ניהול השקעות לאדם פרטי

[TheFlash]

שלום,

אני בודק בשביל קרוב משפחה שאני אישית המלצתי לו לקחת מישהו שינהל לו את הכספים אחרי שפנה אלי לבקש עצות על השקעה.
לאיש יש קרוב למיליון דולר נזילים יחסית באפיקים שונים (מניות, השקעות, אג"ח)
נכסים מניבים שמכניסים היום כ 160 אלף ש"ח בשנה
נכסים שבקרוב יכניסו כ 300 אלף ש"ח בשנה
קופות גמ"ל, פנסיה וכו' ממשכורת של בכיר בחברת לו טק

הוא חי מהמשכורת שלו ושל אישתו וכל השאר פנוי להשקעה לטווח ארוך.
ניראה לי קצת פשטני להגיד לו לחלק את הכסף בין סנופי אג"ח וכו', אני צודק?
אני מאמין שיש בשוק אנשים/עסקים שידעו לנהל תקציב כזה. אשמח לשמוע המלצות/רעיונות

תודה

 

[cypriano de rore]

ניראה לי קצת פשטני להגיד לו לחלק את הכסף בין סנופי אג"ח וכו', אני צודק?

כן.

אשמח לשמוע המלצות/רעיונות

@אורי ג.
ישר, אמין והכי מקצועי שתמצא.

 

[yik - financial planner]

ניראה לי קצת פשטני להגיד לו לחלק את הכסף בין סנופי אג"ח וכו', אני צודק?

לדעתי לא .
אז לאן אתה רוצה לשלוח אותו? שמשקיע בנכסים "אלטרנטיבים" בדמי ניהול מופקעים?
אני הייתי מפזר בשוק ההון הסחיר פלוס השקעה בנדלן

 

[TheFlash]

אז לאן אתה רוצה לשלוח אותו? שמשקיע בנכסים "אלטרנטיבים" בדמי ניהול מופקעים?

אני חושב שלמישהו שיעזור לו לחלק את הכספים בין עוד אפיקים כמו שכתבת אבל גם

1 שיעזור לו לבדוק אפשרויות של מינוף וכו'.
2. שיעזור לו לייצר שקיפות בנכסים שתוביל לקבלת החלטות בריאה יותר, כי לא ברור לי איך היום הוא עוקב אחרי כל כך הרבה השקעות בכל כך הרבה אפיקים

 

[cypriano de rore]

אני הייתי מפזר בשוק ההון הסחיר פלוס השקעה בנדלן

למה זה אמור לעניין מה אתה היית עושה?
מה שמעניין זה מה מתאים לאותו אדם ואינך יודע עליו דבר. בדיוק בשביל זה צריך יועץ - שיעזור לו להבין את מטרותיו ואת סיבולת הסיכון שלו, מה מידת הרצון והיכולת להתעסק בהשקעות, יעזור לו לתכנן תוכנית ארוכת טווח הכוללת גם ייעול מקסימלי של היבטי מיסוי.

 

[TheFlash]

יעזור לו לתכנן תוכנית ארוכת טווח הכוללת גם ייעול מקסימלי של היבטי מיסוי

בהחלט, עוד פרט חשוב

 

[cypriano de rore]

בהחלט, עוד פרט חשוב

בהתחשב במספרים שציינת זה לא עוד פרט חשוב אלא כנראה הפרט הכי חשוב

 

[yik - financial planner]

למה זה אמור לעניין מה אתה היית עושה?
מה שמעניין זה מה מתאים לאותו אדם ואינך יודע עליו דבר. בדיוק בשביל זה צריך יועץ - שיעזור לו להבין את מטרותיו ואת סיבולת הסיכון שלו, מה מידת הרצון והיכולת להתעסק בהשקעות, יעזור לו לתכנן תוכנית ארוכת טווח הכוללת גם ייעול מקסימלי של היבטי מיסוי.

- אתה לא חייב להתעניין, שאלו פה עיצה אז הבעתי את דעתי. אחרת מה הטעם בלהעלות את הפוסט...
- ברור שהכל בהתאם למטרות ולסיבולת הסיכון - אבל אני חושב שהכיוון שהצעתי הוא הכיוון הנכון. היה פה שרשור מדהים לפני כמה חודשים עם @אורי ג. ועם @Ehud בדיוק על זה - אנשים עם הרבה כסף שהולכים לפמילי אופיס ודוחפים אותם להשקעות "אלטרנטיביות" יקרות, דבר שמשרת רק את היועצים....כאשר אפשר להגיע לאותם תוצאות בעזרת השוק הסחיר בפחות סיכון.

 

[yik - financial planner]

היה שם בחור שמשקיע את רוב כספו בהשקעות "אלטרנטיביות" בשביל לא לחוות את התנודתיות. רק מה שהוא לא לקח בחשבון, זה שבעת משבר, גם אם הוא ינסה להנזיל את ההשקעות שלו, הוא יראה את הירידות באותו גובה של השוק הסחיר. ובעצם מדובר באשלייה, כי השוק הלא סחיר לא משוערך ברמה יומית...כמו השוק הסחיר.

 

[cypriano de rore]

אבל אני חושב שהכיוון שהצעתי הוא הכיוון הנכון

אין כיוון נכון מבלי לדעת במי ובמה מדובר...

אנשים עם הרבה כסף שהולכים לפמילי אופיס ודוחפים אותם להשקעות "אלטרנטיביות" יקרות, דבר שמשרת רק את היועצים....כאשר אפשר להגיע לאותם תוצאות בעזרת השוק הסחיר בפחות סיכון.

לא דיברתי על פמילי אופיס ולא על השקעות אלטרנטיביות אלא פשוט על כך שלייעוץ פיננסי יש ערך רב במידה והוא נעשה ביושרה ובמקצועיות.

 

[TheFlash]

אני חושב שהויכוח מיותר.
אשמח לעוד המלצות ורעיונות

 

[yik - financial planner]

אני חושב שהויכוח מיותר.
אשמח לעוד המלצות ורעיונות

אין כאן קסמים, אמרו לך ללכת לייעוץ פרטני ואישי.

 

[TheFlash]

אין כאן קסמים, אמרו לך ללכת לייעוץ פרטני ואישי.

כמו שכתבתי

אשמח לעוד המלצות ורעיונות

 

[FreeAgent]

אין כאן קסמים, אמרו לך ללכת לייעוץ פרטני ואישי.

שמח לעוד המלצות ורעיונות

לא ללכת לייעוץ פרטני ואישי. שיקרא קצת על איך מנהלים כסף וינהל לעצמו את הכסף. השקעות זה קל אם אתה מחליט מראש לא להיות חכם יותר מכולם. מעקב אחרי נכסים זה גיליון אחד של אקסל.

לא ממליץ ולא מייעץ

 

[פטל ואוכמניות]

אני מכבדת התמקצעות , ולא מתיימרת לדעת הכל בצורה מעמיקה. אני מבינה קצת במיסים ויודעת לקרוא תקנות, ועדיין הייתי מתייעצת עם רואה חשבון/יועץ מס. כך גם לגבי אנשי מקצוע רבים שאני שמחה לשלם כדי לדעת שלקחתי את ההחלטה הנכונה.