• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

ניהול השקעות בני זוג אמריקאית וישראלי

  • פותח הנושא פותח הנושא האיתן
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

האיתן

משתמש רשום
הצטרף ב
24/6/20
הודעות
10
דירוג
1
שלום,

אני רואה שיש הרבה פוסטים בנושא הזה אבל עדיין יש לי כמה נושאים לא ברורים.

אני ישראלי ולאשתי יש בנוסף אזרחות אמריקאית.
היא מדווחת FBAR כל שנה.

יש לי חשבון בנק נפרד על שמי וחשבון מסחר עצמאי על שמי.

בנוסף יש לנו חשבון בנק משותף.
אני מבין שזו כנראה טעות.. אבל יש בחשבון בבנק תיק מניות נוסף. (עם עמלות זהות לבית השקעות).
בבנק אין לנו PFIC, ספציפית יש שם VOO ועוד 2-3 מניות אמריקאיות.

השאלות:
1. יש לי רווח הון שאני רוצה לממש על מניה ישראלית בחשבון מסחר על שמי,
בנוסף יש לי הפסד הון באותו שווי על מניה אמרקאית בחשבון המשותף.
האם וכיצד ניתן לקזז ביניהם את המס?

2. האם יש מניעה להמשיך להחזיק בתיק מסחר משותף בבנק, או שעדיף להיפטר ממנו בהקדם גם במחיר של תשלום מס רווח הון ?
3. אם אנחנו רוצים להשקיע במניות אמריקאיות בדולרים, מה הדרך הכי טובה לעשות זו בסיטואציה שלנו?
 
יש לי רווח הון שאני רוצה לממש על מניה ישראלית בחשבון מסחר על שמי,
בנוסף יש לי הפסד הון באותו שווי על מניה אמרקאית בחשבון המשותף.
האם וכיצד ניתן לקזז ביניהם את המס?
בדוח הישראלי זה יתקזז בלי בעיה.
בדוח האמריקאי של אשתך היא תדווח על מחצית מהרווח/הפסד. (החישוב בארה"ב הוא פשוט דולרי לפי שערי ההמרה בפועל בימי הקנייה והמכירה).


האם יש מניעה להמשיך להחזיק בתיק מסחר משותף בבנק, או שעדיף להיפטר ממנו בהקדם גם במחיר של תשלום מס רווח הון ?
לא הייתי יוצר אירוע מס במיוחד. כשתצטרכו כסף מהתיק הייתי פודה את זה קודם.

3. אם אנחנו רוצים להשקיע במניות אמריקאיות בדולרים, מה הדרך הכי טובה לעשות זו בסיטואציה שלנו?
חשבון ב-IB. על שם אשתך.
אבל למה זו ההעדפה שלכם?
 
בדוח הישראלי זה יתקזז בלי בעיה.
בדוח האמריקאי של אשתך היא תדווח על מחצית מהרווח/הפסד. (החישוב בארה"ב הוא פשוט דולרי לפי שערי ההמרה בפועל בימי הקנייה והמכירה).

תודה


חשבון ב-IB. על שם אשתך.
אבל למה זו ההעדפה שלכם?
תודה,
IB הישראלי או האמריקאי?
נניח להשקיע במניות ספצפיות NVDA לצורך העניין.
אני מבין מהשאלה שלך שמבחינת המיסוי לא מומלץ להשקיע במניות אמריקאיות ישירות? למה?
 
IB הישראלי או האמריקאי?
האמריקאי (ואין ישראלי, יש קפריסאי דובר עברית :) ).
אני מבין מהשאלה שלך שמבחינת המיסוי לא מומלץ להשקיע במניות אמריקאיות ישירות? למה?
זה כבר לא קשור לאזרחות, אלא יותר לפילוסופיית השקעה, ובניית התיק בכלליותו.
אבל ככל ויש לכם חלק מהתיק שמיועד לרכישה פרטנית של מניות, אז IB האמריקאי זה איפה שהייתי עושה את זה.
 
האמריקאי (ואין ישראלי, יש קפריסאי דובר עברית :) ).
בקצב הזה גם קפריסין תהיה שלנו:)
זה כבר לא קשור לאזרחות, אלא יותר לפילוסופיית השקעה, ובניית התיק בכלליותו.
אבל ככל ויש לכם חלק מהתיק שמיועד לרכישה פרטנית של מניות, אז IB האמריקאי זה איפה שהייתי עושה את זה.
הבנתי,
ואין שום יתרון להשקיע למשל ב VOO כאמריקאית על פני השקעה בנייר מקביל ישראלי (או אירי)?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה פיצול השקעות בין קרנות שונות עם דמי ניהול נמוכים יותר שוק ההון 14
מ מה עדיף קרן השתלמות עם פטור ממס אך דמי ניהול גבוהים או חשבון מסחר בבית השקעות רגיל ודמי ניהול נמוכים שוק ההון 2
מ חישוב הוצאות ניהול השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E בבנק לא רוצים לבטל לי את הדמי ניהול. לעבור לבית השקעות? שוק ההון 36
E הפרש בין יתרת הכספים בחשבון לתשואה מחושבת בקיזוז דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות - דוח רבעוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
U ניהול תיק ניעז בחברת השקעות שאינה בנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 34
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
א תשואות מפורסמות של קופג וקהש - לפני או אחרי הוצאות ניהול השקעות ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
עידו ג ניהול השקעות כברוקר עבור זרים התפתחות אישית 4
D דמי ניהול חודשיים וניוד מסחר עצמאי - מיטב דש לעומת בתי השקעות אחרים צרכנות פיננסית 1
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
קאמי השוואה ב״הוצאות ניהול השקעות״ בין קרנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
AbuNafha פנסיה בחברת ביטוח / בית השקעות VS ניהול פנסיה בצורה עצמאית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
אופק ניהול תיק השקעות בגיל 30 שוק ההון 15
ש מעבר בין בתי השקעות בשל דמי ניהול שוק ההון 5
T ניהול השקעות לאדם פרטי צרכנות פיננסית 14
T גמל להשקעה - הוצאות ניהול השקעות תלויות בכמות המסלולים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
W מדוע הוצאות ניהול השקעות כל כך גבוהות במסלול פסיבי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F מבחינת ניהול השקעות - האם כדאי לקנות דירה להשקעה כמה שיותר יקרה? נדל"ן 47
M פיזור בין בתי השקעות VS דמי ניהול שוק ההון 2
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
G ניהול מסחר - בנק מול בית השקעות שוק ההון 9
McMurphy ניהול תיק פסיבי ת ב"בית השקעות" שוק ההון 29
2028_שנת_פרישה דמי ניהול 0 בבתי השקעות ישראלים שוק ההון 23
Adam Smith ניהול השקעות של בת הזוג צרכנות פיננסית 21
leibo עמלות ודמי ניהול לתיק השקעות בבנק מזרחי שוק ההון 4
K השפעה של שווי חברת ניהול השקעות שוק ההון 4
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
M ״ניהול תיק השקעות״ לעומת ״פוליסת חיסכון״? שוק ההון 22
H ניהול חשבון השקעות נפרד בשל ירושה אוף טופיק 1
R סדר בנושא עמלות/דמי ניהול בתיק השקעות - שאלה של מתחילים צרכנות פיננסית 4
ש הוצאות ניהול השקעות ואיך מאתרים כמה זה בפועל צרכנות פיננסית 10
פשפש דמי ניהול תיק השקעות צרכנות פיננסית 5
ע דמי ניהול בקרנות ופיזור השקעות צרכנות פיננסית 5
Shiva דמי ניהול בתיק המנוהל על ידי בית השקעות שוק ההון 14
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
ד ניהול השקעות לבעלי אזרחות כפולה אמריקאית שוק ההון 18
R ניהול קרן השתלמות IRA וחשבון ההשקעות באותו בית השקעות, כדאי? שוק ההון 0
ס אווטסורסינג לבניית תיק השקעות פשוט (ללא ניהול) צרכנות פיננסית 3
א ניהול תיק השקעות שוק ההון 4
T קופת גמל להשקעה - הוצאות ניהול השקעות שוק ההון 9
L ניהול תיק השקעות מאוזן דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 9
מ ניהול תיק השקעות, תושב חו"ל שוק ההון 2
amikal תיק השקעות מנוהל ע"י בית השקעות ללא דמי ניהול? שוק ההון 18
B ניהול השקעות לחברה בע"מ שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה