך בטווח הארוך.
  7. להסתכל עליו פעם בתקופה ולאזן בהתאם למדיניות שקבעת.
 

yev

משתמש סולידי
הצטרף ב
10/3/15
הודעות
35
דירוג
30
נא לקרוא את תקנון הפורום ולא להמליץ. אדם
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,132
אם מישהו יוכל לפרט צעדים ראשונים פרקטיים איך להתחיל לבנות את התיק אני יותר מאשמח!
  1. בתור התחלה, שכח מכל נכס שאיננו מנייתי.
  2. ברר כמה מהכסף שלך אתה רוצה במניות מתוך הבנת הסיכון שכלול בהם.
  3. בחר שיטת השקעה שמתאימה לך (בחירת המניות בעצמך, ניהול חיצוני או קרנות מחקות).
  4. רק אחרי שהחלטת (ואולי ביצעת) לגבי המניות, עבור שאר הכספים, בחר בכלי מתאים שאיננו מנייתי (אג"ח ממשלתי/פקדון/קרן כספית/סחורות).
  5. מצא בית השקעות או ברוקר שמוכן למכור לך את הניירות שבחרת בזול.
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
McMurphy ניהול תיק פסיבי ת ב"בית השקעות" שוק ההון 29
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
M ״ניהול תיק השקעות״ לעומת ״פוליסת חיסכון״? שוק ההון 22
פשפש דמי ניהול תיק השקעות צרכנות פיננסית 5
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
ס אווטסורסינג לבניית תיק השקעות פשוט (ללא ניהול) צרכנות פיננסית 3
א ניהול תיק השקעות שוק ההון 4
L ניהול תיק השקעות מאוזן דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 9
מ ניהול תיק השקעות, תושב חו"ל שוק ההון 2
amikal תיק השקעות מנוהל ע"י בית השקעות ללא דמי ניהול? שוק ההון 18
1337justme ניהול תיק השקעות עם הטבות משמעותיות בעמלות שוק ההון 9
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
א ניהול תיק ע"י בית השקעות שוק ההון 2
B ניהול תיק השקעות סולידי בשוק דובי שוק ההון 9
R עמלת ניהול תיק לא מובנת שוק ההון 2
A ניהול פשוט של תיק עולמי שוק ההון 1
D ניהול כלל תיק ההשקעות בקרן השתלמות שוק ההון 1
M ניהול תיק פאסיבי חדש שוק ההון 7
gino מניות לטווח ארוך ניהול תיק אישי - עמלות שוק ההון 6
A ניהול תיק דיבידנדים- דרך איפה ניתן ללא עמלות חודשיות שוק ההון 35
A איך מאזנים בין נוחות ניהול תיק מול מיקסום חשיפה שוק ההון 70
S ניהול תיק שהתקבל בירושה שוק ההון 61
E עלות ניהול תיק עצמאי שוק ההון 3
flower ניהול תיק ההשקעות בעסק שוק ההון 3
M סימולציה תיק ישראלי אל מול קרן זרה - דמי ניהול שנתיים שוק ההון 6
7 דמי ניהול תיק ני״ע בבנק צרכנות פיננסית 30
ר שאלה בנושא עמלת ניהול תיק. שוק ההון 13
Y ניהול תיק ההשקעות דרך קרן השתלמות IRA שוק ההון 15
זרטוסטרא ניהול תיק בחשבון עצמאי + IRA צרכנות פיננסית 23
ע מחקרים המשווים השקעה בקרנות/ניהול תיק למדדים שוק ההון 3
R דמי ניהול בקפג-השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
שם משתמש בעייתי מאיפה לוקחים דמי ניהול? שוק ההון 3
ב הפחתת דמי ניהול הלכה למעשה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
שם משתמש בעייתי דמי ניהול: הפקדה מול צבירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Y בחירת קרן פנסיה בעניין דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
י ניהול עמותה אוף טופיק 7
הסולידית ★★★חשבון מסחר עצמאי באקסלנס טרייד: בונוס למצרפים חדשים ופטור מדמי ניהול לשנה★★★ שוק ההון 0
D קרנות נאמנות ללא דמי ניהול שוק ההון 4
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
B בחירת דמי ניהול מ3 אופציות שניתנו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
D דמי ניהול לקופת גמל של מעל מיליון שקלים. כמה משלמים בממוצע בסכום כזה לבתי ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R חישוב דמי ניהול במערכת האורדרנט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
M מחשבון ריבית דריבית עם דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
שם משתמש בעייתי קרנות עם דמי ניהול אפסיים? ממה הם חיים? שוק ההון 10
LtWorf דמי ניהול בקרן שמחזיקה קרנות שוק ההון 10
א האם נכון לוותר על חלק "ביטוח מנהלים" עבור הטבה משמעותית בדמי ניהול ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה